TRLM001 贷款合同管理流程操作手册

NUPC项目用户手册TR模块北方联合电力

文档历史变更历史变更版本变更日期变更原因备注01创建文档02责任人姓名模块业务角色署名关键用户姓名徐晓媛TR顾问姓名黄利民TR同意人分发给相关人员姓名模块业务角色目标本文件描述了贷款协议建立、更改、显示等过程。流程描述所属单位依照北方电力企业批复支付预算确定贷款金额后报北方电力企业审批，在批复额度内与商业银行（包含华能财务企业）订立贷款协议及担保协议或质押、抵押协议等，财务部门依照生效协议在SAP系统中维护协议。操作步骤首先创建业务合作搭档SAP菜单路径会计->银行应用程序->业务合作搭档->维护业务合作搭档SAP业务代码BP点进入下一屏幕字段名状态输入值说明在BP职责中创建必填TR0100点击旁边，在下拉列表中选“TR0100主贷款业务搭档*”以下列图出现一下屏幕点进入一下屏幕字段名状态输入值说明标题必填选企业名称必填建行达拉特旗支行合作搭档名称街道/门牌号必填五塔寺东街259号合作搭档所在街道及门牌号邮政编码/城市必填010010/呼和浩特合作搭档所在城市及其邮编国家必填CN合作搭档所在国家地域必填040合作搭档所在省份语言必填汉字合作搭档所使用语言点进入下一界面字段名状态输入值说明分组特征必填选04对银行分组，04代表中国建设银行，其余值详见本用户手册最终部分。点进入下一界面业务合作搭档10015已经创建好了。贷款协议创建作业号TR-LM-001操作部门/人员贷款协议管理流程SAP菜单路径会计->银行应用程序->新业务->通常贷款->协议->创建SAP业务代码FN1V本金一次到帐，到期还本按季结息如：借款金额5000万，三年长久生产贷款，年利率5％下浮10％执行字段名状态输入值说明企业代码必填1120在哪个企业代码下维护银行主数据就输入哪个企业代码产品类型必填33B33B代表北方联合电力通用贷款。业务搭档必填10015填维护好业务搭档点或者回车进入下一屏幕，也能够点击参考已经创建协议创建新协议。字段名状态输入值说明贷款类型必填010依照业务选择，可选项以下贷款类必填001是什么类就选什么类，001代表委托贷款，002代表自有贷款协议货币必填CNY是什么货币就选什么货币，CNY代表人民币假如是外币协议就选外币点进入下一屏字段名状态输入值说明期限必填11依照贷款期限长短选择，可选项以下点进入下一屏幕字段名状态输入值说明组键1必填400依照贷款协议担保类型选择，可选项以下组键2必填900是基建选对应基建项目，这是以后结转贷款利息到对应基建项目标依据；非基建选900特征必填锡南字第002号维护外部贷款协议号。点进入下一界面字段名状态输入值说明承诺资本必填50000000贷款金额固定起始日必填29.11.协议开始生效日子固定单位必填29.11.通常与协议结束日相同期限结束必填29.11.协议到期日还款类型必填最终付款到期还本或一次性还本付息都选最终付款支付率必填100贷款都填100折扣确定必选确定首期付款全部金额取默认值点或回车进入下一屏幕字段名状态输入值说明期限开始自动带出29.11.L-最终偿还自动带出通常不作修改L-一次收款自动带出通常不作修改L-名义利率自动带出通常不作修改生效从必填29.11.协议生效日百分比必填4.5填年利率。若是浮动利率，取计算得到年利率维护在这里，如此协议年利率5％下浮10％执行，所以此处百分比填4.5.Frq必填3付息周期，单位是月。本例中是按季结息，所以填3到期日必填21.12.第一次结息日，系统默认为不包含这一天（即不包含21日）计算日必填21.12.第一次利息计算截至日期，系统默认为不包含这一天（即不包含21日）选中名义利率，点进入下一屏幕，增加一行名义利率，字段名状态输入值说明L-名义利率必填新增名义利率是为了对最终一次付息进行定义，不然系统默认带出到期日不对。生效从必填21.09.最终一次付息周期起始日，系统默认包含这一天。百分比必填4.5填年利率到期日必填28.11.结息日，填计算日前一天，即使与实际结息日不一样，不过为了与还本金错开一天，方便能分别选择不一样原因代码即现金流量表项目。