2023年证券从业资格-金融市场基础知识考试历年试题摘选附答案

2023年证券从业资格-金融市场基础知识考试历年试题摘选附答案第1卷一.综合能力测验(共30题)1.单选题1988年之前，我国股票发行监管制度采取()双重控制的办法。A.发行时间和发行范围B.发行规模和发行方式C.发行规模和发行企业数量D.发行时间和发行方式2.单选题在美国，可将()视为无风险利率。A.长期国债利率B.短期国库券利率C.一年期存款利率D.一年期贷款利率3.单选题设立股份有限公司公开发行股票，应当向国务院证券监督管理机构报送募股申和下列()文件。Ⅰ.公司章程Ⅱ.发起人协议Ⅲ.发起人姓名Ⅳ.承销机构名称A.ⅠⅡⅢB.ⅠⅡⅣC.ⅡⅢⅣD.ⅠⅡⅢⅣ4.单选题契约型基金发售基金份额筹集的资金是()。A.自有资金B.借入资金C.信托财产D.公司资本5.单选题现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于()、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。A.银行存款B.股票C.期D.有价证券6.单选题下列说法正确的是()。A.证券市场的交易对象仅限于股票,所以又称为股票市场B..证券投资收益与风险成反比C.证券市场是价值直接交换的场所D.证券市场是企业支配权直接交换的场所7.单选题公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人(股东和债权人)进行自由分配的现金流是（）。A.企业自由现金流B.股权自由现金流C.股票红利D.利息8.单选题关于公司型基金的说法，下列说法正确的有()。Ⅰ.公司型基金是依据基金公司章程设立Ⅱ.公司型基金以发行股份的方式募集资金Ⅲ.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似Ⅳ.公司型基金的持有人凭借持有的股份依法享有投资收益A.ⅠⅡB.ⅠⅡⅢC.ⅢⅣD.ⅠⅡⅢⅣ9.单选题一般来说，中央银行在证券市场上买卖有价证券属于其()业务。A.投资性B.融资性C.公开市场操作D.收益性10.单选题恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制，最初挑选了()种有代表性的上市股票为成分股。A.30B.33C.65D.22511.单选题关于金融自由化的作用，下列说法中错误的是A.金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具B.金融自由化促进了金融竞争C.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主D.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接地或迂回地夺走了银行业很大一块阵地12.单选题与契约型基金相比，公司型基金的基金份额持有人对基金运作的影响力()。A.较小B.较大C.相同D.不确定13.单选题在我国，设立证券公司必须经（）审查批准。A.中国证券业协会B.国务院证券监督管理机构C.证券投资者保护基金有限责任公司D.国家发展和改革委员会14.单选题发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起()个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。A.30B.50C.60D.9015.单选题下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，错误的是()。A.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务B.是经国务院批准的全国性证券交易场所C.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数不可以超过200人D.全国股份转让系统实行主办券商制度16.单选题由证券交易所组织的、有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是A.场内交易市场B.柜台交易市场C.场外交易市场D..店头交易市场17.单选题市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是（）。A.流动性风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险18.单选题按照我国现行法律规定。发行人将证券卖给投资者，来向其提供招股说明书。属于（）。A.内幕交易行为B.操纵市场行为C.欺诈客户行为D.虚假陈述行为19.单选题在我国，自股权分置改革方案实施之日起，原非流通股股东所持股份在()个月内不得上市交易或转让。A.10B.12C.24D.3620.单选题在我国证券市场进行证券投资的投资者可以到()开立证券账户。A.中国人民银行B.中国结算公司沪深分公司C.中国证监会D.中国证券业协会21.单选题可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换为一定数量的另外一种证券的证券，通常要转化为()。A..ETF基金份额B.普通股票C.公司债券D.优先股票22.单选题证券投资基金资产估值的对象是()。A.基金的负债B.基金的净资产C.基金的净资本D.基金依法拥有的各类资产23.单选题在证券委托指令中，委托人不必要提供的信息是()。A.资金账号B.银行账号C.证券账号D.身份证号24.单选题设立证券登记结算机构是()的职能之一。A.证券交易所B.中国证监会C.证券业协会D.地方人民政府25.单选题优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以(  )优先认购一定数量新发行股票的权利。