基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题A卷带答案

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题A卷带答案

单选题（共50题）1、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是（）A.净资产3000万元的某单位B.持有250万元的金融资产，最近三年个人年均收入35万元的孙某C.持有150万元的金融资产，最近三年个人年均收入60万元的孙某D.持有500万元的金融资产，最近三年个人年均收入10万元的李某【答案】B2、（2017年真题）下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D3、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）。A.3个月B.6个月C.9个月D.1个月【答案】A4、基金募集申请报告的内容包括（）。A.基金有关注册条件的说明B.法律意见书C.基金合同摘要D.招募说明书摘要【答案】A5、(2016年)下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是（）。A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项【答案】B6、基金管理人应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报中国证监会核准。A.董事会；经理层B.理事会；董事会C.总经理；董事会D.董事会；董事会【答案】D7、基金管理公司的设立须经（）批准。A.中国基金业协会B.中国证监会C.证券交易所D.基金业协会【答案】B8、内部控制的（）是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。A.有效性B.强制性C.健全性D.独立性【答案】A9、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（）。A.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排B.利用基金财产为所在机构获取利益C.利用商业机会为大客户创造额外收益D.拒绝接受利益相关方的回扣【答案】D10、（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。A.合规审核B.合规检查C.合规培训D.合规投诉处理【答案】A11、证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，有利于发挥资金的（）。A.规模优势B.信息优势C.人才优势D.管理优势【答案】A12、（2016年真题）证券投资基金的专业化服务提供长期投资的对象不包括（）。A.社会保障基金B.企业年金C.失业救济D.养老金【答案】C13、(2017年)公开募集基金的备案应符合下列条件（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C14、同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应（）计算。A.合并B.分离C.单独D.加权【答案】A15、（）指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性B.制约性C.独立性D.有效性【答案】C16、避险策略基金的（）是风险资产投资可承受的最高损失限额。A.最低目标价值B.安全垫C.现时净值D.价值底线【答案】B17、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A.独立性原则B.公正性原则C.客观性原则D.专业性原则【答案】D18、(2016年)关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.不可以进行套利交易D.会出现折价或溢价交易【答案】C19、关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（）。A.对基金产品进行收益承诺B.基金营绡应提供持续的服务C.应遵守基金销售的相关规定D.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具【答案】A20、招募说明书编制义务人是（）A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金管理公司【答案】A21、（2017年真题）下列关于ETF的申购清单和赎回清单的说法中，错误的是（）。A.在每日开市前，基金管理人需通过其官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道公告ETF申购、赎回清单B.ETF申购、赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容C.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF申购、赎回清单D.当日发布的ETF申购、赎回清单，当日可根据市场特殊情况进行修改【答案】D22、某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为()。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D23、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C24、公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C25、岗位责任原则的关键因素是（）。A.权利和义务B.责任和权力C.岗位和权利D.职责和权限【答案】B26、关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是（）。A.经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动D.经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益【答案】A27、资产管理具有（）特征。A.使有限的资源得到有效的利用B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，减少交易成本【答案】B28、(2016年)在（）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。A.产品B.促销C.渠道D.价格【答案】D29、关于基金销售业务内部控制的主要内容，以下表述错误的是（）A.对签订基金代销协议的基金销售机构进行尽职调查，并监督基金代销行为符合协议约定B.准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音C.基金申购、赎回和转换均需经过客户的授权，并被及时地执行D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉【答案】B30、关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、IVB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D31、下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是()。A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响【答案】A32、基金销售后台管理系统基本功能不包括（）。A.提供交易清算、资金处理的功能B.提供基金产品信息C.提供基金管理人信息D.基金投资人风险承担能力调查【答案】D33、（2016年真题）基金销售人员在销售基金时，正确的做法有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B34、下列关于道德与法律的联系，说法不正确的是（）。A.目的一致B.内容交叉C.表现形式相同D.相互促进【答案】C35、基金募集一般经过下列步骤（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D36、（2017年真题）开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。A.3；45B.3；30C.6；30D.6；45【答案】D37、基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（）。A.申购B.认购C.赎回D.转换【答案】C38、金融市场是一个（）。A.不完全竞争市场B.完全竞争市场C.寡头垄断市场D.完全垄断市场【答案】A39、（2019年真题）根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长？（）A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计师资格考试B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施C.从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上，具有法律、会计的工作经历【答案】D40、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每天B.每10天C.每月D.每周【答案】D41、下列关于货币市场的说法错误的是()。A.货币市场进入门槛通常很高B.货币市场属于场外交易市场C.货币市场基金的投资门槛很高D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成【答案】C42、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。A.中央银行或财政部B.中央银行或证监会C.中国证监会或证监局D.中国证监会或财政部【答案】C43、（2016年真题）基金管理公司督察长履行职责的范围是（）。A.仅负责基金投资运作的所有环节B.仅负责公司份额登记的所有环节C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理D.基金及公司运作的所有业务环节【答案】D44、可能对基金持有****益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括()。A.编制年度报告B.更换基金管理人C.转换基金运作方式D.延长基金合同期限【答案】A45、(2017年)某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近3年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（）。A.年度报告B.半年度报告C.季度报告D.净值公告【答案】A46、依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格C.办理基金备案手续D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见【答案】C47、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金管理人D.基金管理人和基金托管人【答案】C48、金融市场按（）分