证券投资顾问业务历年真题汇编（共453题）

证券投资顾问业务历年真题汇编共453题（单选题453题，多选题0题）导语：2023年“证券投资顾问业务”考试备考正在进行中，为了方便考生及时有效的备考，小编为大家精心整理了《证券投资顾问业务历年真题汇编》，全套共453道试题（其中单选题453题，多选题0题），希望对大家备考有所帮助，请把握机会抓紧复习吧。预祝大家考试取得优异成绩！一、单选题（453题）1、对客户初级信息收集的方法一般是()。（单选题）A.税务机关公布B.交谈和数据调查表相结合C.从相关部门获取D.平时收集试题答案：B2、（  ）是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。（单选题）A.规划性原则B.综合性原则C.目的性原则D.合法性原则试题答案：A3、下列属于流动性风险评估方法的有（  ）。Ⅰ．流动性比率／指标法Ⅱ．久期分析法Ⅲ．缺口分析法Ⅳ．事故树法（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：A4、证券公司的证券投资顾问服务收费模式有（）。Ⅰ．业务期限收取固定顾问服务费用Ⅱ．业务期限内按客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用Ⅲ．业务期限内按资产增值的部分提取一定比例的业绩报酬Ⅳ．按差别佣金方式收取顾问服务费用（单选题）A.Ⅰ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ试题答案：B5、按公司规模划分的股票投资风格通常包括()。Ⅰ大型资本股票Ⅱ小型资本股票Ⅲ增长类股票Ⅳ混合型资本股票（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：B6、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为()。Ⅰ风险厌恶型Ⅱ风险偏好型Ⅲ风险中立型Ⅳ以子女为中心型（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A7、公司经理层素质主要是从（）。Ⅰ．人际关系协调能力Ⅱ．良好的道德品质修养Ⅲ．专业技术能力Ⅳ．从事管理工作的愿望（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ试题答案：A8、一个公司的流动比率大于1，说明该公司()。（单选题）A.短期偿债能力绝对有保障B.营运资金大于零C.速动比率大于1D.资产负债率大于1试题答案：B9、在弱式有效市场中，（）。（单选题）A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益试题答案：C10、下列关于行业轮动特征的说法中，正确的有()。Ⅰ行业的构成和发展日渐融入国民经济的发展轨迹Ⅱ行业轮动日趋成为中国股市运行的基本规律之一Ⅲ行业投资的理念日益鲜明且不断深入人心Ⅳ行业轮动的频率渐次加快使走势预测更具确定性（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ试题答案：D11、下列关于β系数含义的说法中，正确的有()。Ⅰβ系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱Ⅱβ系数为曲线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关Ⅲβ系数为直线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关Ⅳβ系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：C12、下列关于差异分析的说法中，正确的有()。Ⅰ要定出追踪的差异金额或比率门槛Ⅱ依据预算的分类个别分析Ⅲ如果实在无法降低支出，就要设法增加收入Ⅳ细目差异的重要性大于总额差异（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：B13、下列关于有效边界上的切点证券组合T的说法中，正确的有（  ）。Ⅰ．T是有效组合中唯一一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合Ⅱ．有效边界FT上的任意证券组合，均可视为无风险证券F与T的再组合Ⅲ．切点证券组合T完全由市场确定Ⅳ．切点证券组合T与投资者的偏好有关（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B14、家庭教育理财规划的核心是()。（单选题）A.职业教育规划B.专业教育规划C.后续教育规划D.子女教育规划试题答案：D15、某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5％的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10％，那么（）。Ⅰ．该公司股票今年年初的内在价值约等于39元Ⅱ．该公司股票的内部收益率为8％Ⅲ．该公司股票今年年初市场价格被高估Ⅳ．持有该公司股票的投资者应当在明年年初卖出该公司股票（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：C16、下列属于压力测试主要环节的有（）。Ⅰ．利率总水平的突发性变动Ⅱ．主要市场利率之间关系的变动Ⅲ．收益率曲线的斜率和形状发生变化Ⅳ．参数失效或参数设定不正确（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B17、β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。（单选题）A.β衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险B.β衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险C.标准差衡量的是总风险，β衡量的是系统风险D.标准差衡量的是系统风险，β衡量的是非系统风险试题答案：C18、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问()和投诉处理等环节实行留痕管理。Ⅰ客户回访Ⅱ协议签订Ⅲ业务推广Ⅳ服务提供（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D19、下列关于有效边界的说法正确的有（）。Ⅰ．有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的Ⅱ．有效边界上的证券组合即是投资者的最优证券组合Ⅲ．对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好Ⅳ．有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C20、下列各项中，正确的是（）。（单选题）A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用D.失业保障月数=不可变现资产／月固定支出试题答案：A21、证券投资技术分析方法的要素包括（）。Ⅰ．证券市场价格的波动幅度Ⅱ．证券的交易量Ⅲ．证券市场的交易制度Ⅳ．证券的市场价格（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.1．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B22、反映公司投资收益的指标有()。Ⅰ资本化率Ⅱ每股收益Ⅲ市盈率Ⅳ存货周转率（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ试题答案：D23、消费管理是指在一定社会经济条件下，管理主体为了达到某种既定的目标，依据一定的原则，运用一定的管理手段，对()进行预测、计划、引导、控制、协调的活动过程。Ⅰ消费人群Ⅱ消费行为Ⅲ消费过程Ⅳ消费结果（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：C24、张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（  ）元。（单选题）A.7000B.15000C.21000D.40000试题答案：C25、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（  ）。Ⅰ．身份Ⅱ．证券投资经验Ⅲ．投资需求与风险偏好Ⅳ．财产与收入状况（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．ⅡC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D26、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。Ⅰ．期末年金终值Ⅱ．期初年金终值Ⅲ．增长型年金终值Ⅳ．永续年金终值（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B27、下列属于年金的有（）。Ⅰ．每月缴纳的车贷款项Ⅱ．每月领取的养老金Ⅲ．