金融稳定理论与实务复习题答案

金融稳定理论与实务复习题答案《金融稳定理论与实务》复习题×1、对某一项金融活动来说，并不是只要存在着损失的可能性，就表明它存在金融风险。√2、金融稳定追求的不是金融机构的“零倒闭”，而是要建立一个优胜劣汰的机制，加强市场约束，防范道德风险。×3、中国参与国际生产、贸易和资金循环的广度和深度不断扩大，与全球化收益增加相伴而来的是金融风险的程度逐渐降低。×4、系统性金融风险又被称为可分散风。√5、中央银行承担最后贷款人的职能，对保持金融体系的流动性和保证支付结算体系的平稳运行发挥着重要作用。形成的隐性财政赤字可能向金融体系转移，影响金融稳定。√7、金融稳定是币值稳定的基础和保证，币值稳定是金融稳定的重要体现。行法》赋予中国人民银行的重要职责，是中国人民银行的法定职能。√9、在金融运行处于不稳定状态时，中央银行要采取救助措施，对有系统性影响、财务状况基本健康、运营正常、出现流动√10、政治保障是维护金融稳定的基础。×11、在金融风险的苗头出现时，舆论引导或道义劝告是非常重要的工具。有关部门可以采用秘密的方式与投资者、金融机构及相关方面及时沟通，传达政策意图。济发展是金融稳定的基础。体系，银行承担了一些本应由金融市场承存在于其他表内与表外业务中。场的重要机构投资者，如果这些保险公司偿付能力不足，将可能引起资本市场波动，进而影响金融稳定。√16、金融创新一方面分散了银行体系的风险，另一方面也使得整个金融体系的风险分配变得复杂。融系统，因此加强对正规金融系统的反洗金融系统的可能性。√18、银行业危机总是与货币危机同时爆发或紧随着货币危机爆发。×19、金融结构和金融发展评估的量化指标，包括一套表述为GNP一定比例的基本指标。√20、大型综合性金融机构的经营活动所引发的跨市场、跨境金融风险传递问题，与对金融体系和金融监管的综合评估密切相关。√21、在20世纪90年代下半期，英国和瑞典等国中央银行就提出了金融稳定的概念。×22、金融稳定追求的是金融机构的“零倒闭”，是要建立一个优胜劣汰的机制，加强市场约束，防范道德风险。√23、不稳定的银行体系使货币政策工具难目标、中间目标和最终目标间的关系。风险。25、维护金融稳定是中国人民银行的天然职能。×26、货币政策目标的实现有助于维护金融稳定，但也防碍着金融稳定。于银行贷款资产流动性相对较低，银行体系对外转移和分散风险的交易成本也随之低。√28、对银行监管的评估主要是根据新的资本充足标准(巴塞尔II)，对银行破产程序、大且复杂的金融机构(集团)的监管、并表监管和伊斯兰银行业务的特有风险等进行评估。√29、银行的支付中介功能是金融体系高安全运行的保障。×30、大型综合性金融机构的经营活动所引发的跨市场、跨境金融风险传递问题，与对金融体系和金融监管的综合评估毫不相关。包括CB．隐性财政赤字问题C．资金价格的管制与放松D．资产价格的管制与放松2、中国人民银行将金融稳定定义为：BA．金融体系运行良好，在遭到各种冲击时B．金融体系处于能够有效发挥其关键功能的状态C融体系的系统性稳定，而不是个别金融机构的稳定，也不是金融业某些部门的稳定D．金融体系能成功应对经济扰动，有效发挥融资、支付和风险再分配功能3、金融风险中的非系统性风险是指：CA．由于内部一些因素的影响，使个别经济主体(或金融机构)遭受损失甚至倒闭的情形B．由于外部一些因素的影响，使个别经济主体(或金融机构)遭受损失甚至倒闭的情形C．由于内部和外部一些因素的影响，使个别经济主体(或金融机构)遭受损失甚至倒闭的情形D．由于内部或外部一些因素的影响，使个别经济主体(或金融机构)遭受损失甚至倒闭的情形4、在开放的经济环境中，金融不稳定最易5、在金融稳定评估框架中，资本充足性指B．银行部门的抗风险能力A．因信息技术系统的重大失效和各种灾难事件，金融机构未能及时作出反应而遭受损失的风险B．因内部控制及公司治理的失效，金融机构未能及时作出反应而遭受损失的风险C．由于市场价格的变动，银行的表内和表外头寸会面临遭受损失的风险D．借款人的信用水平下降或无力履约的风险7、下面不属于市场风险的是：BA．利率风险B．信用风险C率风险D．股票价格风险A．用利润、收入、费用等一系列数据衡量银行的盈利能力C险暴露的集中度D全的管理对确保银行健康、稳定的重要性9、下列哪项指标不属于银行业核心类稳健10、下列哪项指标属于银行业鼓励类稳健C．流动资产／总资产D．客户存款／总贷款(不含银行间拆借)11、下列哪项不属于存款保险机构在维护融稳定中所采取的主要措施？BA．直接赔付存款人B．间接赔付存款人CD购续经与营承援接助12、如果保险业出现风险，下面哪个渠道将不会因此对金融稳定产生不利影响？BA被保险人C市场13、金融业综合经营的风险传递途径不包BA．关联交易15、狭义金融安全网是指：CA．金融监管机构的审慎监管B．中央银行的最后贷款人职能B．证券投资者管理制度16、中央银行履行最后贷款人职能向其提供流动性支持的条件是：CA．风险机构可能引发系统性风险，并具备清偿能力B机构可能引发系统性风险，不需具备清偿能力C清偿能力D险机构已经引发系统性风险，不需具备清偿能力17、稳步推进中国金融业综合经营试点的可行性不包括：DA．金融监管专业化水平总体上适应金融业综合经营试点的监管要求B．