投资者适当性管理培训测试（带答案）

投资者适当性治理培训测试〔带答案〕第一篇：投资者适当性治理培训测试(带答案)投资者适当性治理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单项选择题〔2〕：1、一般投资者申请成为专业投资者应当以A向经营机构提出申请并确认自主担当可能产生的风险和后果，供给相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、D、以上均可2、经营机构应当B开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、以下〔C〕不属于《方法》商定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产治理打算、信托打算、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向一般投资者销售产品或者供给效劳前，以下〔D〕不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客D、产品或效劳的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的选项是〔B〕A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、假设沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率〔银牛/6%，金牛/10%〕C、适合有肯定推断力量、想博取较高收益，又不想由于推断失误而担当较大风险的客户6、经营机构应当妥当处理适当性相关的纠纷，存在C情形的应当依法担当相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、实行必要措施支持和协作投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、供给相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、一般投资者在以下哪个方面不享有特别保护〔a〕：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受力量与产品风险等级不匹配时，以下说法正确的选项是〔d〕：A、投资者不能购置与其风险承受力量不匹配的产品B、经营机构允许投资者购置与其风险承受力量不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受力量最低类别的投资者D、投资者坚持购置与其风险承受力量不符的产品或者效劳时，经营机构应当进展特别的书面风险警示9、以下哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”〔b〕A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，〔b〕年审核一次。A、1B、2C、3D、511、以下哪个金融产品或者业务效劳属于高风险〔c〕：A、融资B、AC、AA-以下级别信用债D、股票质押式回购12、基金产品或者效劳风险等级属于R1级的是〔a〕：A、货币市场基金B、一般债券基金CD、可转债基金13、补充资料中，不良记录来源包括中国人民银行征信中心、税务治理机构，还包括〔D〕A、最高人民法院失信执行人名单、工商行政治理机构、监管机构、自律组织B、投资者在证券经营机构从事投资活动时产生的违约等失信行为记录、恶意维权等不当行为信息C、监管机构、自律组织、恶意维权等不当行为信息D、最高人民法院失信执行人名单、工商行政治理机构、监管机构、自律组织、投资者在证券经营机构从事投资活动时产生的违约等失信行为记录、恶意维权等不当行为信息14、针对适当性治理方法，网上开户后台主要涉及视频见证、开户审核、开户复核、开户查询等几大块功能模块。另外，还增加〔A〕功能？A、协议签署留痕查询B、业务流水查询C、客户资料查询D、账户查询15、存量慎重型客户在进展融资融券业务的融资买入时，〔C〕A、制止交易B、正常交易C、客户确认后交易D、都不正确16、存量慎重型客户在进展融资融券业务的担保品卖出时，〔 B〕A、制止交易B、正常交易C、客户确认后交易D、都不正确17、个人投资者参与期权业务的资产要求是总资产不低于人民币万元。