向租房者每月固定领取的租金Ⅳ．定期定额购买基金的月投资额（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ试题答案：C28、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。（单选题）A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户试题答案：D29、债券类证券产品的特征不包括()。（单选题）A.偿还性B.无期性C.安全性D.流通性试题答案：B30、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。Ⅰ．帮助量化“肥尾”风险和重估模型假设Ⅱ．降低商业银行面临的风险水平Ⅲ．提高商业银行对其自身风险特征的理解Ⅳ．评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C31、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。（单选题）A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户试题答案：D32、下列关于加强指数法与积极型股票投资策略的说法中，正确的有()。Ⅰ加强指数法与积极型股票投资策略的风险控制程度不同Ⅱ加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制Ⅲ积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高Ⅳ加强指数法会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ试题答案：A33、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。Ⅰ．投诉电话Ⅱ．传真Ⅲ．电子信箱Ⅳ．负责投诉处理的人员姓名（单选题）A.Ⅱ．ⅣB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C34、资本市场线以预期收益和标准差为坐标轴的平面上，表示风险资产的最优组合与一种无风险资产再组合的组合线。下列各项中属于资本市场线方程中参数的有()。Ⅰ市场组合的期望收益率Ⅱ无风险证券收益率Ⅲ市场组合的标准差Ⅳ风险资产之间的协方差（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A35、在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。Ⅰ．编写调研计划，如调研目的、调研对象、调研内容等Ⅱ．调研前的室内案头工作，包括资料收集和分析Ⅲ．实地调研Ⅳ．撰写调研报告，主要包括调研成果和投资建议，然后依规发表报告（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅣB.Ⅰ．ⅢC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D36、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为()。Ⅰ.股息收益稳定Ⅱ.在公司财产清偿时先于普通股票Ⅲ.在公司财产清偿时后于普通股票Ⅳ.无风险（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ试题答案：A37、按公司规模划分的股票投资风格通常包括()。Ⅰ大型资本股票Ⅱ小型资本股票Ⅲ增长类股票Ⅳ混合型资本股票（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：B38、从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于（）人群。（单选题）A.后享受型B.先享受型C.购房型D.以子女为中心型试题答案：B39、公司财务分析的主要方法有（  ）。Ⅰ．量化分析法Ⅱ．趋势分析法Ⅲ．比率分析法Ⅳ．因素分析法（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．ⅢD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D40、证券产品选择的目标有()。Ⅰ取得收益Ⅱ降低风险Ⅲ本金保障Ⅳ资本增值（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：B41、2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。（单选题）A.投资咨询B.投资顾问C.证券经纪D.财务顾问试题答案：A42、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。（单选题）A.5％～30％B.5％～35％C.10％～35％D.10％～40％试题答案：B43、（  ）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。（单选题）A.人寿保险B.健康保险C.财产保险D.团体保险试题答案：D44、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（  ）。Ⅰ．证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取Ⅱ．可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用Ⅲ．不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用Ⅳ．证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ试题答案：D45、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（  ）。Ⅰ．保持资产的流动性Ⅱ．适当投资债券型基金Ⅲ．拒绝合理使用银行信贷工具Ⅳ．适当投资浮动收益类理财产品（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ试题答案：D46、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有()。Ⅰ生产者众多Ⅱ产品同质无差别Ⅲ企业是价格的制定者Ⅳ生产者可以自由进入或退出市场（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ试题答案：C47、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（  ）。Ⅰ．身份核实Ⅱ．投资顾问是否违规代客户操作账户Ⅲ．对客户充分揭示风险Ⅳ．是否存在全权委托行为（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅣB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ试题答案：C48、下列技术分析方法中属于系统性风险的是（）。（单选题）A.国家风险B.操作风险C.信用风险D.合规风险试题答案：A49、一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为20000元，以后每年增长3％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。（单选题）A.742588．81B.265121．57C.1200315．23D.727272．73试题答案：B50、张先生因为曾经投资失败，不愿意再接触股票等有风险的产品，连投资顾问推荐的一些保本收益型的产品都不感兴趣，害怕再遭受损失，张先生的这种态度说明了他属于（）投资者。（单选题）A.风险偏好型B.风险中立型C.风险厌恶型D.无法判断试题答案：C51、下列不属于利率风险的是()。（单选题）A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.股票价格风险试题答案：D52、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（  ）。Ⅰ．在填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释Ⅱ．为得到真实的信息，数据调查表必须有客户亲自填写Ⅲ．如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差Ⅳ．宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D53、异常现象更多的时候出现在（）之中。（单选题）A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.半弱式有效市场试题答案：B54、李小姐在未来3年内，每年年初将获得2000元，若年利率为6％，则该笔年金的终值为（）元。（单选题）A.6749．23B.6856．25C.6883．42D.6920．59试题答案：A55、风险选择原则是指保险人在承保时，对投保人所投保的()等要有充分和准确的认识，并作出承保或拒保或者有条件承保的选择。