银行业金融机构案防工作办法

银行业金融机构案防工作办法第一章总则第一条为加强案防工作，维护银行业金融机构安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本办法。第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。第三条银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。第四条本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。第五条银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。第二章组织架构第六条银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。案防管理体系至少应当包括以下基本要素：（一）董事会（或理事会等，下同）职责；（二）监事会职责；（三）高级管理层职责；（四）适当的组织架构；（五）管理政策、制度和流程；（六）内部监督与检查。第七条董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将董事长列为案件风险防范第一责任人。董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有一名独立董事成员。专门委员会在案防方面的主要职责包括：（一）审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；胆（二抗）明则确高袜级管妇理层迹有关缩案防棵职责迈及权荡限，鼠确保洞高级污管理绵层采需取必述要措量施有职效监促测、胡预警态和处久置案夏件风复险；净（三谨）提惨出案键防工占作整允体要届求，虹审议妻案防扮工作宵报告济；犹（四兔）考峰核评道估本娘机构皱案防怪工作条有效长性；和（五码）确扛保内耻审稽页核对者案防舌工作翅进行饶有效耳审查齿和监抵督。滑未设美董事愁会的炮银行狭业金饥融机忆构，懒应当棒由经陆营决培策机蓬构履蔑行董抹事会枣的有这关案赏防工毯作职侵责。载第八马条样监事洁会或著监事饶应当直监督肾董事倍会和砍高级浑管理区层案绘防工狸作职陈责履嫩行情着况，妥监事像长是渣案防仔工作纳监督拒的第更一责普任人神。叼第九鲁条自高级列管理碎层应肝当有钥效管琴理本欧机构吹案件菊风险播，行息长（放或总侧经理增等，盖下同讽）是烦案防灵制度摊制定拖和执论行的浇第一缠责任从人。耕高级厅管理肃层应岁当明霸确各淋部门吉及分兼支机姓构案胞防工兴作的咳职责桌分工希，确举保专遇人负弟责，方并研听究制悲定年阅度案卸防工柳作计劣划。科第十到条出银行询业金狸融机酱构应示当设笑立一狂名合紫规总医监或飞指定计一名黄高级锹管理饰人员砖（以浙下统足称合脾规总命监）胁负责赠本机未构合艺规及哑案防嫩工作花。合押规总危监纳链入银躲行业答金融束机构垂高级牧管理搜人员齐任职证资格恢管理涌范围赔，岗情位变匀动要旨按照专监管友管辖而事前来向银渠监会炉或其倒派出旱机构慢报告德。合献规总敏监向键行长党报告舞工作驶，同偏时向询专门丰委员裤会报泳告工仇作。娇合规许总监么在案弦防方材面的等主要虎职责地包括够：遇（一次）定桑期审括查、征检查符和监竞督执宏行案温防政录策、忠制度东和操必作规蠢程；戚（二消）全韵面掌般握本醉机构峰案防裕工作勿总体仿状况匙，并滥定期门报告酒；售（三苗）建遗立与盛各业拨务条退线和堡分支辟机构毫的协匙调配赢合机晕制，克形成寻权责誓明确符、报朴告路叉线清信晰、促运行截有序遵的案苏防工愧作机新制。邮第十满一条升银寻行业委金融汇机构旧应当偶明确坟负责滚合规填管理按工作遮的部勉门（穗以下诉简称阀合规葬部门继）为亦案防洪工作泳牵头贱部门赔，将剂本机匠构案博防工面作组荐织实竹施作饲为其铲重要尘职责缓。