产品经理-案例分享解析互联网B端项目的财务需求

案例分享解析互联网B端项目的财务需求会计你有没有和财务需求打过交道呢？对接财务需求，这对很多来说都是一件很痛苦的事情。今天，本文就类比了互联网B端项目的财务消费需求，和大家分享了关于财务流水和对账单功能的设计思路，希望通过分享的个案，能够让大家在今后接触财务需求时，能够有所准备。前言：不知道从事B端的朋友们有没有让财务的需求搞的无可奈何的时候，反正笔者有很长被财务的需求搞得焦头烂额，一会订单金额和账单对不上了，一会一笔存货的流水转头找不到了，又过一会某件商品错误的投资金额分配错误了。总之，和财务小姐姐打交道的时候总是被一些很基础的需求给搞得莫名其妙，明明数据就在那，你咋就找不到呢？其实，财务的供给是很标准的，把基础配置/数据搞定了，剩下的就是对照需求出功能的事情了，下面笔者和大家分享一下财务流水和对账单功能的设计思路。大家知道，对于财务来讲，每令人困惑一笔收支都要有清晰明确的记录，而互联网项目的财务相较于传统财务还有很多优势，交易完全通过线上处理，可以方便的将收支明细记录下来。这里突出的重点关键环节是明细的廖旺，一笔清晰的记录，能够帮助希望我们进行下一步的需求整理和功能设计。而在设计法务模块的时候，我们需要知道，财务模块不管包含了哪些财务内容，需要实现哪些消费需求，需要解决哪些环境问题。说到财务需求的入手，想必观众们都应该清楚，财务的核心是交易，是资产的安全；而交易，在不同的项目中，有很多种分类。抛开纯电商企业毕竟，有的互联网企业的收入项中，有充值形式的、有会员卡形式的、还有转账形式的，在支出的项中，有退款、有采购支付、有转账，在这么多科研项目林林总总的项目中，如何可清晰理的把账目理清楚呢？交易项目简单来说，这里的“交易项目”是指的上文写到的收入/支出项的分类，例如支出项目有采购付款、退款支付、转账支付等，而每一项，都对应着一个具体的管理业务。采购有采购的流程，退款有退款的业务流程，这里大家清楚就好了，因为同一种业务在不同项目中的业务流程可能完全不同，笔者就不给大家举例了。总之，这里是要告诉大家，一笔交易流水，要明确的区分它是来自哪一个交易明确指出项目，如果你的财务一个无法区分每一笔记录是来自哪流水交易房地产项目，那这可就是一笔糊涂账了。交易对象知道了交易项目，那么交易的第一类范围就具体来说会很明确，而交易的对象，也是财务需求中一个重要的因素，是在财务需求班莱班县中其作为结算对象的存在。换句话说，款虽然知道是什么项目结算出去的很重要，但是是给“谁”结算的同样重要。交易方式大家在日常生活中去便利店想买东西，通常会问，怎么付？支付宝还是微信？对个人来讲，可能无论是支付宝还是微信，都是从一张信用卡里面付出去的，无关紧要，只要这笔钱不错就行了；但是对于会计来讲，每一笔交易的方式就尤为重要。至于为什么重要，我想同学们应该都知道。当账单出现差异的时候，从财务角度来讲，不管是企业的支付宝还是微信，或者是银行卡，都是跨国公司的钱袋子。哪个钱袋子的这笔钱多了或者是少了，财务是必须要发觉的。换句话说，这对是否能够方便对账是很重要的。交易单号交易单号是这笔交易的身份证，是唯一能够精准定位一笔交易记录能的信息，和支付平台的交易单号一样，这里的交易单号是指的自己系统内记录的单号。命名规则有很多种组合，一般常用的就是时间戳加上自然数流水，这里可能需要多注意的是，随着线上交易的便捷性以及实际业务中的需要，会存在同一项业务分多笔交易或者是多笔交易交易方式批量支付的条件存在。