反洗钱宣传活动心得感悟范文五篇

反洗钱宣传活动心得感悟范文五篇

自开展反洗钱工作以来，_银行在人民银行和行领导的大力支持、帮忙下，仔细贯彻执行《反洗钱法》，依据《中华人民共和国反洗钱法》、

《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》等相关法律规定和_银行的各项规章制度，

在培训和宣传相结合的同时不断提升_银行员工对反洗钱工作的熟悉，切实履行反洗钱业务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱工作水平。

一、细心构建完善领导组织体系，为做好反洗钱工作奠定根底。

为切实保证反洗钱各项工作顺当开展，成立了以行长为组长，主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，

领导全行的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门详细负责反洗钱工作，各支行相应成立了由支行行长为组长的反洗钱领导小组，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

依据人行的工作要求，结合_银行的实际状况，制定了反洗钱内掌握度，为更好地完成反洗钱工作供应了组织保障。

二、整章建制，健全和完善内控机制，为反洗钱工作供应制度支持。

建立健全反洗钱的相关制度，一是制定并下发了《_银行客户风险等级划分工作安排》《_银行反洗钱业务制度汇编》。

1、进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发觉、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支行反洗钱领导小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，限度地提高反洗钱工作效率。

2、要根据内控优先的原则，切实加强内部掌握制度的建立和落实，严格根据“业务创新，科技支撑”的有关要求，强调内部掌握制度的优先制定原则，将反洗钱工作系统化、制度化、可控化、标准化。

三、严格培训，加强学习，为反洗钱工作顺当开展供应人员保障。

为增加对反洗钱工作的熟悉和顺当开展，_银行从以下几方面着手进展：

1、深刻领悟反洗钱工作的重要性。

提高治理人员特殊是分支行会计主管的觉悟和反洗钱学问的积存，为反洗钱工作的顺当开展，做好预备。

2、建立了支行反洗钱培训登记簿特地用于登记反洗钱内容的培训记录。

同时邀请有关专业人员来行进展专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次承受培训人员近600人次。

3、仔细选配工作人员。

在工作中，要求分支行将一些文化程度较高、业务力量强、熟识反洗钱法等方面学问的机构人员安排到反洗钱工作岗位上来，从事反洗钱报告工作。

反洗钱宣传活动心得感悟范文2

依据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执行反洗钱的有关制度，仔细履行反洗钱工作，顺当的完成了本年度的反洗钱工作任务。现将本年度的反洗钱工作状况总结如下：

一、注意领导，完善组织领导体系

20_年度因支行人事变动和工作要求，使_支行原反洗钱工作领导小组成员发生了变动。

为了能够顺当开展支行反洗钱工作，行领导对此也高度重视，马上召开会议争论，并快速成立以行长为组长的新的反洗钱工作领导小组，确保_支行能够顺当的开展反洗钱工作。

二、注意学习，提高反洗钱工作熟悉

加强对反洗工作重要性的熟悉，我行仔细组织学习总行《关于印发的通知》和《关于印发的通知》以及省分行《关于印发的通知》。

同时我们也充分熟悉到营业窗口时掌握反洗钱的第一道屏障，强化对临柜人员的反洗钱培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍洗钱的案例、危害，

讲解可疑交易类型的识别和对比，仔细收集各类反洗钱业务学问和学习人行的反洗钱规章制度(如：《关于印发金融机构反洗钱监视治理方法(试行)的通知》)，使临柜人员系统全面地把握对可疑资金的识别和分析。

通过对反洗钱学问的不断学习，不仅提高了我行员工的反洗钱意识，而且也有效防范了各类反洗钱犯罪活动。

三、制定专人，落实客户反洗钱风险等级评定

依据《_银行反洗钱客户风险等级评定治理方法》的通知的要求，我们设置了新建客户反洗钱风险等级评定表和原有客户反洗钱风险等级评定表。

首先，由会计出纳部指定专人对客户进展初级评定，给出初评意见;然后，提交信贷部，由信贷部指定专人进展复评给出复评意见;最终，提交反洗钱工作领导小组进展综合评定并给出综合评定意见。