A.低于市场价格的任意价格B.高于市场价格C.与市场价格相同的价格D.低于市场价格的某一特定价格26.单选题2004年1月31日由()发布的《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，提出了九方面的纲领性意见，被称为“国条”。A.国务院B.中国证监会C.中国人民银行D..国家发展和改革委员会27.单选题私募基金运行期间,信息披露义务人应该在每个季度结束之日起（）个工作日内向投资者披露基金净值等信息。A.2B.3C.10D.1528.单选题按照()，金融市场划分为有形市场和无形市场。A.金融工具发行特征B.金融交易的场地和空问C.交易标的物的不同D.金融工具流通特征29.单选题证券业协会会员大会的执行机构是()。A.董事会B.理事会C.监察委员会D.专业委员会30.单选题根据()划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等。A.品种结构B.交易场所结构C.效率结构D.层次结构第1卷参考答案一.综合能力测验1.正确答案：C2.正确答案：B3.正确答案：D4.正确答案：C本题解析：契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产。公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。5.正确答案：A6.正确答案：C本题解析：证券市场是价值直接交换的场所,是财产权利直接交换的场所,同时也是风险之间交换的场所。证券的风险与收益成正比关系。证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。7.正确答案：A8.正确答案：D9.正确答案：C10.正确答案：B11.正确答案：C12.正确答案：B13.正确答案：B14.正确答案：C15.正确答案：C16.正确答案：A17.正确答案：A本题解析：题干所述是流动性风险的定义，A项符合题意。信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的可能性;操作风险是指交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵造成的;法律风险是因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的。18.正确答案：C19.正确答案：B20.正确答案：B21.正确答案：B22.正确答案：D本题解析：基金资产的估值是指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。估值对象为基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等。23.正确答案：B24.正确答案：A本题解析：证券交易所的职能之一是设立证券登记结算机构。25.正确答案：D26.正确答案：A27.正确答案：C28.正确答案：B本题解析：按照金融交易的场地和空间划分，金融市场划分为有形市场和无形市场。29.正确答案：B30.正确答案：A第2卷一.综合能力测验(共30题)1.单选题典型的间接融资形式便是与()发生信用关系。A.银行B.金融机构C.信托中心D.信贷机构2.单选题银行间债券市场长期债券信用等级划分为()。A.三等九级B.三等六级C.四等九级D.四等六级3.单选题从托管级别角度来说,中央国债登记结算公司是中国债券市场的()。A.总托管人B.分托管人C.二级托管人D.监管者4.单选题根据上海证券交易所《关于对公司债券实施风险警示相关事项的通知》，下列说法错误的是()。A.公司债券被上交所实施风险警示之日起，不符合相关规定条件的个人投资者不得买入风险警示债券B.上交所在实施风险警示的公司债券简称前冠以“ST”字样，以区别于其他公司债券C.符合开通风险警示债券买入权限条件的个人投资者需要签署风险警示债券风险揭示书D.符合开通风险警示债券买入权限条件的个人投资者，其名下各类证券账户、资金账户、资产管理账户中金融资产价值合计不低于300万元人民币5.单选题根据上海证券交易所有关国债买断式回购交易的规定，回购到期如单方违约，违约方的履约金归()所有。A.守约方B.上海证券交易所C.证券结算风险基金D.投资者保护基金6.单选题某公司拟上市发行股票，已知股票每股面额为1元，按照我国《公司法》要求，该公司的股票发行价格可以是()。Ⅰ.20元;Ⅱ.0.5元;Ⅲ.1元;Ⅳ.5.4元A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ7.单选题下列不属于证券中介机构的是()。A.中国证监会B.资信评级公司C.会计师事务所D.证券登记结算机构8.单选题在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以()等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的A.社会保障税;社会保险基金B.社会保障税;企业年金C.社会保险基金;社会保障基金D.社会保险基金;企业年金9.单选题资信评级机构申请证券评级业务，其具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员应当不少于()人。A.5B.10C.20D.3010.单选题在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是()。A.首日上市的证券B.已上市基金C.已上市B股D.已上市A股11.单选题债券价格变动风险随着期限的增加而()。A.不变B.增大C.下降D.无法确定12.单选题根据国务院决定设立的证券金融公司的组织形式为()。A.一般合伙企业B.有限合伙企C.股份有限公司D.有限责任公司13.