金融管理专业人才培养方案-2020级

金融管理专业人才培养方案——2020级培养目标本专业以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的教育方针，落实立德树人根本任务，将社会主义核心价值观融入人才培养体系。培养思想政治坚定、德技并修、全面发展，具有一定的科学文化水平和良好的职业道德素养，掌握金融管理专业必需的基本理论知识，系统掌握股票分析、基金分析、银行综合柜台业务操作、信息化办工技术等技能，具有一定的文字表达能力，营销与沟通能力，能够在银行、证券公司、基金公司等金融机构从事银行理财产品销售、柜台操作、证券经纪、证券产品分析与销售、基金产品分析与销售等岗位工作的高素质技术技能人才。二、学制与招生对象（一）学制：三年（实行弹性学制）。（二）招生对象：普通高中毕业生、中职（专）毕业生和职高毕业生。三、职业面向表1金融管理专业面向的职业岗位所属专业大类（代码）所属专业类（代码）对应行业（代码）主要职业类别（代码）主要岗位类别（或技术领域）职业资格证书或技能等级证书举例6666466402-07-01银行理财经理银行从业资格证（无等级）68681-1468112-07-02保险经纪人人身保险理赔（无等级）67671-967122-07-03证券经纪人证券从业资格证（无等级）67671-967122-07-03证券分析师证券分析师四、培养规格（一）能力要求1.通用能力（1）英语应用能力，包括阅读和翻译本专业一般性英语资料的能力；（2）计算机应用能力，包括能运用办公软件，利用计算机收集和处理信息能力；（3）就业创业能力，包括获取求职信息的能力，求职答辩能力以及创业能力；（4）社交能力，包括处理社会关系的能力和解决矛盾的能力；（5）会计核算技能，包括分析财务报表的能力和商业银行会计核算能力。2.专业综合能力（1）证券投资分析、投资方案设计能力：能够运用基本分析、技术分析、价格分析、组合分析等方法分析证券的投资价值与投资时机；能为投资者提供适宜的投资策略和投资方案；（2）商业银行柜台业务能力以及金融产品营销能力：熟悉商业银行的基本业务与经营管理；具备基本的银行理财产品营销技能；能熟练掌握银行的基本柜台业务与技能；（3）保险产品营销和保险的核算能力：能够进行保险产品的分类和基本核算；能熟练掌握保险类产品和银保类产品的营销技巧。（二）知识要求1.掌握社会主义基础理论；2.掌握数学、英语和计算机等通用知识；3.掌握经济基础知识、统计基础知识和会计基础知识；4.掌握证券市场、基金市场交易与分析，保险理财与营销，商业银行基本业务、财务管理等专业知识。（三）素质要求1.热爱社会主义祖国，拥护党的基本路线；2.树立科学的世界观、人生观、价值观；3.讲诚信，遵守法律及道德规范；4.具有正确的职业态度和动机，树立良好的职业道德意识；5.具有团队合作精神。五、毕业标准（一）本专业学生必须修满139学分，其中必修课123学分，限选课、任选课和创新创业素质拓展课16学分(含达到《国家学生体质健康标准》的要求)；（二）取得本专业教学计划规定的职业资格（岗位技能）证书；序号职业资格证书名称等级颁证机构要求1理财规划师中级中国人力资源岗位职业技能教育管理中心必考2证券从业人员资格证无等级中国证券业协会选考3银行从业人员资格证无等级中国银行业协会选考4证券分析师中级中国人力资源岗位职业技能教育管理中心选考5经济师初级广州市人力资源和社会保障局选考6助理金融分析师高级中国商业企业协会选考六、课程体系（一）岗位工作任务与职业能力分析表2金融管理专业核心岗位工作任务与职业能力分析表类别核心岗位工作任务职业能力分析核心岗位银行理财经理1.投资咨询服务2.银行理财产品销售与渠道开发3.个人理财规划1.咨询服务能力；2.渠道与客户开发能力；3.营销能力；4.理财规划能力。保险经纪人1.客户风险评估；2.制定风险管理方案；3.保险销售；4.保险理赔；5.客户关系维护。1.客户与渠道开发能力；2.风险评估能力；3.保险方案制定能力；4.保险理赔能力；5.良好的沟通和营销能力。证券经纪人1.提供证券交易服务；2.帮助投资者了解证券市场；3.帮助投资者拟定投资计划；4.跟踪市场行情，监控市场风险；5.客户开发与维护。1.沟通表达能力；2.咨询服务能力；4.投资计划制定能力；5.证券交易服务能力；6.金融工具运用能力。证券分析师1.跟踪证券市场动态，并进行分析；2.关注政策法规变动、监管措施变动、重大市场新闻等，形成分析报告；3.制定投资策略；4.编制投资报告。1.客户与渠道开发能力；2.沟通表达能力；3.营销能力；4.风险分析与控制能力；5.业务操作能力；6.金融工具运用能力。拓展岗位基金经理1.市场跟踪研究；2.产品推介发行；3.产品交易；4.客户开发与维护。1.投资平台的操作能力；2.沟通表达能力；3.营销能力；4.投资分析能力。理财规划师1.了解客户理财需求；2.出具专业理财方案；3.提供金融理财服务；4.客户开发与维护。1.专业分析能力；2.