Ⅰ风险种类Ⅱ风险程度Ⅲ保险种类Ⅳ保险金额（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：B56、为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。Ⅰ．外部监管Ⅱ．内部自律Ⅲ．行业互律Ⅳ．个人反省（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：A57、下列说法正确的是（）。Ⅰ．投资的收益等于利息、股息等与资本增值之和Ⅱ．收益性原则是选择证券产品最基本的要求Ⅲ．安全性原则是要保证证券投资的本金不受损失Ⅳ．证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，但支付的费用较少（单选题）A.Ⅱ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ试题答案：D58、对信息干扰的背景包括（）。Ⅰ．首因效应Ⅱ．近因效应Ⅲ．晕轮效应Ⅳ．对比效应（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D59、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（  ）年。（单选题）A.2B.3C.5D.10试题答案：C60、商业银行常用的风险识别的方法包括()。Ⅰ.制作风险清单Ⅱ.资产财务状况分析法Ⅲ.失误树分析法Ⅳ.分解分析法（单选题）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：B61、（）是行业形成的基本保证。Ⅰ．人们的物质文化需求Ⅱ．高管人员的素质Ⅲ．资本的支持Ⅳ．资源的稳定供给（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：D62、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（  ）。Ⅰ．这一阶段的企业投资显现“高风险、低收益”Ⅱ．这一阶段，投资于该行业的公司数量较少Ⅲ．处于幼稚期的行业更适合于风险投资者和创业投资者Ⅳ．处于幼稚期的行业更适合于稳健的投资者（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：A63、证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对（）发表评论意见。（单选题）A.特定的分级基金B.特定的指数期货合约C.某上市公司D.宏观经济、行业状况、证券市场变动情况试题答案：D64、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。Ⅰ．常规性收入Ⅱ．临时性收入Ⅲ．工资收入Ⅳ．租金收人（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．ⅢC.Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅳ试题答案：A65、下列关于证券市场线的描述中，正确的是()。（单选题）A.期望收益与方差的直线关系B.期望收益与标准差的直线关系C.期望收益与相关系数的直线关系D.期望收益与贝塔系数的直线关系试题答案：D66、中央银行可以通过调整基准利率来影响经济。关于利率与证券价格的关系，一般而言，（  ）。Ⅰ．利率下降时，股票价格下降Ⅱ．利率下降时，股票价格上升Ⅲ．利率上升时，股票价格下降Ⅳ．利率上升时，股票价格上升（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅳ试题答案：B67、下列属于风险管理策略的有（）。Ⅰ．风险消除Ⅱ．风险规避Ⅲ．风险转移Ⅳ．风险对冲（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C68、套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，下列说法正确的是（）。Ⅰ．套利定价理论增大了结论的适用性Ⅱ．在套利定价理论中，证券的风险由多个因素共同来解释Ⅲ．套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)都假定了投资期、投资者的类型和投资者的预期Ⅳ．在资本资产定价模型中，β系数只能解释风险的大小，并不能解释风险的来源（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C69、下列属于风险管理策略的有()。Ⅰ风险消除Ⅱ风险规避Ⅲ风险转移Ⅳ风险对冲（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：C70、下列属于客户专项支出预算项目的有（  ）。Ⅰ．衣食住行支出Ⅱ．子女教育支出Ⅲ．保费支出Ⅳ．家居装修支出（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C71、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有（  ）。Ⅰ．证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施Ⅱ．证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认Ⅲ．证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项Ⅳ．证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B72、央行采用的一般性货币政策工具包括（  ）。Ⅰ．法定存款准备金率Ⅱ．再贴现政策Ⅲ．公开市场业务Ⅳ．税收和支出（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：A73、一般来说，可以将技术分析方法分为()。Ⅰ指标类Ⅱ形态类Ⅲ切线类Ⅳ波浪类（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ试题答案：C74、技术分析的要素包括（  ）。Ⅰ．价格Ⅱ．成交量Ⅲ．时间Ⅳ．空间（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ试题答案：C75、根据证券业从业人员资格管理实施细则执业人员出现（）情形，不予通过年检。Ⅰ．执业证书申请材料或年检材料弄虚作假的Ⅱ．未按规定完成后续职业培训的Ⅲ．不再符合执业证书取得条件的Ⅳ．未按规定参加年检（单选题）A.Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅳ试题答案：C76、在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为()时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。（单选题）A.正值B.负值C.零D.大于等于零试题答案：B77、用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是（  ）。（单选题）A.净资产B.净现金流C.总资产D.现金流入试题答案：A78、2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。（单选题）A.投资咨询B.投资顾问C.证券经纪D.财务顾问试题答案：A79、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。Ⅰ．金融机构应控制各类资金来源的合理比例，适度分散客户种类和资金到期日Ⅱ．在日常经营中持有足够水平的流动资金和合理的流动资产组合，作为应付紧急融资的储备Ⅲ．制定适当的债务组合以及与主要资金提供者建立稳健持久的关系Ⅳ．金融机构应控制各类资金来源的特定比例，适度分散客户种类和资金到期日（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ试题答案：D80、当中央银行()时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。（单选题）A.提高法定存款准备金率B.提高再贴现率C.提高存款准备金率D.提高存款利率试题答案：A81、对法人客户的财务状况主要采取()方法。Ⅰ财务报表分析Ⅱ财务比率分析Ⅲ现金流量分析Ⅳ未来收入支出分析（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A82、风险揭示书的内容和格式由（）制定。（单选题）A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国银监会D.中国证券监督管理委员会试题答案：B83、指数化投资策略是（）的代表。（单选题）A.战术性投资策略B.战略性投资策略C.被动型投资策略D.主动型投资策略试题答案：C84、因素分析法也称为()。Ⅰ连环替换法Ⅱ因素替换法Ⅲ比率分析法Ⅳ相关效率分析（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A85、证券投资技术分析中经常提到的“空头排列”是指()。