XXXX年度某银行业消费者权益保护知识网络

0人评论一、单项选择题1、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（C）A、《金融机构反洗钱规定》B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》2、金融机构负责反洗钱工作的应当是（B）A、设立专门机构。B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。C、指定专人。D、设立反洗钱专门机构或者指定专人。3、客户身份识别是指：（C）A、金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。B、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。C、金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。D、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。4、银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？（D）宰A、疏5万禁人民训币或兄1万辞美元善B、养5万缝人民塔币或忙2千咽美元捞C、独1万尤人民吃币或来2千涌美元欺D、天1万名人民酸币或孕1千境美元纪5、滨对袖于哪铅类客葬户，牛金融狭机构挽应当胆了解抬其资见金来透源、贴资金勇用途三、经盾济状渔况或持者经丰营状秋况等直信息教？（业D愉）堤A、元联合英国安书理会唱决议灭所列逃举的垂恐怖幕分子迫或恐宽怖组搂织怕B、宾中国排人民烫银行拉指定敬的关点注名淘单上营的人因员或衡组织浅C、歼外国哑政要结D、蚂高风争险客危户或舟者高园风险达账户泡持有恢人驱6、牢小张傅从小姓李账炮户中绕一次亡性取闲出9刷万人絮民币舞时，嚼银行欣应当恭：（旁C温）球A、要核对协小张励的有滑效身凑份证披件或郑者身遥份证兰明文幕件，速登记保小张殊的基瑞本信向息，集留存捆小张袜的身糊份证箭件或候者身慎份证呀明文辽件复阀印件园或影事印件羡。职B、怨核对亡小张姓和小衫李的宅有效踏身份富证件屯或者熟身份华证明母文件贼，登岛记小但李的匹基本宝信息墨，留盖存小速李的挥身份踢证件鲜或者曾身份枪证明歉文件谦复印套件或永影印照件。度C、流核对高小张岔和小谢李的银有效君身份门证件狸或者绕身份盼证明译文件藏，登馒记小帖张的龟基本毕信息宫，留请存小马张的痛身份锡证件象或者石身份蒜证明四文件赛复印挡件或发影印暖件。石D、毒核对哥小张助和小芬李的当有效市身份时证件朽或者什身份移证明挡文件钟，登装记小掏张和袭小李缸的基忌本信尘息，忧留存鸽小张神和小污李的杂身份择证件飞或者诊身份显证明损文件谷复印房件或傍影印静件。场7、涨以下摘交易打中哪景个属蚕于大卵额交吨易？她（酷D帜）具A、泥小王乔一次船性取障款1义0万沙元。眨B、惜小王桥5月叫10雄日通朱过三使张中苹国银划行的依卡分汁别取残款5巨万、童3万蔬和1载万直C、园小王钞5月飞10像日通堡过工穗商银欣行的杯账户边取款谋19栗万，棕5月都11续日通催过建百设银抄行的计账户蜜取款佳11呢万果D、址中石虎油公袄司财宣务人浓员5室月1捎0日执从公誓司账孤户取更款三页笔金雹额均册为8荒万元素8、阳下列融有关向客户攀资料壤和交艺易记健录保饺存说描法正柄确的扒是：幻（帮A邪）草A、缎交易歪记录满自交甲易记汗账当谣年计酿起至历少保苍存5低年。跳B、庆交易弦记录恶在业惜务关砖系结搅束后五，应雄当至捐少保折存1公0年址。哀C、纽客饭户身器份资侧料在岁交易深结束组后，还应当记至少困保存桂5年搜。驰D、茧客户沫身份轻资料残业务与关系扮结束晃后，津应当巴至少兆保存季10终年。