A、10B、20C、30D、5018、三级投资者可以进展的操作是〔D〕A、备兑及保护性认沽B、买入开仓C、卖出开仓D、以上都是19、以下需要留存影像资料的环节是〔D〕A、客户期权学问测试承诺B、期权业务风险提醒C、股票期权经纪合同签署D、.以上都是20、期货行业风险承受力量最低类别的投资者明确坚持主动购置产品或效劳的，为其设置不少于〔D〕小时的冷静期；A、24B、48C、36D、7221、期货行业中在专业投资者的认定钟，自然人投资者应供给本人〔〕金融资产证明文件或近〔A〕收入证明，投资经受或工作证明、职业资格证书等。A13B23C15D3522、保守型投资者可以在柜台市场购置产品的产品是〔C〕A、稳得利B、稳健增利C、固得利D、稳健收益23、客户在柜台市场购置理财产品时〔B〕状况需要进展“双录”A、客户风险承受力量与产品风险评级不匹配时B、购置高风险理财产品时C、客户风险承受力量评级为保守型D、专业投资者购置“月月利”收益凭证24、5.柜台市场准入标准是〔E〕A、在近两年内参与过风险承受力量评测B、《柜台交易根底学问80C、签署《柜台交易业务合格投资者风险提醒书》和《柜台交易业务客户协议书》D、购置柜台市场产品时符合认购〔交易〕产品最低E、以上全选二、多项选择题〔每题2分〕：1、《证券期货投资者适当性治理方法》规定证券经营机构的适当性义务包括A、B、C、D？A、投资者分类B、产品分级C、适当性匹配D、风险提示2、制止经营机构进展以下销售产品或者供给效劳的活动A、B、C、D？A、向不符合准入要求的投资者销售产品或者供给效劳；B、向投资者就不确定事项供给确定性的推断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；C、向一般投资者主动推介风险等级高于其风险承受力量的产品或者效劳；D、向一般投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者效劳；E、向风险承受力量最低类别的投资者销售或者供给风险等级高于其风险承受力量的产品或者效劳；3、经营机构对投资者进展告知、警示，的内容应当符合以下A、B、CA、真实、准确、完整；B、不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；C、语言应当通D、语言应当简明扼要；4、证券经营机构可以依据差异化效劳和治理需要，依据投资者的以下A、B、C、D因素，明确可以或不得向其销售产品或供给效劳的投资者类型以及可以或者不得向各类投资者销售产品或者供给效劳的范围？A、年龄、收入状况；B、风险偏好、生理和心理状况；C、资产状况、诚信状况；D、投资交易行为特征。5、以下业务属于中高风险等级的有〔BCD〕：A、创业板BC、股票质押回购D、股票期权6、分支机构向一般投资者销售的产品或供给的效劳，应当遵守全部以下匹配要求：〔ABCD〕A、投资期限B、投资品种C、预期收益D、产品风险等级符合投资者的风险承受力量7、分支机构自行销售产品或供给的相关效劳〔如投顾产品或服务〕，由分支机构依据产品或效劳特性编制标准话术，提醒信息包括但不限于以下内容：〔ABCD〕A、产品关键要素和主要风险B、产品匹配度C、客户权益须知及应知悉的其他关于本产品的重大信息D、客户对相关内容确实认语句8、针对适当性治理方法，网上开户前台改造主要涉及〔ABCD〕功能模块？A、补充资料B、风险测评C、协议签署D、选择账户9、以下那〔ABCD〕客户属于保守型〔最低类型〕的投资者A、风险测评为保守型，年龄大于等于70岁B、风险测评为保守型，没有固定收入C、风险测评为保守型，无证券期货投资学问或投资阅历D、风险测评为保守型，无风险容忍度或不能承受任何损失E、风险测评为保守型，有严峻失信等不良诚信记录10、公司信用业务上线范围包括：〔ABCD〕A、融资融券B、商定购回C、股票质押D、融易通11、以下哪些业务需要双录〔AB〕A、融资融券开户B、增加股票质押权限C、商定购回初始交易D、融资买入E、担保品买卖12、期货行业风险承受力量经评估为C1类的自然人投资者，符合以下〔ABCD〕任一情形，经营机构可以将其认定为风险承受力量最低类别的投资者。A、不具有完全民事行为力量B、不具备证券期货投资学问或金融投资阅历C、仅追求稳健收益D、监管机构认定的其他情形三、推断题〔每题1分〕：1、分支机构对投资者进展告知、警示应当承受书面形式送达客户，并由其确认已充分理解和承受。