货币银行学课程教学大纲

《货币银行学》课程教学纲领华南理工大学东莞东阳教学中心课程名称:货币银行学（英文）TheEconomicsofMoneyandBanking课程性质:必修课层次:专升本课时:64学分:4一、课程作用、地位和任务

1、课程作用：使学生对货币银行方面基本理论有较全方面了解和较深刻认识，对货币、信用、银行、金融市场、国际金融、金融宏观调控等基本范围有较系统掌握；使学生掌握观察和分析金融问题正确方法，培养辨析金融理论和处理金融实际问题能力；提升学生在社会科学方面素养，为深入学习其余专业课程打下必要基础。

2、教学方法：讲授

3、课程学习目标和基本要求：系统阐述货币银行基本理论及其运动规律；客观介绍世界上货币银行理论最新研究结果和实务运作机制最新发展；立足中国实际，努力反应金融体制改革实践进展和理论研究结果，实事求是地探讨社会主义市场经济中货币银行问题。

4、课程类型：专业基础课二、课程内容和要求第一章货币与货币制度内容提要：经过本章学习应该掌握货币产生过程；货币定义及其本质；货币职能；领会货币对内价值和对外价值关系；了解我国人民币货币制度基本内容，明确人民币性质和在流通中地位；掌握国际货币特点。教学重点和难点：重点掌握和了解货币起源理论、货币职能，掌握货币形态演变，了解其演变规律，并能利用货币基本理论与知识解释和了解经济生活中货币现象。一、代用货币与信用货币异同二、货币起源本质三、为何要将货币划分为不一样层次四、不兑现信用货币制度优缺点五、人民币制度基本内容§1.1货币产生（1课时）一、货币定义二、货币职能三、货币形式四、货币度量五、货币加权度量§1.2货币制度（1课时）一、货币制度内容二、货币制度类型§1.3我国货币制度（2课时）一、我国货币制度建立二、我国社会主义货币制度基本内容第二章信用与信用工具内容提要：掌握信用产生与发展历程，信用四种基本形式，并在掌握信用概念与形式基础上，了解发展多个信用形式必要性和意义；掌握信用工具概念、特征、种类及其流通问题，掌握有价证券理论价格公式。教学重点和难点：重点掌握信用四种基本形式,有价证券理论价格公式。一、道德范围信用和经济范围信用异同与关系二、填补政府赤字主要方法三、领会并计算名义收益率、即期收益率和实际收益率四、债券与股票异同五、金融工具盈利性、流动性和风险性关系§2.1信用概述（1课时）一、信用含义二、信用产生与发展§2.2信用形式（1课时）一、商业信用二、银行信用三、国家信用四、消费信用§2.3信用工具（1课时）一、信用工具特征二、短期信用工具三、长久信用工具§2.4信用工具价格（1课时）一、证券价值评定及理论依据二、债券价值评定三、股票价值评定四、证券价格指数第三章利息和利息率内容提要：掌握利息与利率基本概念和利率主要种类，掌握利率决定原因和利率变动对经济影响，掌握我国利率市场化改革必要性、制约原因和改革方法。要求在掌握基本理论和知识基础上，能联络实际探讨我国利率调整问题和我国利率体制改革问题。教学重点和难点：重点掌握利率决定原因和利率变动对经济影响，重点掌握我国利率市场化改革必要性、制约原因和改革方法。一、名义利率、实际利率、通货膨胀率三者关系二、利率对经济调整作用三、了解我国利率市场化改革四、利率市场化改革制约原因及其处理对策五、主要利率决定理论内涵及其对比§3.1利息、利率概念及计量方法一、利息及利率概念二、利息计量方法§3.2利率体系（0.5课时）一、存款利率和贷款利率二、固定利率和浮动利率三、名义利率和实际利率四、法定利率和市场利率§3.3决定和影响利率变动原因一、社会平均利润率二、资金供求情况三、国家经济政策四、物价水平五、国际利率水平§3.4利率功效一、利率与储蓄二、利率与投资三、利率与经济核实四、利率与通货膨胀五、利率与经济调整§3.5利率管理体制一、利率管理体制概念与类型二、我国利率市场化改革进程和思绪三、利率市场化制约原因及其处理对策§3.6利率理论一、马克思利息和利率理论二、“古典”利率理论三、凯恩斯货币利率理论四、可贷资金利率理论第四章金融机构内容提要：了解货币兑换业向银行转变基本规律，掌握银行性质与职能，了解当代金融体系有机组成，掌握我国现阶段金融体系组成及其有机分工。