Ⅰ下跌行情中，短期、中期和长期移动平均线自下而上依次排列Ⅱ预示着价格还要进一步下跌Ⅲ成交量一天比一天少Ⅳ价格一天比一天高（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：B86、假定有一款固定收益类的理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品，则6个月后，小王连本带利共可获得（）元。（单选题）A.30000B.30180C.30225D.30450试题答案：D87、在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的（）。Ⅰ．固定资产报废损失Ⅱ．长期待摊费用摊销Ⅲ．无形资产摊销Ⅳ．固定资产折旧（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D88、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（  ）。Ⅰ．牛市到来时，应选择那些低β系数的证券或组合Ⅱ．牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合Ⅲ．熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合Ⅳ．熊市到来之际，应选择那些高β系数的证券或组合（单选题）A.Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：A89、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有（  ）。Ⅰ．证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施Ⅱ．证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认Ⅲ．证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项Ⅳ．证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B90、某公司某会计年度的财务数据如下，公司年初总资产为20000万元，流动资产为7500万元；年末总资产为22500万元，流动资产为8500万元；该年度营业成本为16000万元，营业毛利率为20％，总资产收益率为5％。给定上述数据，则该公司的流动资产周转率为（  ）次。（单选题）A.1．88B.2．50C.2D.2．35试题答案：B91、套利头寸的了结方式有()。Ⅰ套期头寸展期为下一最近交割的期货合约Ⅱ互换了结Ⅲ持有头寸直到交割时间Ⅳ交割期前了结（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D92、证券投资分析指标中，MACD指标是由()组成的。Ⅰ正负差(DIF)Ⅱ．异同平均数(DEA)Ⅲ相对强弱指标(RSI)Ⅳ移动平均线(MA)（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A93、关于年金的表述，正确的是（）。Ⅰ．向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金Ⅱ．每个月定期定额缴纳的房租贷款月供可视为一种年金Ⅲ．退休后从社保部门每月固定领取的养老金可视为一种年金Ⅳ．零存整取的“整取额”可视为一种年金（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．ⅡC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：A94、按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（  ）等环节实行留痕管理。Ⅰ．业务推广Ⅱ．协议签订Ⅲ．服务提供Ⅳ．客户回访（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ试题答案：B95、在（），创业公司的研究和开发费用较高，销售收入较低。（单选题）A.幼稚期B.成长期C.成熟期D.衰退期试题答案：A96、一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。（单选题）A.短期偿债能力绝对有保障B.营运资金大于零C.速动比率大于1D.资产负债率大于1试题答案：B97、从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（  ）。（单选题）A.责令改正B.移送司法机关C.罚款D.行政处罚试题答案：D98、保险规划的主要步骤包括()。Ⅰ确定保险标的Ⅱ选定保险产品Ⅲ确定保险金额Ⅳ明确保险期限（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D99、迈克尔·波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（  ）。Ⅰ．现有竞争者Ⅱ．潜在进入者Ⅲ．替代产品Ⅳ．供应商和购买商（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．ⅡD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：B100、税务规划的原则包括（）。Ⅰ．合法性原则Ⅱ．目的性原则Ⅲ．规划性原则Ⅳ．综合性原则（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：C101、下列不属于证券产品选择的基本原则的是()。（单选题）A.效益与风险最佳组合原则B.分散投资原则C.理智投资原则D.集合理财原则试题答案：D102、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。Ⅰ．证券的价位Ⅱ．个别证券的选排Ⅲ．投资时机的选择Ⅳ．证券的业绩（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ试题答案：D103、通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，该估值方法是（  ）。（单选题）A.绝对估值B.相对估值C.风险中性定价D.无套利定价试题答案：A104、根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入（  ）。（单选题）A.探索期B.建立期C.稳定期D.维持期试题答案：B105、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。（单选题）A.总额差异的重要性低于细目差异B.若差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析试题答案：D106、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。Ⅰ．是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题Ⅱ．如果产生的数据序列是伪随机数，可能导致错误结果Ⅲ．可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应Ⅳ．不存在模型风险（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B107、对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。（单选题）A.定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化B.定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息C.定性评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息D.定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系试题答案：D108、在市场风险的分析中，久期也称为（）。（单选题）A.持续期B.缺口期C.风险控制期D.检验期试题答案：A109、预期效用函数的公理化假设包括（  ）。Ⅰ．优势性假设Ⅱ．中性值假设Ⅲ．恒定性假设Ⅳ．传递性假设（单选题）A.Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C110、道氏认为价格的趋势主要分为三种，三种趋势的划分为其后出现的（  ）打下了基础。（单选题）A.波浪理论B.切线理论C.K线理论D.M线理论试题答案：A111、下列关于β系数含义的说法中，正确的有（  ）。Ⅰ．β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱Ⅱ．β系数为曲线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关Ⅲ．β系数为直线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关Ⅳ．