档案鉴定保管与统计相关知识

第八章档案鉴定、保管与统计

第一节档案的鉴定

一、档案鉴定工作的含义和内容

“鉴”原意铜镜，后延伸为查究、辨别。鉴定就是运用专业知识和技能，对特定事物进行查究和辨别的过程。

一、档案鉴定工作的含义和内容（一）档案鉴定工作的含义

鉴定工作包括鉴定档案的真伪和价值。我们这里说的是后者。档案鉴定工作是指按照一定的原则、标准和方法，鉴别档案的保存价值，挑选有价值的档案予以保存，对于无需保存的档案予以销毁的过程。

一、档案鉴定工作的含义和内容（二）档案鉴定工作的内容

档案鉴定工作的内容：一是鉴别和判定文件有无保存价值，对没有价值的不予归档；二是进一步鉴别已归档文件的保存期限，分别加以对待；三是对保管期满或确定无保存价值的档案，依制度规定进行销毁或做出相应的处置。具体包括：制定鉴定档案价值的有关标准、制度、规定和档案保管期限表；具体审核档案材料的保存价值，确保其保管期限；挑出不需保存和保管期满的档案进行鉴定，确定哪些应继续保存及保存时间，哪些不予保存及处置方式。二、决定档案价值的因素

具体来说，可以归纳为两个方面：1.档案自身的特点和状况档案的内容、来源、形式以及其他各种情况。

2.社会利用需求

各种对档案利用的需求，影响着档案保存的价值。

两个因素是相互作用、辩证统一的。档案客体，是档案社会价值的物质承担者；利用档案的需求，是档案价值实现的社会条件。三、鉴定档案价值的标准

（一）来源标准

档案的来源是指档案的形成者。档案形成者在社会上以及单位内的地位、作用和职能会影响甚至决定档案的价值。分析文件的来源，具体应从三个方面入手：首先，看文件与立档单位的关系。其次，看立档单位在社会上的地位和作用。再次，看文件的责任者。

三、鉴定档案价值的标准（二）内容标准

1.档案内容的重要性。在工作、生产中，在维护国家、集体和个人权益以及科学研究、总结经验等方面，具有证据性、查考性作用的档案都具有较高的价值。

2.档案内容的独特性。档案内容的独特性是指档案形成者特定活动的原始记录，以孤本而稀有，其内容独一无二。独特性决定了档案具有特有的价值。

3.档案内容的时效性。文件作为记录事实、传递信息的工具，在行政上、业务上具有一定的时效性。

4.档案内容的真实性和完备性。三、鉴定档案价值的标准（三）档案形式特征标准档案的形式特征包括文种、责任者、形成时间、载体形态、记录方式等。1.文种与档案的价值。文种表明档案的特定用途和性质，能在一定程度上反映文件的价值。（命令、指示、决定、决议、条例、公告等用于记录方针政策、重大事件、主要业务活动，价值较高；通知、函件、简报等用于一般事务，价值较低）三、鉴定档案价值的标准（三）档案形式特征标准2.形成时间与档案的价值。形成时间指文件产生时间距离现在的远近和处于什么历史时期。档案产生的时间距现在越远，留存下来的越少，价值越大。3.载体形式与档案的价值。载体材料越独特、古老、珍稀越有价值。4.文件稿本与档案的价值。定稿、正本往往大于草稿、副本的保存价值。5.文件的外形特点与档案的价值。文件的制成材料、制作方法、笔迹、图案等，凡有历史的、文化的、科研等方面特殊意义的，则文件的本身价值相对提高；有一定价值的文件，如外形被破坏得无法恢复，也会影响其原有价值。三、鉴定档案价值的标准（四）档案相对价值标准

一定情况下，某些文件的保存价值和保管期限可以相对地提升或降低，主要依据三方面来判断档案的相对价值：一是所存档案的完整程度；二是档案内容的可替代程度；三是看本单位是否向档案馆移交档案，不需要移交的主要根据本单位的需要划定档案的保管期限，需要移交的根据档案管理要求确定保管期限。