教学重点和难点：重点掌握银行性质与职能，我国现阶段金融体系组成及其有机分工。一、区分侠义与广义金融二、西方国家金融机构体系三、我国金融机构类型及其体系四、外资银行进入对我国银行业影响五、我国当代金融体系建立和完善§4.1银行产生一、中世纪银行业萌芽二、资本主义银行产生§4.2金融机构性质与职能一、金融中介机构存在必要性二、金融中介机构性质与职能§4.3金融机构体系通常组成一、中央银行二、商业银行三、专业银行四、其余金融机构§4.4新中国金融体系建立和发展一、合并解放区银行，建立统一社会主义国家银行二、没收官僚资本银行三、取消外国在华银行特权四、对民族资本金融业进行社会主义改造五、建立和发展农村信用合作社§4.5我国现在金融机构体系一、中国人民银行二、商业银行三、政策性银行四、其余金融机构第五章商业银行内容提要：本章主要阐述了商业银行主要业务活动、经营标准、经营利润、管理理论、信用创造功效以及商业银行发展趋势。教学重点和难点：重点掌握商业银行主要业务活动，包含资本、负债、资产和隶属业务，重点了解负债与资产之间关系，重点和难点是商业银行经营标准和管理理论，重点掌握并了解商业银行信用创造功效。一、商业银行负债业务主要内容二、商业银行资产业务主要内容三、商业银行经营管理基本标准四、商业银行主要资产与负债管理理论五、商业银行信用创造基础和条件§5.1商业银行主要业务概述一、商业银行资本及负债业务二、商业银行资产业务三、商业银行中间业务§5.2商业银行经营标准与利润一、商业银行经营标准二、商业银行利润§5.3商业银行管理理论一、资产管理理论二、负债管理理论三、资产负债管理理论§5.4商业银行信用创造功效一、信用创造基础和条件二、信用创造过程三、商业银行存款创造主要制约原因§5.5商业银行发展趋势一、银行业务综合化二、银行业务国际化三、银行业务电子化与网络化第六章中央银行内容提要：本章主要阐述了中央银行产生与发展、性质、职能、主要业务，要求了解中央银行产生必定性，并经过对必定性了解认识和掌握中央银行职能，了解中央银行性质，了解中央银行主要业务活动。教学重点和难点：重点与难点是中央银行产生必要性，重点掌握中央银行职能。一、中央银行与通常金融机构联络与区分二、中央银行三大职能三、中央银行主要业务四、中央银行资产项目与负债项目五、我国中央银行资产负债结构§6.1中央银行产生与发展一、中央银行产生与发展二、中央银行制度类型三、我国中央银行§6.2中央银行性质与职能一、中央银行性质二、中央银行职能§6.3中央银行主要业务一、中央银行业务活动通常标准二、中央银行负债业务三、中央银行资产业务四、中央银行清算业务§6.4中央银行资产负债表一、中央银行资产负债表二、我过中央银行负债表基本内容第七章货币供求与均衡内容提要：本章主要阐述货币供给实现机制及决定货币供给量原因、货币需求主要理论、货币供求均衡与失衡等相关内容。教学重点和难点：重点掌握当代银行体制下货币供给实现机制，重点掌握和了解货币需求主要理论，重点掌握和了解货币失衡经济影响及其调整方法。一、当代信用货币供给渠道主要有哪些二、决定货币供给量原因三、基础货币与货币供给量关系四、现金交易说与现金余额说内容五、凯恩斯货币需求理论原理六、弗里德曼货币需求决定原因主要观点§7.1货币供给一、二阶银行体制下货币供给二、货币供给量决定原因分析§7.2货币需求一、货币需求理论演变二、马克思货币需求理论与西方货币需求理论比较§7.3货币均衡一、货币均衡与社会总供求均衡之间关系二、货币失衡表现三、中央银行对货币供求失衡调整第八章金融市场内容提要：金融市场是指进行金融资产交易场所和各种金融资产交易行为总和。