2022年一季度银保渠道企划方案

2022年一季度银保渠道企划方案目录目录PART012022年发展形势简析2022年一季度企划方案PART02目录PART012022年发展形势简析形势分析1内部优势积累经验，坚定发展信心2020年银保渠道紧紧依托银行网点，聚焦期交业务发展，坚持规模与价值并重，取得良好成效，为深化银行代理渠道业务发展打下了坚实的合作基础，积累了宝贵经验，同时也进一步坚定了银保条线管理干部和销售伙伴专心、专注、专业经营好银保渠道的信心决心，提振做强做优渠道的精气神。深化转型，释放改革红利2022年，将继续深入践行规模与价值并重的渠道发展定位，积极推进渠道发展模式转型，充分释放“改革红利”，增强发展动力。形势分析2内部挑战010302成本管控销售成本控制率面临挑战，在销售旺季表现尤其突出。价值贡献总部通过“降标提费”专项支持的方式补贴分公司费用，虽然促进了业务发展，但也导致部分主销产品价值率不高，渠道的价值贡献有待进一步提高。基础薄弱渠道、网点和队伍的经营管理上依然相对比较薄弱，支持银保渠道持续健康发展的能力有待提升。内部挑战形势分析3外部机遇客户资源机遇渠道合作机遇产品利率机遇银行中高净值客户资源众多，部分客户保险需求强烈；银行储蓄存款接近90万亿，银保市场潜力巨大。在银行“大资管”“零售银行”战略转型下，与保险公司战略合作意愿强烈，对保险代理业务的中收需求旺盛。银行利率处于较低水平且长期呈下行趋势，相比之下，寿险产品预定利率长期稳定且优势明显，有利于储蓄型保险业务发展。形势分析4外部挑战经济形势和疫情导致展业难世界范围内疫情尚未有效控制，中国疫情防控常态化，秋冬季疫情有可能在局部点状散发，可能再次导致展业困难。市场竞争更加复杂激励银行更愿意代理中短期产品银保市场仍然是以产品收益及费用竞争为主的市场，银行更重视中收贡献大、贡献快的趸交和中短存续期保险产品；多数银行2020年中收缺口较大，配合开展2022年预约销售的意愿有待观察。部分同业公司发力银保渠道，个别公司甚至可能重拾趸交业务；中小型保险公司通过期限短、高客户收益产品快速转型期交业务；我公司银保业务以中、长期交为主，客户收益和费用水平与平安、太平、新华、人保寿、泰康等传统大型保险公司基本相同，市场竞争形势更加复杂激烈。形势分析5总体形势预判2022年银保渠道发展形势预判不确定性明显增强，挑战不容小视；但机遇同样存在，经过2020年的洗礼，我们有信心取得2022年的胜利！目录PART022022年一季度企划方案内容概要方案时间：2022年1月1日——3月31日；方案主题；2022银保·NEW（新机遇、新台阶、新风貌）；方案目标：首年期交保费2.2亿，其中，5年期及以上1300万。产品专项支持产品费用激励为推进银保渠道2022年一季度业务发展，把握全年业务发展主动，制订了《“2022年银保·NEW”一季度企划方案》：2022年银保渠道一季度绩效工资奖励方案xx分公司银保渠道2022年一季度渠道、网点、队伍推动方案节奏新机遇、新台阶、新风貌1销售节奏安排预约首爆2020年10月20日至12月31日为预约阶段；2021年1月1日为首爆日，1月2日至1月31日为首爆月。以规模为主。规模拓展2021年2月到3月以规模为主，适度兼顾价值。价值提升二季度以后规模与价值并重2渠道期交业务推动奖（1/2）渠道推动首爆奖2022年1月1日，为银保渠道“首爆日”，投放20万元的奖励费用。当日渠道首年期交生效保费达到200万及以上且排名前10名的单位，可入围本项奖励。奖励额度=单位银行期交累计保费/入围单位银行期交累计保费之和*20万元快速成长奖活动期间，投放18万元的快速成长专项奖励费用。各单位银行期交累计保费达到400万元及以上且同比增长率70%及以上的分公司可入围本项奖励。奖励额度=单位银行期交累计保费/入围单位银行期交累计保费之和*18万元五年期及以上价值贡献奖活动期间，投放20万元的五年期及以上价值贡献奖励费用。各单位银行期交五年期及以上累计保费达到100万元的分公司可入围本项奖励。奖励额度=单位银行五年期及以上期交累计保费/入围单位银行五年期及以上期交累计保费之和*20万元渠道建设奖活动期间，投放18万元的渠道共建奖励费用。各单位每达成一家代理期交保费200万元及以上的银行代理渠道，将获得1个奖励名额。每个名额奖励额度=18万元/奖励名额总个数为进一步加强公司渠道合作基础，推动银保银行代理期交业务的快速发展，特制定本方案3渠道期交业务推动奖（2/2）网点养护中心城区、县支公司犇腾奖中心城区公司犇腾奖奖励对象：xx十六家中心城区奖励范围：xx银行代理首年期交保费前6名的中心城区公司（剔除负增长单位自动顺延）。县支公司犇腾奖奖励对象：县支公司奖励范围：xx银行代理首年期交保费前20名的县支公司（剔除负增长单位自动顺延）。