【东北证券XX营业部经纪业务发展策略分析10000字（论文）】

东北证券XX营业部经纪业务发展策略分析目录TOC\o"1-2"\h\u15660东北证券XX营业部经纪业务发展策略分析 12814一、证券公司经纪业务的概念以及相关理论 17880（一）证券经纪业务概念 213530（二）证券经纪业务的特点 225288（三）企业战略转型 36973二、东北证券XX营业部经纪业务的现状分析 413067（一）东北证券XX营业部简介 420557（二）东北证券XX营业部经纪的业务发展 44597（三）东北证券XX营业部经纪的业务转型 627234三、东北证券XX营业部经纪业务存在的问题 63039（一）渠道搭建缺少特色 624139（二）金融服务客户认同度较低 723756（三）经纪人团队专业素质亟待提升 828845（四）佣金价格获利机会狭小 829906四、改善东北证券XX营业部经纪业务的对策 97995（一）拓展多元化经纪业务 922758（二）提升金融服务质量 1010465（三）提升经纪人团队素质 112794（四）选择并建立专业化的投资团队 1221528参考文献 13摘要：近年来，随着我国经济水平的持续增速，极大的拉动了我国资本市场的需求容量和创新化转型。而其中的证券行业，作为我国资本市场的主导产业之一，在近年来也取得了空前的进步和发展。然而，随着疫情的爆发以及我国进入到了一个多元化的社会，证券行业面对不断扩张的产业规模和多样化创新的发展模式，也逐渐呈现出了疲软之势，更有严重者甚至还出现了倒闭的现象，极大的损害了投资者的投资收益。据此，本文以东北证券XX营业部为例，通过对东北证券XX营业部经纪业务转型问题进行探讨，从影响经纪业务转型诸多因素入手，结合东北证券XX营业部的实际发展情况，提出具体可行的优化建议，旨在理论上为证券行业的发展提供一个参考模板，在应用实践上可以促进东北证券XX营业部经纪业务的积极发展。关键词：经纪业务；转型发展；实证分析一、证券公司经纪业务的概念以及相关理论（一）证券经纪业务概念证券经纪业务的概念主要指，证券公司在营业网点办理业务时，通过客户的需求，为客户代理证券交易的相关业务过程。伴随着集中交易制度的实施和完善，证券经纪业务也得到了发展壮大。目前，证券交易中心中的证券种类很多，并且实际的金额也很大，但是在交易中心的坐席数量有限，数额较小的投资者是没有资格进入证券交易中心自行交易的，由此，就需要借助证券经纪服务来帮助交易的达成。简单来说，证券经纪业务主要就是在证券营业部门从事为消费者提供委托投资需求，帮助消费者实施交易证券的过程，本文也采用这一定义。（二）证券经纪业务的特点根据我国证券经纪业务的操作流程和方式，其主要的特点主要有：广泛性、中介性、权威性、保密性，下面对其逐一概述。1.广泛性证券经纪业务涉及范围具有广泛性特征，譬如，所有的上市交易股票和债券都可以称之为经纪业务对象。以此同时，因为证券经纪业务针对特定价格的证券作为具体对象，但是投资价格的多少还会根据宏观经济发展情况出现上下浮动，其中包括上市公司的经营业绩、社会政治变化等。对于同一种证券，也对因为处于不同时间段出现价格差异，所以，证券经纪业务的服务对象也包括证券价格浮动特点。2.中介性从其他层面来看，证券经纪业务也可以视为一项代理服务活动，证券经纪中介不会用自己所有的资金进行证券交易，也不会在证券价格出现波动时承担风险，只是简单的充当了证券买卖双方的中介代理者，在其中主要充当着帮助交易双方按照自己意愿的前提下，按照规则和要求快速的按照规范完成交易的办理，也就是说，证券经纪业务具有中介性的特点。3.权威性在证券经纪业务进行过程中，客户扮演着委托者的角色，而证券经纪商则是受托者的角色。证券经纪商在开展业务的首要任务就是要严格遵照委托者的意愿对委托的相关事务进行办理。换言之，委托人的意愿指示具有决定的权威性，受托者必须要一丝不苟地根据委托人制定的证券类型、数量和价格以及交易操作时间进行操作，决不可擅自进行变更。哪怕出现任何特殊情况，也要先征求委托人的意愿，以此行事，决不能随意变动委托指令。