金融市场具备聚集功效、分配功效、调整功效和躲避风险功效。金融市场包含货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和衍生工具市场，本章将对上述内容充分介绍并探讨金融监管模式。教学重点和难点：重点掌握当代银行体制下金融主体、交易对象及金融监管体制，重点掌握和了解金融市场功效和主要信用模式，深入掌握和了解金融衍生工具运作原理，以及金融监管机制与方法。一、金融市场组成及其功效二、当代金融市场主要信用模式及其特点三、货币市场与资本市场组成及其特点四、融通商业票据和真实商业票据联络与区分五、深入领会并利用远期、期货、期权和交换交易§8.1金融市场概述一、金融市场概念二、金融市场要素三、金融市场功效§8.2金融市场结构一、货币市场二、资本市场三、外汇市场四、黄金市场§8.3金融市场创新一、金融期货市场二、金融期权市场三、交换交易市场四、票据发行便利市场五、远期利率协议市场§8.4金融市场监管一、英国金融监管模式二、日本金融监管模式三、美国金融监管模式四、我国金融监管模式第九章金融创新与金融自由化内容提要：金融创新与金融自由化包含突破金融业多年传统经营局面，在金融工具、金融方式、金融技术、金融机构和金融市场等方面都进行了显著变革。金融创新兴起和迅猛发展，给各国金融体制、金融宏观调整和国民经济发展都带来了深远影响。本章主要阐述金融创新和金融自由化理论与实践，以及金融危机等。教学重点和难点：重点掌握当代经济与金融体制下金融创新原因、方式与内涵，深入了解金融创新创新内容与方面及其相互关系。了解金融危机与国际金融方面深层次原因，为推进我国金融体系改革和金融逐步自由化改革提供国际经验借鉴，并探讨金融创新路径与方法。一、金融创新动因是什么二、金融业务创新包含哪些方面及其对应内涵三、金融制度创新包含哪些方面及其相互关系四、金融创新、金融自由化及其金融危机之间关系五、推进我国金融体制改革探讨§9.1金融创新一、金融创新原因二、金融创新内容§9.2金融自由化一、金融自由化内涵二、金融自由化与金融创新之间关系§9.3金融自由化与金融危机一、发展中国家金融自由化改革与金融危机二、对发展中国家金融自由化反思第十章货币政策内容提要：本章主要讲授了货币政策目标体系、工详细系和传导机制及效应评价。经过本章学习，要求掌握货币政策最终目标并了解各最终目标之间矛盾现象；了解中央银行选择中介目标必要性和选择标准，掌握中央银行能够选择主要货币政策中介目标，了解各中介目标优劣；掌握货币政策主要工具，了解传统“三大法宝”（法定准备金制度、再贴现政策和公开市场业务）作用机制及其优缺点。教学重点和难点：重点掌握货币政策中介目标选择标准和主要中介目标，重点和难点是通常性货币政策工具（即三大法宝——法定准备金制度、再贴现政策和公开市场业务）作用机制及其优缺点。一、了解货币政策内涵及其各目标之间矛盾二、选择货币政策中介目标标准三、为何法定准备金率是一个最强有力工具四、再贴现工具是怎样达成控制利率水平目标五、公开市场业务为何是央行最惯用政策工具六、货币政策传导机制是什么七、哪些原因会影响到货币政策有效性§10.1货币政策目标一、货币政策目标含义二、货币政策目标之间矛盾及选择§10.2货币政策中介目标一、货币政策中介目标作用二、货币政策中介目标标准三、货币政策中介目标指标四、西方国家货币政策中介目标改变过程§10.3货币政策工具一、通常性信用控制工具二、选择性信用控制工具三、直接信用控制工具四、间接信用控制工具§10.4货币政策传导与效应一、货币政策传导机制二、货币政策效应第十一章通货膨胀和通货紧缩内容提要：本章主要讲授了通货膨胀定义、度量、类型、效应、治理对策，经过本章学习，要求掌握通货膨胀定义及其度量指标，并依照这些指标对我国历史上通货膨胀加深认识；掌握通货膨胀类型，尤其是依照成因分类，界定我国历史上发生通货膨胀类型；了解通货膨胀对经济和社会影响，掌握通货膨胀治理对策，结合我国历史上通货膨胀，加深对其影响和治理对策了解和认识。