反洗钱宣传活动心得感悟范文3

为进一步提高全社会对反洗钱工作的熟悉，营造良好的反洗钱社会气氛，发挥金融机构反洗钱作用，加大对洗钱风险的防范和打击力度，维护经济和社会稳定，根据上级行及人民银行《关于开展反洗钱宣传活动的通知》要求，20_年10月份，我行仔细开展反洗钱宣传系列活动，推动了反洗钱工作的有效开展。现将宣传活动状况总结如下：

一、细心组织，推动宣传活动的开展。我行成立了以主管领导任组长，反洗钱办公室及各反洗钱专业小组负责人为成员的反洗钱宣传活动领导小组，要求各支行也要相应成立宣传活动领导小组。领导小组负责反洗钱的组织推动、协调等工作，确保宣传活动正常有序开展。

二、加强培训，提高反洗钱工作水平。一是积极参与人行组织的反洗钱培训。20_年10月10-12日，x人民银行在__市举办反洗钱业务培训班，主讲人为人民银行__中心支行___科长，主题为：“反洗钱监管转型下的可疑交易分析与识别”，主要内容有：一是人民银行反洗钱监管由“合规监管”向“风险监管”转变;二是结合案例介绍五类洗钱犯罪交易特点;三是介绍刑法关于洗钱性质罪名的规定。我行反洗钱办负责人、兼管员以及城区各支行反洗钱兼管员共16人参与了培训。二是要求各支行、网点实行多种方式利用班后和晨会时间组织员工学习反洗钱的相关学问，做好对反洗钱治理人员和专、兼职岗位人员的培训，重点培训反洗钱法律法规、操作流程、客户风险分类、客户身份识别、可疑交易人工甄别等内容。通过培训提高反洗钱岗位人员的反洗钱责任观念，提高业务人员识别、报告可疑交易的力量和员工综合业务素养，提升全行员工参加遏制、打击洗钱犯罪的积极性，有效推动全行打击反洗钱犯罪活动的顺当开展。

三、加强宣传，增加社会反洗钱意识。根据人民银行、上级行的统一部署，积极做好反洗钱宣传工作。一是各网点利用电子宣传栏播放反洗钱、禁毒宣传标语各1条，共78条。二是柜台摆放__人民银行印制的《贯彻法制法，预防洗钱犯罪》等宣传折页2160份(其中城区行920份)。三是积极开展上街宣传。__行反洗钱办公室负责人及兼管员，参与了人民银行__市中心支行组织的以“贯穿执行反洗钱法规，预防监控洗钱犯罪活动”为主题的上街集中宣传活动。该宣传活动在__市__广场进行，我行参加了分发反洗钱宣传资料和询问活动;__支行等15个非城区支行参加了当地人行组织的上街宣传活动。

反洗钱宣传活动心得感悟范文4

依据20_年7月3日人民银行召开的反洗钱工作座谈会会议精神，以及人民银行下发的“盘锦市20_年反洗钱集中宣传月活动方案”通知要求，交通银行盘锦分行举办了以“警觉洗钱陷阱”为宣传主题的反洗钱集中宣传月活动。现将活动状况总结汇报如下：

一、根本状况

我分行充分熟悉当前反洗钱工作形势，高度重视反洗钱在日常生活中对个人金融安全治理等金融效劳宣传工作。仔细组织本单位宣传人员学习反洗钱相关学问，将反洗钱熟悉渗透到工作各个环节中，提高临柜人员识别洗钱风险的力量，围绕反洗钱法律法规、反洗钱学问及常识、洗钱活动的根本特征及公民防范措施以及金融机构和公民在反洗钱工作中应履行的义务、洗钱陷阱实际案例提示等内容开展宣传。向柜台客户宣传反洗钱学问及常识，提示洗钱陷阱;向社会公众宣传反洗钱法律法规，提高客户对反洗钱义务履行的自觉性。

二、开展方法

1、设立反洗钱业务宣传、询问台。

我行利用地处繁华街道的优势，派出工作人员在我行门前向过往行人发放宣传资料，承受公众询问，使社会公众广泛知晓并了解反洗钱的学问，夯实反洗钱工作的社会根底。

2、营业窗口摆放反洗钱宣传手册。

我行在行内每一个营业窗口都摆放了反洗钱宣传手册，可以在客户办理业务的同时，也为客户讲解一些反洗钱方面的学问，不仅加强了我行员工与客户的沟通，而且也使客户增加了反洗钱学问。

