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文档简介

项目五团体人身保险经营指以某团体为投保人，以团体内的所有成员或部分成员作为被保险人，用一张总的保险单为上述人员提供人寿、年金、疾病和意外伤害保障的保险。1团体保险流程图

2模块1团体人身保险承保业务操作一、团体人身保险展业(一)团队协作展业(二)准客户展业1．获得准客户名单及其重要信息2．占据展业制高点(1)事先调查(2)打入内部(3)直接与决策者交谈3．规模化开发4．展业宣传多样化(三)优质服务展业3业务操作二、设计团体人身保险方案步骤1：明确设计团体人身方案的必要性1．团体人身险较强的专业性决定对于团体人身险投保必须通过专业设计2．团体人身险业务对象的广泛性、特殊性决定了团体人身险投保必须通过专业设计3．团体保险方案设计工作本身的特点决定团体人身险投保必须通过专业设计4步骤2：掌握团体保险方案的设计方法1．设计团体保险方案应遵循的原则(1)满足需求原则(2)因地制宜原则(3)多方效益原则52．团体保险计划书的要素团险保险方案要包含以下内容：(1)保险方案的标题(2)你所代理的保险公司介绍(3)员工风险状况分析(4)保险组合方案设计(最好是两份，供客户选择)(5)保险利益分析(6)保险后续承诺6业务操作三、填写团体保险投保单(一)投保人资格限定(二)被保险人资格限定(三)团体投保人数限制(四)累计保额的限制

(五)明确团体人身保险的种类(六)填写投保单1．填写团体保险投保单2．填写团体保险个人健康告知书3．填写被保险人投保清单7业务操作四、团体保险核保

(一)团体风险选择应考虑的因素(二)具体核保时的主要依据业务操作五、团体人身保险保全业务步骤1：了解保全服务内容步骤2：填写保全作业申请书

步骤3：填写团体保险合同内容变更被保险人清单8模块2团体人身保险理赔业务操作一、了解理赔流程业务操作二、填写理赔申请书业务操作三、掌握理赔要素(

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