2023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷B卷含答案

2023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷B卷含答案

单选题（共57题）1、（2018年真题）关于发起式基金的成立和存续条件,以下说法中正确的是（）A.发起资金不得少于3000万元人民币B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于200人的,基金合同自动终止C.发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止D.基金份额持有人可少于200人【答案】C2、下列属于内部风险的是（）。A.政治B.经济C.社会D.决策失误【答案】D3、（2016年真题）根据中国证监会的有关规定，基金认购费用将以（）为基础收取。A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购金额【答案】D4、合格投资者单位净资产不低于（）。A.1000万元B.2000万元C.3000万元D.5000万元【答案】A5、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。A.7B.10C.15D.30【答案】C6、(2016年)基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。A.代表基金份额10％以上的基金份额持有人B.基金托管人C.基金审计机构D.基金管理人【答案】C7、基金评价机构取得评价的资格需要具备的条件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C8、（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.规范性原则【答案】B9、公司（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制机制B.内部控制大纲C.内部控制D.内部控制制度【答案】B10、关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（）。A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范B.积极配合基金监管机构的监管C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范【答案】D11、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占挪用等，证券投资基金的资产一般都要由（）来保管。A.基金发行人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人【答案】D12、基金销售售前服务的主要内容不包括（）。A.介绍证券市场基础知识、基金基础知识B.普及基金相关法律知识C.介绍基金托管人的情况D.开展投资者风险教育【答案】C13、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。A.道德与法律都是行为规范B.法律对道德传播具有促进作用C.道德规范都可以转换为法律规范D.道德在调整范上对法律具有补充作用【答案】C14、我国基金监管活动的主要依据是（）以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。A.《基金管理公司管理办法》B.《证券投资基金法》C.《基金运作管理办法》D.《证券法》【答案】B15、（2016年真题）下列哪一项属于基金客户服务宣传与推介的内容?（）A.深入了解开户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.做好客户服务传递重要的市场咨询、持仓品种信息以及最新的投资报告C.遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D.拟定、组织、实施及评估年度客户关怀计划【答案】C16、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）A.对冲保险策略B.动态比例投资组合保险策略C.衍生金融工具组合保险策略D.CPPⅠ【答案】D17、基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C18、(2017年)关于招募说明书，下列说法错误的是（）。A.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期B.招募说明书约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要D.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件【答案】B19、（2017年真题）下列关于基金管理人反洗钱合规性风险管理的主要措施的说法中，错误的是（）。A.基金管理人应以监控现金支付为主，监控银行转账支付为辅B.基金管理人应对客户的身份证明材料予以保存C.基金管理人应规范对客户的身份认证和授权资格的认定D.基金管理人应从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转【答案】A20、关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（）。A.认购申请和申购申请的份额确认日相同B.申购通常按未知价确认C.认购费率实践中一般低于申购费率D.认购价通常固定为1元【答案】A21、督察长应享有充分的（）和独立的调查权。A.知情权B.处罚权C.审批权D.管理权【答案】A22、开放式基金在其开放申购和赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每月B.每日C.每15天D.每周【答案】D23、（2017年真题）按照交易的标的物，下列属于金融市场的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A24、关于基金管理人内部控制基本要素，以下表述错误的是（）。A.控制环境B.内部监督C.信息沟通D.管理层授权【答案】D25、（）负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。A.督察长B.管理层C.合规管理部门D.监事会【答案】A26、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（）。A.按照规定召集基金份额持有人大会B.按照规定开设基金财产的基金账户和证券账户C.办理基金备案手续D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资【答案】B27、（2017年真题）下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是（）。