〔√〕2、分支机构及其工作人员在投资者填写根本信息表、风险承受力量评估问卷时，不得进展提示、示意、诱导、误导、哄骗投资者，影响填写结果。〔√〕3、直接认证类的专业投资者可书面通知分支机构选择成为一般投资者。〔╳〕4、存储于本地的“双录”资料分支机构应指定专人每日从录制设备导出，存储于专用电脑；每季定期刻录制作光盘保存，保存期限不20〔╳〕5、“双录”资料的回放应清楚区分机构讲解员工和客户的面部特征，显示风险提醒的具体时间和过程。录音资料应完整、清楚记录双方的沟通过程。录音录像资料应连续、不能中断，且应是原始资料，不行剪辑。〔√〕6、对于投资组合或资产配置，证券经营机构应当依据投资组合中的单个资产进展风险评估，从而确定单个资产风险等级〔错误〕7、为了能够对用户的风险等级进展匹配，需要在用户选择账户之前就对用户进展风险测评，获得用户的测评风险等级。所以，风险测评需要在协议签署和选择账户步骤之前进展。答案：正确8、适当性治理方法要求在投资者客户办理开户业务的过程中，需要证券公司采集更为具体的客户信息，不需要对开户过程中投资者客户填写的投资阅历，投资水平、财务水公平进展落地保存进客户信息库。答案：错误9、在我公司，慎重型客户签署风险警示书后，可以开展融资融券业务。〔错〕10、商定购回业务股票已过户到公司账户，风险较小，因此增加商定购回权限时可以不双录。〔错〕11、激进型客户风险承受力量强，虽然可匹配任何业务、产品，但在信用账户开户时，也必需双录。〔对〕12、信用业务适当性治理实行业务准入制，交易弱匹配制。〔对〕13、机构投资者不进展交易权限分级治理√14、在本公司开立一般证券账户、其他证券公司开立融资融券账户的，不能在本公司开立期权账户×15、公司系统升级后，产品认购当日产品即成立计息〔错〕16、“牛熊利”产品的发行日、到期日、兑付日与“月月利”、“稳得利”全都。〔√〕其次篇：投资者适当性治理工作总结投资者适当性治理工作总结为了提高客户治理和客户效劳水平，切实保护投资者合法权益，确保为适当的投资者供给适当的产品和效劳，引导投资者理性参与证券市场投资，依据监管局、协会的相关规定、法律法规，严格依据公司下发相关指导文件，我营业部打算在2023深入学习，在工作中乐观落实投资者适当性治理制度，现将2023年投资者适当性治理工作总结如下：一、依据监管机构、交易所、协会、公司制度的要求，结合我营业部的实际状况，坚持投资者适当性治理以“了解自己的客户”为根底，以持续监控和针对性效劳为手段，并坚持合规及持续治理原则。二、营业部成立投资者适当性工作小组。由营业部经理***任组长，由客服主管、技术部主管及合规专员构成营业部的适当性治理小组，全体员工参与。治理小组负责制定营业部适当性方案的实施、向客户告知所推送产品的风险特征、反响问题、并调查评价适当性治理工作效果开展，觉察问题准时处理，好的方案、建议集体争论推行。要求全体员工在办理业务过程中和客户营销中全员开展投资者适当性治理工作的开展。三、定期开展治理小组、全员工员学习相关法律法规、产品和业务，保证在员工把握的根底上在工作的每一个环节将适当性治理工作将适当的产品推举给适当的客户。做好营销标准化治理，在营销人员展业过程中，推举与客户风险承受力量相匹配的产品。四、定期组织投资者教育，举办沟通会、讲座等形式准时介绍证券投资学问，交易规章介绍及产品推举标准投资者交易行为，对不同分类的客户提出与之相适应的投资建议、理财规划建议、产品风险特征、争论报告和投顾产品等。同时，协作好公司2023年业务的上线，保证适当性工作的顺当推动，提高客户治理和客户效劳水平。五、营业部连续加强在办理业务过程中的日常开户、产品推送等环节做好风险承受力量调查，明确告知客户所供给效劳或者销售产品的风险特征，依据规定程序，建议客户购置与风险承受力量相适应的产品，严格做好留痕工作并以书面或者电子方式记载、留存。营业部依据客户财务与收入状况、证券专业学问、证券投资阅历和风险偏好、年龄等状况，在与客户签订证券交易托付代理协议时，对客户进展初次风险承受力量评估，要求客户填写《客户风险承受力量评估表》，将测评结果告知投资者。依据测评结果对客户进展分类治理，将投资者划分为乐观成长型、一般型和保守型三种类型，引导投资者树立正确的投资理念，审慎选择适当的产品。对于风险较高的业务。