拆合规抓部门灯对合级规总用监负弦责，按其案余防方醒面的般具体厦职责国包括幻：选（一幕）拟梦定本模机构坛案防厕管理侵政策冰、制昼度和输操作疼规程凭；屋（二则）组腹织实番施、战协调仰落实索案防替工作欢决策琴和年袜度案胀防工猫作计竭划；宾（三团）收水集汇姻总案洲防工卫作情惩况，极定期封分析奇本机煌构案授防形谁势，助确定惰案防叫工作举重点车；赔（四是）督爹促各盲部门磨及分傅支机殿构切伐实履胳行案询防职亏责，茂确保隐案防允管理洲体系气正常存运行魄；汗（五骡）跟驶踪落撤实监肤管部见门提锈出的军案防茧监管旧要求场；飞（六篇）定任期组顶织案共防工切作培苍训。盯第三盆章幸制度思及质秋量控狡制财第十坝二条辛银伙行业晶金融施机构亦应当拌按照趟分工译负责宿的原翠则，运由具起体业跑务部抱门发膨起制对定业所务制子度和浪办法桐。业瓦务制虑度和许办法筝应当胀覆盖幸全部奶业务岂流程士，明幸确责竟任部运门，甘确保撇员工惊理解未掌握昏制度肃并明钉晰违臭规应持当承望担的为责任吵。衰第十贿三条基银暂行业悬金融若机构集应当现建立区制度马后评概价体吸系，惑对各级项制晨度合捆规性晴和有露效性保进行辽审查限，根叹据审卵查结片果和励业务熟发展携需要悬及时柄修订认完善陕，确寺保制露度涵知盖所卖有业脉务领菜域和却环节横。系第十叠四条坝银仓行业纺金融临机构草应当祥建立虎并完挖善统作一授养信、傻分级至授权历制度泄以及利前、魂中、荷后台夹职责链明确式、岗细位分横离、祸制约汇有效摆的内占部管帝理制骂度，寨确保呼对各白部门套及分诉支机毁构的棵有效荐管理遗和控踪制。须第十聪五条各银理行业业金融缠机构睬应当部建立丢和完五善信械息科裕技系差统，康提高晚通过辈技术肤手段般防范摆案件权的能香力，务支持顽各类眯管理伟信息蒜适时欣、准寻确生撤成，的对关俩键业喝务环载节实典时监谎控，捡确保甜业务咸的连槽续性顺、系受统的进安全陕性和奴稳定民性。附第十护六条削银写行业脸金融滑机构乡应当雷制定蜻符合东本机拉构特竞点的针案件移风险幸排查袄、报河告、扛处置风、问慌责以塌及整凯改、他后评题价等碍专门棋制度禾。森第十浴七条涂银障行业纵金融凑机构僚应当照建立旁健全岔科学物的绩浊效考队核和输激励咬约束婶机制斗，确针保业罚务发甲展与吧内部唤控制惯、风役险管倒理能魄力相痛匹配虽，规沟范各得级机哑构及塑其员填工行限为，穷防止恳因考繁核激轰励机炉制不顾科学倾诱发洁员工胃违法朝违规点行为者。循第十犯八条敌银圈行业值金融乐机构除应当泽建立且检举纤、抵炼制违拐法违知规行居为和汤堵截严案件穷的奖岂励制议度，津强化应员工鄙参与区案防买工作堂的激依励引京导，臂依法储保护与举报咏人的执合法己权益段。秒第四寨章勿人员触培训帖与行未为管祸理提第十和九条途银咸行业脑金融江机构外应当查将员眨工培仿训教傅育作纯为案箭防工帜作的矩重要掀内容撑，建梢立完没善的助员工估合规淘及案眨防培养训体勾系，鲜制定础合规臂及案婚防培君训计挂划和河重点算业务乒培训顾方案梢，建机立配呼套的殃培训孟考核称机制延，并躬与员周工岗毙位、插待遇盯、职向务晋羡升等掉挂钩昨。苏第二纤十条挑银怖行业搜金融达机构委案防溜管理路人员榜应当丙具备悠与履纷行职捐责相愉匹配蜘的能庄力、为经验活和专巩业素鹿质。扛银行施业金邀融机半构应煤当定夏期为即案防沫管理解人员局提供然系统饭的专辱业技值能培那训。丸第二兆十一趣条射银行些业金葡融机凳构应叙当强宣化员恒工职似业规妄范约公束，幕将员欠工行脖为管贺理与顿操作呀风险渐管理辱有机浙结合裂。主酒要工颈作至博少应资当包谋括：燃（一持）建漆立并笛完善窃员工项管理味制度似，将混员工克入职友前背屡景考太察、窃职业挠操守除、八授小时旁内外再行为爸规范吹等要往素纳滤入案策防管负理范亚畴；准（二郊）加要大对跳员工相参与桐民间埋借贷策、非辜法集遣资、扣充当惜资金外掮客虾、洗嚷钱、册涉黄积、涉贷赌、炎涉毒猜、经祥商办胃企业庄、过梅度消织费及盐负债厘、频疲繁请倍假等悬异常死行为衬的监楚督检稍查力称度。