建设工程项目风险识别管理

第一章绪论第一节工程风险的概念与性质第二节工程风险的分类第三节工程风险管理第四节风险管理的历史和我国发展的情况第一节工程风险的概念与性质一、风险的概念二、工程风险的概念三、工程风险的主要特征一、风险的概念

（一）风险的定义

风险就是指由于可能发生的事件，造成实际结果与主管意料之间的差异，并且这种结果可能伴随某种损失的产生。或者说，风险是人们因对未来行为的决策及客观条件的不确定性而引起的后果与预定目标发生多种负偏离的综合。由风险定义可知，所谓风险是要具备两方面条件：一是不确定性；二是产生损失后果，否则就不成为风险。（二）与风险相关的概念有：风险因素、风险事件、风险损失、损失概率。

1、风险因素风险因素是指引起或增加风险事故发生的机会或扩大损失幅度的原因和条件。若消除了所有风险因素，风险损失就不会发生。通常，风险因素可分为以下三种：（1）自然风险因素。该风险因素是有形的、并能直接某种风险的事物。如冰雪路面上的汽车行驶可能引起车祸导致人员伤亡。（2）心里风险因素。该因素是无形的因素，与人的心理状态有关。如某人自认为身体强壮不注意健康。（3）道德风险因素。该因素为无形的因素，与人的品德修养有关。例如说人的素质低劣或在交易活动中欺诈行为。2、风险事件风险事件是指由一种或几种风险因素共同作用而发生的任何造成生命财产损失的偶发事件。也就是说风险事件是风险损失的媒介，是造成损失的直接原因，即风险只有通过风险事件的发生，才能导致损失。

3、风险损失在风险管理中，风险损失是指非故意的、非预期的非计划的人身损害及财产经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。风险损失包括两方面的含义：a.一是非故意，非预期和非计划的事件；b.二是造成了人身伤害及财产经济价值的减少。缺少其中任意一方，都不能成为风险损失。4、损失概率

损失概率是指损失出现的机会，分客观概率和主观概率两种。a.客观概率是某一事件在长时间内发生的概率。如，木结构的房子发生火灾的概率远大于钢筋混凝土结构的房子。b.主观概率是个人对某一事件发生可能性的估计，估计结果受到很多因素的影响。如个人受教育程度、专业知识水平、实践经验等，年龄、性格性别等有关。5.风险因素、风险事件、损失与风险之间关系

风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系可用P2图1-1表示。可以看出，有风险因素引发风险事件，风险事件导致损失，而损失形成的结果就是风险。因此，为了预防风险，降低风险损失，需要从源头上抓起，即把寻找风险因素作为工作重点。二、工程风险的概念

工程活动是人对大自然的一种改造和调谐。工程活动是一项投资活动，涉及众多的投资商和工程业主。工程活动中存在大量风险，主要原因如下：（1）工程项目所具有的一次性、单件性等特点，使得从项目研究到竣工运营等各个阶段都存在大量的不确定因素，且人们对此认识是有限的。（2）大量土木工程由于自然、社会、环境等方面的原因存在着许多不可预见的干扰与障碍。如杭州湾大桥工程由于气象、水文、地质、工程技术及社会环境存在诸多风险因素。（3）由于工程周期长，涉及范围广，受各种不确定因素的影响可能性大。三、工程风险的主要特征1、风险的不确定性决策理论家把风险理论定义为损失的不确定性，风险事件的发生和导致的后果往往是以偶然的和不确定的形式出现的。2、风险的相对性人们承受和识别风险的能力不同，以及工程的大小和投入不同，同样的工程风险对于不同的工程会有不同的影响，即风险的大小和后果不同。3、风险的渐进性绝大部分的风险不是突然形成的，它是随着环境、条件和自身固有的规律一步一步逐渐发展而成的。只有当内部和外部条件发生变化时，风险的大小和性质才会发生变化。

4、风险的多样性和多层次性

大型项目周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂致使大型项目在全寿命周期内的风险多种多样，且风险因素之间有着错综复杂的关系，与外界因素交叉影响使风险显示出多层次性。5、可变性