β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C112、下列属于短期目标的有（  ）。Ⅰ．子女的教育储蓄Ⅱ．休假Ⅲ．购置新车Ⅳ．退休规划（单选题）A.Ⅱ．ⅢB.Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ试题答案：A113、行业竞争分析的主要内容包括（  ）。Ⅰ．产业价值链分析Ⅱ．行业竞争结构分析Ⅲ．完全竞争结构分析Ⅳ．完全垄断结构分析（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．ⅡD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：C114、下列属于流动性风险评估方法的有（  ）。Ⅰ．流动性比率／指标法Ⅱ．久期分析法Ⅲ．缺口分析法Ⅳ．事故树法（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：A115、基金管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整，这种股票投资策略被称为（  ）。（单选题）A.加强指数法B.市值法C.分层法D.混合指数法试题答案：A116、某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是()。（单选题）A.风险转移B.风险规避C.风险补偿D.风险对冲试题答案：B117、下列情况属于应立即买进(卖出)股票的有()。Ⅰ上证、深证两种股价平均数互相证实多(空)头市场已来临时Ⅱ股价经长期下跌(上升)后，计算市盈率已接近或低(高)于股价最低(高)点时的市盈率，并且向上(下)突破颈线时Ⅲ在多(空)头市场中期的回档(反弹)后期，股价向上(下)突破整理形态，并加速上升(下跌)远离整理形态时Ⅳ股价向上(下)突破下跌(上升)的趋势线，收盘价超过市价的3％以上时（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ试题答案：C118、按发行主体分类，债券可分为（）。Ⅰ．政府债券Ⅱ．金融债券Ⅲ．可转换债券Ⅳ．公司债券（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：C119、信用风险监测指标体系通常包括()。Ⅰ财务指标Ⅱ潜在指标Ⅲ显现指标Ⅳ信息指标（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ试题答案：C120、一般来说，可以将技术分析方法分为()。Ⅰ指标类Ⅱ形态类Ⅲ切线类Ⅳ波浪类（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ试题答案：C121、下列监测信用风险指标的计算方法，正确的是（）。（单选题）A.Ⅰ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C122、关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（）。Ⅰ．客户信息的收集主要包括初级信息的收集Ⅱ．客户信息的收集主要包括个人资料和财务资料的收集Ⅲ．交谈和调查问卷相结合是获取客户信息的手段Ⅳ．通过数据库可以实现客户全部信息的收集（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．ⅣD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：A123、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（  ）。Ⅰ．被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用Ⅱ．具有大学专科以上学历Ⅲ．具有完全民事行为能力Ⅳ．通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格（单选题）A.Ⅰ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：A124、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（  ）。Ⅰ．身份核实Ⅱ．投资顾问是否违规代客户操作账户Ⅲ．对客户充分揭示风险Ⅳ．是否存在全权委托行为（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅣB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ试题答案：C125、按照生命周期理论，下列表述正确的是（）。（单选题）A.家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险B.家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定C.家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险D.家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低试题答案：C126、股指期货的套利类型有()。Ⅰ期现套利Ⅱ市场内价差套利Ⅲ市场间价差套利Ⅳ跨品种价差套利（单选题）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ试题答案：B127、下列技术分析方法中属于系统性风险的是()。（单选题）A.国家风险B.操作风险C.信用风险D.合规风险试题答案：A128、下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。Ⅰ．跨境资金转出Ⅱ．紧缩性货币政策Ⅲ．羊群效应的存在Ⅳ．投资者自信程度的增加（单选题）A.Ⅱ．ⅣB.Ⅰ．ⅡC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：D129、下列关于在债务管理中应当注意事项的说法中，正确的有()。Ⅰ总负债一般不要超过净资产Ⅱ还贷款的期限不要越过退休的年龄Ⅲ还贷款的期限可以越过退休的年龄Ⅳ当债务问题出现危机的时候，债务重组是实现财务状况改善的重要方式（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ试题答案：D130、在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为（  ）时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。（单选题）A.正值B.负值C.零D.大于等于零试题答案：B131、证券投资顾问禁止对服务能力和过往业绩进行（）的营销宣传。Ⅰ．虚假Ⅱ．不实Ⅲ．误导性Ⅳ．审慎性（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B132、证券的绝对估计值法包括（）。Ⅰ．市盈率法Ⅱ．现金流贴现模型Ⅲ．经济利润估值模型Ⅳ．市值回报增长比法（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：C133、关于久期，下列说法正确的有（  ）。Ⅰ．久期可以用来对商业银行资产负债的利率敏感度进行分析Ⅱ．久期是对固定收益产品的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量Ⅳ．久期又称持续期（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ试题答案：D134、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是()。（单选题）A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险消除试题答案：C135、下列技术分析方法中属于系统性风险的是()。（单选题）A.国家风险B.操作风险C.信用风险D.合规风险试题答案：A136、证券投资分析指标中，MACD指标是由()组成的。Ⅰ正负差(DIF)Ⅱ．异同平均数(DEA)Ⅲ相对强弱指标(RSI)Ⅳ移动平均线(MA)（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A137、公司经理层素质主要是从（）。Ⅰ．人际关系协调能力Ⅱ．良好的道德品质修养Ⅲ．专业技术能力Ⅳ．从事管理工作的愿望（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ试题答案：A138、股指期货的套利类型有()。Ⅰ期现套利Ⅱ市场内价差套利Ⅲ市场间价差套利Ⅳ跨品种价差套利（单选题）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ试题答案：B139、以高价买进的战略若要成功，必须具备的条件不包括（  ）。（单选题）A.必须是具备良好展望的股类B.必须是明星股C.必须是行情看涨时D.选择公司业绩良好的股类试题答案：B140、若年利率均为10％，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。