四、档案保管期限表

档案保管期限表是用表册形式列举档案来源、内容和形式，并指明其保管期限的一种指导性文件，它是鉴定档案价值、确定档案保管期限的依据和标准。

作用主要包括：统一档案鉴定的客观标准，避免价值鉴定过宽过严；提高档案价值鉴定工作的质量和效率；便于准确的组织案卷；保证档案销毁的准确性。

四、档案保管期限表（一）档案保管期限表的类型

1.通用档案保管期限表。通用档案保管期限表，概括了全国各机关、团体、企业和事业单位普遍产生的文件及其保管期限，它具有通用性，是全国各机关、团体、企事业单位确定一般性档案材料的依据和标准；又具有依据性，各系统、各机关、各单位可按照通用档案保管期限表的原则，结合自身的情况判定档案保管价值。如：国家档案局发布的《文书档案保管期限表》。

四、档案保管期限表四、档案保管期限表2.专门档案保管期限表。专门档案保管期限表是由国家档案行政管理机关会同有关主管部门编制的，是各机关、团体、企业和事业单位鉴定专门档案时通用的依据和标准。如：财政部和国家档案局联合颁发的《财政总预算、行政单位、事业单位和税收会计档案保管期限表》，该表供全国各级财政机关、行政机关、团体、企业、事业单位鉴定会计档案时使用。

四、档案保管期限表四、档案保管期限表3.同系统机关档案保管期限表。同系统机关档案保管期限表是由主管领导机关编制的，供同一系统内各机关、单位鉴定档案价值时使用的档案保管期限表。4.同类型机关档案保管期限表。同类型机关档案保管期限表是由档案事业行政管理机关或主管领导机关编制的，供同类型各单位（比如学校、医院、政府机关等）鉴定档案时使用的档案保管期限表。

四、档案保管期限表5.机关档案保管期限表。机关档案保管期限表是由各级机关根据本机关档案的具体情况编制的，专供本机关鉴定档案时使用的档案保管期限表。它几乎包括了一个机关在工作活动中可能形成的所有文件及其保管期限。如：《淄博市人事局文书档案保管期限表》

四、档案保管期限表（二）保管期限

《关于机关文件材料归档范围和文书档案保管期限的规定》将过去“永”、“长”、“短”的保管期限划分为“永久”和“定期”两类，定期一般分为30年、10年。

四、档案保管期限表（二）保管期限

1.永久保管的文书档案主要包括：

（1）本机关制定的法规政策性文件材料；

（2）本机关召开重要会议、举办重大活动等形成的主要文件材料；

（3）本机关职能活动中形成的重要业务文件材料；

（4）本机关关于重要问题的请示与上级机关的批复、批示，重要的报告、总结、综合统计报表等；

四、档案保管期限表（二）保管期限

1.永久保管的文书档案主要包括：（5）本机关机构演变、人事任免等文件材料；

（6）本机关房屋买卖、土地征用，重要的合同协议、资产登记等凭证性文件材料；

（7）上级机关制发的属于本机关主管业务的重要文件材料；

（8）同级机关、下级机关关于重要业务问题的来函、请示与本机关的复函、批复等文件材料。

四、档案保管期限表2.定期保管的文书档案主要包括：

（1）本机关职能活动中形成的一般性业务文件材料；

（2）本机关召开会议、举办活动等形成的一般性文件材料；

（3）本机关人事管理工作形成的一般性文件材料；

（4）本机关一般性事务管理文件材料；

（5）本机关关于一般性问题的请示与上级机关的批复、批示，一般性工作报告、总结、统计报表等；

四、档案保管期限表2.定期保管的文书档案主要包括：（6）上级机关制发的属于本机关主管业务的一般性文件材料；

（7）上级机关和同级机关制发的非本机关主管业务但要贯彻执行的文件材料；

（8）同级机关、下级机关关于一般性业务问题的来函、请示与本机关的复函、批复等文件材料；

（9）下级机关报送的年度或年度以上计划、总结、统计、重要专题报告等文件材料。

五、档案鉴定工作的组织

（一）档案馆（室）鉴定工作的组织

1.建立档案鉴定工作机构。档案馆建立档案鉴定委员会，档案室建立档案鉴定小组，负责组织领导档案价值鉴定工作和审查鉴定结果，其成员包括档案馆（室）负责人，档案工作人员、档案形成部门人员以及同级档案行政管理机关人员等。档案机关鉴定小组组长一般由本机关办公室负责人担任为宜。

