基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考资料附答案

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考资料附答案

单选题（共50题）1、基金行业的本质是（）。A.资产管理行业B.投资咨询行业C.资产托管行业D.中间介绍行业【答案】A2、某基金从业人员因未按规定完成年检而被暂停从业资格。该从业人员违反了基金职业道德规范中要求的（）。A.专业审慎B.诚实守信C.公正忠诚D.忠诚尽责【答案】A3、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（），从上市首日开始实行。A.5%B.15%C.10%D.20%【答案】C4、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（）。A.认购B.申购C.赎回D.交易【答案】B5、根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】D6、从运作模式而言，FOF产品可以归纳为（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D7、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。A.持有至到期投资B.贷款和应收款项C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产D.可供出售的金融资产【答案】C8、（）是正当竞争的前提；（）是正当竞争的基础；（）是正当竞争的表现。A.合法竞争；有序竞争；公平竞争B.公平竞争；合法竞争；有序竞争C.合法竞争；合理竞争；公平竞争D.公平竞争；有效竞争；有序竞争【答案】B9、1990年，（）证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。A.英国伦敦B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克【答案】C10、公司章程应该明确董事会的职权范围，制定议事规则，包括董事会会议的（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D11、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.系列基金【答案】D12、（2017年真题）关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的好处，下列说法错误的是（）。A.有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本B.有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格容易按预期形成，从而提高投资收益C.有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部分投资者也能够参与小额资金不可以参与的投资机会D.基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析，从而为投资者提供专业化的投资管理服务【答案】B13、（2018年真题）非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的是（）。A.达到规定资产规模或者收入水平B.具备相应的风险识别能力和风险承担能力C.具有投资公开募集基金的投资经历D.投资单只私募基金的金额不低于规定限额【答案】C14、(2016年)关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有（）。A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响【答案】B15、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）.A.是暂时存放现全的理想场所B.风险低，流动性好C.以短期货币产场工具为投资对象D.增长潜力大，适台长期投资【答案】D16、处于下列哪个情形时，LOF份可以办理跨系统转托管？（）A.分红派息前R-2日至R日（R日为权益登记日）的LOF份额B.分红派息前R-5日至R-3日（R日为权益登记日）的LOF份额C.未处于冻结状态的LOF份额D.未处于质押状态的LOF份额【答案】B17、基金季度报告的主要内容包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D18、关于基金公司风险管理表述错误的是（）。A.做到自下而上全员参与B.加强法律法规和公司制度学习C.将风险管理纳入绩效考核D.树立全员风险管理理念【答案】A19、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B20、基金管理人应履行的职责不包括（）。A.按照规定办理基金财产的资金账户和证券账户B.对其管理的基金财产进行投资运作C.完成基金备案手续D.根据规定召集基金份额持有人大会【答案】A21、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）。A.小盘股基金B.成长型基金C.金融服务基金D.公用事业基金【答案】C22、基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，这表明基金客户服务具有（）。A.专业性B.持续性C.规范性D.时效性【答案】C23、(2016年)按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。A.现货市场和期货市场B.货币市场和资本市场C.票据承兑市场和贴现市场D.票据市场和证券市场【答案】B24、(2017年)投资者在T日15：03申请赎回某开放式基金1000份，该笔赎回的确认日期为（）。A.T+2日B.T-1日C.T+1日D.T日【答案】A25、下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、IID.I、III、IV【答案】B26、下列不属于我国基金交易费的是（）。A.印花税B.增值税C.过户费D.经手费、证管费【答案】B27、基金年度报告披露的持有人信息不包括（）。A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例C.持有人户数，户均持有基金份额D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例【答案】A28、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅限制为（），从上市首日开始实行。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B29、内部控制的（）是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。A.有效性B.强制性C.健全性D.独立性【答案】A30、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、下列关于货币市场的说法错误的是()。A.货币市场进入门槛通常很高B.货币市场属于场外交易市场C.货币市场基金的投资门槛很高D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成【答案】C32、(2017年)基金管理人在收到基金准予注册文件6个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（）。A.口头说明B.书面说明C.备案D.重新提交注册申请【答案】C33、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.公正性B.客观性C.独立性D.专业性【答案】A34、根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》和中国证券投资基金业协会的规定，以下不属于高级管理人员的是（）A.副总经理B.合规风控负责人C.财务负责人D.总经理【答案】C35、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（）。A.平衡型基金B.增长型基金C.收入型基金D.防御型基金【答案】A36、某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（）元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54【答案】A37、中国证监会的职责包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D38、根据《证券投资基金销售管理办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。A.财务状况良好，运作规范稳定B.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定D.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求【答案】C39、基金管理人的合规审核包含的程序不包括〔）.A.制定合规审核核机制B.合规审核调查C.合规审核后续完善D.合规审核评价【答案】C40、下列关于基金的关联交易的说法中，正确的是（）。A.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资研究报告中特别说明即可B.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报C.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，严禁关联交易D.基金投资可以进行关联交易，但要防止不正当关联交易损害基金持有人利益【答案】D41、（2016年真题）基金份额通常在（??）万份以上才能参与ETF的申购、赎回交易。A.10B.20C.30D.50【答案】D42、基金销售市场细分的原则不包括（）。A.易入原则B.可测原则C.可控原则D.识别原则和利润原则【答案】C43、（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.QFII【答案】C44、基金经理或者专户投资经理对其所管理的投资组合的权限由相应的基金或者专户（）授予。A.书面B.口头C.短信D.法律文件【答案】D45、（2016年真题）对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，应（）。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人B.以基金公司的风险准备金作为担保C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认D.隐瞒风险【答案】C46、(2016年)以下不符合基金职业道德规范的是（）。A.管理人利益优先B.守法合规C.诚实守信D.保守秘密【答案】A47、中国证券投资基金业协会职责不包括（）。A.依法维护会员合法权益，反映会员的建议和要求B.制定行业自律规则C.调解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷D.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案【答案】D48、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.