一旦出现证券经纪中介无视委托人的意愿，擅自更改指示，在处理委托事务的过程中，使得委托人遭受一定的经济损失，证券经纪中介有责任承担相应的赔偿。4.保密性在证券经纪业务中，委托人的个人资料等相关信息会影响到投资决策的变更和盈利水平的高低，因此，证券经纪中介有责任，也有业务对客户的信息进行保密，不得外漏。譬如，委托人的账户密码、委托的具体指令、证券交易的时间和价格等，如果一旦出现了证券经纪中介对客户的相关资料外泄的情况，给客户带来了一定的损失，则证券经纪商应该给予一定的赔偿。（三）企业战略转型根据市场的变化以及对未来环境的预测和分析，企业转变自身的定位和发展方向，重新整合自身的资源和技术，最终实现利于企业发展的整体转变，这就是企业战略转型。这是企业面对内部和外部环境变化做出平衡调整，建立新的生存与成长模式，提高核心竞争力的过程。企业在发展的过程中不断扩张，外部环境是不断变化的，企业的内部资源、规模、能力进行调整，就能把企业从以前的经营战略转变成适合企业的一种战略。企业在对战略进行转型时，并不是一次实现的，需要一个漫长的过程。在企业转型的这个过程当中，外部环境是不断变化的，内部的资源和能力也不断变化，所以战略转型就是为了能够更适应的变化所提出的政策措施。德鲁克认为，企业能够及时地对环境和市场所发生的变化作出应对措施，这对企业的发展是有帮助的。在企业战略转型的过程当中，企业能够根据不同的环境，从而做出适合企业发展的方针和目标，对之前的资源、能力等相关因素进行重新组合调整，这种过程是非常复杂的。企业的目标、资源以及外部环境能够和谐存在，就能够让企业持续稳定的发展。Adams（1984）认为，能够从思考和行为上做出和之前完全不一样的改变，从而就有一种和之前不连续的系统。一个企业在发展的过程中，要不断对外扩张，因此企业对市场的关注和获得利润的能力就非常重要。如果市场的环境开始恶化，企业为了能够持续发展，就要对战略进行调整，对之前的战略做出转型。企业外部的环境不断变化的时候，如果不及时对战略进行调整，依然采用以前的战略，不管以前的战略是否能够成功，都很难让企业持续发展。Shaheen（1994）认为，企业的转型是指组织在价值、态度、行为等方面都有所改变，让组织能够根据市场环境的变化，及时对战略进行调整。从他的观点中能够看出，企业转型的目的就是为了能够获得新的机会，在市场中占据竞争优势，从而能够帮助企业获得更多的利润时，企业能够持续发展下去。二、东北证券XX营业部经纪业务的现状分析（一）东北证券XX营业部简介东北证券XX营业部，隶属于东北证券股份有限公司长春XX证券营业部，于2008年1月成立，主要从事与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，并广泛涉及到融资融券、证券投资基金代销、代销金融产品等业务。在长时间的发展工作中，东北证券股份有限公司XX营业部自始至终都在落实以人为本的管理思想，通过专业的人力资源团队，实现了公司的长远发展。关于东北证券XX营业部方面，在进行证券经纪业务经营活动的过程中，始终坚持并落实“知识、实用、奉献”这一核心思想，其经营原则就是“稳定运营，规范管理”。随着时间的推进，伴随着时光的推移，该公司自始至终都对内部管理系统与风险防范机制予以高度关注，并研发了合规管理系统，可以更好的应对市场的重大转变。在总体的发展历程中，东北证券股份有限公司通过自身的发展与市场并购活动，企业规模在持续扩大。长时间以来，核心业务指标都位居行业领先水平，在我国证券市场中，具备非常突出的影响力。（二）东北证券XX营业部经纪的业务发展随着中国证券市场环境得到了很大改善，证券市场表现良好。东北证券XX营业部公司资本实力的增强，公司的盈利能力大大提高，经纪业务和自营业务的总营业额大幅增加。2019年，东北证券股份有限公司实现了营业总收入比去年同期增长40.14%，利润总额9.64亿元，比上年同期增长103.26%。同时，东北证券XX营业部的服务团队不仅具备一定的经验，而且具备高度的责任意识，各项工作都比较规范，面对客户需要，能够在第一时间将详尽的服务提供给客户。