名次奖励费用（单位：元）1-260003-440005-62000名次奖励费用（单位：元）1-660007-12400013-2020004网点共建奖励网点养护网点“携手共进奖”除邮政渠道外的各行在2022年1月1日生效的期交保费，奖励客户经理1.0%；邮政渠道在2022年1月3日前（含1月3日）生效的期交保费，奖励客户经理1.0%；一季度“网点先锋奖”2022年1月1日至3月31日期间，首年期交保费≥10万且（含指定生效保费）排名前100名网点的客户经理可获得该奖项。奖励金额共计20.5万元，具体奖励如下：一季度股份制银行“标杆奖”2022年1月1日至3月31日期间，首年期交保费≥10万（含指定生效保费）的股份制银行（本方案特指交通银行、昆仑银行、哈密商行、北京银行、乌鲁木齐银行、农信社等）可获得该奖项，如获得该奖项，奖励金额按各行保费贡献度分配。奖励金额共计5万元。为巩固银邮阵地，夯实渠道基础，支持一季度业务发展，特制定了本方案。名次个数奖励金额（万元/个）1-10名100.411-40名300.2541-100名600.15网点大单奖励2022年1月1日至3月31日期间，凡生效单笔首年期交保费≥20万（含指定生效保费）的大单，客户经理获得以下奖励。（奖励不可重复获奖）具体奖励如下：获奖条件奖励比例单笔首年期交保费≥20万元首年期交保费的0.50%单笔首年期交保费≥50万元首年期交保费的0.7%单笔首年期交保费≥100万元首年期交保费的1.0%5队伍提质奖网点养护实动人力奖在2020年1月1日至2020年3月31日期间，按以下标准奖励：客户经理实动人力指当季度渠道代理期交长险保费累计达到30000元及以上人员；此项费用奖励区分公司承担50%，地市承担50%NEW•100期交业务精英奖励奖励对象：客户经理奖励范围：xx银行代理首年期交保费前100名的客户经理（期交保费≥10万元）。为促进队伍发展，提升队伍质态，特制定了本方案。NEW•50短险业务精英奖励奖励对象：客户经理奖励范围：xx银行代理短险保费前50名的客户经理奖励标准奖励金额（单位：元）达成30000元及以上1200排名奖励金额（单位：元）1-20250021-40200041-60150061-80100081-100500排名奖励金额（单位：元）1-15150016-30100030-505006绩效工资奖励绩效工资为推动银保渠道2022年一季度业务发展，充分发挥绩效工资激励作用，进一步挖掘渠道潜力，调动银保渠道管理干部的积极性、主动性和创造性，确保达成一季度发展目标，特制定本方案。方案目标：期交目标值为2.2亿；其中，国寿乐盈一生终身寿险3年交首年期交目标值7500万元。规模贡献奖分公司期交规模贡献奖金额=（18万+价值转型奖未分配奖励金额）×该分公司一季度期交业务综合占比一季度期交业务综合占比=该分公司期交贡献度×一季度期交目标完成率调节系数/（16家分公司期交贡献度×一季度期交目标完成率调节系数之和）分公司期交规模贡献奖金额=（18万+价值转型奖未分配奖励金额）×该分公司一季度期交业务综合占比一季度期交业务综合占比=该分公司期交贡献度×一季度期交目标完成率调节系数/（16家分公司期交贡献度×一季度期交目标完成率调节系数之和）价值转型奖目标完成率调节系数110%及以上1.1100%（含）～110%（不含）达成率80%（含）～100%（不含）0.880%以下0说明：分公司所获绩效奖励应保证不低于60%用于下级公司，各级分公司不低于70%用于本级银行保险部，其它额度用于后援部门奖励，以促进公司一季度业务协力发展。省公司应对所辖地市公司逐级配套绩效奖励政策，以促进银保业务的发展。目标达成奖达成一季度期交目标的分公司银保渠道奖励绩效6250元10问责机制奖励控制0201（一）一季度长险首年期交保费未达成季度目标且完成率最后一名的地市公司，地市分公司总经理携银保分管总、银行保险部经理向xx分公司党委书记、总经理做专题情况汇报。（二）一季度长险首年期交保费未达成季度目标且完成率倒数第二名、第三名的地市公司，地市分公司银保分管总携银行保险部经理向xx分公司分管银保党委委员、副总经理做专题情况汇报。（三）一季度长险首年期交保费未达成季度目标且完成率最后6名的县支分公司和最后2名的银保城区公司（十六家中心城区分公司，含银保专业化支公司），8家单位银保负责人在区分公司参加银行保险部举办的专项培训和专题情况汇报（参加此次培训的县、城区公司上级地市公司银保分管总、银行保险部经理一同参加）。11活动要求活动要求1统一思想、抢前抓早。各分公司要统一思想，坚定不移地推进“银保姓银”，抢前抓早，聚焦新机遇、新台阶、新风貌，全员发动，激发管理干部和销售队伍活力；抢抓预约预售，差异化经营银行代理渠道，专心、专注、专业大力发展渠道业务；抢占发展先机，市场主动，确保实现一季度发展目标。

精心组织、积极落实。要借助总公司“金秋大拜访和养网、养客活动”平台，细化方案，精心筹划，强化落实。要充分调动基层营业单位和销售伙伴们的活动热情。要在培训宣传、支持工具、渠道合作、信息系统等方面为基层经营单位提供