2.由档案人员和形成部门（单位）联合提出意见，送交鉴定委员会（小组）审查后呈报上级机关领导者批准。

五、档案鉴定工作的组织在鉴定档案时需注意的问题：（1）鉴定工作应按照“保存从宽，销毁从严；孤本从宽，复本从严；本单位文件从宽，外单位文件从严”的原则进行。（2）对介于永久、长期之间和长期、短期之间两可的文件，可采取“就高不就低”的处理方法。（3）在具有密切联系的一组文件中，如果只有一两件文件的保存价值较短，而其他文件均具有较长久的保存价值，则可以合并立卷，从长保管。五、档案鉴定工作的组织（二）档案销毁工作的组织1.履行审批手续。对确实失去保存价值需要销毁的档案登记造册，由档案人员和形成部门联合提出销毁意见，送交鉴定委员会（小组）审查，再呈报分管领导或上级主管机关批准。

2.实施监销。由两名及以上的档案工作人员具体负责在指定地点监督销毁，监销人员要对销毁档案与销毁档案清册登记的内容认真核对，确认无误后进行销毁。3.档案销毁总结。销毁完毕后，监销人员必须在销毁档案清册上签章，将销毁档案清册归档。

档案销毁清册封面全宗号：

全宗名称编制单位：编制时间：年月档案销毁清册主表序号年度档号案卷或文件题名文件数量原保管期限销毁原因鉴定时间备注第二节档案保管工作一、档案保管工作的任务

（一）防止档案的损坏

（二）延长档案寿命

（三）维护档案的安全二、档案保管工作的基本要求和意义（一）基本要求1.以防为主，防治结合。2.加强重点，照顾一般。

3.处理好保管与其他业务环节的关系。

4.立足长远，保证当前。

二、档案保管工作的基本要求和意义（二）意义

档案保管工作在整个档案工作中具有重要意义。档案保管工作质量的高低，对档案管理工作的水平具有重大影响，甚至在一定条件下具有决定性的影响。

三、档案库房建设

档案库房是档案保管最基本的物质条件，其质量直接影响档案保管中各项设备的采用与效果。国家档案局制定了《档案馆建筑设计规范》，作为档案管理机构建设档案库房的标准。

三、档案库房建设（一）库房选址

远离易燃易爆物品的场所，处于污染腐蚀源的上风向，避免架空高压电线穿过，位于地势较高、场地干燥、排水通畅、空气流通、环境安静的地段，建在交通方便、便于利用、城市公共设施较完善的地区。

三、档案库房建设（二）库房建筑设计档案库房应与档案馆在一起，但要独立建造，与生活区分开，符合档案运送装卸和消防疏散的要求。库房的结构、空间、屋顶隔热、保温、门窗、各类装具布置等的设计和建造应根据不同等级、不同规模进行，符合有关规范、规程的要求。库房建在地下的应有良好的垂直运输、机械通风或空调以及可靠的防潮、防水、防火措施，以保证档案的安全和有效利用。

四、档案装具

档案装具是指档案库房内存放档案的箱、柜、架等设备，是档案存放和保管必须具备的基本物质条件。档案装具一般可以分为档案箱、档案架和档案柜等。

四、档案装具（一）档案箱：档案箱一般为金属制品，5个为一套叠放使用。优点是便于挪动，又能防火、防光、防尘，但造价较高。

（二）档案架：一般也是金属制品，优点是能充分利用库房的空间，存取方便，利用效率高。

1.活动式密集架。分为手摇式、电动式和智能式三种。优点是：容量大，占地小、可以自由组合、防尘、防光、防火。缺点是：体积大、负重大、库房需按其负载能力设计和建造，地面还要铺设小铁轨；费用较高。2.双面栏架。用金属材料制成，分为单柱式和复柱式两种，安装固定，装载量大。但不易搬迁，安装时必须充分考虑库房布局和技术要求，一次定位。

四、档案装具（三）档案柜

档案柜多为金属结构，一般与五节档案箱高度大体相同。其最大的优点是坚固耐用，防火、防潮、防盗、防光等性能好。但档案柜移动不便，造价略高。

1.旋转柜。由多面体木柜和金属支架组成，固定安装，查档时存取方便，但装载量不大，占地面积大，经常翻滚容易使档案受损，防火、防盗、防潮性差。2.普通木柜。有的外装金属板以防火、防盗，其防潮性能好。3.五节铁皮柜。其优点是防尘、防光、防火、防盗、易搬迁。根据国家规定和相关标准，五节铁皮柜需由档案行政部门负责监制。