风险的可变性即在项目的整个运行阶段，各种风险在质上和量上的变化。在项目的每个阶段都有不同的风险，尤其在大型项目中，由于风险因素多，风险的可能性更加明显。6、可测性

项目风险虽然具有不确定性，但人们仍然可以掌握其变化，风险是客观存在的，可以对其发生概率及所造成的后果做出主观判断，以对风险做出预测和估计。

第二节工程风险的分类一、业主风险二、承包商在工程建设不同阶段遇到的风险三、合同风险四、其他分类方式的风险项目风险可以按照不同的标志进行分类

通过分类进一步认识项目风险及其特征。如P3图1-2所示。由图可看出，项目风险的主要分类有：按项目风险发生概率的分类按项目风险引发原因的分类按项目风险后果严重程度分类按项目风险关联程度的分类按项目风险预警信息的分类按项目风险造成后果分类一、业主风险1、投资风险投资风险是任何企业和个人都可能遇到的一种风险，在工程项目建设中是指由于工期、原材料、征地拆迁和工程投资的不正确性因素引起的投资总额膨胀的风险。2、经济风险经济风险是指在经济领域中各种导致业主遭受厄运的风险。3、社会政治风险社会政治风险是指工程与有关法律、政策的不一致以及由于移民安置等引起的对社会安定的影响；重大事故造成的风险。4、自然风险自然风险是指由于自然力的作用造成财产毁损或人员伤亡的风险。5、管理风险通常是由于管理失误，或缺乏管理经验造成的，对问题的严重程度认识不足，或缺乏对建设规律的认识，导致风险事件频繁发生。6、组织风险主要体现在项目执行组织内部，项目管理班子也会因各职能部门之间配合不力而难以对项目实施有效的管理。7、设计风险设计内容不全，缺陷设计，错误遗漏，规范不恰当，未考虑地质条件，未考虑施工可能等。工艺设计未达到先进指标，工艺流程不合理，未考虑安全性。在业主风险中，由于管理失误导致索赔多达75%二、承包商在工程建设不同阶段遇到的风险

承包商应承担的风险是指工程项目实施中的除规定为业主风险以外所有风险。（一）投资决策阶段在这一系列决策工作中潜伏着各种各样的风险。（1）信息失误风险。是指获得信息时，存在失误，例如获得的信息是过时的信息等。（2）中介与代理给承包商的风险。有可能是中介业务人原为谋取私利，以种种不实之词诱惑交易双双成交，给交易双方带来很大风险。（3）报价失误风险。低价中标的风险往往是判断失误，承包上投入全部精力资金并未获利。（二）签约履约风险

在签约履约阶段是风险比较集中的阶段，它包括：1、工程管理风险做好工程管理是是承包商项目获得成功的一个很关键的环节。（1）地质、地基条件。（2）水文气象条件。主要是异常天气的出现（3）施工准备，“三通一平”等。（4）设计变更图纸供应不及时。（5）技术规范。尤其是技术规范外的特殊工艺（6）施工技术协调。

2、物资管理风险

要素市场包括劳动力市场、材料市场、设备市场，这些市场价格的变化，特别是物资价格上涨，直接影响着工程承包价格。

工程物资包括：施工用的原材料、构配件、机具、设备。在管理中尤其材料管理给工程带来的风险最大。3、成本管理风险

施工项目成本管理是承包商获得理想的经济效益的重要保障。4、业主履约能力风险

业主不能按时支付工程款，又不提供履约担保，也是承包商比较头疼的一种风险。

5、分包或转包风险

分包或转包单位水平低，造成质量不合格，又无力承担返修责任，而总承包要对业主负责，不得不为分包或转包单位承担返修责任。（三）竣工验收与交付阶段在这个阶段的风险有时常被一些经验不足的承包商所忽略，这一段也有很多风险，它主要体现在竣工验收的条件、竣工验收资料的管理、债权债务的处理等方面。其中，竣工验收是施工企业在项目实施全过程的重要一环。前面任何阶段遗留的问题都将会反映这一阶段。施工方应全面回顾项目实施的全过程，保证项目验收时能顺利通过。三、合同风险

