中国银行银企对账

中国银行银企对账篇一：中国银行企业网银网上对账及下载明细对账单(图解)

中国银行企业网银网上对账及下载明细对账单〔图解〕

篇二：中行银企对账系统操作手册-企业端

中国银行电子对账系统用户手册

--企业端

更新日期：2022-06-27

1.引言..........................................................................................................................2

1.1.

1.2.

1.3.编写目的.....................................................................................................2名词解释.....................................................................................................2运行环境.....................................................................................................2

2.操作指导...................................................................................................................4

2.1.客户登录.....................................................................................................4

2.2.

2.3.系统主页面.................................................................................................4用户管理.....................................................................................................6

2.3.1.

2.3.2.

2.3.3.

2.3.4.

2.3.5.

2.4.增加用户..............................................................................................6修改用户资料.......................................................................................7删除用户..............................................................................................8用户解锁..............................................................................................8重置密码..............................................................................................9对账管理.....................................................................................................9

2.4.1.对账操作..............................................................................................9

2.4.2.回单打印.............................................................................................11

2.4.3.提出疑问............................................................................................12

2.4.4.

2.4.5.打印银行帐单.....................................................................................13查询实时余额.....................................................................................15

2.4.6.查询未达账........................................................................................15

2.4.7.自动对账............................................................................................16

2.4.8.历史对帐单下载..................................................................................18

2.4.9.对帐回指18

2.5.银行回信...................................................................................................20

2.5.1.

2.5.2.

2.6.未处理信件........................................................................................20已处理信件........................................................................................21汇款查询..................................................................................................222

2.6.1.汇入汇款查询....................................................................................233

2.6.2.汇出汇款查询.....................................................................................24

一户通查询...............................................................................................24930牌价查242.7.2.8.

2.9.24

1.引言

1.1.编写目的

本操作手册的面向对象为?中国银行银企对账系统?的签约客户，为企业管理员和操作员对本系统企业端的使用提供操作指导。

1.2.名词解释

企业操作平台〔简称“企业端〞，CustmorSite〕：

?中国银行银企对账系统?的企业端操作平台。登录地址为：://cas.zj.bank-of-china/或者通过/点击【银企对帐】。

以下简称“系统〞

签约客户(Custmor)：

签约客户首先必须是在中国银行浙江省分行开有银行账户的企业，假设希望使用?中国银行银企对账系统?进展对账操作，须先与银行签订协议。签订协议后开通客户管理员账号，企业即成为签约客户

柜员(Teller)：

银行内部操作人员在本系统的用户账号。

客户管理员(Custmormanagemer)：

签约客户的管理员账号。通常情况下，每个签约客户有一个管理员，根据实际需要也可设置多个。客户管理员账号由相应的柜员从银行端创立，并赋予操作账号的权限。客户操作员〔Custmoroperator〕：

客户管理员可以通过本系统提供的“用户管理〞功能，添加本企业的操作员。可以将本企业的全部或局部银行账号分配给其管理。

客户用户〔CustmorUser〕：

在本系统中，客户管理员和客户操作员，统称为客户用户

以下统称为“用户〞

1.3.运行环境

Windows平台应该安装最新的补丁，阅读器请使用IE6.0以上版本。

网站访问地址：://cas.zj.bank-of-china/

为确保操作过程平安，网站使用了SSL加密技术，进入某些页面时，IE阅读器可能会弹出平安警示框：

或者

请点击“是(Y)〞按钮，来对您的操作及数据传输加密，以保证平安操作。

2.操作指导

2.1.客户登录

【用户名】输入框：输入用户的用户名。客户管理员的用户名在企业与银行签订协议时协商确认，客户操作员用户名由客户管理员创立用户时指定。用户名全局唯一，不能重复。

【密码】输入框：输入用户的密码。

【登录】按扭：输入用户名、密码后点击登入系统，进入系统主页面。

提示：请在办公室使用该系统，尽量做到专机专用。登录时，假设阅读提示“是否保存密码〞，请选择“否〞。

把密码改变为原来的初始值〕；客户操作员那么需恳求本企业的客户管理员为其重

置密码。

2.2.系统主页面

通过登录验证后，即进入到系统主页面。

系统所有主要操作页面分为三个局部：头部、工作区、页脚。

头部：包括系统标题〔中国银行浙江省分行，中国银行银企对账系统等字样和图片〕、菜单栏、导航条〔当前页面位置、返回按钮、退出按钮、修改密码〕。

头部的布置和操作以下页面都一样，不再一一赘述。

工作区：只页面中间的主要区域，本页面的功能操作都在工作区中完成。

页脚：系统版权说明

头部操作说明：

【返回】返回阅读器的上一个阅读页。

【签退】退出对帐系统。

提示：当您完毕本次使用之后，为确保平安，请点击签退按钮签退，并且关闭阅读器窗口。

【修改密码】修用户密码。点击后出现如下画面：

其中用户名处显示的为登录用户的用户名。

【旧密码】输入栏：输入原来的密码。

【新密码】输入栏：输入新的密码。

篇三：中国农业银行网上银行银企对账业务操作指引

中国农业银行企业网上银行银企对账业务操作指引

第一章总那么

第一条为标准企业网上银行银企对账业务以下简称“网银对账业务〞的管理和操作根据?中国农业银行对账管理方法?、?中国农业银行企业网上银行业务管理方法?等标准制定本操作指引。