教学重点和难点：重点掌握通货膨胀含义、形成机制和通货膨胀治理对策，了解通货膨胀效应。一、怎样衡量通货膨胀二、需求拉上型通货膨胀产生原理及其治理策略三、成本退进行通货膨胀产生原理及其治理策略四、供求混合型通货膨胀产生原理及其治理策略五、结构型通货膨胀产生原理及其治理策略六、通货膨胀经济效应七、通货紧缩产生原理及其治理方法§11.1通货膨胀定义及度量一、通货膨胀定义二、通货膨胀度量§11.2通货膨胀类型一、依照通货膨胀表现形式划分二、依照通货膨胀严重程度划分三、依照通货膨胀成因划分§11.3通货膨胀效应一、通货膨胀对经济效应分析二、通货膨胀对非经济领域影响§11.4通货膨胀治理对策一、实施紧缩货币政策和财政政策二、实施收入政策三、实施供给政策四、实施指数化经济政策§11.5通货紧缩一、通货紧缩含义及判断标准二、通货紧缩形成原因三、通货紧缩社会经济效应四、治理通货紧缩方法第十二章外汇与汇率内容提要：本章主要讲授了外汇和汇率相关知识，以及我国人民币汇率制度，讲授了外汇交易和外汇风险管理等内容。经过本章学习，要求掌握外汇概念，了解汇率概念，比较汇率两种标价方法，掌握外汇汇率主要种类；掌握影响、决定汇率主要原因和汇率变动对经济影响，并联络国际汇率变动实际，加深对这两个问题了解。教学重点和难点：重点掌握外汇、汇率概念，比较直接标价法和间接标价法，重点和难点是汇率决定原因和汇率变动对经济影响，重点掌握外汇交易各种主要方式。一、外汇含义、种类、标价法和变动原因二、外汇变动对国民经济和对外经济影响三、人民币汇率主要特点四、人民币实现资本项下可兑换需要具备哪些条件五、了解人民币汇率该和目标六、怎样防范外汇交易风险§12.1汇率与汇率制度一、外汇二、汇率及报价方法三、汇率种类四、决定和影响汇率变动原因五、汇率变动对经济影响§12.2人民币汇率制度一、人民币汇率制度发展过程二、人民币汇率制度基本内容三、人民币汇率制度改革§12.3外汇管制一、外汇管制产生和发展二、外汇管制目标和类型三、外汇管制实施机制与管制对象四、外汇管制范围与内容五、我国外汇管制制度§12.4外汇交易及风险管理一、外汇市场交易形态与交易主体二、外汇交易业务类型三、外汇风险管理第十三章国际收支内容提要：本章主要讲述了国际收支、国际收支平衡表、国际收支失衡判断标准、失衡原因、失衡调整方法等相关内容，简明介绍了我国国际收支情况。教学重点和难点：重点掌握国际收支平衡表主要内容，国际收支基本分析方法，了解国际收支失衡判断标准、失衡原因及其调整方法。一、怎样分析国际收支平衡表二、了解判断国际收支是否失衡标准三、影响国际收支平衡改变原因四、了解国际收支失衡影响五、掌握我国国际收支平衡表内容六、怎样利用经济伎俩和政策方法来调整国际收支§13.1国际收支与国际收支平衡表一、国际收支概述二、国际收支平衡表三、我国国际收支平衡表编制标准与内容§13.2国际收支平衡与失衡分析一、国际收支平衡表差额二、分析国际收支平衡表作用三、国际收支平衡与失衡判断四、国际收支失衡原因分析§13.3国际收支失衡调整一、国际收支失衡影响二、国际收支失衡调整第十四章国际货币体系与国际金融组织内容提要：经过本章学习，应使学生掌握国际货币体系概念、主要内容，掌握国际货币体系演变中主要类型，了解区域货币一体化相关知识，并以欧元为例加深对其了解；掌握国际上几个主要国际金融组织主要业务活动，了解跨国银行发展及其原因，掌握跨国银行主要业务活动，了解其在国际贸易和国际金融领域中主要作用。教学重点和难点：重点掌握国际货币体系演变和类型，尤其是布雷顿森林体系和牙买加货币体系形成过程、基本作用和内容；区域性货币一体化内涵、形成过程和作用。国