Ⅰ．张某于2006年年初在银行存入50000元，单利计息，则2009年年初的终值为65000元Ⅱ．王某从2006年起连续三年每年年末在银行存入10000元，单利计息，那么在2006年年初，三年存款的现值之和为25117元Ⅲ．张某2006年年初在银行存入50000元，复利计息，2009年年初的终值为66550元Ⅳ．李某2008年年末在银行存入30000元，复利计息，在2006年年初的现值为11539元（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B141、决定客户选择理财组合方式的因素包括（  ）。Ⅰ．投资渠道偏好Ⅱ．知识结构Ⅲ．生活方式Ⅳ．个人性格（单选题）A.Ⅱ．ⅢB.Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D142、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。（单选题）A.5％～30％B.5％～35％C.10％～35％D.10％～40％试题答案：B143、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括（）。Ⅰ．一般是一种建立在一些分析工具基础之上的客观、量化的过程Ⅱ．资产配置主要受某种资产类别预期收益率客观态度的驱使，属于以价值为导向的调整过程Ⅲ．资产配置规则能够客观地揣度出哪一种资产类别以及失去市场的注意力，并引导投资者进入了不受人关注的过程Ⅳ．资产配置一般遵循回归均衡的原则（单选题）A.Ⅰ．ⅣB.Ⅰ．ⅡC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C144、目前我国接近完全垄断市场类型的行业包括（）。Ⅰ．煤气公司等公用事业Ⅱ．计算机及相关设备制造业Ⅲ．稀有金属矿藏的开采Ⅳ．某些资本、技术高度密集型行业（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C145、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（  ）。Ⅰ．收入增加而支出稳定Ⅱ．子女与父母同住Ⅲ．结清所有大额负债Ⅳ．资产达到巅峰，要逐步降低投资风险（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅣB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ。Ⅳ试题答案：C146、目前我国接近完全垄断市场类型的行业包括（）。Ⅰ．煤气公司等公用事业Ⅱ．计算机及相关设备制造业Ⅲ．稀有金属矿藏的开采Ⅳ．某些资本、技术高度密集型行业（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C147、对现金和流动资产的日常管理是（  ）。（单选题）A.现金管理B.消费管理C.债务管理D.负债管理试题答案：A148、下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是()。（单选题）A.利息保障倍数B.速动比率C.有形资产净值债务率D.资产负债率试题答案：B149、套利头寸的了结方式有()。Ⅰ套期头寸展期为下一最近交割的期货合约Ⅱ互换了结Ⅲ持有头寸直到交割时间Ⅳ交割期前了结（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D150、用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（  ）。Ⅰ．应与市场预期收益率相同Ⅱ．可被用作资产估值Ⅲ．可被视为必要收益率Ⅳ．与无风险利率无关（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：B151、下列关于年金的说法中，正确的是（  ）。（单选题）A.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流B.年金是指无限期内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流C.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不等、方向相同的一系列现金流D.年金是指在无期限内，时间间隔相同、不间断、金额不等、方向相同的一系列现金流试题答案：A152、对法人客户的财务状况主要采取()方法。Ⅰ财务报表分析Ⅱ财务比率分析Ⅲ现金流量分析Ⅳ未来收入支出分析（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A153、下列哪些属于市场风险的计量方法?（）Ⅰ．外汇敞口分析Ⅱ．久期分析Ⅲ．返回检验Ⅳ．情景分析（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D154、下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。（单选题）A.周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态B.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性C.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性D.周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小试题答案：C155、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是()。（单选题）A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划试题答案：B156、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为()。Ⅰ增长类Ⅱ周期类Ⅲ稳定类Ⅳ能源类（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D157、现有一个投资项目，在2013年至2015年每年年初投入资金300万元，从2016年至2025年的10年中，每年年末流入资金100万元。如果年贴现率为8％，下列说法中，正确的有（  ）。Ⅰ．2015年年末各年流入资金的终值之和为1052万元Ⅱ．2016年年初各年流入资金的现值之和为671万元Ⅲ．该项投资项目投资收益比较好Ⅳ．该项投资项目净值为381万元（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：A158、反向市场是构建（）的套利行为。Ⅰ．现货多头Ⅱ．期货多头Ⅲ．现货空头Ⅳ．期货空头（单选题）A.Ⅰ．ⅣB.Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．ⅡD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：B159、在我国通常把广义的财产保险划分为()。Ⅰ人寿保险Ⅱ信用保险Ⅲ责任保险Ⅳ财产损失保险（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D160、最低标准的失业保障月数是()个月，能维持()个月的失业保障较为妥当。（单选题）A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5试题答案：B161、下列属于客户财务信息的有()。Ⅰ投资偏好Ⅱ收入状况Ⅲ财务安排Ⅳ支出状况（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ试题答案：C162、税务规划的原则包括（）。Ⅰ．合法性原则Ⅱ．目的性原则Ⅲ．规划性原则Ⅳ．综合性原则（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：C163、下列不属于健康保险的是（）。（单选题）A.意外伤害保险B.疾病保险C.收入保障保险D.护理保险试题答案：A164、依据“价值链(Va1ueChain)”理论，企业的产业价值链包括（）。Ⅰ．管理Ⅱ．设计Ⅲ．销售Ⅳ．交货（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D165、在风险管理策略中，风险转移可分为()。Ⅰ保险转移Ⅱ风险对冲Ⅲ非保险转移Ⅳ风险补偿（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ试题答案：A166、一般来讲，股价上涨转为下跌期间都是股票()时机，股价下跌转为上涨期间都是股票()时机。（单选题）A.卖出；买进B.买进；卖出C.买进；买进D.卖出；卖出试题答案：A167、消费管理是指在一定社会经济条件下，管理主体为了达到某种既定的目标，依据一定的原则，运用一定的管理手段，对()进行预测、计划、引导、控制、协调的活动过程。Ⅰ消费人群Ⅱ消费行为Ⅲ消费过程Ⅳ消费结果（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：C168、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（  ）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。