第二条本操作指引适用于中国农业银行办理网银对账业务的各级机构。

第二章根本规定

第三条网银对账业务是指我行为企业网上银行注册客户提供的通过网上银行获取指定账户对账单在线与银行完成账务核对的效劳。

第四条对账单是我行向企业客户提供的记载指定账户约定对账周期期末余额的凭据其中对账周期分为按月、按季、按年三种。根据对账单载体的不同分为纸质对账单和电子对账单。

第五条网上银行对账签约。企业客户办理网上银行对账业务须与我行签订一式两份?中国农业银行对账效劳协议?并填写?中国农业银行银企对账要素表?以下简称?要素表?将对账方式指定为网上银行。

第六条选择网上银行对账方式的一份?要素表?对应产生一张网上银行对账单一张网上银行对账单可以对多个账户进展对账。同一?要素表?指定的对账账户须隶属同一个一级分行。企业需对隶属于不同一级分行的账户进展对账的须分别到不同账户开户行签约。企业对隶属同一个一级分行的多个账户进展对账的如客户要求也可分别

签约。

第七条网银对账签约行是指与客户办理网银对账签约业务的营业网点。根据指定账户的签约状态和对账方式不同客户需选择相应的营业网点办理签约业务。指定账户初次签约并需将对账方式指定为网上银行的客户须到网上银行注册账户的开户行签约指定账户已签约为其他对账方式其他对账方式是指第三方、上门、客户端等对账方式客户需将对账方式变更为网上银行的那么须到原指定账户签约行签约。

第八条指定账户初次签约网上银行对账或指定账户对账方式变更为网上银行对账的指定账户中应至少包括一个网上银行注册账户。

第九条建立对账单是指网银对账签约行根据客户与我行签订的对账协议录入对账账户并约定其对账周期、对账方式的操作。

第十条账单号是建立对账单后系统自动生成的合约号是对账单的唯一标识。

第十一条企业网上银行标准版客户和普及版客户均可通过企业网上银行进展银企对账。

第三章签约、维护

第一节签约

第十二条网银对账签约一企业网银客户申请开通网银对账业务须到网银对账签约行办理。并提供以下资料

1.加盖由企业、单位法定代表人或授权代理人签章和单位公章的?要素表?

2.法人授权委托书法定代表人本人办理时不需要

3.经办人的有效身份证件原件及复印件

4.普及版客户须提供普及版操作员的有效身份证件的原件及复印件

5.与我行签订?中国农业银行对账效劳协议?。该协议银行方由网点负责人签字并加盖银行业务公章企业客户方由单位法定代表人或授权代理人签字并加盖企业公章。

二网点柜员对客户提供的资料须进展如下审核

1.对经办人身份信息进展联网核查并复印身份证件留存

2.审核企业提供资料是否齐全?要素表?中要素填写是否完好填写内容不得涂改

3.审核企业在?要素表?填写的根本信息是否与系统一致假设为普及版客户的审核?要素表?中填写的操作员信息是否与提供的企业操作员资料信息是否一致并是否至少设臵了两名操作员

4.审核在签约行开立的待对账账户的账号、户名等内容与业务系统是否相符审核在签约行开立的对账账户中是否有网上银行注册账户

5.资料审核无误后在所有留存资料的原件及复印件上加盖审核人员名章。

三业务处理流程

1.选择“集中对账子系统〞进入“建立账单〞菜单柜员输入待对账账号和币种。录入的账号须为在签约行开立的任一网上银行注册账户

2.柜员对系统显示的客户信息进展核对并根据企业提交的?要素表?录入有关信息

3.柜员根据企业提交的协议和?要素表?将对账方式选择为“网银〞对账周期选择为“默认〞或“按月〞目前“默认〞为“按月〞验印方式选择为“预留印鉴〞

4.录入第一个对账账号后账单建立成功同时生成账单号柜员打印相应凭证。系统联动“网上银行渠道银企对账业务签约〞交易柜员对系统显示的签约信息进展核对。

5.指定账户开通网银对账业务成功。柜员打印?电子银行业务注册表企业?一式两联和记账凭证?电子银行业务注册表企业?一式两联加盖柜员名章后交客户加盖公章或由经办人签字确认第一联由柜员作为本人传票留存第二联作为回单交客户。

6.客户?要素表?中指定多个账户且需产生一份对账单的柜员需继续