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文档简介
2023年整理初级银行从业资格之初级个人理财高分通关题库A4可打印版
单选题(共50题)1、一般而言,基金申购和赎回是采用()。A.随机价格B.昨日价格C.已知价格D.未知价格【答案】D2、(2017年真题)将100万元进行投资,年利率10%,每季付息一次,2年后终值是()万元。A.12.16B.12.20C.121.8D.12.10【答案】C3、假定期初本金为100000元,单利计算,6年后终值为130000元,则收益率为()。(答案取近似数值)。A.3%B.10%C.5%D.1%【答案】C4、张先生每年固定从年终奖中取出10000元买入同一只指数型股票开放式基金,假如这只基金年均回报率是10%,那么,13年后他这笔投资就增长为()。A.10000×(1.1n-1+1.1n-2+…+1.11+1)B.10000×1.1nC.10000×(1+10%×n)D.无法计算【答案】A5、(2018年真题)基金销售流程规范:第五十九条基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当坚持()原则,注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.投资人利益优先B.诚实守信C.保守秘密D.专业胜任【答案】A6、下列选项中,关于当事人订立合同的形式说法错误的是()。A.当事人订立合同,有书面形式、口头形式和其他形式B.当事人订立合同,仅有书面形式、口头形式两种C.法律、行政法规规定采用书面形式的,应当采用书面形式D.当事人约定采用书面形式的,应当采用书面形式【答案】B7、(2018年真题)保险公司和商业银行合作是为了利用商业银行的()。A.丰富的人才资源B.销售渠道C.高效的管理模式D.产品创新能力【答案】B8、(2019年真题)下列选项中,不属于基金子公司产品特征的是()。A.基金子公司产品可为单一客户提供一站式资产管理服务B.基金子公司产品的参与人数适中C.基金子公司产品市场覆盖面广D.基金子公司产品一般面向低净值客户【答案】D9、以客户为中心的经营、服务第一步,也是最关键的一步就是()。A.研发优质产品B.做好市场细分C.了解客户和客户需求D.改善营业厅环境【答案】C10、“不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现了股票投资的()特点。A.量力而行、合理选择B.风险分散、组合投资C.定期评估、修正策略D.组合投资、分散投资【答案】B11、复利的计息次数增加,其现值()。A.不变B.增大C.减小D.呈正向变化【答案】C12、下列哪一项不属于股票市场的功能?()A.资本积聚功能B.股票交易功能C.资本转让功能D.资本转化功能【答案】B13、关于理财规划服务涉及的内容,下列说法中错误的是()。A.涉及财务、法律、投资B.涉及保险、税务等C.不涉及债务管理D.涉及家庭财务、非财务状况【答案】C14、(2021年真题)关于债券的下列说法,错误的是()A.贴现债券是以低于债券面值的价格发行,到期按面值支付本息的债券B.地方国有独资企业发行的债券属于地方政府债C.债券的投资收益主要包括利息收益,资本利得D.金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券【答案】C15、(2021年真题)下列关于我国上市公司股票的表述,不恰当的是()。A.证券交易遵循价格优先和时间优先的原则B.股票持有人有优先受偿权C.股票发行市场又被称为股票一级市场D.股票是一种权益性工具【答案】B16、金融市场可以按照()分为发行市场、二级市场。A.金融市场的重要性B.金融产品的期限C.金融工具发行和流通特征D.金融产品交易的交割方式【答案】C17、第1年年初投资10万元,以后每年年末追加投资5万元,如果年收益率为6%,那么,在第()年年末,可以得到100万元。(答案取近似数值)A.12B.10C.13D.11【答案】A18、根据《建设工程安全生产管理条例》,建设单位应当向施工单位提供施工现场及毗邻区域内供水、排水、供电、供气、供热、通信、广播电视等地下管线资料,气象和水文观测资料,相邻建筑物和构筑物、地下工程的有关资料,并保证资料的()。A.及时、真实、完备B.真实、完整、实时C.真实、准确、完整D.及时、准确、完整【答案】C19、(2018年真题)根据《个人外汇管理办法实施细则》规定,手持外币现钞汇出,当日累计等值()万美元以下(含),凭本人有效身份证件在银行办理。A.5B.2C.1D.3【答案】C20、()具有利滚利的特性,可以产生投资收益倍增的效应,并且时间越长,效益越大。A.年金B.普通年金C.复利D.