计算日期必填29.11.最终一次付息周期结束日期，系统默认利息计算时不包含这一天点进入下一屏幕，查看模拟现金流正确，尤其要注意是最终一次付息和还本付款日期不一样。双击任何行项目能够进入下一屏幕点进入下一屏幕维护付款细节字段名状态输入值说明方必选＋－＋代表流入，－代表流出货币选填CNY回车后自动带出。CNY代表人民币开户/账户标识必填04004/060801001/1000流入流出银行/银行账号。系统支持流入流出使用不一样银行/银行账号，但业务中二者通常是一样。点进入下一屏幕点进入下一屏幕贷款协议已经建立，协议号为110058字段名状态输入值说明贷款数自动生成就是指贷款协议号贷款分期到账，到期还本付息在协议建立时与贷款一次入账，到期还本付息没有区分，只是在贷款入账时有区分，详见《TR-LM-002贷款入账流程操作手册》，这里就不做说明了。贷款本金一次到账，分期还本，按季结息如：四年期贷款4000万，分别在.10.20日，.05.15日，.11.30日还款，按季结息，年利率5％.SAP菜单路径会计->银行应用程序->新业务->通常贷款->协议->创建SAP业务代码FN1V字段名状态输入值说明还款类型必填选分期偿付分期还款要选分期偿付。点进入下一屏幕勾上。点或回车进入下一界面选中L－分期偿还，点对第二次还款进行输入，字段含义和第一次一样。选中L－分期偿还，点对第三次还款进行输入，字段含义和第一次一样。得到下一屏幕字段名状态输入值说明条件金额必填0000一期还多少就写多少。填了条件金额就不用填百分比了。IS勾上钩上系统以新金额即还款后剩下金额计算之后利息点进入下一屏幕，模拟现金流是正确点击付款日期为.12.21日两个付息行项目，查看细节，能够看到第一次还款日期即.10.20日前后，利息计算基数不一样。之前为全部本金，即40000000元，之后为全部本金扣除第一次还款金额，即0000（40000000-0000）元。维护付款细节点进入下一屏幕点进入下一屏幕分期还款贷款协议已经创建。协议号为110063长久债券协议，到期还本付息如：三年期长久债券0000债券溢价10％即溢价000发行年利率7%,按年结息SAP菜单路径会计->银行应用程序->新业务->通常贷款->协议->创建SAP业务代码FN1V字段名状态输入值说明贷款类型必填010债券协议仅限于生产贷款和基建贷款，技改不发行债券，010代表生产贷款，020代表基建贷款字段名状态输入值说明期限必填91选90代表短期债券，91代表长久债券字段名状态输入值说明支付率必填110110表示债券溢价10%发行，假如填100表示按债券面值发行，90表示债券折价10%发行模拟现金流正确长久债券协议已经创建。协议号为110064贷款协议更改作业号TR-LM-001操作部门/人员贷款协议管理流程SAP菜单路径会计->银行应用程序->新业务->通常贷款->协议->更改SAP业务代码FNVM界面和操作与创建相同，用于“付款细节”，到期贷款本息需要展期，利率或其它信息需更改情形。贷款协议显示作业号TR-LM-001操作部门/人员贷款协议管理流程SAP菜单路径会计->银行应用程序->新业务->通常贷款->协议->显示SAP业务代码FNVS界面和操作与创建相同，用于查看贷款协议信息。系统处理责任人员贷款协议管理，北方电力企业贷款协议由北方电力企业贷款协议管理人员维护，各所属单位贷款协议由对应所属单位贷款协议管理人员维护。相关文档主贷款人分组特征以下：主贷款人维护申请表：

主贷款人维护申请表申请日期：年月日操作类型□创建□更改业务合作搭档编码申请企业代码业务合作搭档类型TR0100主贷款业务搭档业务合作搭档名称联系信息检索词街道门牌号__________邮政编码城市国家地域（省份）_________语言□汉字□其余电话传真E-Mail银行组□01 中国工商银行□02 中国农业银行□03 中国银行□04 中国建设银行□05 招商银行□06 交通银行□08 民生银行□10 中信实业银行□12 上海浦东发展银行□13 华夏银行□14 广东发展银行□17 国家开发银行□18 中国进出口银行□19煤代油借款□20其余银行□99