营销能力；3.心理承受能力；4.理财策划能力。（二）专业核心课程与职业资格考证及职业技能竞赛内容分析表3金融管理专业职业能力核心课程分析表职业能力课程名称主要教学模块内容职业资格（技能）考核内容与要求职业技能竞赛项目内容与要求参考学时1.经济政策的分析能力；2.金融工具的运用能力。金融学概论1.货币与货币制度；2.信用和利息；3.金融机构体系；4.商业银行业务；5.金融市场；6.通货膨胀与通货紧缩。掌握金融学里面的相关基础知识，能够分析不同经济环境需要采取什么政策。掌握通货膨胀与通货紧缩的具体表现以及治理方法。401.金融风险管理能力；2.基本业务操作能力。金融市场基础知识1.金融市场体系；2.证券市场主体；3.股票市场；4.债券市场；5.证券投资基金与衍生工具；6.金融风险管理。掌握金融市场的基础知识，熟悉股票市场、债券市场、基金及衍生品的交易方式。股票、债券、基金的交易细则，金融风险管理。641.证券交易能力；2.证券投资分析能力。证券投资实务1.综合柜台业务；2.看盘和操盘；3.证券投资分析；4.证券衍生品；5.证券投资风险；掌握证券柜台业务基本流程，熟悉证券公司业务，掌握证券交易、分析技能，能为客户提供专业性服务。常用证券分析软件安装及使用，利用交易信息判断、分析股市趋势，进行投资决策。721.理财产品销售能力；2.理财规划能力。个人理财1.个人银行理财；2.个人证券理财；3.个人保险理财；4.个人教育投资；5.个人退休养老投资；6.个人理财税收筹划。掌握各类理财产品的内容、性质、风险和收益状况，运用个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。证券理财、保险理财、教育退休投资、个人综合理财规划等。641.营销能力；2.金融产品网站运营能力。互联网金融1.互联网金融产品；2.互联网金融六大模式；3.互联网金融发展趋势。掌握互联网金融概念，熟悉国内主要互联网金融产品及其网站运营模式。P2P、第三方支付、众筹等互联网金融产品运作模式。721.银行理财产品销售能力；2.银行柜台综合操作能力。商业银行综合柜台业务1.商业银行导论；2.商业银行的经营原则；3.商业银行财务报表；4.商业银行的资本金管理；5.商业银行的负债业务；6.商业银行的资产业务。掌握各类理财产品的内容、性质、风险和收益状况，掌握商业银行的资产及负债业务。银行理财、商业银行综合柜台业务等。961.客户与渠道开发能力；2.风险评估能力；3.保险方案制定能力；4.保险理赔能力；5.良好的沟通和营销能力。保险实务1.保险概述；2.保险合同处理；3.人身保险；4.财产保险；5.保险公司业务流程；6.保险规划。掌握保险的不同类型及性质，根据不同的客户需求推荐不同的保险产品。理财规划、资产配置。64（三）实践教学课程分析表4金融管理专业实践教学课程分析表实践教学课程名称主要理论知识与技术技能要求主要实训项目实训实习场地（校内/校外）参考学时证券投资实务操作证券账户开户业务、操作资金账户开户业务、指定交易的申请和撤销业务、基本面分析、技术分析1.证券投资综合柜台业务实训；2.证券行情分析实训。校内42个人理财熟悉个人理财产品，能根据客户要求介绍理财产品和理财方案设计等。理财方案规划与设计实训校内32互联网金融熟悉互联网金融产品，掌握互联网金融六大模式；能对互联网金融发展趋势进行分析。六大模式模拟实训校内52保险实务熟悉保险产品和保险公司业务流程，能根据客户的需求进行保险规划。保险规划实训校内32商业银行综合柜台业务银行储蓄业务操作、票据业务操作、对公业务操作银行综合柜台业务实训校内96创新创业实践1.培养良好的职业素质；2.培养良好团队沟通协作精神；3.培养良好创新创业意识。企业经营业务流程；企业营运管理方法；银行柜台业务实训；理财产品销售实训。校外12周毕业顶岗实习证券、期货、银行、保险、信托等相关金融企业基层管理人员、客户服务人员等岗位实践证券与期货专业相关工作岗位实践校外18周毕业设计（论文）文献资料查阅、软件使用、数据处理、知识运用、论文的撰写等1.选题与开题2.中期检查3.撰写毕业设计（论文）初稿4.修改初稿、定稿和打印校外4周注：参考学时中的整周实训以“周”为单位计算。七、专业教学计划进程表（附后）八、学年学期教学活动安排表5金融管理专业学年学期教学活动安排表周次学期1234567891011121314151617181920212223第一学期18周☆☆△————————————※※===第二学期20周——————————————————※※===第三学期20周——————————————————※※===第四学期20周——————————————————※※===第五学期20周■■■■■■■■■■■■□□□□□□※※===第六学期18周□□□□□□□□□□□□⊕⊕⊕⊕※※毕业离校注：=为放假时间，—为课堂教学，※考试，△中国传统文化教育，☆军训与入学教育，■创新创业实践，◆课程集中实训与实习，○职业群基础及技能实训，