单利【答案】C21、下列关于凭证式国债的说法,错误的是()。A.在持有期内,持券人可到购买网点提前兑取B.可记名、挂失C.可上市流通D.提前兑取时,除偿还本金外,经办机构可以收取手续费【答案】C22、基金销售机构从事基金销售活动,对相关机构和人员进行处罚的情形不包括()。A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额方式销售基金B.未经中国证监会注册或认定,擅自从事基金销售业务C.挪用基金销售结算资金或者基金份额的D.未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承受能力不相当的基金产品【答案】A23、(2020年真题)对于国债而言,中期债券一般是指期限在()的债券。A.一年以上三年以下B.三年以上五年以下C.一年以上十年以下D.一年以上五年以下【答案】C24、(2018年真题)小李年满18周岁,为某大学二年级学生,生活来源和学费全靠父母,现因家庭经济困难,向某银行申请助学贷款2.2万元,如2年后到期无力偿还,应由()来承担偿还责任。A.学校B.小李父母先行垫付,以后由小李C.小李父母D.小李【答案】D25、(2020年真题)与股票市场相比,外汇市场一个典型的特征是()A.价格稳定性和交易集中性B.品种多样性和金额清算及时性C.空间的统一性和时间的连续性D.交易主体单一性【答案】C26、(2020年真题)一般情况下,下列属于期末年金的是()。A.学费B.房贷C.房租D.生活费【答案】B27、陈先生由于企业资金周转向朋友借款100万元,期限1年。下列选项中,利息支出最少的方案是()。A.年利率14.6%,每半年计息一次B.年利率15%,每年计息一次C.年利率14.7%,每季度计息一次D.年利率14.3%,每月计息一次【答案】B28、关于特殊类型基金,下列说法错误的是()。A.FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金B.QDII基金是投资于境外证券市场的基金C.LOF基金的申购和赎回,只能在证券交易所操作D.ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金【答案】C29、(2018年真题)根据概率和收益的权衡,风险厌恶者在投资时通常会选择()。A.50%的概率得2000元,50%的概率得0元B.30%的概率得2000元,70%的概率得0元C.20%的概率得2000元,80%的概率得0元D.1000元的确定收益【答案】D30、(2018年真题)()是银行从业人员制定客户个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标和期望是否合理,以及完成客户个人财务规划的可能性。A.财务信息B.个人储蓄C.理财目标D.股票投资【答案】A31、(2021年真题)理财顾问服务与银行一般性业务咨询活动的最主要区别是().A.理财顾问服务专业性强B.理财顾问服务面向高端客户C.理财顾问服务收费较高D.理财顾问服务涉及范围宽【答案】A32、依据《刑法》规定,安全生产设施或安全生产条件不符合国家规定的,因而发生重大伤亡事故或者造成其他严重后果的,对直接负责的()和其他直接责任人员,处3年以下有期徒刑或者拘役;情节特别恶劣的,处3年以上7年以下有期徒刑。A.监理人员B.主管人员C.施工人员D.安全管理人员【答案】B33、投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大?()A.保本浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.固定收益理财计划【答案】C34、(2017年真题)按照《个人外汇管理办法》的规定,下列关于经常项目个人外汇管理的说法中,错误的是()。A.经常项目下的个人外汇业务按照可兑换原则管理B.从事货物进出口的个人对外贸易经营者,在商务部门办理对外贸易经营权登记备案后,其贸易外汇资金的收支按照机构的外汇收支进行管理C.个人进行工商登记后,可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下外汇资金收付、划转及结汇D.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,单笔或当日累计汇出在规定金额以上的,应凭本人有效身份证件在银行办理【答案】D35、张先生是兴业银行的金融理财师,在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监,平时工作井井有条,但往往听不进同事的不同意见,固执己见,经常会对下属发火,生活中喜欢冒险,常做一些风险投资。张先生的客户类型属于()。A.孔雀型B.