单选题作为有价证券，债券和股票具有的相同点是()。Ⅰ.都是经济主体筹措资金的手段Ⅱ.都是间接融资的手段Ⅲ.都是直接融资的手段Ⅳ.筹资成本相同A.Ⅰ、ⅢB.I、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ14.单选题关于交易制度的说法，正确的是()。A.在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由做市商报出B.在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由投资者报出C.在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由投资者报出D.在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由做市商报出15.单选题沪深300股指期货合约的合约乘数为()。A.每点100元B.每点300元C.每点600元D.每点900元16.单选题证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由()举证其无过错。A.证券投资者B.发行人C.上市公司D.证券服务机构17.单选题基金管理费费率的高低通常()。A.与基金规模成反比，与风险大小成正比B.与基金规模成正比，与风险大小成反比C.与基金规模成正比，与风险大小成正比D.与基金规模成反比，与风险大小成反比18.单选题金融中介也被称为()。A.市场操纵者B.市场破坏者C.市场监管者D.市场创造者19.单选题为保证资产证券化业务中资金和基础资产的安全，特点目的机构通常聘请信誉良好的()进行资本和资产的托管。A.证券服务机构B.金融机构C.大型工商企业D.清算公司20.单选题证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币()万元。A.5000B.6000C.7000D.800021.单选题对于我国中央银行所宣布的货币政策目标的是()。A.促进全流通B.保持货币币值稳定C.促进交易快捷D.促进国际化22.单选题普通股股东行使重大决议参与权的途径是通过()。A.购买优先股票B.参加股东大会、行使表决权C.优先配股权D.优先分红23.单选题通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有()A.扩散性B.不稳定性C.可管理性D.潜在性24.单选题地方政府债券以当地政府的()作为还本付息的担保。A.到期续发收入B.国企收入C.税收能力D.公共设施收入25.单选题属于银行间债券市场现券交易品种的是()。A.国债和公司债B.国债和以市场化形式发行的政策性金融债C.国债和权证D.国债和可转债26.单选题我国目前的沪深300股指期货合约是在()进行交易的A.上海期货交易所B.中国金融期货交易所C.深圳证券交易所D.上海证券交易所27.单选题我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（）列入公司法定公积金。A.5%B.10%C.20%D.30%28.单选题附认股权证的公司债券在行使新股认购权后，债券形态A.随即消失B.依然存在C.自动终止D.转为股票29.单选题《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和()经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.证券公司B.工商企业C.投资咨询公司D.私募基金30.单选题()是投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。A.投资性资本流动B.国际证券投资C.保值性资本流动D.投机性资本流动第2卷参考答案一.综合能力测验1.正确答案：A2.正确答案：A3.正确答案：A本题解析：中央结算公司作为中国债券市场的总托管人,直接托管银行间债券市场参与者的大部分债券资产,而中证登作为分托管人托管交易所债券市场参与者的债券资产,四大国有商业银行作为二级托管人托管商业银行柜台市场参与者的债券资产。4.正确答案：D5.正确答案：A6.正确答案：B7.正确答案：A本题解析：在证券发行市场上，中介机构主要包括证券公司、证券登记结算机构、会计师事务所、律师事务所资信评级公司、资产评估事务所等为证券发行与投资服务的中立机构。中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构。8.正确答案：A9.正确答案：B10.正确答案：A11.正确答案：B12.正确答案：C13.正确答案：C14.正确答案：D15.正确答案：D16.正确答案：D本题解析：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件.应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任。但是，能够证明自己没有过错的除外。17.正确答案：A18.正确答案：D本题解析：个国家的金融机构越活跃,金融行业就越发达金融中介也被称为市场创造者(Marketmakers)。19.正确答案：B20.正确答案：A21.正确答案：B22.正确答案：B23.正确答案：C24.正确答案：C本题解析：地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为：①一般债券(普通债券)，其本身不具有增值能力，还本付息完全由地方政府的税收承担。它的安全性主要由地方政府的税收状况决定。②专项债券(收益担保债券)，其本息是从投资项目所取得的收益中支取，往往还加上地方政府的税收做额外担保。25.正确答案：B26.正确答案：B27.正确答案：B本题解析：我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司法定公积金。