公司及其办事处已具备咨询资格，就业经验比较丰富，专业素质比较突出。所成立的理财规划师团队积累了一定的经验，所制作的投资与理财方案非常专业，可以促使客户的具体理财需要得到满足。该公司被行业评为“技术先驱”，对交易形式做出了创新，形式内容比较多样化。在该公司中，之所以能够确保交易服务的有效性与安全性，主要依托自身的信息技术研发与运用能力。客户可以使用通过多层3D服务，客户能够开展多种交易工作，如在线交易、手机银行等。在个别情况下，为了能够更好的满足个性化需要，还可以将更加便捷的交易服务提供给客户。关于该公司的服务模型方面，始终都在落实“同等客户，相同服务，相同价格”，进而促使不同客户的具体需要得到满足。为了能够促使客户的投资类型与方式选择更加多样化，该公司正在对多项业务进行研发，如：保证金融资、套利、IB等。这样可以将更加优质的服务提供给客户，还可以确保渠道财务管理活动的完成，推动服务转型工作。然而，现阶段，该公司需要扩大覆盖范围，强化业务定位活动，这样有助于当地市场的发展。为了控制客户经理的流动性，还需要对当前的绩效评估系统进行完善，推动客户管理与维护工作的开展。随着全球一体化建设进程的加快，国内的证券市场已经向外界开放，在国内证券市场的各项业务中，外国公司都可以参与进来。这样更多的外国证券市场希望进入我国市场，国内证券业的竞争愈演愈烈，也正在改变着国内证券业产业结构。表1：东北证券XX营业部2019年主营业务明细序号业务名称营业收入（万元）营业利润（万元）营业利润率金额增速（%）金额增速（%）1证券经纪业务58927.2437.537564.2612.1355.372证券自营业务2114.95426.291265.1358.7185.733投资银行业务2980.25-4.771431.14-16.4234.984证券资产管理业务348.1026.53186.4311.6553.74数据来源：中国证券业协会（/）以东北证券XX营业部的经营数据为依据，关于东北证券XX营业部的经纪业务情况方面，主要具备以下特点：利润及其增长不够快，在证券公司中，经济业务利润长时间高于60%，该情况大体处于平稳状态之中。在该公司中，证券经纪业务自始至终发挥着重要作用，在2015~2018年公司的总收入中，其所占据的比例已突破80%。2013年至今，随着佣金率的降低，加之，二级市场比较低迷，公司的业务压力空前大，收入与利润也在不断降低，对业务利润造成了不利影响，更多的问题随之产生。（三）东北证券XX营业部经纪的业务转型由于证券金融市场环境的变化和紧缩，东北证券XX营业部摒弃了传统的业务结构模式，大刀阔斧地进行经纪业务转型调整和优化，希望能够通过经纪业务转型谋求更多的经济效益。截止至2019年，东北证券XX营业部经纪业务在转型发展后，已经取得了喜人的成绩。如表2所示，东北证券XX营业部的分业务收入中，经纪业务的佣金及手续费的营收水平极为可观。表2：东北证券XX营业部2015-2019年分业务收入情况【单位：亿元】分业务收入20152016201720182019经纪业务佣金及手续费净收入2.642.872.963.213.68投资银行业务手续费净收入1.261.371.361.591.67资产管理及基金管理业务手续费净收入1.871.921.981.962.01数据来源：根据中国证券业协会官网（/）数据整理得出。通过上表2相关数据可知，东北证券XX营业部随着经纪业务的转型发展，其业务收入水平整体呈现稳定增长趋势，其中经纪业务的佣金及手续费净收入增幅明显，这主要得益于两个方面，一是我国证券经纪市场逐渐回暖，为东北证券XX营业部经纪业务发展转型提供了契机。二是东北证券XX营业部早在十几年前，就在着力实施经纪业务转型发展战略，充分拓展单一的线下经纪业务发展模式，大力借助互联网的传播优势，逐渐发展线下为主，线上为辅的经纪业务发展结构，有效突破了地域性和时间性的限制，从业务发展中赚取了高额的佣金及手续费。