合同风险是甲乙双方都会遇到的风险，而且由合同引起的争议也非常多，主要有：1、合同签订和履行方面的风险签订合同应本着平等、资源、公平、诚实信用的原则，遵守法律和社会公德。在签订合同前，承包商应该对没一条款都应仔细斟酌，防止出现不平等条款、定义用字含混不清、意义表达不明等情况。此外，注意合同条款的遗漏、选型不当。2、合同管理风险合同管理是承包商活力的手段，不善于管理合同的承包商是绝对不可能获得理想的经济效益的。各类合同风险承担情况，见表1-1所示四、红其他兄分类企方式绞的风姨险1、根据吓风险造胳成的后逮果分类（1）纯钞粹风真险。钱是指纵仅造阴成损每失无撕收益凯可能床的风秃险。（2）投盖机风贱险。拼既可鹅能造葡成损农失有末可能默获得怖额外君收益抚的风饿险。婆投机决风险有有三臂种可资能的颈后果搁：造此成损喷失、肤不造语成损如失、薯获得豆收益掏。2、根悠据风在险可日控程侍度分锹类（1）可壳控风到险歇。只红经过题人们于的努模力可麦以预狡测、组预防信、转寸移、宫或减框少损类失的符分险惭。（2）不可贱控风险映。指项蹈目主体咸自身无很法左右少和控制语的风险董。主要愿包括：鸦政治、测经济、侍自然、初外汇、滋法律、肺文化风窜险等。痰如不可修抗力3、根移据风申险的颠对象保分类（1）人身街风险。伏作用于米人体，强影响人城们身心卸健康的李风险。（2）财楚产风扭险。湿财产鹅发生害毁损康、灭哪失和饲贬值份的风缺险。（3）责姻任风史险。原由于粪个人基或团舱体违酸背法币律、秤合同啄或道拔义上功的规跌定，怠形成迫过失鞭行为灯、侵垮权行街为而寸造成伸他人敞的财辟产损虑失、五人身百伤害洒，需脏要负谢法律焦责任角和经遍济赔欧偿责贼任的顿风险愧。（4）信用宾风险。仍在各种津信用活社动中，紧在权利份人和义浓务人之贯间，由与于一方斩违约给哪对方造弱成经济蛋损失而愈形成的炼风险。4、根薪据风声险严捡重程脸度分妹类（1）致狗命风和险：A类。（2）严以重风文险：B类。（3）一巨般风催险：C类。风险管堡理人员历要重点已控制：A类和B类风险啊，两者捐在现实恒中出现伟的几率延较小。5、根据宰风险存久在的程痛度分类根据风早险存在遍的形态炼分类为汤实际的登风险、纽奉潜在的肆风险、握设想的招风险。风险万管理量人员德将管内理的镇重点偿放在顿潜在斤风险亚上，字因为腾他不摘易被双察觉毯，一豆旦发俊生可恰造成征很大鞋损失僚。6、根稼据风恰险的壤影响达范围及分类（1）局疯部风辰险。势影响奇范围班小的姿风险纳。（2）总猪体风熊险。倘影响再范围随大的峰风险办。7、根据暑风险辈的分旗布分颜类（1）国别括风险。赞在不同墓国家和庸地区进灯行项目门活动所霞面临的社风险是威不同的（2）行晴业风傍险。饶因为阿行业愧的特勒殊性四而面唉临的桌具有啄行为包特征妹的风谦险。作业：一、寺名词喷解释糖：1、风险2、风险娘因素3、承需包商云应承田担风跳险二、简米答题工程风克险的主痒要特征齐与分类吼是什么漫？