28.正确答案：B29.正确答案：A30.正确答案：D第3卷一.综合能力测验(共30题)1.单选题中央汇金投资有限责任公司于2010年在全国银行间债券市场成功发行两支人民币债券属于()。A.政府支持机构债券B.金融债券C.中央银行票据D.国债2.单选题证券交易市场通常分为(  )和场外交易市场。A.证券交易所市场B.OTC市场C.地方股权交易中心市场D.A股市场3.单选题集合资产管理业务的特点不包括()。A.集合性B.分散性C.投资范围有限定性和非限定性的区分D.比较严格的信息披露4.单选题我国A股账户不可用于买卖()。A.B股B.上市基金C.人民币普通股票D.债券5.单选题目前，在我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金单位，()印花税。A.征收4%B.暂不征收C.征收1%D.征收2%6.单选题从托管体系看，四大国有商业银行是中国债券市场的()。A.二级托管人B.监管人C.分托管人D.总托管人7.单选题证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。注册资本最低限额为人民币()元。A.5亿B.2亿C.1亿D.5000万8.单选题在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是（）。A.价格优先、时间优先B.价格优先、客户优先C.时间优先、价格优先D.时间优先、客户优先9.单选题下列关于股份有限公司申请股票在全国股价转让系统挂牌应当符合的条件，说法错误的是()。A.主办券商推荐并持续督导B.应为高新技术企业C.依法设立且存续满两年D.具有持续经营能力10.单选题下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是A.次级定期债务不得与其他债权相抵消B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%11.单选题经审批的境内基金管理公司、证券公司的中国香港子公司可以将在中国香港募集的()资金投资于境內证券市场。A.美元B.人民币C.港币D.欧元12.单选题世界银行于1944年成立，是全球最大的（）机构。A.商业贷款B.金融定价C.货币发行D.发展援助13.单选题证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的（）结构。A.筹资者B.管理者C.投资者D.监管者14.单选题上海证券交易所的分类股价指数包括()。A.工业类、商业类、地产类、公用事业类和综合类B.工业类、商业类、金融类、公用事业类和综合类C.工业类、商业类、地产类、运输业类和综合类D.工业类、商业类、地产类、公用事业类和运输业类15.单选题国际结算银行是一个旨在加强各国()与国际金融机构合作的组织。A.中央银行B.清算机构C.银行业协会D.证券交易所16.单选题证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务交易中一项和数项的，注册资本最低限额为人民币()元A.1000万B.5000万C.1亿D.3亿17.单选题包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是A.货币市场基金B.指数基金C.衍生证券投资基金D.上市开放式基金18.单选题股票市场的发行人为()。A.无限责任公司B.股权两合公司C.股份有限公司D.有限责任公司19.单选题证券投资者保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的，在防范和处置()用于保护证券投资者利益的资金。A.证券市场系统风险B.上市公司风险C.证券公司风险D.证券投资风险20.单选题下列关于证券公司和客户之间清算交收的说法，错误的是()。A.证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理B.目前，我国证券市场采用的是法人结算模式C.在资金存取和结算流程中，指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易D.证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与资金存管银行配合完成21.单选题下列有关凭证式国债的说法，错误的是()。A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券B.采取“随买随卖”的方式进行交易C.承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售D.利率按实际持有天数分档计付22.单选题下列各项不属于《证券法》授予证券交易所的监管权力的是()。A.根据需要，可以对出现任何异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监管机构批准B.对证券的上市交易申请行使审核权C.上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权D.公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易形式决定权23.单选题企业短期融资券应由已在()备案的金融机构承销。A.财政部B.中国证监会C.中国人民银行D.国家发改委24.单选题下列关于债券与股票的说法中，错误的是()。A.债券和股票都属于有价证券B.债券和股票都说无期证券C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定D.债券和股票的收益率是互相影响的25.单选题股票本身没有任何价值,但股票是一种代表()的有价证券。A.