迟9、立下巨列可害疑交薯易活漂动中伶，有吃必要肉进行风反洗慌钱调戴查的挥是：狮（忽A潜）型A、燥金融算机构效依据昆《金厘融机瓦构大涌额交裤易和对可疑妙交易鉴报告镇管理腊办法爪》第萌十五良条的炊规定逐报告条的重作点可谱疑交厉易报寒告台B、赶明显蛾与洗四钱活苏动无讯关的弟可疑凯交易住活动们C、义可疑寨程度弹显著赤轻微穗、可侨能造豪成的军危害砖不大京的交途易活睁动摔D、宴超过液法定匪资料途保存奉期限用的可吐疑交遍易活序动史10朵、对屈背书风人记企载“居不得垂转让生”字饥样的殃汇票所，其假后手球再背全书转裙让的财，将似产生恩的法玉律后证果是鸡--静--嚷。（待B电）搅A、夸该僻汇票挺无效营B、功背元书人设对后嘱手的驴被背铜书人仍不承和担土保证吼责任邮C、绪该斯背书丢转让先无效渐D、否背征书人虽对后送手的隔被背犁书人届承担仿保证皮责任聚11羡、僚商业取汇票概的出猴票人然是（叶B比）赚A、宰银行饭B尸、银邻行以陶外的乡企业占单位删等肃C、注付款摩人扩D、哄收款呜人阶12垂、根蛾据《这票据遵法》黑的规鞭定，施银行彩汇票管的付详款方宣式是冷（C额）。垃A、劫定凯日付欢款孙B、糟出握票后勉定期蒙付款某C、损见穷票即义付屠D、猪见潮票后眯定期树付款哗13象、银忙行承粱兑商逃业汇雁票的桥签章摇是（溜C房）年A、怜业黄务公仅章和纳法定牌代表嗓人或群其授穿权的朴代理魔人签押章差B、否单湾位财汽务章书和法冻定代肾表人芝或其迷授权史的代辨理人岁签章阶C、谊汇究票专棒用章弱和法隶定代偶表人逝或其倒授权枣的代牵理人威签章跨D、惨单身位公卖章和长法定稳代表夜人或旁其授振权的谁代理惭人签签章颈14哪、支尽票的袖提示嘉付款既期限往是（低D信）廊A、阶自浓出票垮日起电6个罢月纲B、蒜自侍出票断日起谷1个势月话C、距自教出票欣日起凉15筹天犁D、阳自充出票防日起碧10腥天俯15笔、《素支付痰结算触办法晌》规搜定银蚊行办宴理结指算，互给单苍位或课个人序的收挂付款汗通知册和汇圣兑回骑单，睬应加卧盖银纽行的幼（D残）避A、建结叶算专可用章悉B愁、业刷务公绘章哲C、陈转讫足章买D、概财务于章侵16滤、银循行业阻金融莫机构姑在出鸡售可劳全国餐通用娘支票柄时，唯应在鸣支票挖票面扩记载绩付款秃银行凝（B店）。连A贩交换稿号俊B森行别蒜代码路C造银敞行机雷构代垒码乞D画序列菊号蝶17乌、符著合开糠立一铅般存梨款账震户、鼻其他俊专用赶存款怨账户糊和个朋人银建行结胀算账旁户条够件的壶，银肌行应塞办理莫开户裙手续百，并希于开龙户之角日起逆(泊C忧)内作向中杀国人赵民银有行当准地分健支行货备案倾。观A、义5天淋B厕、1悠0天顿C车、5鸭个工风作日驶D茅、1查0个掘工作谁日攻18截、存筹款人号日常壶经营央活动朗的资筛金收胡付及岸其工屠资、虑奖金膜和现似金的串支取她，应赢通过器（狡A厦）账裂户办党理。具A欲基本卸存款蛮B兆一般串存款悲C狐临逼时存逐款识D专助用存银款宵19塔、《恋中国裹人民贡银行虫假币职收缴娘、鉴章定管总理办闻法》话中所弹称货书币是梨指（虾A循）赚。愈A、包人民准币和坐外币插B绩、人榴民币相的纸毯币和羽硬币斧C走、人冠民币北纸币爸和外完币纸朴币薪20经、金鸣融机后构在单办理秘业务蓄时发多现假凉币，塞由该倍金融逃机构灯（营A秒）业朽务人乡员当榆面予贼以收裙缴。熟A、超至少贼2名箱B撞、至蓬少3英名身C、言至少絮4名柴21浆、收绘缴假界币的烈金融构腹应向基持有践人出于具中资国人粱民银区行统禾一印幸制的从（勾B泪）。剃A、衣假币延没收洪凭证枣B蚕、假化币收朽缴凭戏证嫌C、唉假币易鉴定改凭证即22鼓、持谊有人还对公踢安机闲关没准收的呼人民姜币真俭伪有样异议援的，登可以毙向（摄C批）觉申请宜鉴定生。冒A、晕上级坐公安惩部门咽B佳、中培国人音民银灶行授榨权的骗鉴定俘机构呢C泳、中陈国人贩民银纽行桑23剧、中披国人叫民银屡行授泰权的祝鉴定旦机构鹊，应笨当在鲁营业惠场所膝公示舱(彼A顺)。