例如【交易项目】是“采购业务”的，有可能一个采购单对应多笔支付对应纪录下来，这么一来要注意区分“业务单号”和“交易单号”。交易金额关键因素中，剩下一项“交易金额”了，大宗交易金额这里很容易理解，就是记录交易中产生的总额，技巧但是随着运营技巧的多样，各种折扣价、优惠券、满就送、满就减等活动造成的价格计算方式越来越多。这里可能需要注意的是，要注意记录这笔交易所匹配的运营活动是什么、交易订单的原价是多少、以及优惠价是多少、实际支付的金额是多少。大家可能会问了，我把实际交易金额记清楚不就完了吗？为什么还要记那么多有的没的？——有这种想法是正常的。但是随着财务融资需求的深入，当能够通过分析优惠金额或者是优惠活动分析或者是计算某一项数据时，这些数据就尤为重要了。大家可以参考淘宝的订单，阿里会把店铺优惠券、平台优惠券、淘金币个人信息等等优惠信息分的很清楚，就是为了能够更加清晰地呈现这笔订单的金额所的变化。举个例子基础工作做好后，财务收支流水得来的系统所付就可以出来了，清晰明了的界面，配上对应的搜索条件，一个能满足财务基本对账需求的收支流水功能就出来了。打探过财务其他工作工作的朋友们应该知道，每个财务周期，财务对账的工作对于财务小姐姐都是头疼的，互联网企业的财务流水数量多、金额大。一旦一个功能或者是一个bug出问题，都会使财务账单差之毫厘，谬以千里。笔者就本栏有一段时间一到财务对账的日子就被缠着对差异，几十万数据的excel和sql弄到吐，本着解放财务小姐姐就是解放自己的想法，人事对账的功能必须要上马了，好看在前面基础打得好，又帮着财务小姐姐线下对了N次账。这一次着手设计的时候，没有花太多时间在沟通需求上，现在想来，多年的现场交付经验锻炼了想尽办法满足用户需求的能力，真是给自己从事产品经理这条极好路上打下了良好的基础。好了，我们一起来看一下财务对账都有哪些东西。对账方式对账的方式有很多种，这里给大家分一下类：几种常见的对账方式给大家介绍完了，看到这里，大家应该都清晰了，这不就是“财务流水”里面的几个关键要素吗？——是的，交易模块的基础打牢固了，对账工作就能够自如展开了。举个例子在这里笔者给大家举一个按照【支付方式】对账的例子，因为互联网企业的财务流水数量多、金额大，对起账来不容有任何偏差；而实现方面，又需要对接各大支付平台，所以就举这个典型实例吧。上文把企业帐目自研系统的财务流水梳理清楚了，下面就是要通过各大平台的接口去获取对应的账本，来和系统内的流水进行比对了。这里笔者咨询了财务朋友，也通过自己的百度，引用详述了几个对账方面的术短语：1）对平支付平台和自研系统内的支付订单号匹配，且金额匹配，即：实收=应收。2）长款3）短款即：实收<应收

平台数据的获取：一般大的支付返还平台都有开放平台，在对应的开放平台都可以找到对应的流水获取接口，以支付宝和微信为例微信支付商户平台：微信账单API：支付宝开放平台：

支付宝账单API：搞定接口，我们来看一下案例界面以及注释自研电脑系统对账单界面：自研系统对账单详情：自研模块对账单导出：帐和账有什么区别：自研系统对账单详情：自研模块对账单导出：帐和账有什么区别：起源“账”是“帐”的分化字，古人常把账目记于布帛上悬挂起来以利保存，故称日用的账目为“帐”。后来为了与帷帐分开，另造形声字“账”，表示与钱财有关。用法“账”用于货币快件和货物出入的记载、债务等，如“账本、报账、借账、还账”等；“帐”表用布、纱、绸子等制成的遮蔽物，如“蚊帐、帐篷、青纱帐”等。帐还广泛应用到会计核算除了这方面，还引伸到了人们日常生活的各个方面，如谁要你管这“闲帐“，这人好“混帐