尽管东北证券XX营业部在经纪业务转型道路中取得了一定的成就，但是由于行业竞争压力大、互联网金融的不断冲击导致东北证券XX营业部在经纪业务转型发展的过程中也遇到了诸多挑战和困难，例如我国在2015年的5月，出台了个人可以获得20个证券账户、并且可以通过互联网进行开户这一条款的落实，使得佣金及手续费的获利难度加大，经纪业务发展受限。由此，对于东北证券XX营业部而言，应该加大对于经纪业务转型过程中不良问题的关注，强化自身竞争力，有效促进经纪业务转型升级，为其长足发展提供持续养分。三、东北证券XX营业部经纪业务存在的问题（一）渠道搭建缺少特色自2019年开始，受到总体环境情况的影响，在公司的贡献情况方面，投资银行的贡献明显降低。2012年，东北证券股份有限公司东北证券XX营业部开始了资产管理工作。在该工作中，由于渠道搭建存在着一定的波动情况，人才因素的贡献缺乏平稳性。在2019年，公司经纪业务收入为3.1亿元，省内业务部拥有87%，经纪业务总体利润为有6709万元。该情形实现了公司业绩的显著减少。证券经纪业务在很大程度上决定着公司的业务结构，对于东北证券股份有限公司东北证券XX营业部而言，关于其经纪业务利润方面，省内经营发挥着重要的影响作用，县外业务部门的利润则表现为负贡献。究其原因，不难发现目前东北证券XX营业部的经纪业务结构较为单一，基本还是主要依靠于线下业务经营渠道，而缺乏借助于互联网发展不受地域和时间限制的特点优势，并未很好的拓展线上经营渠道，使得东北证券XX营业部在行业中的竞争压力极大。为了促使当前的客户资源得到保持，需要对佣金率进行减少，这自然而然影响了该公司的经纪业务。面对该业务结构，东北证券股份有限公司东北证券XX营业部的收入来源单一化，经营风险高度统一。一旦渠道搭建或竞争环境出现变化，将会对该公司业务造成重要威胁。所以，在日后的发展工作中，该公司需要对线上经纪业务做出大力发展，推动线上线下经纪业务双管齐下，在拓展大量外地客户资源的同时，赚取大量的佣金收益。（二）金融服务客户认同度较低在组建之际，该公司主要依附于东北证券XX营业部公司，其具有优良的信用环境，客户资源更是众多，为各项工作的顺利进行奠定了坚实的基础。东北证券股份有限公司东北证券XX营业部利润的获取，主要利用传统证券公司经纪业务来实现；但是，无需对过多同时不需要生存压力做出承担。然而，随着证券业务突飞猛进的发展，公司要想取得实质性的进步，单单依托传统的金融业务和客户资源很难完成。自东北证券股份有限公司东北证券XX营业部成立之初，其经纪业务转型的成绩不够突出。由于过度依赖东北证券XX营业部公司，致使其金融业务缺乏创新，总体发展情况不够理想，最终出现了客户对于东北证券XX营业部的金融产品满意度低，以及金融服务客户认同度较低的现状。一般而言，各行各业的发展都依赖于创新，证券公司也不例外。针对当前情形而言，该公司的创新能力和水平亟需提升。相比较于其他证券公司，东北证券股份有限公司东北证券XX营业部金融业务创新功能比较少，金融业务的特色不够多元化，所运用的经营模式大体相同。因此导致客户认同度低的原因，在本文看来主要还是该公司的产品与服务存在着趋同化现象。现阶段，关于该公司的金融产品方面，公共基金产品居于重要地位，开放式基金所占据的比重非常高，封闭式基金则较少，存在着少数的资产管理计划与信托产品。只有一些产品可以通过审核，不能满足客户多元化的需要。关于整体业务收入方面，证券经纪业务收入占据的比重非常高。所以，倘若二级市场不够理想的情况下，证券公司经济业务将会困难重重，加之，缺乏一定的转型与风险防范能力，要想取得和谐，发展难度非常大。因此，该公司要想取得更加平稳的发展，当务之急就是不断强化自身的创新能力。（三）经纪人团队专业素质亟待提升关于员工的综合素质方面，东北证券股份有限公司东北证券XX营业部所提出的要求比较低，经济业务部门中的大多数业务模型不能够与开发工作相适应。当前正在大力推行证券市场化标准，行业创新趋势与结构方面所产生的变化非常突出。面对该情形，市场竞争愈演愈烈，对员工所提出的要求更加严格。至2018年年底，该公司的注册员工人数已2000有余。7.6%的员工为硕士与博士学历，53%的员工为本科学历，其余为大专学历。该企业的人才水平比较高，不单单要求员工具备一定的个人能力，更注重其综合的实践技能。