银行一季度模拟考试

银行一季度模拟考试经人工识别风险级别为低可疑的应对其设置非柜面非同名转账支出日累计限额（）万元[单选题]*3（含）(正确答案)3（不含）2（含）2（不含）对经人工识别风险级别为较高可疑的账户应采取（）及暂停新开户管控措施[单选题]*中止所有业务全渠道不收不付非柜面渠道不收不付暂停非柜面业务(正确答案)手机号码入网不足（）个月原则上不得开立账户[单选题]*123(正确答案)6特殊群体客户在账户开立之日起正常使用超过（）后方可申请开通线上渠道[单选题]*6个月2个月3个月(正确答案)1年新开立的个人银行账户，开户机构须在（）内完成首次电话回访[单选题]*2个工作日2个自然日3个工作日3个自然日(正确答案)个人银行账户风险主动识别和分类管理相关档案资料，保管期限不低于（）[单选题]*2年3年5年(正确答案)特殊群体客户包括（）*高/职/大中专学生(正确答案)未成年人(正确答案)自由职业者或无职业者(正确答案)务农人员(正确答案)偏远山区村名(正确答案)高风险特殊业务包括（）*挂失卡换卡(正确答案)睡眠户转回(正确答案)变更手机号码(正确答案)借记卡升级账户激活(正确答案)下列哪些业务需填写《防范电信诈骗告知书》*个人新开结算户(正确答案)睡眠户转回(正确答案)挂失换卡(正确答案)解控销户调整转账限额(正确答案)下列哪些情况需对账户执行全渠道不收不付控制*新开户地址回访超期新开户电话回访无法联系法人(正确答案)新开户交易流水符合电信诈骗特征(正确答案)新开户地址回访异常(正确答案)下列哪些业务需要《个人银行账户风险等级评分表》*睡眠户转回继续使用(正确答案)账户管控(正确答案)调整账户转账限额(正确答案)可疑账户解控后销户新开户(正确答案)第三方数据平台采集数据可以做为独立识别材料[判断题]*对错(正确答案)自今年起，在以前年度年检内容基础上新增实际控制人变更情况和有效证件核查、实际受益人变更情况和有效证件核查、与法人电话核实（白名单客户除外）等内容[判断题]*对(正确答案)错账户年检完成时间应为企业年报申请截止时间当月月末最后一个工作日[判断题]*对(正确答案)错对于账户年检截止时间仍未完成补年报的，开户行应于账户年检截止日后10个工作日内向客户邮寄《单位结算账户年检通知书》[判断题]*对错(正确答案)如核查企业经营状态为被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照的，应当在得知之日起10个工作日内通知客户主动前来注销账户[判断题]*对(正确答案)错如核查企业被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的，应当立即将账户执行“全渠道只收不付”控制[判断题]*对错(正确答案)实际控制人变更提供新的实际控制人有效身份证明文件即可[判断题]*对(正确答案)错如发现企业关键证件到期后30日内仍未向开户行提出更新，且未提出合理理由的，开户行应当中止账户业务。[判断题]*对错(正确答案)执行207801交易进行核查时，客户需提供“个人客户手机号码信息查询授权书”[判断题]*对(正确答案)错新开对公账户应由运营人员及客户经理（双人）上门实地核查并拍照[判断题]*对错(正确答案)若法人电话回访存疑但无法明确确定异常的，开户行营业部应邮件通知客户经理及相关负责人与5个工作日内对企业开展实地回访[判断题]*对(正确答案)错各分行转型渠道部必须设立一名贵宾卡特批业务管理员[判断题]*对错(正确答案)手机号码入网不足1年的，需将账户设置为“日累计转账限额不得超过5000元”或不开通非柜面渠道[判断题]