Ⅰ．讲座Ⅱ．报告会Ⅲ．分析会Ⅳ．网上推介会（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：A169、若年利率均为10％，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。Ⅰ．张某于2006年年初在银行存入50000元，单利计息，则2009年年初的终值为65000元Ⅱ．王某从2006年起连续三年每年年末在银行存入10000元，单利计息，那么在2006年年初，三年存款的现值之和为25117元Ⅲ．张某2006年年初在银行存入50000元，复利计息，2009年年初的终值为66550元Ⅳ．李某2008年年末在银行存入30000元，复利计息，在2006年年初的现值为11539元（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B170、下列属于客户专项支出预算项目的有()。Ⅰ衣食住行支出Ⅱ子女教育支出Ⅲ保费支出Ⅳ家居装修支出（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：C171、蒙特卡洛模拟法是计量VaR值的基本方法之一，其优点包括（）。Ⅰ．可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题Ⅱ．计算量较小，且准确性提高速度较快Ⅲ．产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠Ⅳ．即使产生的数据序列是伪随机数，也能保证结果正确（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：C172、下列关于现值的说法中，错误的有()。Ⅰ当给定终值时，贴现率越高，现值越低Ⅱ当给定利率及终值时，取得终值的时间越长，该终值的现值就越高Ⅲ在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值Ⅳ利率为正时，现值大于终值（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D173、下列属于年金的有（）。Ⅰ．每月缴纳的车贷款项Ⅱ．每月领取的养老金Ⅲ．向租房者每月固定领取的租金Ⅳ．定期定额购买基金的月投资额（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ试题答案：C174、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（  ）。Ⅰ．生产者众多Ⅱ．产品同质无差别Ⅲ．企业是价格的制定者Ⅳ．生产者可以自由进入或退出市场（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：C175、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（  ）。Ⅰ．退休时间Ⅱ．工作时间Ⅲ．可预期收支Ⅳ．未来收支（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D176、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（  ）。Ⅰ．家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险Ⅱ．家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定Ⅲ．家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险Ⅳ．家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ试题答案：D177、在统计工作中，由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为（  ）。（单选题）A.总体B.个体C.单位D.样本试题答案：A178、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有（  ）。Ⅰ．杜邦分析体系重点揭示企业获利能力及前因后果Ⅱ．资产净利率是影响权益净利率的最重要的指标，具有很强的综合性Ⅲ．权益乘数反映了公司利用财务杠杆进行经营活动的程度Ⅳ．资产负债率高，权益乘数就大，财务风险就越小（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ试题答案：A179、对现金和流动资产的日常管理是（  ）。（单选题）A.现金管理B.消费管理C.债务管理D.负债管理试题答案：A180、“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释（）这个行为金融概念。（单选题）A.框定偏差B.心理账户C.证实偏差D.过度自信试题答案：C181、下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有()。Ⅰ上升阶段的八个过程，也称为8浪过程Ⅱ第一浪、第三浪和第五浪称为“上升主浪”Ⅲ1到5浪走完之后，继续上涨l浪Ⅳ第二浪和第四浪称为是对第一浪和第三浪的“调整浪”（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A182、经常性收益是投资者（  ）。Ⅰ．本金获得保障Ⅱ．财富得到积累Ⅲ．定期获得经常性收益Ⅳ．风险低（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅲ试题答案：D183、行业竞争分析的主要内容包括（  ）。Ⅰ．产业价值链分析Ⅱ．行业竞争结构分析Ⅲ．完全竞争结构分析Ⅳ．完全垄断结构分析（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．ⅡD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：C184、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?（）Ⅰ．提高营业利润率Ⅱ．加快总资产周转率Ⅲ．增加股东权益Ⅳ．增加负债（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B185、按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于()学时，学习必修部分的内容不少于()学时。Ⅰ5Ⅱ10Ⅲ15Ⅳ30（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ试题答案：A186、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有()。Ⅰ被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用Ⅱ具有大学专科以上学历Ⅲ具有完全民事行为能力Ⅳ通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格（单选题）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A187、如果张某夫妇的年龄在35～55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（  ）。Ⅰ．保险安排提高寿险保险Ⅱ．核心资产配置中，股票所占比重60％，债券30％，货币10%Ⅲ．信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点Ⅳ．理财选择可偏好预期收益较高风险适度的产品（单选题）A.Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．ⅡC.Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：A188、不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有（）。Ⅰ．公用事业Ⅱ．钢铁Ⅲ．生活必需品Ⅳ．耐用消费品（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅢC.Ⅱ．ⅢD.Ⅱ．Ⅳ试题答案：D189、风险识别的方法包括（）。Ⅰ．制作风险清单Ⅱ．资产财务状况分析法Ⅲ．失误树分析法Ⅳ．分解分析法（单选题）A.Ⅰ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B190、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（  ）与服务方式、业务规模相适应。Ⅰ．人员数量Ⅱ．业务能力Ⅲ．合规管理Ⅳ．风险控制（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅣB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D191、下列关于消费合理性的说法中，正确的是()。