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文档简介
中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力高分题库附优质答案
单选题(共50题)1、现场检查的作用不包括()。A.对金融机构的经营风险作出初步评价和早期预警B.有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况C.核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点D.有助于对金融机构的风险作出客观、全面的判断和评价【答案】A2、商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的()。A.15%B.20%C.35%D.50%【答案】C3、关于中国人民银行的建议检查监督权,下列说法不正确的是()。A.银监会应自收到建议之日起20日内予以回复B.中国人民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督C.中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排D.对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管使用直接检查监督权【答案】A4、洗钱的(),被形象地描述为“甩干”。A.处置阶段B.培植阶段C.融合阶段D.以上均不是【答案】C5、()负责对商业银行董事和监事履职的综合评价,向银行业监督管理机构报告最终评价结果。A.股东大会B.董事会C.监事会D.商业银行总行行长【答案】C6、行业发展的稳定阶段是指()A.初创期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】C7、事先商定的价格将等量的该证券再买回的方式称为()。A.期货交易B.回购交易C.现货交易D.信用交易【答案】B8、巴三最终方案提出应用新的标准计量操作风险资本要求,下列说法错误的是()。A.采取分段累进方法计算业务指标部分(BIC)作为操作风险的计量基数B.已置业务条线的总收入为基础计量操作风险的基本要求C.银行业务规模越大,历史损失越多,资本要求越大D.操作风险资本要求等于业务指标部分(BIC),与内部损失乘数(ILM)的乘积【答案】B9、某银行工作人员对于《银行业从业人员职业操守》的理解存在疑惑,在询问身边同事不能得到满意解答后,可以向()寻求解释。A.中国银行业协会B.人民法院C.银监会D.中国人民银行【答案】A10、()是商业银行风险管理的执行机构,主要职责是负责执行风险管理政策并在董事会授权范围内就风险管理事项进行决策,负责建立银行风险管理体系,组织管理各项风险管理活动,有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险。A.高级管理层B.董事C.董事会办公室D.董事会秘书【答案】A11、一国货币对外升值后,下列关于对进出口贸易影响的说法正确的是()。A.有利于本国商品的出口B.有利于增加贸易的顺差C.有利于减少贸易逆差D.有利于外国商品的进口【答案】D12、()是货币市场最重要的基准利率之一。A.同业拆借利率B.零息债券的贴现率C.债券回购利率D.付息债券的票面利率【答案】A13、某银行于2020年4月份购买了A公司五百万元人民币应收账款。这属于()业务。A.保理B.中间C.负债D.担保【答案】A14、我国《银行业监督管理法》不适用于以下哪个机构()A.金融资产管理公司B.农村信用合作社C.信托投资公司D.基金管理公司【答案】D15、市场约束是资本监管的三大支柱之一,其运作机制主要是依靠()的利益驱动。A.监管机构B.利益相关者C.高级管理层D.风险管理部门【答案】B16、关于银行业金融机构在行政强制中的配合义务,以下表述错误的是()。A.法律规定以外的行政机关或者组织要求划拨当事人存款的,银行业金融机构应当拒绝B.行政机关逾期未作出处理决定或者解除冻结决定的,银行业务金融机构不得自行解除冻结C.银行业金融机构接到行政机关已发做出的冻结通知书或者划拨存款、汇款决定后,应当立即即予以冻结或划拔D.银行业金融机构已发配合行政机关冻结当事人存款、汇款的,不得在冻结前向当事人泄露信息【答案】B17、美国的金融控股公司的主要职能不包括()。A.向美联储申领执照B.对集团公司进行行政管理C.对子公司进行行政管理D.开展各类业务【答案】D18、银监会的准人职责不包括()。A.机构准入B.业务范围准入C.人员准入D.市场准人【答案】D19、GDP是指在一国的领土范围内,本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以()表示的产品和劳务总值。A.公允价格B.市场价格C.成本价格D.世界价格【答案】B20、某客户在2007年2月1日存入一笔1000元的活期存款,3月1日取出全部本金,如果按照积数计息法计算,假设年利率为0.72%,扣除20%利息税后,该客户能取回的全金额是()。A.1000.48元B.1000.60元C.1000.56元D.1000.45元【答案】D21、初步核算,中国2008年全年国内生产总值300670亿元,经济增长率为9.A.经济增长率越高越好B.反映了2008年中国的通货膨胀情况C.反映了国民生产总值的增长情况D.是反映中国2008年经济发展水平变化程度的动态指标【答案】D22、下列属于贷款发放人员应承担的责任是()。A.未明确谈判条件B.合同签订不公平C.未建贷款档案D.