职业技能与认证实训，□顶岗实习，⊕毕业设计（论文）九、各类课程学时学分安排表6金融管理专业各类课程学时与学分比例分析表学习领域学时数学时占％学分数学分占％公共基础学习领域（必修）68826.384027.97专业基础学习领域（必修）31211.9619.513.64专业能力学习领域（必修）128849.3863.544.42专业拓展学习领域（限选）1927.36128.39人文素质教育（任选）642.4642.79创新创业素质拓展（任选）642.442.79合计2608100%143100理论课总学时124047.5577.5054.20实践课总学时136852.4565.545.80合计2608100143100十、实施保障（一）师资队伍本专业有一支由专任教师、行业企业兼职教师组成的“专兼结合”的教学团队，其中专任教师不少于6人；双师素质教师不少于60%；其中专任教师任职资格主要包括：取得教师资格证，研究生学历，本科学历需具有中级经济师职称,应具有良好的师德风尚，参加年均不少于1个月的企业实习与实践活动，具备现代高职教理念，积极开展课程教学改革，能够在教学中采用“做中学、做中教”的方法；兼职教师任职资格主要包括：具有本科以上学历，中级以上专业技术资格和相关本专业职业资格，具有多年以上行业企业的工作经历,具备一定教育教学能力。专业核心课程应由校内专任专业教师和行业兼职教师共同完成教学，行业兼职教师数占兼职老师比应不低于50%。（二）教学设施本专业必须配备满足课程教学需要的实践教学条件，其中校内实践教学条件应建设能满足本专业课程实训的金融管理专业实训室，具备开展上述实训内容的证券分析软件、期货分析软件及相应的网络环境。主要满足证券投资分析、期货投资实务、证券投资基金、商业银行综合柜台业务等课程的实践教学任务，有效满足了学生仿真模拟实训的需求。（三）教学资源金融管理专业在教材的选用上，制订了规范的教材建设规划，选用教材合适的优秀高职高专教材，考证课程采用考证指定教材。且近三年出版的教材比例达到95%以上。目前，学院图书馆拥有的各种各样的金融管理类图书，图书馆全天开放，大部分图书能够电子检索，能够保证教师、学生借阅图书和阅览期刊。能够满足教学需要，学院重视优质教学资源和网络信息资源的利用。（四）教学方法在教学过程中，教师依据以行动为导向的教学方法，在课程教学过程中，重点倡导将“要我学”过渡为“我要学”的学习理念，加强创建真实的企业情境，强调探究性学习、互动学习、协助学习等多种学习策略，充分运用行动导向教学法，采用任务驱动教学法、项目教学法、小组协作学习、角色扮演教学法、案例教学法、引导教学法、头脑风暴法、卡片展示法、模拟教学法、自主学习法等多种教学方法，践行“做中学”，教学过程突出“以学生为中心”，从而促进学生职业能力的培养，有效地培养学生解决问题及可持续发展的能力。（五）教学评价为了推动教学改革工作的深入进行，学院要求同行听课制度，规定了每个教师听课的次数和具体要求。同行通过听课深入了解课堂教学，同时有力地促进广大教师不断改进教学方法，提高教学水平和质量。对学生学习评价应以具体课程考核以职业岗位能力为重点，以职业资格认证为参照标准，知识、能力、素质考核并重，全面改革“期末一张卷”的传统考核方法，建立全程化考核评价体系。课程成绩由平时成绩和期末考试、考核成绩组成，平时成绩根据学生平时出勤及课堂提问、课外作业及单元技能考核等综合评定。