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文档简介

风险管理程序制度1.前言为了保障公司的长久稳定发展，避免出现重大损失，制定风险管理程序制度是必不可少的。本程序制度的制定目的，旨在规范公司内部的管理流程，全面掌控和管理各类风险，确保公司能够快速、准确地识别、评估、治理和控制风险，从而增强公司的风险抵御能力，有效提升经营绩效。2.风险分类及划分（1）市场风险市场风险，是指由于市场行情波动导致的投资损失或暴露于市场环境所造成的不利影响。市场风险按来源分为：汇率风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、债券价格风险和房地产价格风险等。（2）信用风险信用风险，是指债务人可能违约或不能按时履约，使得金融机构无法收回贷款和其他应收账款造成的财务损失的风险。（3）操作风险操作风险，是指因为内部流程的失误或不当、员工不诚实或疏忽、系统出现故障等非金融市场因素导致的损失风险。具体而言，如误操作、人为破坏、系统故障、交易失误、法律规则等。（4）战略风险所谓战略风险，是指企业战略规划或实施过程中，由于遭受各种内外部因素影响而造成的利益偏差风险。诸如市场变革、政策调整、市场崩盘、竞争器械等。3.风险评估与管控（1）风险识别对各个风险进行梳理，包括风险种类、风险发生的原因和影响，防控策略等。评估不仅要考虑可能的现金流损失，还要考虑品牌形象、公司声誉等方面的影响。（2）风险评估对识别出的风险进行具体的评估，主要包括风险概率、风险后果、损失程度、风险可控性等维度。通过综合评估，确定风险等级和优先级等级。（3）风险治理与控制针对不同的风险等级，采用不同的手段和方式进行风险控制和治理。包括强化内部管理控制、加强内部培训和宣传教育、增强业务经营风险意识、完善风险管理体系、制定适当的风险应对计划等方案。4.绩效监控与改进绩效监控与改进是风险管理的后续工作，主要是对各种风险控制的效果进行定期检查和评估，发现各环节的不足，及时进行改善，为公司未来的发展保驾护航。5.总结企业在市场竞争中，无论大小、类型、行业性质的不同，都要面临着各种各样的风险。因此，加强风险管理，从建立风险识别机制到治理与控制，再到绩效监控与改进，都是企业不可或缺的管理手段。制定并落实风险

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