江苏南通如皋新柴信托贷款集合资金信托计划

江苏南通如皋新柴信托贷款集合资金信托计划基本资料：信托规模：2.79亿元保管行：工商银行北京市分行信托期限：24个月起点金额：100万信托类型：政信 类风险评级：AA收益分配：半年付息预期年收益率：100万元≤单笔认购金额<300万元9.5%300万元≤单笔认购金额<800万元10%800万元≤单笔认购金额10.3%资金用途：向如皋市新柴农村基础设施开发有限公司 （以下简称“如皋新柴”） 发放贷款，资金用于江苏省南通市如皋经济技术开发区现代农业科技示范基地 ---- “菜篮子”工程蔬菜基地建设项目建设。还款来源：第一还款来源：如皋新柴 的收入。包括建设项目产生的收入以及如皋市经济技术开发区政府的财政担保。风险控制：1.股权质押如皋市经济贸易开发总公司（以下简称“如皋经贸”）将其持有的如皋新柴35%的股权（对应出资额40250万元）提供抵押担保。2.连带担保1）如皋经贸提供连带责任担保。2）如皋市交通投资发展有限公司（以下简称“如皋交投”）提供连带责任担保。产品说明：1.借款人 如皋新柴 简介公司成立于 2009年12月8日，注册资本 11.5亿元，是 如皋经贸 的全资子公司，承来源：耶鲁财富 担如皋市经济技术开发区基础设施建设和市政设施建设。截至2014年9月30日，公司总资产 59.04亿元，净资产 30.27亿元，资产负债率 48.73%；2014年1-9月，实现主营业务收入 3.25亿元，净利润 3842.59万元。根据2014年11月22日查询的《企业信用报告》显示，公司未结清信贷 83笔，余额总计20.99亿元；对外担保15笔，余额总计4.19亿元，其中保证担保12笔，余额合计2.29亿元，抵押担保3笔，余额合计1.9亿元。2.担保人 如皋经贸 简介公司成立于 1993年2月，注册资本为 4.35亿元，是如皋市经济开发区管理委员会的全资子公司，是如皋市经济发展的主要载体。截至2014年6月30日，公司总资产 171.98亿元，净资产75.87亿元，资产负债率 55.88%；2014年1-6月，实现主营业务收入 2.26亿元，净利润 1.28亿元。根据2014年11月22日查询的《企业信用报告》显示，公司未结清信贷 4笔，余额总计6,867.80万元，对外担保 54笔，余额总计 187,900万元，其中保证担保 38笔，余额合计119,000万元，抵押担保15笔，余额合计78,900万元，质押担保 1笔，余额合计 2000万元。公司于2014年1月发行了 7年期10亿元企业债（简称“14皋开债”，代码：1480024），票面利率 8.30%。2014年6月，经上海新世纪资信评估，主体信用评级为 AA。3.担保人 如皋交投 简介公司成立于2000年9月5日，注册资本10亿元，是如皋市国有资产经营有限公司的全资子公司，承担如皋市城市基础设施工程的建设任务。截至2013年12月31日，公司总资产 383.64亿元，净资产 169.40亿元，资产负债率55.84%；2013年1-12月，实现主营业务收入 39.99亿元，利润总额 11.69亿元。公司于2011年1月26日发行了 8年期15亿元企业债（简称“ 11皋交投债”，代码：1180016），票面利率 8.51%。公司于2013年2月1日发行了7年期12亿元企业债（简称“ 13皋交投债”，代码：1380052），票面利率 6.70%。2014年6月，经联合资信评估，主体信用评级为 AA。4.建设项目 简介基地三大区域总面积 6001亩，分别如下：农业科研中心：占地 30亩。优质蔬菜生产区：占地约 5000亩，其中水生蔬菜 900亩、钢架大棚 2600亩、连栋大棚1500亩。水稻良种繁育区：占地面积约 971亩。项目总投资 34993.4万元，如皋新柴 已投入自有资金 7093.4万元，约占项目总投的20.27%。项目实施之后的收入主要来源于以下几个方面：（1）土地出租收入来源：耶鲁财富 （2）大棚出租收入（3）大棚补贴根据皋委发【 2011】81号文件中规定，该工程 2600亩普通钢架大棚的补贴收入为 910万元（2600亩*3500元/亩）；另 1500亩连栋大棚的补贴收入为 1200万元（1500亩*8000元/亩），根据工程实施的进度分四年补贴到位。（4）财政补贴为了支持本工程建设， 待工程建设完工投入运营后， 如皋经济技术开发区从财政预算资金中每年拨付 6000万元，四年共计拨付 24000万元用于该工程补助。5.如皋市政府 简介如皋市地处长江三角洲北翼，是江苏省南通市下辖的一个县级市，位列 2014年百强县第31位；拥有如皋经济技术开发区（国家级开发区）；全市总面积 1477平方公里，其中市区面积80平方公里，港区城市面积 30平方公里。境内拥有长江岸线 48公里，人口 145万（2013年数据）。如皋市将沿江产业定位为以石油化工、 船舶修造、高级不锈钢冶炼为龙头， 以精细化工、机电加工为配套，物流仓储、高新技术、生物工程、生态旅游、现代农业为依托的十大经济板块格局。2013年，如皋市实现 GDP657.01亿元，财政总收入 146.40亿元。截至2013年12月31日，如皋市地方政府债务余额为 87.22亿元，债务率 59.58%，负债率13.28%。6.债务人 如皋经济技术开发区政府 简介如皋开发区成立于 1992年9月，2013年1月17日成功晋级国家经济技术开发区，现辖39个村（社区），人口16.75万，企业1000多家，工业总产值近千亿元，是江苏苏中发展速度最快、质量最好、潜力最大的开发区之一。区内初步形成海阳北路城北新城、花城大道现代制造产业园、连申线物流园、中山西来源：耶鲁财富 路城西产城融合区、 万顷良田现代农业园等五大板块， 致力建设世界级单体规模最大的全钢载重子午线轮胎生产基地、国家级输变电特高压电力设备及配件产业基地、中国最具特色的光伏光电产业制造基地、长三角绿色食品产业一体化基地、江苏省新能源汽车产业基地、数控成形装备产业基地、软件和信息服务产业基地和集流通、运输、仓储、配送、交易及配套服务于一体的苏中最大商贸物流基地等“八大基地”。7.地方债政策2013年12月31日，国家发展与改革委员会允许地方政府平台公司发行债券用于“借新还旧”。本信托计划存续期（ 2014-2016）在担保人 如皋经贸 7年期10亿元债券发行周期（2014-2021年）内和 如皋