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文档简介

催债外访作业制度根据催收规范化的要求，充分提高公司外访效率，保障员工利益。同时为节约各团队外访成本，保障外访人员的人身安全性，特制定此稽核制度。我司外访人员应坚决执行此制度，严格维护公司、银行的形象，不做有损公司、银行利益的任何行为。一、外访准备1、外访出发前由外访负责人审核案件的有效性包含：有效的地址、外访思路报告、外访时间、外访区域安排、外访量、是否为敏感案件；2、检查外访设备是否正常可用（照相机，录音笔，印泥，手机等），同时提交本次外访案件总单，在数据中备案；二、外访过程1、组长检查外访线路、时间的合理性，外访过程中，随时了解外访中的情况。外访过程中每到一个外访地址及时和组长报备。2、外访过程中的质量保证：是否拨打客户、是否询问村委物业周边信息等3、外访人员在外访作业期间严禁出现粗暴，侮辱，挑衅，谩骂，殴打债务人等不良行为；4、外访录音开始时必须体现到访的持卡人姓名、外访时间（详细到几点几分）、外访人员；5、外访人员每个外访案件需拍摄两张照片，外访地址门牌及外访人员入镜地场景照片（门牌照片必须拍摄）；6、严禁外访员收受债务人现金或是支票等各种可流通兑现的贵重物品；7、严禁外访员暗示或告知债务人工作性质及操作流程；8、严禁外访员帮助债务人逃避或拖延处理欠款；9、严禁外访员将债务人录音及照片私自刻录带回家或是给他人查阅，透露债务人个人信息；10、严禁损坏，丢失外访工具（公交卡，照相机，录音笔，印泥，手机）；三、外访结束1、每次外访结束后外访录音、外访照片、外访报告、及行程单应在第一时间交至数据中心保存、分公司每周发送给稽核部审核；2、外访人员每个外访案件必须提供完整的催收录音；3、每个案件外访结束应提供完整的外访报告，带出的客户资料必须原件带回；4、外访记录必须在外访当天内录入系统，外访记录录入必须体现详细外访时间、外访人员、外访情况等；5、外访记录应详尽（应包括：小区环境、社区管理人员意见、信箱、水电费、室内装潢、应门者穿着、说话大意、测试电话、邻居意见、施压内容等）与建议等；6、外访过程当中如遇否认办卡、否认交易等特殊账户应第一是间与电催进行沟通；7、其他外访作业准则外访人员应参照《宁波正立催收业务管理办法》执行；四、稽核检查与处罚凡是检查结果不符合标准的，按以下标准做出处罚：检查项目处罚标准外访提供的照片不完整10元/张遗失带出的外访客户资料原件20元/份外访录音缺失50元/通外访资料造假300元/户案件遗失报案材料500元/份外访过程中办私事500元/次外访作业期间出现粗暴，侮辱，挑衅，谩骂，殴打债务人等不良行为300元/次，并依据问责机制处罚损坏，丢失外访工具照价赔偿外访案件、行程的合理性由总经理判定给予内部处罚工作人员收受债务人现金或是支票等各种可流通兑现的贵重物品开除并追究法律责任外访员帮助债务人逃避或拖延处理欠款扣罚当月所有奖金外访员将债务人录音及照片

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