清收不力【答案】D23、司付款。这份汇票的当事人为()。A.出票人乙银行.付款人甲公司.收款人丙公司B.出票人甲公司.付款人甲公司.收款人丙公司C.出票人乙银行.付款人乙银行.收款人丙公司D.出票人甲公司.付款人乙银行.收款人丙公司【答案】C24、下列关于商业银行业务的表述,错误的是()。A.商业银行不得拖延、拒绝支付定期存款人本金和利息B.单位名称中使用“银行”字样须经国务院银行业监督管理机构批准C.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为D.商业银行不得违反规定提高利率吸收存款【答案】C25、下列判断中,正确的是()。A.任何行政许可只要依法取得就永远具有法律效力B.行政许可是行政机关对国家经济和其他事务进行管理和控制的一种方式C.行政许可证件就是营业执照D.申请人取得行政许可后,行政机关就丧失对被许可人及许可事项的行政监督检查权【答案】B26、某人明知是伪造的支票,还持该票据到商场购物。该行为涉嫌构成()。A.票据诈骗罪B.违规出具金融票证罪C.伪造票据罪D.盗窃罪【答案】A27、股东大会是股东公司的()。A.权力机构B.法人代表C.监督机构D.决策机构【答案】A28、债务人财产的除外不包括()。A.取回权B.别除权C.抵销权D.保留权【答案】D29、74[单选题]?A.流动资金贷款B.流动资金循环贷款C.法人账户透支D.项目贷款【答案】A30、银监会对发生信用危机的银行可以实行接管,结果期限最长为()年。A.1B.2C.3D.5【答案】B31、关于股份制商业银行,下列说法中错误的是()。A.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白,较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求B.打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面。促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高C.在经营管理方面不断创新,是很多重大措施的“试验田”,从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展D.由于体制优势带来了其发展速度上的优势,目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行【答案】D32、某银行的核心资本为100亿元人民币,附属资本为50亿元人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,则其资本充足率为()。A.10.0%B.8.0%C.6.7%D.3.3%【答案】A33、强制措施中最轻微的一种措施是()。A.拘传B.取保候审C.监视居住D.拘留【答案】A34、以下不属于行政诉讼当事人的权利的是()。A.当事人在行政诉讼中的法律地位平等,且有权进行辩论B.当事人、法定代理人,可以委托一至二人代为诉讼C.当事人可以查看国家的秘密以及别人的个人隐私D.公民、法人或者其他组织的合法权益受到行政机关或者行政机关工作人作出的具体行政行为侵犯造成损害的,有权请求赔偿【答案】C35、钱先生在2015年1月8日分别存入两笔10000元的存款,一笔是1年期整存整取定期存款,假设年利率为2.52%,1年到期后钱先生将全部本利以同样利率又存入期限为1年期整存整取定期存款;另一笔是2年期整存整取定期存款,假设年利率3.06%;2年后,钱先生把两笔存款同时取出,这两笔存款分别能取回()元。(暂免征收利息税)A.10484.50;10581.40B.10510.35;10612.00C.10484.50;10612.00D.10510.35;10581.40【答案】B36、下列不属于禁止的交易行为的是()A.国有资产控股的企业炒股B.法人以个人名义设立账户买卖证券C.上市公司因减资而注销股份或与持有本公司股票的其他公司合并而购买本公司股票D.挪用公款买卖证券【答案】C37、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括()。A.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告B.制定金融机构反洗钱规章C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告D.按照规定向中国人民银行报告分析结果【答案】B38、()不属于即期外汇交易的币种。A.瑞士法郎B.瑞典克朗C.泰铢D.新西兰元【答案】C39、在贷款合同中,撤销权的行使范围()。A.以债务人的所有财产为限B.必须大于债权人的债权C.以债权人的债权为限D.以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限【答案】C40、下列商业银行中还没有在上海证券交易所上市的是()。A.中国银行?B.招商银行?C.中国工商银行?D.中国建设银行【答案】D41、我国《银行业从业人员职业操守》于(?)起正式通过并实施。A.2007年2月?B.2000年8月?C.2003年4月D.1995年3月【答案】A42、申请个人经营贷款的经营实体不包括()A.个体工商户B.合伙企业合伙人C.个人独资企业投资人D.有限公司法人代表【答案】D43、下列关于我国金融债的说法,错误的是()。A.金融债是在银行间市场上发行的B.金融机构发行金融债必须获得银监会的行政许可C.银行可以通过发行金融债获得资金D.