手动密集架电动密集架五、档案包装材料（一）卷皮

卷皮是包装档案的基本材料，卷皮的规格一般为300㎜×220㎜或者280㎜×210㎜，厚度有10㎜、15㎜和20㎜三种。

（二）卷盒

卷盒也是一种较好的档案包装材料，它不但能够减少档案的机械磨损，同时也便于档案的管理，且整齐美观。但卷盒占用库房的面积较大，制作卷盒的成本也较高。卷盒的规格一般为300㎜×220㎜，厚度有30㎜、40㎜和50㎜三种。

卷皮卷盒六、库房管理技术

（一）柜架排放与编号

柜架排放一致，横竖成行；与窗垂直，通风防光；距离墙10厘米，行距80厘米，不仅防潮，而且便于管理。统一编制柜架号、栏格号。编制方法：柜架号按照入门处自左到右的顺序编制，栏格号按柜架从上到下依次编制。

六、库房管理技术（二）档案的排列存放档案应按一个全宗接一个全宗的顺序依次集中排列，不得打乱全宗混合排列。特殊档案，如声像、技术图纸等，应按专门的规定排列。各全宗应按分类顺序排列，不得打乱类别顺序混合排列，排定后应编制库房号、柜架号、栏格号、以便存取。案卷应竖放，特殊档案(如宽幅面图纸)可以平放，但要注意存取方便和防止重压受损。声像档案按载体材料的特殊要求排放。

六、库房管理技术（三）档案存放管理1.编制档案存放位置索引。档案存放位置索引是以表册或卡片的形式，记录档案在库房及装具中存放位置的一种引导性管理工具；其作用是指引档案管理人员准确无误地调取、归还案卷，以及进行其他项目的管理工作。可采用表格（目录）式索引和示意图式索引。表格（目录）式索引是以全宗及各类档案为单位编制的，指明它们存放于那些库房及装具中。示意图式索引是以档案库房和架、柜、箱为单位编制的，指明在哪些库房和装具中存放了哪些档案。

六、库房管理技术六、库房管理技术六、库房管理技术2.制作档案代理卡。档案代理卡是档案室（馆）在档案暂时移出库外时，在档案原存放位置放置的一种替代卡片；其作用是便于库房管理人员随时掌握档案流动情况和进行安全检查。使用方法是：事先准备好印有固定栏目的卡片备用；每当从库房中调出一个或一组卷号相连的案卷，就填写一张代理卡，然后放置于所调出案卷位置上；案卷归还时再将其取下。

六、库房管理技术六、库房管理技术3.建立全宗卷。全宗卷是档案室（馆）在管理一个全宗的过程中把反映该全宗历史情况的文件材料按一定要求组成的专门案卷，它不属于档案的范围，但又要作为档案来管理。其文件材料有：该全宗案卷的立卷说明、该全宗分类方案、该全宗档案的鉴定报告、该全宗档案的交接凭证、该全宗剔除案卷的销毁清册、该全宗案卷的检查记录、全宗介绍材料。全宗卷不属于全宗内的一个案卷，在管理上不能与全宗内的档案混合在一起，而应单独存放。存放方式是：每个全宗的全宗卷，可以按照全宗号进行排列并专柜保管，也可以置于每个全宗排列的卷首以专柜保存。

全宗卷全宗卷归档明细表六、库房管理技术（四）库房温湿度控制：（1）温度为14℃~24℃（±2℃），相对湿度为45％~60％（±5％）（2）每天定时做好温、湿度测量记录，注意温、湿度的调节和资料的积累，以便于分析其特点和规律，制定科学的管理计划。（3）库房内应安装温、湿度测量仪、去湿机、空调等设备并注意维护。（4）柜架排放要保持规定的距离，以保证通风。（5）新修库房应在6~12个月以后才能装进档案。温、湿度测量仪除湿机六、库房管理技术（五）八防措施1.防虫与防霉：（1）应设置消毒设备，新档案入库前要消毒和除尘。（2）定期检查并及时处理虫、霉、尘等有害物。（3）配备吸尘器，加密封门或过度门，安装空气过滤器，防止灰尘和有害气体进库。（4）加强库房周边的绿化和及时排除污染源。

六、库房管理技术2.防火与防盗：

（1）建立、健全安全制度并坚持贯彻落实。（2）配备气体消防设施和防盗、防火装置，经常检查并及时排除各种隐患和险情。（3）加强安全教育和安全意识，培训消防技能，建立消防组织，制定应急方案，一旦发生灾害，积极有效的抢救档案和消灭灾害。