老鹰型C.猫头鹰型D.鸽子型【答案】B36、2016年1月至5月,在美国工作的甲每月给国内的妻子寄回10000美元,由其妻将美元兑换成人民币取出。若6月份甲寄回5000美元,则甲妻可以将()美元兑换成人民币。A.0B.2000C.4000D.5000【答案】A37、(2020年真题)根据客户分类与需求分析方法,下列选项中,不属于客户的风险态度分类的是()。A.风险偏好型B.风险厌恶型C.风险中立型D.风险成长型【答案】D38、按照()基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。A.收益凭证是否可以赎回B.投资对象不同C.投资目标不同D.投资理念不同【答案】B39、收入和财富积累都处于人生的最佳时期的是()。A.建立期B.稳定期C.维持期D.高峰期【答案】C40、基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务,正确的是()。A.按照合同约定和招募说明书收取销售费用B.采取抽奖、回扣方式销售基金C.预测基金投资业绩D.以低于成本的费用销售基金【答案】A41、下列关于收藏品投资的说法中,不正确的是()。A.一般流动性较差B.价格波动受投资者喜好及追捧程度的影响C.收益率较高,适合普通投资者投资D.投资任何一种收藏品,都必须了解相关知识【答案】C42、李小姐曾将一笔资金存入银行,若将它投入到利率为3%的基金产品中,10年后得到的终值为68万元,那么她存入银行大概多少资金?()A.42万元B.45万元C.50万元D.52万元【答案】C43、不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形的是()。A.因重大误解订立合同的B.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同,损害对方利益的C.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同,损害国家利益的【答案】D44、假定某投资者当前以每份75.13元购买了某种理财产品,该产品年收益率为10%,按年复利计算需要()年的时间该投资者可以获得100元。(答案取近似数值)。A.3B.2C.1D.4【答案】A45、(2019年真题)一般而言,下列关于基金子公司产品的说法,正确的是()。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.产品标准化程度不高C.由于资本规模小,机构信用等级不高,抗风险能力较低D.给客户的收益相对确定【答案】A46、下列关于看涨期权和看跌期权的说法,正确的是()。A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌,应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格,应当执行该看涨期权C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权,获得一定的收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同【答案】C47、(2018年真题)关于私人银行业务,下列表述错误的是()。A.金融机构可从中收取服务费B.仅限于为客户提供资产管理、投资规划C.实际上属于综合化服务D.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务【答案】B48、(2018年真题)保险利益是指被保险人或投保人对()具有的法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】D49、(2018年真题)下列各项资产中,流动性最好的资产是()。A.实物黄金B.货币市场基金C.信托产品D.房地产【答案】B50、(2020年真题)根据监管规定,理财产品风险评级结果由低到高至少包括()等级。A.5个B.6个C.3个D.4个【答案】A多选题(共30题)1、下列施工现场作业人员的行为,错误的是()。A.焊工与油漆工在同时、同部位上下交叉作业B.油漆工作业时穿着不易产生静电的工作服C.木工操作间采用阻燃材料搭建D.材料入库前进行检查,确认无火种等隐患后,方可入库【答案】A2、下列客户信息中鳳于财务信息的有()。A.基本信息B.资产状况C.个人爱好D.家庭收支E.预期目标【答案】BD3、基金子公司的业务类型主要包括()。A.组合投资业务B.资产证券化业务C.债权投资业务D.量化打新业务E.资本市场类业务【答案】ABC4、下列关于LOF的表述,正确的有()。A.