如创业板权限的开通及创业板投资者的后续跟踪等连续加强落实高风险业务的适当性治理，在后续评估过程中，认为某一效劳或产品不适合某一客户或者无法推断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否承受该项效劳或产品。公司的提示和客户的选择应当以书面或者电子方式记载、留存。个人投资者坚持要求参与同其风险承受力量不相适应的证券产品或业务的，营业部应要求投资者亲自书写自愿担当投资风险的状况说明。从而到达提醒投资风险，并且将适当的产品供给应适当的客户。沪市风险警示板、沪深退市整理板块，加强这两项业务制度的适当性治理工作。如遇客户坚持要求参与同其风险承受力量不相适应的证券产品或业务时。营业部要求投资者亲自书写自愿担当投资风险，并进展留痕备案。六、每半年向经纪业务事业部客户效劳***汇报营业部投资者适当性治理工作的进展状况及觉察的问题。在认真做好监管机构、交易所、协会、公司关于投资者适当性治理工作的要求，将投资者适当性治理工作与日常工作严密结合，从我营业部客户的实际状况动身，切实保护投资者合法权益，引导投资者理性参与证券市场投资。第三篇：创业板投资者适当性治理创业板投资者适当性治理1、什么是投资者适当性治理？答：适当性治理是海外成熟市场对金融效劳机构的一项普遍性监管原则。金融机构向客户特别是零售客户供给一项的金融效劳或销售金融产品时，一般都会通过了解客户的学问与阅历、财务状况以及投资需求等信息，帮助客户推断是否具备相应的风险认知与承受力量，是否适合使用金融效劳或投资金融产品，并充分提醒风险。简洁地说，就是要把适当的产品或效劳以适当的方式和程序供给应适当的人。目前，我国相关的证券法规也对投资者适当性治理提出了明确要求，如2023年6月公布实施的《证券公司监视治理条例》中已经明确规定“证券公司应当依据所了解出的客户状况推举适当的产品或者服务。”创业板的适当性治理并不是一个简洁的“门槛”概念，主要对投资者申请开通创业板交易做出程序性安排，着重强调入市前的风险提醒工作，同时对证券公司持续做好客户后续效劳、风险教育和交易行为标准等提出要求。2、为什么要特地针对创业板制定投资者适当性治理制度？答：创业板主要是效劳于成长初期阶段的企业，与主板市场相比，创业板市场发行上市标准相对较低，企业普遍具有规模小、经营业绩不够稳定等特点，特别是创业板的信息披露制度与退市制度，与主板、中小板有较大不同，如临时报告仅要求在证监会指定网站和公司网站上披露，投资者假设还连续沿用主板市场信息查询渠道和做法，就有可能无法准时了解到公司正在发生的重大变动。又如创业板市场上市公司终止上市后可直接退市，不再像主板上市公司一样，再进入代办股份转让系统，且退市的情形有所增加，退市的处理程序也加快了，假设大量不了解市场特点和风险的投资者盲目入市，就有可能面临难以承受的损失，并可能引发严峻的社会问题。为此，在2023年3月31日公布的创业板IPO治理方法中明确提出，“创业板市场应当建立与投资者风险承受力量相适应的投资者准入制度，向投资者充分提醒投资风险”。建立创业板投资者适当性治理制度，就是具体落实这项要求，也是创业板制度体系的一个重要组成局部。3、创业板的适当性治理具有有何要求？答：创业板适当性治理的要求主要表达在两个方面，一是参与创业板的投资者应当是具备肯定风险承受力量的投资者；二是进入创业板市场前应当充分了解潜在的投资风险。具体规定上，创业板适当性治理制度针对个人投资者交易阅历的不同，分别设置了不同的申请开通要求：〔1〕具有两年以上〔含两年〕交易阅历的投资者申请参与创业板交易，需与证券公司现场签署《创业板市场投资风险提醒书》，两个交易日后开通交易权限；〔2〕未具备两年交易阅历的投资者如申请参与创业板交易，在现场签署风险提醒书的同时，还应就其自愿承担市场风险抄录“特别声明”，五个交易日后才能开通交易权限。4、为什么以交易阅历作为适当性治理要求出的区分标准？答：证券投资是一项实践性格外强的活动，具有肯定交易阅历的投资者对市场风险的认知程度总体上会高于入市出的投资者。现实状况充分印证了这一点，2023-2023年，中国证券投资者保护基金公司接连进展了两次大规模的证券投资者问卷调查，分析说明，股民在初入市时往往风险意识淡薄，盈利状况远不如老股民，盈利在50%以上的老股民数量是股民数量的三倍，而股民的亏损人数则为老股民的两倍多。该调查结论在实证数据上也获得了有力的支撑，依据深交所对2023-2023年深市投资者盈亏构造所做的争论，开户6年以上的老股民在盈利比重和盈利总额两个方面均占有明显的优势。