3、利用LED显示屏宣传。

我行在做好人工宣传的同时，还充分利用外在有利条件，在我行窗外悬挂的LED显示屏上公布本次反洗钱宣传活动的主题标语等，从而可以对更多的社会工作起到提示作用，也能使社会工作更好的树立反洗钱熟悉。

三、取得效果。

通过本次“反洗钱集中宣传月”活动，首先，提高了我行全员对反洗钱工作的熟悉，金融机构是掌握洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必需充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的主动性和主动性，进一步提高了员工的遵纪守法熟悉和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动，同时也强化了临柜人员反洗钱方面的培训，积存了阅历，熬炼了队伍;其次，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的熟悉，更使他们熟悉了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。总之，通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作到达了家喻户晓、深入人心，使公众熟悉到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，增加了公民的责任熟悉，打击洗钱犯罪已成为社会共识。

四、存在的问题及建议

反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，公众在办理业务时，不理解业务处理程序，不主动协作反洗钱工作等状况时有发生，对我们金融机构反洗钱工作带来了肯定的困难，但是在今后的工作中我们依旧会严格根据人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。

“预防洗钱维护金融安全”反洗钱宣传月活动总结

为了进一步加大预防和打击反洗钱犯罪力度，普及反洗钱学问，营造有利于反洗钱工作的外部环境，天水广场营业部依据人民银行天水市中心支行精神，根据公司总部要求，营业部切实履行反洗钱义务，增加营业部反洗钱和反恐惧融资熟悉，打算开展以“预防洗钱维护金融安全”为主题宣传月活动。通过这一系列行之有效的举措，确保了反洗钱宣传扎实有效的开展，取得了较好的成效。

主要活动内容有以下几项：

1、面对营业部工作人员、重点为柜台工作人员开展宣传

营业部有组织、有规划的开展柜台人员学习和领悟宣传资料内容，主动进展反洗钱法律法规及业务培训，对反洗钱特别案例进展了观看学习，以培训促宣传、推动宣传，同时利用内部网络开拓了反洗钱专栏，扩大了宣传的掩盖面。使得工作人员进一步了解金融机构反洗钱之策，也确保了宣传内容能很好的融入到日常工作当中。

2、面对营业部客户开展宣传

开设反洗钱宣传柜台，摆放了相关的反洗钱宣传资料，柜台人员准时向客户发放宣传资料，提示客户留意洗钱风险防范点，提高反洗钱熟悉，并向客户讲解反洗钱学问。

在营业场所悬挂反洗钱宣传条幅，显著位置摆放易拉宝宣传资料，制作“预防洗钱、维护金融安全”LED展板，张贴反洗钱宣传海报，营造了优良的反洗钱宣传环境和气氛。通过营业部场内电视滚动播放反洗钱动漫宣传片，以生动活泼的动画形式，宣传反洗钱根本学问、洗钱犯罪的危害，以及重点洗钱案例等内容，使广阔客户能够生动直观的了解和把握反洗钱学问，进一步增加客户对身份识别等反洗钱工作要求的理解和协作，同时在合作银行网点也摆放反洗钱资料，并与负责人进展了宣传活动的阅历沟通。

3、组织测试，稳固反洗钱相关学问

营业部组织员工在合规平台内学习反洗钱专项培训，培训内容为：《甘肃证监局关于转发【关于执行联合国安理睬第2219号决议的通知】等4个文件的通知》以及公司反洗钱相关规章制度的学习。在进展了反洗钱学问的学习后，还准时进展了反洗钱学问测试，并且组织全体职工参与了此次测试及对试题做了讲解，稳固了前期学过的反洗钱相关制度，营业部全体职工在学问测试中取得优异的成绩。

通过这一系列反洗钱活动的宣传，使反洗钱工作到达了家喻户晓、深入人心，使公众熟悉到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威逼国际政治经济体系的安全，增加了公民的责任熟悉，打击洗钱犯罪已成为共识。

反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作当中我们将严格根据人民银行的要求，连续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱熟悉，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。

反洗钱宣传活动心得感悟范文5

依据穗商银发字_号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行常常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义，坚固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个方法”来标准和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

在本季度我支行能坚持做到：

一、在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进展核对并登记。

二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进展核对，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

三、对现有的账户进展全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告治理方法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快供应新的营业执照或办理销户手续。

四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成excel格式保存。

五、严格监管和掌握公款私存现象。我支行成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观看，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。

在本季，我支行没有消失短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转