金融企业改革奠定了金融业综合经营试点的微观主体基础C试点的市场运行保障D．金融资产结构促成了金融业综合经营试点的风险管理环境18、投资者保护制度中最重要的是：CA．建立市场化的风险预警机制B．建立市场化的风险处置机制C．建立市场化的风险补偿机制D．建立市场化的机构退出机制20、除欧洲大陆外，其他地区绝大部分的存款保险机构的性质为：AA．政府性质存款保险机构B．民间性质存款保险机构C．混合性质存款保险机构D．联合性质存款保险机构A．银行业协会主办C主办22、支付系统作为经济金融体系的重要基础设施，是维系金融机构、金融市场之间的纽带。支付系统中的单个或多个参与者A．流动性风险、信用风险甚至系统性风险B．流动性风险、政策性风险甚至系统性风险C性风险D．操作风险、信用风险甚至系统性风险23、下列哪项属于防范系统性金融风险的法律制度？CA．《金融机构撤销条例》确立的金融机构撤销(行政关闭)法律制度B．金融机构破产法律制度C业务活动取缔办法》确立的取缔非法金融机构和非法金融业务活动的法律制度D监督管理法》确立的金融机构接管、整顿和重组法律制度24、在金融稳定评估框架中，对金融部门评ABC估．不证银行业准银行券市场25、中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。银行业监督管理机构应当自收到建议构完善公司治理，能使金融机构在日常经BA．道德风险和操作风险所引发的政策风险B．道德风险和操作风险所引发的法律风险C险和操作风险所引发的法律风险D．信用风险和操作风险所引发的政策风险而反洗钱工作的基础是：CAB．．可大疑额交交测为辅助D券市场D．以大额交易监测为核心、以可疑交易监测为辅助英英美法瑞国国国典28、大量的实践表明金融部门存在的问题可能导致严重的或长期的产出下降。在理论研究和国别案例分析的基础上，人们似乎达成共识，从中长期范围来看，金融稳健与经济增长呈：B金融稳健指标的核心指标涵盖的是：A30、金融部门评估规划标准与准则评估未涉及的领域是：DA．货币与金融政策透明度良好行为准则B．有效银行监管核心原则C．金融机构信息披露原则D．反洗钱“40项建议”和反恐融资“9项特别建议”31、世界上最早构建金融安全网的国家A．AB．B．D．DA．金融机构、金融市场和金融基础设施运行良好，在遭到各种冲击时仍能维持储蓄向投资有效转化的状态B．一个稳健的金融体系能够有效地配置资济造成应该成为冲击的发源地金融机构的稳定，也不是金融业某些部门的稳定D．金融市场的负面状况不会通过影响金融体系而危害经济运行的状态33、金融风险中的系统性风险是指：AA．发生波及地区性和系统性金融动荡或严重损失的金融风险B．发生波及地区性或全球性金融动荡或严重损失的金融风险C．发生波及全国性和系统性金融危机或损失的金融风险D．发生波及全国性或全球性金融危机或损失的金融风险34、银行业的信用中介功能对金融稳定最A．有利于商品销售，为金融稳定奠定基础B．有利于货币供给，为金融稳定奠定基础C金融稳定奠定基础D．有利于社会资源的有效配置，为金融稳定奠定基础35、根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的流动性支持是指：BA．对曾经引发系统性风险的金融机构所提供的资金支持B．对可能引发系统性风险的金融机构所提供的资金支持C供的资金支持D．对正在引发系统性风险的金融机构所提供的资金支持36、协调的金融结构是经济金融平稳运行的内在要求，并直接关系到金融稳定。目前，中国直接融资与间接融资发展不协A．直接融资规模过大B．间接融资规模过大37、全球过多流动性增加了潜在的金融风A．全球过多流动性助长了国内商品供给压力B．全球过多流动性助长了国内商品需求压力C多流动性助长了国内货币需求压力D．全球过多流动性助长了资产价格上涨压力A．因信息技术系统的重大失效和各种灾难事件，金融机构未能及时作出反应而遭受损失的风险CB．因内部控制及公司治理的失效，金融机构未能及时作出反应而遭受损失的风险外头寸会面临遭受损失的风险D．借款人的信用水平下降或无力履约的风险39、《金融部门评估手册》提出了银行业包括：CC．安全性40、《金融部门评估手册》中，市场风险敏感性指标通过对一些数据的分析来衡量市场价格变动对银行体系的影响。这些数41、开展综合经营的金融机构，能够通过42、稳步推进中国金融业综合经营试点采43、金融部门评估规划的评估框架的核心B．宏观审慎监测C．宏观经济状况监测D．宏观金融联系分析A．一国金融机构及财政和居民财务健康和健全程度B．一国金融机构及财政和公司财务健康和健全程度C应的公司和居民财务健康和健全程度D．一国金融机构及与之对应的公司和居民财务科学和稳定程度三、多选题A．稳健的货币政策有利于维护金融稳定B．均衡的货币政策不利于维护金融稳定C的实现D．货币政策目标与金融稳定目标存在着矛盾E．货币政策措施与金融稳定措施存在着矛盾2、中国人民银行维护金融稳定框架的主要A．监测金融风险入与流出可能会对金融稳定产生一些负面A．潜在的金融风险极易被隐藏B．潜在的金融风险极易被转移C．造成外汇储备的大增大减D．增加了各国的货币政策调控难度划分，银行业风险主要C．操作风险5、《金融部门评估手册》提出了银行业稳健性指标体系，其指标类型主要有：DE