该公司地处东北部，人力资源需求量大，特别是需要更多的专业人才。然而东北证券XX营业部无论是在人才引进方面，还是在培育亦或是管理及退出机制方面，却都未形成体系。近段时间，该公司只是提供单一的中介服务，对营销人员综合素质的要求比较低，只是重视吸引与营销客户的能力。伴随着市场竞争愈演愈烈，经纪公司开始由传统的经济服务转换为多级服务，特别是近几年来着力发展线上经纪业务，对于人才的需求问题越发突出，也对营销人员提出了越来越严格的要求。公司缺乏经纪人规模与专业团队。在销售部门，关于销售部门方面，经纪人团队的营销模式比较传统。公司的发展战略不够详尽，经纪人团队缺乏明确的职业规划，不注重风险管理与业务营销培训活动，在很大程度上影响了经纪人团队的总体发展，人员流动性比较大。（四）佣金价格获利机会狭小伴随着总体环境的转变，东北证券XX营业部呈现出佣金价格获利机会狭小的现状，并由此更加不断暴露出该公司当前经营形势的缺陷与不足之处。其主要通过以下两个方面体现出来：一方面，是重复性构建且缺乏资源共享。东北证券股份有限公司东北证券XX营业部存在着比较突出的重复建构情况，很难确保资源共享工作的顺利完成。大型证券公司的业务部门会在较为成熟的领域中建设业务据点，大多数区域证券业务处于饱和状态，在一定程度上加大了证券经纪业务。为了提升自身的竞争力，该公司大力开展商业网点布局工作，但由于缺乏相关的沟通活动，很难确保大量信息共享工作的完成，实现了成本费用与资源的减少。客户不同，其对销售服务人员的要求也就有所差别，为了能够对客户产生一定的吸引力，销售部门只是关注数量，对质量重视程度较低。而另一方面，则是经营成本较高。在公司成立至今基本不存在竞争情况，利用传统证券公司，该公司的营业部就可以获取利润，比较缺乏创新意识与能力。在东北证券股份有限公司东北证券XX营业部运营工作中，所投入的运营成本费用较高，由于传统证券公司具备一定的特殊性，该公司缺乏长远发展耐力，尤其是随着经济环境的转变，部分公司的转型非常困难，需要花费非常高的运营成本费用，进而减少了盈利能力，不能够促使客户多元化的需要得到满足。四、改善东北证券XX营业部经纪业务的对策（一）拓展多元化经纪业务在以往，许多证券公司致力于发展扩张，一味追求市场占有率。而不重视营造自身品牌、提升产品的吸引力以及增加客户黏性。现如今，证券市场竞争越来越残酷，东北证券XX营业部只有树立自身品牌和特色才能长久地留住客户，延长企业生命。为此，东北证券XX营业部可以先建立一套“以客户为中心”线上操作系统，利用互联网信息技术实现线上中间业务的拓展延伸，增强业务的可持续性。另外，上文也提到了开创针对性的创新产品、提供贴心与对口的服务的重要性。而要实现这两个目标，公司首先需要引入大数据、云计算技术，将现有客户的各项数据上传到系统中，最终建成一个完善的客户数据库，之后在设计产品、贩卖服务之前先用此数据库摸清不同客户的具体情况与偏好，了解了客户信息之后才能防止创新产品不被市场接受，而是能紧贴用户需求。此外，公司也应对客户进行分类并筛选出一众忠实客户，为其带来更加贴心、完备的服务，最终增强客户的信任感和认可度。此外，东北证券XX营业部可以通过拓宽线上产品营销渠道，建立在线产品销售服务体系，并且以消费者的需求为导向，丰富现有产品结构，帮助消费者合理的支配可用资金，从而选择出适合自己的产品及服务。也就是说，东北证券XX营业部应该加大对于经纪业务转型线上产品的开发和挖掘，尽可能的将开发出来的线上经纪业务与消费者的需求相契合。（二）提升金融服务质量首先，是注重金融创新能力。现如今，东北证券XX营业部的经纪业务无外乎债券、股票和基金三类。该公司为了在短期就得到大量佣金，便仅致力于股票、基金的出售工作。这样竭泽而渔的发展模式会阻碍公司的未来发展与企业生命。现如今，客户对投资和融资的需求十分多样，东北证券XX营业部应转变思维，从客户需求方面下手，通过为不同客户量体裁衣来为其提供对口的服务，增加客户的满意度和黏性。此外，东北证券XX营业部还应重视对各经纪业务的调配，提升其默契值，进而提升传统业务的附加值。