六、库房管理技术3.防光与防尘：（1）库房的窗户要少。（2）在库房玻璃上采取一定措施。（3）避免自然光源，采用人工光源，选用白炽灯。（4）正确选择库房的地址。（5）档案库房要密闭。（6）档案库房周围进行绿化，使用空调装置净化和过滤灰尘与有害气体。（7）做好库房清洁卫生。六、库房管理技术4.防水与防潮（1）库房内及附近不能有水源。（2）防止水进入档案库房。（3）掌握库房内的湿度变化情况，比较库房内湿度。（4）库内湿度大于库外时，采取抽风、排气、打开库房门窗进行通风或关闭门窗启动除湿机等措施；库内湿度小于库外时，采取关闭门窗等措施。六、库房管理技术（六）保管状况检查：

（1）定期检查。定期检查期限不宜过长，一般以半年为宜，最长不超过一年；应勤看勤查，以便及时发现问题和妥善解决。还要定期（以3个月为宜）抽查档案并作好情况记录，以便积累资料，制定科学的管理措施。（2）不定期检查。不定期检查通常是在发生灾害或事故（水灾、火灾、地震、盗窃等）时，及时检查档案受灾、损害情况、并做好检查记录。在检查中发现问题，如不能自己解决的，要及时报告上级主管或有关领导，请求予以解决。

案例分析（P178）

秘书小黄兼管公司档案。一天，小黄在文件柜中查找一卷1991年的档案时，发现卷内文件有的受潮损坏，有的被虫蛀。于是，她又对其他几柜档案进行检查，发现有装具坏损、档案发霉，字迹不清楚的现象。问题：1.为什么会出现这样的情况？2.如何防止这样的情况出现？为什么会出现这样的情况？直接原因：档案受潮、受虫、霉侵害。深层原因：1.思想上，档案保护意识不强；2.行动上，缺乏必要的档案保护措施。如何防止这样的情况出现？1.思想上要高度重视，认识到档案保管工作的重要性。2.行动上要做好防范。（1）配备合格的装具，对坏损的装具进行修复或更换（防虫、防潮）；（2）加强对库房湿度的监测和调控；（3）做好档案的消毒、除尘工作；（4）定期检查档案安全。63欧债危机3解救方案1欧债危机简介4近年动态聚焦2危机原因深究5欧债危机与中国欧债危机的全面观欧债危机64相关概念主权债务：指一国以自己的主权为担保向外，不管是向国际货币基金组织还是向世界银行，还是向其他国家借来的债务主权债务违约:现在很多国家，随着救市规模不断的扩大，债务的比重也在大幅度的增加主权信用评价:体现一国主权债务违约的可能性，评级机构依照一定的程序和方法对主权机构（通常是主权国家）的政治、经济和信用等级进行评定，并用一定的符号来表示评级结果。1欧债危机简介65欧债危机，全称欧洲主权债务危机，是指自2009年以来在欧洲部分国家爆发的主权债务危机。欧债危机是美国次贷危机的延续和深化，其本质原因是政府的债务负担超过了自身的承受范围。欧债危机简介66开端三大评级机构的卷入发展比利时，西班牙陷入危机蔓延龙头国受到影响升级7500亿稳定机制达成欧债危机简介发展过程671欧债危机简介欧猪五国PIIGS（PIIGS—欧债风险最大的五个国家英文名称第一个字母的组合）希腊——债务状况江河日下

葡萄牙——债务将超经济产出西班牙——危险的边缘意大利——债务状况严重爱尔兰——债务恐继续增加68目前，希腊属欧盟经济欠发达国家之一，经济基础较薄弱，工业制造业较落后。海运业发达，与旅游、侨汇并列为希外汇收入三大支柱。农业较发达，工业主要以食品加工和轻工业为主。希腊已陷入经济衰退5年，债务危机持续2年多，已经给希腊经济、政治和社会带来了极大的破坏。严重经济衰退带来的直接后果是，失业率高企，民众生活每况愈下。与此同时，政府收入锐减，偿债目标一再被推迟。2011年11月，希腊失业率高达21%，超过100万人待业。。目前，希腊社会阶层情绪对立严重，普通民众认为，正是当权者无所作为，才将这个国家引向了目前这种灾难性局面。而政府官员普遍存在的贪污腐败和无所作为，更是加重了民众的不满。希腊债务危机69葡萄牙是发达国家里经济较落后的国家之一，工业基础较薄弱。纺织、制鞋、旅游、酿酒等是国民经济的支柱产业。软木产量占世界总产量的一半以上，出口位居世界第一。经济从2002年起有所下滑，2003年经济负增长1.3%。2004年国内生产总值为1411.15亿欧元，经济增长1.2%。2005年国内生产总值为1472.49亿欧元，人均国内生产总值为13800欧元，经济增长率为0.3%。葡萄牙债务危机702010年1月11日，穆迪警告葡萄牙若不采取有效措施控制赤字将调降该国债信评级。