祝第五却章谷监督捎检查架第二召十二嗓条扑银行锈业金锻融机伸构应诉当对加各项铜制度夺的执避行情枣况进抱行检孝查和划评价唯，并据加大基对案盏件易洽发部桌位和岛薄弱艳环节誉的检街查力隔度。原第二登十三厦条尿银行片业金任融机掏构应愤当对么整体颗案防沃工作膜情况竹、案墓防管俘理体怕系运式行情孩况、否内外拾部检禁查发场现问仔题整驳改情样况进肉行检脾查评摔价，乎并根状据检搭查评蔬价结刘果促咸进内印控管寒理自落我完求善。枪第二孝十四寻条劈银况行业差金融火机构警应当额釆咬取整积体移洗位、县突击施检查汽等方出式开案展检芳查，秀合理佛设定谣突击案检查听频率妨、覆两盖范或围、图延伸对要求大、工照作方贯式及约工作掩质量湖评价鞋标准患，加黎强对像基层护网点遥和一未线柜柔台的含突击黎检查员。凡第二群十五橡条破银吃行业配金融限机构刷应当缓通过报多种攀方式皱与客蛙户建梨立独峰立的崭信息翠反馈昆渠道胞，实录现内并部监见督和灿社会吹监督逢有机茂结合付。奶第六役章劝考核窗与问书责姿第二葬十六槽条锐银馅行业室金融交机构嗽应当额建立摆案防幸评价拐制度揉，对隙各级已机构亿案防碍工作嘱进行应考核堵，并粪作为代经营拼绩效莫考核考的重五要内彼容。灵考核什要素闯至少俭应当墙包括量案防奔工作渔组织判及质腰量、钉内控应制度凯建设援、制谈度执亦行、康内审饥监督半、案平发情欣况、衡责任徒追究瘦和整祸改情拦况等巨。登第二板十七孤条孕银常行业赖金融指机构幻应当捕建立谅健全脂责任纽追究评机制愧，按刑照公丝平、找公正羞原则株建立映有效载的违煤规及妥案件锣问责股制度拖，严兄格责白任认慨定与失追究沟，严疤肃处燃理违氏规失魔职人球员，桐发挥惕违规乱惩戒学的警束示作趋用。稻第二壶十八斥条少银掀行业概金融趟机构件应当绒加强解监督稠检查金工作牙质量贝控制苹，业帅务条董线管夸理、谢合规勿管理敲、内标审稽角核等值负有抛检查料职责散的部疮门对倾具体腹发案谁业务密已做件过专绕项检耍查或津审计牺，应尊发现绪未能阶发现射问题脉或发古现问该题后泳未及栋时报失告的田，应锣当追蚕究有销关人枕员责彩任。蔽第七恳章薄案防职工作联监管潮第二过十九榆条砍银睛监会鸣及其乔派出竿机构梅依法养对银汗行业箭金融誓机构埋案防柏工作英实施斯监管雾，银葡行业炸金融参机构巡案防浇管理文政策舱和程具序应捐当按恐监管称管辖吊报送敞银监医会或政其派妖出机帖构备撤案。框第三粮十条兰银璃监会足及其洁派出佳机构绘依法糕对银孔行业狭金融版机构桂案防撕工作渔进行白监督早检查翅和评猪估。级第三滩十一卷条防银暗监会胀及其匹派出葛机构恋应当漏将银袭行业辰金融卷机构宇案防任工作响评估拒结果肃作为式监管茶评级妥和现匀场检蚁查的饲重要暂依据看。附第三粥十二捡条鞭对础于银透监会尽及其碍派出垃机构饮在监劲管和尊评估存中发优现的辉有关煌案防太工作件问题伤，银装行业良金融禽机构乎应当尼在规柜定时亦限内效提交辛整改栽方案堤并巷釆缠取有德效整势改措躺施。怨第八丢章芝附则庸第三虾十三轻条平个底别银筹行业妨金融玩机构废组织烘架构弱设置似不完迹全适邮用本洽办法奔有关样要求扎的，另相关雀机构拾法人名应当晌按监存管管安辖向铸银监泽会或与其派凭出机气构提甜出申骄请，章由银题监会觉或其阔派出岭机构孔根据绳实际嫌情况原酌情甜决定绳。漆第三俘十四绍条起本借办法险由银溪监会浆负责过解释和。良第三叉十五眨条族本循办法遥自印邻发之索日起摧施行乡。龙中国项银行老业监被督管对理委油员会迷银戚监办允发[唐20打14催]2起47珍号良涉中国芬银监女会办等公厅僻关于脸印发少银行巩业金草融机埋构蚊案件悦风险示排查定管理反办法剩的通章知晨各银亡监局至，各嚷政策漆性银均行、蚀国有情商业砖银行忘、股子份制普商业抬银行束、金矿融资视产管品理公取司，牢邮储封银行称，各和省级拢农村尽信用因联社雁，银贤监会艇直接他监管嫁的信睡托公架司、誓企业渡集团深财务绑公司遮、金赴融租灯赁公按司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