与此同时，公司还可以利用“互联网＋金融服务”吸引更多的客户。具体来说，公司可以打造属于自己的线上证券经纪业务交易渠道平台，还可以丰富证券经纪服务的衍生产品，为线上线下、不同经济能力的客户带来不同产品与服务。其次，是优化经营方式。优化经纪业务时，首先要从投资者的角度为其进行设身处地地考虑。其次，人工管理、人工计算的时代已经过去，只有建立“大数据”经营方式才能保证证券公司不居于人后。东北证券XX营业部在多年的经营中已经积累了一些客户资源和经验，有大量的优质数据积累。大数据技术不仅能够分析、梳理数据信息，还能根据各项数据预测公司未来可能发生的问题与隐患。为此，东北证券XX营业部一定要善于使用这些数据，让其发挥出最大的价值。东北证券XX营业部应利用现有数据打造专属本公司的大数据中心，利用大数据技术分析公司的投资状况与问题，进而为公司的未来发展指明方向。最后，由于证券行业中在经纪业务方面的竞争越发激烈，东北证券XX营业部在经营的过程中一方面需要继续保持降低成本，另一方面还需要发展多元化产品。即发展多元化可以积极拓宽该公司的营收通道，各个部门在竞争压力下都会积极努力探索全新的创新业务，并且该公司不断地创新化发展，还可以为消费者源源不断地提供更多优质产品，以供消费者选择，最大程度上降低投资风险。另外，东北证券XX营业部还可以实施关注所在行业的发展动向，以此为依据，不断地改进市场拓展步伐，发展行业市场竞争优势。当下，东北证券XX营业部可以通过线上经纪业务转型发展，积极拓展在新的市场环境下企业具备的优势和竞争力，从而积极提升企业的收益水平。（三）提升经纪人团队素质东北证券XX营业部还可以选择并建立专业化的投资队伍，此时，尤为需要注重的就是质量问题，譬如，在重点关注产品的价值和质量的同时，还要关注到员工的工作状态，具备的专业化素养和与消费者之间的沟通的应用技巧。在培训活动开始的在初阶段尤其需要注意，要把培训的重点放在科学优化的员工专业精神和岗位职责的了解，从而逐渐对东北证券XX营业部目前已有的产品结构进行悉知，在强化与消费者之间的沟通，如此下去，就可以让自身的业务水平稳定在一定的水平线，大大推动了线上线下经纪业务转型的发展步伐。首先，是建立并完善培训体系。东北证券XX营业部需要建立并完善现有的培训体系，特别是经纪业务转型后的线上业务。深入了解东北证券XX营业部目前的发展情况后，对培训体系的完善和优化，不仅仅单纯的有利于基层员工的业务水平和服务态度的调整和提升，还有利于优秀员工向其他人员传播自身优秀实践经验，长久发展，一定会超过预期的培训效果。从而大力创建线上经纪业务团队建设，以推动线上经纪业务的发展进程。其次，是建立科学有效的考核体系。体系化的证券企业经纪业务评估在一定程度上能够刺激到员工的工作态度，如此，便可以保障达到预期的业务目标。但是在评估的相关指标进行设定时，需要将自身企业的发展状况、人事部门的员工团队情况充分考虑进去，从而多方面综合激发员工的工作效能。与此同时，评估的过程和结果还一定要能够科学合理化的体现出最后的评估考核结果。另外，还要关注线上经纪业务的发展与传统的线下经纪业务的区别，针对线上经纪业务创建全新的考核体系，以促进线上经纪业务的大力发展。最后，是实行有效的激励机制。充分挖掘员工潜能，满足员工的切实需要才能在工作质量上得到提升，那么物质和非物质方面的激励措施就是必不可少的。东北证券XX营业部，除了通过内部培训提升员工综合素养以外，还可以利用引进人才的方式配合经纪业务的转型发展。尽管从外部引入人才需要花费高额薪资，但是证券行业内的经济收入和风险管控是不均衡的，所以为了有效遏制此现象，企业内部可以实行有效的激励机制，从而促进员工的工作积极性。纵观国际上很多成功的企业都是采取合伙制，通俗来讲，就是采取职业经理人的方法，在企业发展中的关键业务领域适时引入合伙人，使得企业业务和人员结构得到优化。因此，东北证券XX营业部应该针对线上经纪业务，独立的施行准合伙人激励机制，以激发员工的工作热情。（四）选择并建立专业化的投资团队要想为消费者提供更加优质化的服务，就要从根本上出发，即大力提升企业内部员工的整