2010年4月，葡萄牙已经呈现陷入主权债务危机的苗头。葡萄牙当时的公共债务为GDP的77%，与法国处于相同水平；但是，企业以及家庭、人均的债务均超过了希腊和意大利，高达GDP的236%，葡萄牙债券已被投资者列为世界上第八大高风险债券。2011年3月15日，穆迪把对葡萄牙的评级从A1下调至A3。穆迪称，葡萄牙将面对很高的融资成本，是否能够承受尚难预料，该国财政紧缩目标能否如期实现也存在变数。再考虑到全球经济形势仍不明朗、欧洲中央银行可能提高利率以及高油价带来更高经济运行成本，该机构决定下调该国主权信用评级。71惠誉2010年12月把葡萄牙主权信用评级从“AA－”调低至“A＋”2011年3月25日，标普宣布将葡萄牙长期主权信贷评级从“A-”降至“BBB”，3月29日，标普宣布将葡萄牙主权信用评级下调1级至BBB-2011年4月1日，惠誉下调葡萄牙评级，将其评级下调至最低投资级评等BBB-。称债台高筑的葡萄牙需要救援。2011年4月，葡萄牙10年期国债的预期收益率已经升至9.127%，创下该国加入欧元区以来的新高。与此同时葡萄牙将至少有约90亿欧元的债务到期，葡萄牙政府实在支撑不住了，既没钱、没法偿还到期的债务，又没有有效的融资途径，不得不提出经济救援申请。72房地产泡沫是爱尔兰债务危机的始作俑者。2008年金融危机爆发后，爱尔兰房地产泡沫破灭，整个国家五分之一的GDP遁于无形。随之而来的便是政府税源枯竭，但多年积累的公共开支却居高不下，财政危机显现。更加令人担忧的是，该国银行业信贷高度集中在房地产及公共部门，任何一家银行的困境都可能引发连锁反应。爱尔兰5大银行都濒临破产。为了维护金融稳定，爱尔兰政府不得不耗费巨资救助本国银行，把银行的问题“一肩挑”，从而导致财政不堪重负。财政危机和银行危机，成为爱尔兰的两大担忧。史上罕见，公共债务将占到GDP的100%。消息一公布，爱尔兰国债利率随即飙升。爱尔兰十年期国债利率已直抵9%，是德国同期国债利率的三倍。由此掀开了债务危机的序幕。房地产业绑架了银行，银行又绑架了政府，这就是爱尔兰陷入主权债务危机背后的简单逻辑。

爱尔兰债务危机732011年9月19日，标普宣布，将意大利长期主权债务评级下调一级，从A+降至A，前景展望为负面。在希腊债务危机愈演愈烈之际，意大利评级下调对欧洲来说无疑是雪上加霜。2010年意政府债务总额已达1.9万亿欧元，占GDP比例高达119%，在欧元区内仅次于希腊。由于意大利债务总额超过了希腊、西班牙、葡萄牙和爱尔兰四国之和，因此被视为是“大到救不了”的国家。意大利债务危机74