（单选题）A.消费的合理性既有绝对的标准，又有相对的标准B.消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准C.消费的合理性没有相对的标准，只有绝对的标准D.消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素无关试题答案：B192、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是()。（单选题）A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划试题答案：B193、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。Ⅰ．上市公司本身Ⅱ．其他上市公司Ⅲ．与上市公司之间存在关联关系的非上市公司Ⅳ．与上市公司之间存在收购行为的非上市公司（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C194、下列关于理财价值观的说法中，正确的有()。Ⅰ后享受型人群储蓄率较高Ⅱ先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险Ⅲ购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活Ⅳ以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ试题答案：B195、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E(ri)分别为16％、20％和13％，其对该因素的敏感度(bi)分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是()。Ⅰ0.1；0.083；-0.183Ⅱ0.2；0.3；-0.5Ⅲ0.1；0.07；-0.07Ⅳ0.3；0.4；-0.7（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：C196、反映公司投资收益的指标有()。Ⅰ资本化率Ⅱ每股收益Ⅲ市盈率Ⅳ存货周转率（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ试题答案：D197、异常现象更多的时候出现在（）之中。（单选题）A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.半弱式有效市场试题答案：B198、下列关于现值的说法中，错误的有（）。Ⅰ．当给定终值时，贴现率越高，现值越低Ⅱ．当给定利率及终值时，取得终值的时间越长。该终值的现值就越高Ⅲ．在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值Ⅳ．利率为正时，现值大于终值（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D199、一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为20000元，以后每年增长3％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是（）元。（单选题）A.742588．81B.265121．57C.1200315．23D.727272．73试题答案：B200、下列属于公司经营能力分析内容的有()。Ⅰ公司法人治理结构Ⅱ公司经理层素质Ⅲ公司从业人员素质和创新能力Ⅳ公司产品结构（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ试题答案：D201、下列属于客户专项支出预算项目的有()。Ⅰ衣食住行支出Ⅱ子女教育支出Ⅲ保费支出Ⅳ家居装修支出（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：C202、下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有()。Ⅰ放弃了从市场环境变化中获利的可能Ⅱ具有交易成本和管理费用最小化的优势Ⅲ交易成本和管理费用极高Ⅳ适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：B203、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。Ⅰ．上市公司本身Ⅱ．其他上市公司Ⅲ．与上市公司之间存在关联关系的非上市公司Ⅳ．与上市公司之间存在收购行为的非上市公司（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C204、（  ）是股票最基本的特征。（单选题）A.收益性B.安全性C.风险性D.流动性试题答案：A205、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（  ）。Ⅰ．全部的外汇风险Ⅱ．全部的商品风险Ⅲ．交易账户中的股票风险Ⅳ．交易账户中的利率风险（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D206、根据时间长短可以将客户证券投资目标分为()。Ⅰ短期目标Ⅱ中期目标Ⅲ中长期目标Ⅳ长期目标（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：B207、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。（单选题）A.除客户以外的第三方建议B.证券研究报告的发布人、发布日期C.投资收益的保证情况D.证券研究报告的发布机构试题答案：B208、下列关于普通股和优先股的说法中，正确的有()。Ⅰ普通股票是最基本、最常见的一种股票Ⅱ与优先股票相比，普通股票是标准的股票Ⅲ与优先股票相比，普通股票是风险较小的股票Ⅳ优先股票是一种特殊股票（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ试题答案：D209、证券投资顾问业务的基本原则包括（）。Ⅰ．依法合规Ⅱ．诚实信用Ⅲ．公平维护客户利益Ⅳ．集中管理（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B210、不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有（）。Ⅰ．公用事业Ⅱ．钢铁Ⅲ．生活必需品Ⅳ．耐用消费品（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅢC.Ⅱ．ⅢD.Ⅱ．Ⅳ试题答案：D211、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的()。Ⅰ身份Ⅱ证券投资经验Ⅲ投资需求与风险偏好Ⅳ财产与收入状况（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D212、基本分析流派是指以（）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。Ⅰ．宏观经济形势Ⅱ．行业特征Ⅲ．地区特征Ⅳ．上市公司的基本财务数据（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B213、算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有()。Ⅰ情感式启发法Ⅱ代表性启发法Ⅲ可得性启发法Ⅳ锚定与调整偏差（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A214、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。Ⅰ．后享受型人群储蓄率较高Ⅱ．先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险Ⅲ．购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活Ⅳ．以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ试题答案：B215、通常将一定数量的货币的两个时点之间的价值差异称为()。（单选题）A.货币风险价值B.货币时间价值C.货币投资价值D.货币投资差异试题答案：B216、在统计推断中，常用的点估计法有（  ）。Ⅰ．线性回归法Ⅱ．矩估计法Ⅲ．极大似然估计法Ⅳ．区间估计法（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：C217、下列关于年金的说法中，正确的是（  ）。（单选题）A.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流B.年金是指无限期内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流C.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不等、方向相同的一系列现金流D.年金是指在