期末考试考核可采取闭、开卷笔试，大作业，现场案例答辩等方式进行。毕业实习成绩可根据学生创新创业实践和顶岗实习中的实际表现、工作完成情况、操作技能掌握情况，结合实习单位的评价进行测评与考核。（六）质量管理1、构建教学质量监控体系学校通过建立学院（部）二级教学管理与教学督导体系，明确二级岗位职责与工作流程，修订完善教学质量保障与监控制度，建立了教学各环节的质量标准，落实领导干部听课制度与学生信息员制度，实现师生网上评教，构建教师、学生、专家、企业用人单位参与的教学质量监控体系。2、保障教学质量监控体系有效运行通过前馈控制、运行控制和反馈控制三个阶段保障教学质量监控体系有效运行。教学质量的前馈控制。主要指通过对人才目标市场的调研，了解市场需求，正确预测行业发展趋势，提前采取措施，保障人才培养满足未来行业企业需求。教学质量的运行控制。主要指对以教学内容和教学手段为介质所进行的活动的过程进行控制，使教学过程实现动态平衡，达到预期的教学目标。教学质量的反馈控制。主要指教学状态信息与培养目标指标的差异性控制，对偏离培养目标的行动效果进行调节，使之接近培养目标。3、完善质量监控体系实施办法（1）落实学院（部）二级督查、考核与评估。落实学院（部）二级教学督导制度，全面督查、考核与评估教学实施过程，确保及时发现问题，及时纠正偏差。（2）做实教学质量监控活动。包括教学检查（期初、期中、期末、平时）、教学督导、领导听课、教师相互听课、学生网上评教、向用人单位征求人才使用意见、学生座谈会、教师座谈会等活动，全面评价教学质量，及时发现教学实施中存在的问题与不足，及时反馈相关人员并督促及时改进。（3）各部门的检查与考核。各部门针对质量要素、部门职责、各岗位职责，围绕教学质量进行自查和交叉审查，理顺部门之间工作衔接的关系，对发现的问题提出整改措施并进行整改，对本部门不能解决、对教学质量影响较大的问题提交院长办公会议予以协调解决。附：专业教学计划进程表

课程

类别序

号课程名称课程类型学

分计划教学时间分配考核方式各学期教学时间分配学时合计理论、实践学时实践周数一学年二学年三学年学时小计理论实

践学时计算实

训实习课程证书一二三四五六11周17周18周18周18周16周公共基础学习领域必修1军训与入学教育C248482查2w2中华优秀传统文化C124241查1w3公益劳动C124241查1w4马克思主义中国化进程与青年学生使命担当A1202020查2*105军事理论B236361224查2*64思想道德修养与法律基础B348482226查2*115毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论B464643430查2*176形势与政策A1161616查2*22*22*22*27心理健康教育B236361620查2*22*22*22*28职业发展与就业指导B238381622查2*22*22*22*29大学英语A7112112112试试4*114*1710计算机基础及互联网技术B232322210查试2*1111大学体育B3.556561838查2*112*1712经济应用数学A3484848查2*112*1313大学语文A1.5222222查2*1114创新创业基础A2323232查√15美育教育A2