意大利和其他出现债务危机的欧洲国家所面临的，并不是简单收支失衡问题，而是根本性的经济扩张动能不足问题。这些南欧国家在享受高福利的同时，却逐渐失去全球经济竞争力。其不同程度存在的用工制度僵化、创新能力低、企业活力不足、偷税以及政治内耗剧烈等，是解决债务危机的重要障碍。然而，目前意政府乃至整个欧元区在应对债务危机上，还仅仅以紧缩开支、修复政府短期资产负债表为主攻方向，在体制性改革问题上却重视不够。倘若这些陷入危机的南欧国家不进行一番伤筋动骨的体制性改革，债务危机将无法获得根本性解决。752011年10月7日，惠誉宣布将西班牙的长期主权信用评级由“AA+”下调至“AA-”，评级展望为负面。2011年10月18日，继惠誉和标普之后，穆迪也宣布将西班牙的主权债务评级下调两档至A1，前景展望为负面经济疲软、财政“脱轨”，加上超高的失业率和低迷的房地产市场让西班牙已不堪重负。该国经济增长乏力、财政债台高筑和房地产市场萎靡不振，以及这些问题之间不断加深的负面反馈效应。西班牙债务危机761.影响欧元币值的稳定2.拖累欧元区经济发展3.延长欧元区宽松货币的时间4.欧元地位和欧元区稳定将经受考验5.威胁全球经济金融稳定1欧债危机简介主要影响77crisis2整体经济实力不均1协调机制与预防机制的不健全3欧元体制天生弊端4.欧式社会福利拖累6欧洲一体化进程5民主政治的异化:2欧债危机形成原因781.欧元区内部机制：协调机制运作不畅，预防机制不健全,致使救助希腊的计划迟迟不能出台，导致危机持续恶化。

2.整体经济实力薄弱：遭受危机的国家大多财政状况欠佳，政府收支不平衡在欧元区内部存在严重的结构失衡问题，地域经济水平的差异和经济结构差异导致债务危机国家的竞争力削弱；

3.欧元体制天生弊端：作为欧洲经济一体化组织，欧洲央行主导各国货币政策大权，欧元具有天生的弊端，经济动荡时期，无法通过货币贬值等政策工具，因而只能通过举债和扩大赤字来刺激经济,《稳定与增长公约》没有设立退出机制；2债务危机形成原因主要原因794.欧式社会福利拖累：高福利制度异化与人口老龄化，希腊等国高福利政策没有建立在可持续的财政政策之上(凯恩斯主义财政政策的长期滥用)，历届政府为讨好选民，盲目为选民增加福利，导致赤字扩大、公共债务激增，偿债能力遭到质疑。

5.民主政治的异化:6.欧盟内部：德国坚定地致力于构建“一体化”欧洲的战略，法国有相同的意向，但同时也希望通过“欧洲一体化”来遏制德国。德法有足够的经济实力和雄厚的财力在欧债危机之初，甚至现在在很短时间内疚可遏制危机蔓延并予以解决。之所以久拖不决，其根本目的在于借欧债危机之“机”，整顿财政纪律（特别市预算权），迫使成员国部分让出国家财政主权，以建立统一的欧洲财政联盟，在救助基金及欧洲央行的配合下，行使欧元区“财政部”的职能，以便加速推进欧洲一体化进程2债务危机形成原因主要原因801评级机构2财务造假3积税与就业4EU引起威胁2债务危机形成原因关于评级机构及其他81二、1.评级机构:美国三大评级机构则落井下石，连连下调希腊等债务国的信用评级。(2009年10月20日，希腊政府宣布当年财政赤字占国内生产总值的比例将超过12%，远高于欧盟设定的3%上限。随后，全球三大评级公司相继下调希腊主权信用评级，欧洲主权债务危机率先在希腊爆发。)至此，国际社会开始担心，债务危机可能蔓延全欧，由此侵蚀脆弱复苏中的世界经济。2财务造假埋下隐患：希腊因无法达到《马斯特里赫特条约》所规定的标准，即预算赤字占GDP3%、政府负债占GDP60%以内的标准，于是聘请高盛集团进行财务造假，以顺利进入欧元区。3.税基与就业不乐观：经济全球化深度推进带来税基萎缩与高失业4．欧盟的威胁：马歇尔计划催生出的欧共体，以及在此基础上形成的欧盟，超出了美国最初的战略设定，一个强大的足以挑战美元霸主地位的欧元有悖于美国的战略目标。