金融债可以成为银行主动负债的工具【答案】B44、能够决定破产企业继续或者停止营业的是()。A.债权人会议?B.管理人?C.清算人?D.人民法院【答案】A45、在资产业中,不属于其他资产业务的是()A.债券投资业务B.外表资产业务C.现金资产业务D.外汇交易业务【答案】A46、直接标价法下1美元=7元人民币,1英镑=2美元,则相对中国人而言,直接标价法下人民币元与英镑的汇率为()。A.14?B.0.0714?C.3.5?D.0.2857?【答案】A47、存款是银行对存款人的()。A.资产B.负债C.信用D.管理【答案】B48、()是银行最重要的无形资产。A.商标权B.良好声誉C.专有技术D.土地使用权【答案】B49、下列业务中,我国商业银行目前在境内可以从事的业务()。A.向非金融机构企业投资B.信托或者股票业务C.购置非自用不动产D.同业拆借【答案】D50、关于行政强制执行的实施,下列选项不正确的是()。A.当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼,经依法催告仍不履行行政决定的,没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期限届满之日起两个月内,依法向有管辖权的人民法院申请强制执行B.行政机关不得在夜间或者法定节假日实施行政强制执行,但是,情况紧急的除外C.公民、法人或者其他组织对行政机关实施行政强制,享有陈述权、申辩权,还享有向行政强制的设定机关和实施机关提出意见和建议的权利D.公民、法人或者其他组织因人民法院在强制执行中有违法行为或者扩大强制执行范围受到损害的,有权依法要求赔偿【答案】A多选题(共20题)1、国务院银行业监督管理机构对发生信用危机的银行可以实行接管,接管期限可以为()。A.1年B.2年C.3年D.4年E.5年【答案】AB2、下列关于中国银行业协会的认识,不正确的是()。A.是在民政部登记注册的全国性营利社会团体B.最高权力机构为会员大会C.会员大会的执行机构为理事会,对会员大会负责D.协会的外部关系环境指银行业协会与会员单位的关系E.以促进会员单位实现共同利益为宗旨【答案】AD3、下列关于货币供应量层次的说法,正确的有()。A.从数量上看,M0B.M1是狭义货币,是现实购买力C.M2是广义货币,是潜在购买力D.(M2-M1)是准货币E.由于M1通常反映社会总需求变化和未来通货膨胀的压力状况,因此一般所说的货币供应量是指M1。【答案】ABD4、对于“应收账款”的概念,即“权利人因提供一定的货物、服务或设施而获得的要求义务人付款的权利,包括现有的和未来的金钱债权及其产生的收益,但不包括因票据或其他有价证券而产生的付款请求权”,主要包括的权利是(?)。A.销售产生的债权,包括销售货物,供应水、电、气、暖,知识产权的许可使用等B.出租产生的债权,包括出租动产或不动产C.提供服务产生的债权D.公路、桥梁、隧道、渡口等不动产收费权E.提供贷款或其他信用产生的债权【答案】ABCD5、下列有关人民币存款的计息、利率换算的公式,错误的有()。A.通用公式:利息=本金×年(月)数×年(月)利率B.换算公式:日利率(‰)=年利率(%)÷365C.换算公式:月利率(‰)=年利率(%)÷12D.积数计息公式:利息=累计计息积数×日利率E.逐笔计息公式:利息=本金×年(月)数×年(月)利率+本金×零头天数×日利率【答案】AB6、票据保证适用于()。A.信用证B.本票C.信用卡D.汇票E.支票【答案】BD7、中央银行作为最后贷款人提供资金的操作方式主要包括()。A.发行货币增加资金并向整个金融市场提供流动性B.通过再贷款直接向金融机构提供贷款C.中央银行直接向金融机构提供资金D.通过再贴现窗口直接向金融机构提供贷款E.通过公开市场购买合格资产,向整个金融市场提供流动性【答案】D8、《中华人民共和国银行业监督管理法》赋予银监会及其派出机构(?)的权力,这些监督管理措施与行业自律及公众监督共同构筑起银行业监管的完整体系。A.现场检查?B.监督管理谈话?C.非现场监管?D.强制信息披露E.市场准人【答案】ABCD9、下列有关人民币存款的计息、利率换算的公式,错误的有()。A.通用公式:利息=本金×年(月)数×年(月)利率B.换算公式:日利率(‰)=年利率(%)÷365C.换算公式:月利率(‰)=年利率(%)÷12D.积数计息公式:利息=累计计息积数×日利率E.逐笔计息公式:利息=本金×年(月)数×年(月)利率+本金×零头天数×日利率【答案】AB10、银行从业人员在工作中应当相互监督,对同级别同时违反法律或内部规章制度的行为可以采取()的方式。A.用电子邮件向全行所有员工披露B.制止C.向所在机构报告D.提示E.向司法机关报告【答案】BCD11、下列属于商业银行操作风险表现形式的有()。A.外部欺诈B.就业制度和工作场所安全性有问题C.信息科技系统事件D.执行、交割和流程管理事件E.内部欺诈【答案】ABCD12、以下关于我国金融资产管理公司,说法正确的是()。A.我国金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造B.设立金融资产管理公司时以最大限度保全资产、减少损失为主要目标C.1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司D.我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营E.2003年,我国成立第五家金融资产管理公司——海南联合资产管理公司【答案】ABC13、中央银行作为最后贷款
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