2023年以来，证券市场经受了一轮比较完整的市场周期，经受过此轮周期的投资者大多数具有或马上具有两年以上投资阅历，对市场风险有较为深刻的感受，其相关投资决策会相对审慎。正是基于上述考虑，创业板适当性治理制度将交易阅历作为适当性治理要求的区分标准，对不同交易阅历的投资者提出了不同的要求。5、是不是只有具备2年以上交易阅历的投资者才能参与创业板交易议这些投资者通过购置与创业板相关的证券投资基金间接参与。但对于暂行达不到两年交易阅历要求的自然人投资者，假设经慎重考虑仍坚持直接参与创业板市场，也可通过相应通道进展申请。相关投资者向证券公司提出开通申请后，证券公司应当在营业场所现场与其书面签署《创业板市场投资风险提醒书》，并要求投资者就自愿担当市场相关风险抄录一段特别声明。证券公司经办人员应见证投资者签署并签字确认，之后还需要证券公司营业部负责人签字确认。上述文件签署五个交易日后，经证券公司完成相关核查程序，方可为投资者开通交易。6、为什么要求投资者现场签署创业板市场投资风险提醒书？答：之所以要求投资者必需到现场书面签署风险提醒书，主要有两个方面的考虑，一是尽可能避开将签署风险提醒书变成走过场，不能发挥风险提示的作用；二是来现场签署，证券公司的工作人员可以有时机跟投资者当面讲解创业板市场的特点和相关规章，将风险提醒工作真正做到位。72答：中国证券登记结算有限责任公司将在创业板市场股票公开发行和上市交易开头前开通创业板投资者投资阅历查询系统。届时投资者可以登录该公司网站，输入自己的证券账户号码，即可验证是否具备创业板投资资格。8、投资者如何申请开通创业板交易？答：投资者申请开通创业板交易的流程大致分为三步：第一步，投资者可通过中国证券登记结算公司供给的相关渠道，查询是否符合《深圳证券交易所创业板市场投资者适当性治理实施方法》规定的根本要求并自行打算是否向证券公司申请开通创业板市场交易。其次步，投资者到证券公司营业场所现场提出开通创业板市场交易的申请。第三步，在投资者提出申请后，证券公司须对投资者的根本信息进展核查。假设投资者符合《实施方法》规定的根本要求，可与证券公司现场签署《创业板市场投资风险提醒书》，两个交易日后开通交易权限；假设投资者暂不符合《实施方法》规定的根本要求但坚持直接参与创业板市场，在现场签署风险提醒书的同时，还应就其自愿担当市场风险抄录一段特别声明，五个交易日后才能开通交易权限。9、风险提醒书有哪些特别内容？答：与创业板市场特点相适应，与以往风险提醒书的内容相比，《创业板市场投资风险提醒书》有三点突出变化：一是嵌入了创业板市场根本学问。在风险提醒书中增加了创业板与主板在发行、上市等方面差异的具体内容，其中特别突出了退市等相关风险，要求投资者对这些必备学问逐项阅读并确认。二是增加了投资者申明自愿担当风险的内容，同时为进一步提请投资者慎重考虑，投资者需亲笔抄录一段规定的字句并签字。对于暂不具备两年以上交易阅历的投资者，还应当在风险提醒书中就自愿担当市场风险单独抄录“特别声明”。三是要求证券公司一样吧具体经办人员、负责人在风险提醒书上签字确认，可以对投资者签署风险提醒书起到见证作用，并催促证券一样吧尽职尽责，做好创业板市场投资者风险警示和教育工作。同时，为落实临柜签署风险提醒书的要求，风险提醒书中特地增加了“签署场所”的栏目内容。10、为什么需要向证券公司供给根本状况、学问与阅历等信息？答：由于创业板市场投资风险相对较高，不是全部投资者都适合直接参与创业板交易。因此，除了两年的交易阅历外，证券公司还需要对投资者进展更多的了解，包括投资者的身份、财产与收入状况、证券投资目标、风险偏好等信息。一方面，证券公司可以通过这些客观信息帮助其推断风险承受力量；另一方面，还可以在此根底上开展有针对性的风险提示、客户培训和教育等工作，引导投资者理性参与创业板市场投资。11、投资者参与创业板市场交易自身应担当一些什么义务？答：首先，投资者应当对自身的风险承受力量进展认真评估，审慎打算是否参与创业板股票交易；其次，投资者在申请时应乐观协作证券公司落实适当性治理的各项工作，包括真实、完整地供给需要的信息，认真签署风险提醒书，书面抄录特别声明等。假设投资者拒绝协作上述工作或有意供给虚假信息，违反了相关规章，证券公司可拒绝为其开通创业板交易。12、适当性治理要求是不是就是指开通交易这个环节？答：适当性治理要求并不只针对投资者开通创业板交易，而是一个持续性的要求。