既可以在指定网点申购与赎回,也可以在交易所买卖该基金B.LOF的申购、赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票C.在指定网点申购的基金份额若要上网抛出,须办理一定的转托管手续D.LOF兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点E.深圳交易所已经开通的基金场内申购赎回,在场内认购的LOF无须办理转托管手续,可直接抛出【答案】ACD5、(2018年真题)下列关于金融互换的表述中,正确的有()。A.互换市场不存在信用风险B.金融互换是通过银行进行的场外交易C.互换合约的履行由银行等机构提供担保D.金融互换是两个或两个以上当事人,按照商定条件,在约定的时间内,相互交换等值现金流的合约E.互换市场存在一定的交易成本和信用风险【答案】BD6、下列属于个人理财业务市场的有()。A.货币市场B.房地产市场C.理财产品市场D.资本市场E.外汇市场【答案】ABCD7、模板及支撑体系的施工荷载应均应堆置并不得超过()计算要求。A.荷载B.刚度C.高度D.设计【答案】D8、生产经营单位对()应当登记建档,定期检测、评估、监控,并制定应急预案,告知从业人员和相关人员应当采取的紧急措施。A.事故频发场所B.重大事故隐患C.重大危险源D.危险化学品仓库【答案】C9、金融市场的主要功能有(??)。A.优化资源配置功能B.反映经济运行的功能C.资金融通集聚功能D.交易功能E.调节经济功能【答案】ABCD10、被代理人知道或者应当知道代理人的代理行为违法未作反对表示的,由()承担连带责任。A.代理人B.被代理人C.受益人D.被保险人E.投保人【答案】AB11、(2019年真题)下列保险品种中,属于银行代理的财产险的有()。A.万能保险B.家庭财产险C.个人抵押商品住房保险D.人寿保险E.企业财产保险【答案】BC12、(2018年真题)下列不属于客户财务信息的有()。A.客户的理财知识水平B.财务安排C.客户的风险承受能力D.客户的金钱观E.收支状况【答案】ACD13、根据管理运作方式,下列属于商业银行个人理财业务的有()。A.综合理财服务B.理财业务C.私人银行业务D.理财顾问业务E.财富管理业务【答案】AD14、黄大伟现有5万元资产与每年年底1万元储蓄,以3%实质报酬率计算,在下列目标中无法实现的有(),(各目标之间没有关系)A.20年后将有40万元的退休金B.2年后可以达到7.5万元的购车计划C.10年后将有18万元的子女高等教育金D.4年后将有10万元的购房首付款E.5年后有15万元用于南极旅行【答案】ABD15、(2017年真题)债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押的有()。A.交通运输工具B.正在建造的建筑物C.建设用地使用权D.生产设备E.以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权【答案】ABCD16、个人外币现钞提取,包括()。A.购汇提钞B.境外汇入或境内划转直接提取外币现钞C.兑换外币后提取现钞D.从个人外汇账户提取外币现钞E.从信用卡提取外币现钞【答案】ABCD17、有形市场的特征包括()。A.有组织B.有专门的设备C.有专门的人员D.有专门的组织机构E.有固定的交易场所【答案】ABCD18、依据《生产安全事故应急预案管理办法》,应急预案的附件信息应当包括()。A.应急组织机构和人员的联系方式B.危险源清单C.应急物资储备清单D.编制依据文件E.术语和定义【答案】AC19、委托代理终止的情形包括()。A.代理期间届满或者代理事务完成B.代理人死亡C.代理人丧失民事行为能力D.指定代理的人民法院或者指定单位取消指定E.作为被代理人或者代理人的法人终止【答案】ABC20、下列选项中,直接影响黄金价格因素的有()。A.贸易差额B.利率C.汇率D.供求关系E.通货膨胀【答案】BCD21、金融远期合约的特点表现在()。A.非标准化合约B.柜台交易C.不利于信息交流和传递D.没有履约保证E.不利于形成统一价格【答案】ABCD22、事故救援中的接报是实施救援工作的第一步,接报人一般应由总值班担任,其主要工作内容包括()A.问清报告人姓名、单位部门和联系电话B.问清事故发生的时间、地点、事故原因、性质,危害波及范围以及对救援的要求等,同时做好电话记录C.按救援程序,派出救援队伍D.向上级有关部门报告E.立即赶赴现场,指导救援工作【答案】ABCD23、(2018年真题)关于封闭式基金,下列表述正确的有()。A.在存续期限内不能直接赎回,可以通过上市交易B.在基金管理公司或银行等机构网点销售C.采用现金方式进行分红D.无须提取准备金,能充分运用资金E.固定份额,一般不能再增加
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