2债务危机形成原因关于评级机构及其他821欧盟峰会成果（2011.10）2欧盟峰会成果（2011.12）3宋鸿兵3解救方案83一、银行体系注资问题

3解救方案之10月峰会欧盟被迫采取一系列措施提供流动性，借以稳定银行体系：欧洲央行联合美联储、英国央行、日本央行和瑞士央行在3个月内向欧洲银行提供无限量贷款；欧洲央行重启抵押资产债券的收购；欧洲央行重新发放12个月期银行贷款。在此次峰会上，欧盟领导人达成一致，要求欧洲90家主要商业银行在2012年6月底前必须将资本金充足率提高到9%。银行国别资本补充额度（单位：亿欧元）希腊300西班牙262意大利147葡萄牙78法国88德国52总计约1060843解救方案之10月峰会二、EFSF扩容问题实现“EFSF的杠杆化操作”，即以目前现有资金向高比例债券提供担保，主要分为两种方式：方式一：按20-25%的比例，用EFSF剩余资金额度为新发债券提供“信用增级”，投资者购买债券时可以购买“风险保险”，从而使债券获得EFSF的担保，当债券出现违约损失时，债权人可以从EFSF获得至少20%的面值补偿；方式二：依托EFSF成立“特别用途工具”（也有称“特别用途投资工具”，缩写为SPV/SPIV），吸纳欧盟以外民间或主权基金以充实EFSF可用资金额度。853解救方案之10月峰会三、希腊主权债务减记问题欧盟和IMF：1090亿欧元援助贷款银行等私人投资者：自愿减记21%私人债仅减记幅度第二轮救助计划所需资金21%252050%114060%1090私人债仅减记幅度与第二轮救助希腊计划所需资金对比863解救方案之12月峰会一、达成“新财政协议”财政协议的主要内容包括：1.政府预算应实现平衡或盈余，年度结构性赤字不得超过名义GDP的0.5%；2.成员国超过欧盟委员会设定的3%的赤字上限，将受到欧盟制裁，除非多数欧元区成员国反对；3.债务占比超过60%的国家，其债务削减数量指标的细则必须依据新的规定；欧盟将加强对成员的财政监督和评估，有权要求涉嫌违反《稳定与增长公约》的成员国重新修改预算；4建立并落实各成员国政府债券发行计划事先报告制度5.加强财政一体化；加强协调与管理，强化欧元区。873解救方案之十二月峰会二、强化EFSF和ESM强化EFSF：迅速实施EFSF的杠杆化扩容方案；欢迎欧洲央行作为EFSF介入市场操作的代理机构；EFSF将继续发挥作用，为已启动的项目提供融资。调整ESM：ESM提前至2012年7月启动；欧盟委员会和欧洲央行为维护金融和经济稳定，可对金融援助做出紧急决定，达到85%多数同意即可；实缴资本和ESM已发放贷款的比率维持在15%以上。（同时运行，强化救助能力）

883解救方案之12月峰会三、向IMF注资，提高救助资金的融资规模“双边贷款”：共注资2000亿欧元欧元区国家央行：1500亿欧元非欧元区国家：500亿欧元893解救方案之宋鸿兵建议化解危机的办法：一、财政同盟（效仿美国统一的财政部所具备的转移支付的功能）二、欧洲央行（ECB）入市，收购流动性差的资产三、发行欧盟债券四、银行同盟，使银行资本能够跨境自由流动902014--06情况好转，恢复态势良好各项经济指标触底回升财政监管、金融监管机制2014--07欧债危机重演趋势增加欧洲股市全线大跌的元凶“欧洲银行业”欧版QE计划迟迟未公布（量化宽松，简称QE，是一种货币政策，主要指各国央行通过公开市场购买政府债券、银行金融资产等做法。）4欧债危机新动态（2014-06至今）912014--09急性后逐渐平息转入“慢性期”金融市场危机将渐渐“转移”成实体经济减速低增长、高通胀2014--10增长迟滞的顽固期大规模的债务负担危机引发的并发症（失业差距南北分化）2014年欧盟经济增长率进入了1.3%，欧元区只有0.8%4欧债危机新动态922014--11欧央行进一步放宽货币政策量化宽松政策(QE)央行的资产负债表将增加1万兆欧元2015--01欧债危机持续发酵欧元贬值创出九年新低（2014年欧盟债务率85.6%，这个数据应该说比2009年爆发债务危机数据还是呈上升的趋势。）希腊的退出欧元区风险4欧债危机新动态932015--04希腊重回欧债危机希腊短期国债连续七周遭抛售短期国债收益率飙升至28%（收益率越高，投资者越不感兴趣。）评级至“垃圾级”2015--05希腊债务前途未明欧债市场急剧波动俄罗斯邀请希腊加入金砖银行4欧债危机新动态94952015--05金砖银行难救希腊金砖国家开发银行资金主要用于支持金砖国家和其他新兴经济体及发展中国家的基础设施建设。金砖银行本身还不成熟，其运行机制还没有理顺。但是无论希腊最终是否加入金砖银行，中国都有可能提供支持。作为金砖银行的重要成员国之一，中国目前正在推进的“一带一路”、高铁技术出