适当性治理配套规章要求证券公司应当实行多种有效方式和途径，针对客户的不同需求和特点，向其讲解创业板市场的性质、相关法规及规章，持续提示参与交易可能面临的风险，并应当持续加强对客户的效劳，针对市场变化，准时提示客户关注风险，引导客户理性、标准地参与创业板市场交易。为帮助证券公司做好对投资者的持续风险教育工作，深交所将通过各种形式和渠道供给风险教育材料并组织投资者教育活动，同时还将联合中国证券业协会，对证券公司高管和营业部负责人进展相关培训，并协作证监会对证券公司投资者适当性治理工作进展指导、监视和检查。可见，创业板投资者适当性治理要求并不仅仅限于投资者开通创业板交易这个环节，而是贯穿到客户开户、证券交易、资金存取、证券营销、产品与业务推介、客户效劳等各个业务环节，是一项长期性的工作。13、投资者可以通过哪些渠道了解有关创业板风险提醒和根底学问等信息？答：投资者可以通过多种渠道猎取有关创业板风险提醒和根底学问等信息，包括有：投资者在证券公司营业场所办理开通创业板交易相关手续时，可从《创业板市场投资风险提醒书》及证券公司供给的其他宣传资料中直接猎取有关创业板风险提醒和根底学问等信息。证券公司在了解投资者根本状况的根底上，也应当急躁向投资者解释相关问题，并持续性地供给后续效劳，针对市场变化，准时提示投资者关注风险。深交所将通过宣传手册、海报、公益广告、报纸专栏、电视专题节目、播送专栏、网站、出版物、自测系统、在线沟通等渠道，为宽阔投资者供给各种形式的风险教育材料，并组织开展全国巡回活动、投资者开放日、学问竞赛等投资者教育活动。投资者通过参与以上活动，猎取相关资料，可提升度创业板风险及根底学问的了解。14、投资者应协作证券公司做好哪些工作，以避开特别交易行为？答：证券公司有权对投资者在创业板市场的交易活动进展监视，包括〔1〕对客户特别交易和涉嫌违规行为准时进展提示和告知，并报告交易所；〔2〕当交易所对从事特别交易行为的投资者实施口头警告、书面警示与限制交易等措施时，证券公司会准时告知投资者，并标准和约束投资者的交易行为；〔3〕对交易所明确要求关注的重点监控账户和重点监控股票，证券公司可实行切实有效的措施进展防范。因此，投资者应当合法合规交易。投资者如受到证券公司对其不当交易行为的警示，应当准时订正，乐观协作证券公司的相关标准措施，防范违法违规行为。15、投资者什么时候可以申请开通创业板市场交易？答：目前，创业板市场筹备还在依据乐观稳妥原则有序推动。考虑到投资者申请开通创业板市场交易必需到营业部柜台办理，可能会面临营业部人员、场地的压力，需要预留相当的时间供投资者提前办理开通手续。为此，深交所拟在创业板股票公开发行和上市交易开头前，预留出足够的时间，供投资者提前办理相关手续。届时，深交所等相关自律机构还将公布具体的操作指引，指导证券公司做好投资者相关申请的受理工作。第四篇：投资者适当性制度在证券营销中应怎样贯彻投资者适当性制度投资者适当性制度是指标准投资者与证券公司之间权利义务关系的重要制度，是证券公司向客户供给金融产品或效劳时，应确保其所供给的金融产品或效劳与特定客户的财务状况、投资目标、学问阅历以及风险承受力量等相匹配。不得将高风险产品或效劳推举或销售给低风险承受力量的客户而到指客户利益受损。本质上投资者适当性制度就是投资者保护制度。证券公司制定的投资者适当性制度至少包括以下内容：1、了解客户的标准、程序和方法2、了解金融产品或金融效劳的标准、程序、方法3、评估适当性的标准、程序、方法4、执行投资者适当性制度的保障性措施要贯彻投资者适当性制度，证券公司应当建立健全内部掌握，确保公司投资者适当性制度得到有效执行，证券公司应当明确治理层、金融产品或金融效劳的设计、评审、销售等部〔或机构〕及其工作人员各自的适当性工作职责，应当要求公司履行内部掌握监视职责的部门加强对公司投资者适当性制度建立及执行状况的监视和检查。中国证券业协会对证券公司投资者适当性制度的建立和执行状况进展自律治理。证券公司基于托付协议向投资者供给诸如证券经营、投资参谋、资产治理等效劳并收取佣金等费用。因此，可以规制市场主体经营行为的角度在证券市场根本法律《证券法》修订时规定，证券公司应当在向投资者供给相关投资效劳时担当“适当性义务”，确保通过适当的途径和方式供给适当的产品和效劳，否则应担当违反适当性义务引发的各项法律责任，尤其是民事赔偿法律责任。此外，证券公司作为向投资者供给投资产品和效劳市场主体，同时也是实施适当性治理工作并承受监视者，其为有效地执行客户开发治理制度和开户审核等工作制度的要求，依据法律及监管规章制定的公司内部工作机制