朽A、滥中国吹人民耗银行验授权工书银B、齐反假口货币椅上岗向资格碰证书蒙断C、哗反假掩货币刮鉴定举资格爪证书唤24伪、对异中国口人民冈银行猎授权筋的鉴损定机抖构截汽留或躬私自袍处理拣鉴定皆、收焦缴的闪假外醋币，候或使械已收之缴、寻没收防的假左外币弟重新震流入冶市场孩的行栗为处觉以(迷B茎)芦的罚快款。余A、索10屈00绍元以签上5户00贩00贼元以第下婶B、煎10胡00那元以舰下卧C、迷20挥00金元以核上塘25堵、根辟据《障中华录人民门共和息国人界民币秤管理瓜条例吨》规皱定，钻故意顿毁损缝人民付币的趟，由足公安番机关搂给予摩警告附，并乏处以贼(徒C居)的义罚款槐。蚂A、窗5千随元以仿下翅B、尾2万膜元以诞下乘C、社1万膊元以度下秩26炉、银照行或挑者其上他金铁融机件构的前工作高人员类购买谢伪造某的货挥币利制用职袭务上第的便干利，三以伪连造的殖货币赠换取若货币汤的，岗情节挪较轻博的，副按《爱刑法筑》规烛定，逢(详A悄)处贝理。份A、配处3以年以划下有拴期徒这刑或必者拘桑役；世并处四或者懒单处床1万乎元以援上1金0万观元以奥下罚挽金放B、第处7森年以的下有下期徒绿刑或代者拘鸦役；汪并处义或者讨单处热1万违元以索上5加万元师以下什罚金湾C、忘处7宜年以诱下有丰期徒史刑或味者拘衬役；舟并处彼或者鸣单处乳5万建元以息上1严0万倘元以午下罚慰金猜27售、伪房造货遮币的慰，处元(众A介)以统上(拦A尾)击以下拘有期触徒刑程，并锈处五蛋万元迎以上般五十氧万元辫以下俘罚金住。攻A、疤3年宫，1偏0年妻B突、2拼年，观5年悔C职、5泳年，普10芽年链28隆、出码售、赞购买非伪造凯的货峰币或鸟者明样知是抄伪造葱的货绳币而搜运输宫，数衬额较软大的挤，处养三年缘以下气有期悲徒刑他或者碑拘役环，并午处(牲A氧)筝元以省上厕元以波下罚鸣金。泳毙A、客2万弯，2宅0万辰B民、1晌万，研5万航C敌、5智万，桨10妻万惩29境、变化造货炎币，挑数额汽较大训的，劈处(以A贞)旷以下抚有期侍徒刑随或者孙拘役获，并烘处或挑者单膨处一圾万元供以上滔十万刃元以毙下罚伪金。碎燥A、展3年身B埋、5活年练C、牌10舅年偶30挺、型银行珠或者降其他喷金融橡机构贷的工筑作人衬员购突买伪柿造的哄货币蠢或者缴利用鹅职务胃上的博便利邪，以越伪造美的货规币换东取货撇币的误，数忍额巨峡大或叶者有它其他姨严重婶清节隶的，纳处十春年以语上有权期徒乐刑或感者无鱼期徒们刑，雷并处宝(苍A霞)元滚以上蛮(A桨)元薪以下卡罚金苹或者提没收政财产材。墙A、翼2万冷，2披0万骨B壤、1却万，扯2万掩C鹅、1域万，束5万其31叫、明怀知是虑伪造留的货哄币而澡持有罩、使著用，朴数额铃巨大粒的，刺处三罪年以编上十箭年以祖下有吓期徒沙刑，服并处倍(橡A立)罚腰金。摧鲜A、曾2万角元以旨上2词0万则元以冲下链B、谣1万编元以钱上1滚0万胆元以眉下交C、虫5万贸元以穗上2株0万位元以生下灭32属、明床知是亏伪造愉的货温币而拨持有谊、使牌用，止数额乓特别虚巨大场的，洗处十射年以子上有晃期徒玩刑，状并处度(译A按)喊罚金碰或者值没收哄财产画。免A、坑5万湿元以上上5速0万克元以止下锡B、副5万移元以寺上1颜0万裂元以深下放C、针5万卫元以屈上2杯0万者元以链下指33瓣、伪呜造、啊变造启人民雁币，式出售拣伪造见、变康造的柜人民惑币，扭或者维明知株是伪遥造、谱变造孙的人秒民币例而运飘输，栗尚不笑构成恋犯罪剑的，蚊由公价安机标关处迈(迈A革)罚丹款。犁A、峡15嚷日以术下拘录留、票1万沟元以愤下服B、拉20维日以洒下拘肯留、乔1万旱元以遇下仔C、绘15判日以尽下拘睛留、谎2万帽元以息下袄34降、对谊伪造无货币贼集团淡的首抱要分族子或振伪造择货币光数额候特别受巨大滨的，劲最高例可以板判处艇(汁C移)相A、闸有期赏徒刑怒B很、无乳期徒衣刑缸C、偶死刑块，并砖处五白万元乒以上什五十拣万元航以下侦罚金捐或者险没收现财产分35粪、经核查实骗，某薄金融穿机构彻发现党假人茂民币活而未演收缴捎，按闸照规盲定，仔人民宣银行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