A.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时B.防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整C.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则【答案】C28、基金从业人员甲的下列行为中，符合基金从业人员职业道德规范中守法合规要求的是（）A.甲在销售基金时，为了让客户更好的了解产品，向客户预测所推介基金的未来业绩B.甲发现公司基金经理乙的妻子在炒股，但乙并没有向公司申报，甲向公司报告了此事C.监管机构正在对从业人员乙的违法违规行为进行调查，要求甲提供一些其了解的情况，甲以保密为由未提供D.甲对国家机关颁布的法律法规很重视并严格遵守，但认为其公司制定的规章制度既不是"法'又不是"规'遵不遵守无所谓【答案】B29、（2019年真题）下列事项中，不属于开放式基金注册登记机构主要职责的是（）。A.管理基金投资者基金份额账户B.基金资产估值C.对基金投资者的申购、赎回进行确认D.保管基金投资者名册【答案】B30、（2016年真题）下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门B.基金管理人应自主控制业务活动的运作C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线【答案】B31、契约型基金依据（）成立。A.基金合同B.公司章程C.股东大会D.会员大会【答案】A32、封闭式基金()公布基金单位资产净值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B33、（2017年真题）筹集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，下列表述正确的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C34、根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业（）的模式。A.统一监管B.集中监管C.宏观监管D.分业监管【答案】D35、下列需要基金托管人出具托管人报告的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D36、目前,我国（）开办上市开放式基金业务。A.中国证监登记结算公司B.上海证券交易所C.深圳证券交易所D.基金管理人指定的证券公司【答案】C37、督察长在履行职责时应该坚持原则、独立客观，以保护（）为根本出发点，公平对待投资者。A.公司B.持有人利益C.股东D.管理层【答案】B38、2007年，中国证券业协会设立了（），负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.基金业行会B.基金公会C.基金业管理委员会D.基金公司会员部【答案】D39、（2016年真题）关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。A.投资者既是基金持有人又是公司的股东B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权D.投资者以股息形式获取投资收益【答案】C40、以下说法不正确的是（）。A.我国目前的证券投资基金均为契约型基金B.公司型基金以美国的投资公司为代表C.封闭式基金有一个固定的存续期，不能转变为开放式基金D.完成募集后，封闭式基金的交易在投资者之间完成，而开放式基金的交易在投资者与基金管理人之间完成【答案】C41、基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。A.基金市场服务机构B.基金监管机构C.商业银行D.证券交易所【答案】A42、（2017年真题）下列属于基金管理人信息披露义务的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D43、(2017年)基金销售人员在从事基金销售活动时，不合规的是（）。A.销售人员发布自己制作的宣传材料B.尊重投资者的意愿C.出示销售人员的身份证和从业资格证D.公平对待投资者【答案】A44、以下事项不属于基金托管人及托管业务重大事项的是（）A.托管人的法定名称或住所发生变更B.托管人发生涉及托管业务的诉讼C.基金托管人的专门基金托管部门的负责人发生变动D.托管部内部职能调整【答案】D45、基金监管工作的目标不包括()。A.降低系统风险B.保护投资人及相关当事人的合法权益C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】A46、（2017年真题）契约型基金与公司型基金的主要区别是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V【答案】C47、（2018年真题）基金管理人内部控制机制不包括（）A.部门主管的检查监督B.证监会及派出机构的检查、监督和指导C.公司管理层对人员和业务的监管控制D.员工自律【答案】B48、基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。基金年度报告的编制者和披露义务人是()。A.基金托管人B.基金管理人C.独立董事D.督察长【答案】B49、关于基金认购费，以下表述错误的是（）。A.后端收费模式的认购费率随投资时间延长而递减B.认购金额产生的利息需收取认购费C.后端收费模式在认购时不收取认购费D.不同的认购金额可以设置不同的认购费率【答案】B50、(2017年)某网站在销售保本基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买，尊享年化总收益10％”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，且未充分揭示保本基金投资风险。该行为违反了（）的规定。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D51、对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化，并妥善保存在信息系统中。基金公司应当按照技术规范在（）个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在（）个月内完成开户资料电子化。A.18；36B.15；30C.18；30D.15；36【答案】A52、（）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.投资人不同【答案】D53、基金销售是指（）活动。A.基金宣传推介B.基金份额申购C.基金份额赎回D.以上都是【答案】D54、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（）。A.合法、合规性原则B.同步性原则C.审慎性原则D.适时性原则【答案】B55、下列关于