第三坟节混工程搂风险触管理一、工记程风险棚管理指况南的编欣制二、泊工程千风险枯管理寒过程三、工扰程风险和管理的小目标四、槽工程洪建设湾风险穿管理良的目撤标五、工表程项目浆建设目膏标管理浴与风险秆管理的抛关系六、建锡设过程躁安全与谣风险管归理的关悉系七、风赤险识别八、风网险估计杠和评价一、作工程沿风险卖管理察指南惭的编晌制项目冒必须筹用一避定的科规则红和方体法来等确定驴风险冶管理羽，项艘目风抚险管姨理指功南的梯主要羊内容灶为：该项现目的虏风险泉管理挣方法啊、工爪具技佳术及赤相关轮的管迟理规傻定，夫该项溜目风旬险管歇理的剑角色提和责宏任，牵项目怀风险邪的预筝算和剥资源边安排削，项弃目风色险管腊理的渴时间吩进度玩安排厦，项斥目风卵险量育度方逮法的钢规定赢，项凯目风妖险管消理和管应对牛措施蹲的报形告规书定以键及项肯目风咳险跟谱踪的惹办法六和要尖求等窗方面伤的规促定。二、工理程风险奖管理过督程工程吵风险邀管理遵的目映的是达避免读和减仅少风伪险损并失。左风险倘管理革是研孕究风变险发滚生的以规律纹，控序制风消险频荡率和率风险悬幅度拆的策上略、村程序还、技但术和绢方法没。风跨险管析理是堵一个快系统植性的最、完苍整的疫过程先，一础般也厦是一脊个循尚环过掘程。建设工删程由于虹投资的爸巨大性两、地点帖的固定优性、生赴产单件凑性及规蔬模大、刊周期长例、施工袭过程复间杂等特川点，比卫一般产美品生产努具有更估大的风择险。每个柏工程凯项目猜都存返在的尿风险桂，对低于项滨目管墨理者沃的主录要挑挣战就影是将牵这种矩损失昏发生粥的不叶确定扫性减睁至一跌个可残以接训受的催程度农，然境后再捎将剩泡余不间确定扯性的振责任瞧分配扁给最乔适合两承担哥的一秩方，这个闻过程前就是冷工程愚项目胃的风墨险管太理过列程三、比工程围风险吸管理饱的目赶标风险管霜理的目捎标必须寸与风险旷管理主匆体的总幅目标一代致，必作须与风今险管理恭主体的腿环境和窑特有的慢属性一孝致。助风险管垫理目标梨由两部蛾分组成添：损失发饺生前的鹿风险管爽理目标石，损失败发生沸后的锣风险荣管理尖目标问。前者炕目标箩是避沿免或献减少报风险氏事件脂形成潜的机夜会，后者目左标是尽债量减少匠风险损哑失和尽乡丰快使风择险管理习主体复稻原。包咬括风险星主题继唇续营业榜、稳定而收入、惑持续发混展。两驼者互相按结合，涌构成完薄整的风士险管理浓目标体厚系。四、工葱程建设记风险管铃理的目纠标建设旬项目找风险乳管理揪的具槽体目谁标还申需与队风险羊事件获的发论生紧杰密地小联系碗起来都。（1）在工洗程风险肚事件发筐生前，型风险管序理的目休标有以繁下三宝种：1）工程苹建设风惕险管理全的首要钉目标是霜使潜在末损失变狐小，这坡一目标震要通过规最佳的逆风险对包策优化歇组合起禁来实现凑。2）必须盈减少工掀程建设竭决策者砖的忧虑烦及相应省的忧虑贷价值。3）工程环建设必宰须满足光外部的雄附加义魄务。如户：政府底明令扮禁止的出某些行秋为、法领律规定听的强制挨保险等踪蝶。（2）在工爪程风险串事件发绣生后，胁风险管锋理的目他标有以魂下三种卸：1）首衬要目将标是啦要使正实际声损失泽减少悦到最肾低程董度。2）保耳证工破程建歼设的剩正常旦进行肢。3）还要个做好承赖担社会语责任的侄准备工俩作。（3）从风还险的管者理目标故与风险吓管理主济体总体的目标一俘致性的顿角度，裙建设工躺程风险缘瑞管理的杏目标可趣以具体穿表述为铲以下四艘个方面野：1）实际耻投资不晶超过计初划投资哗，即投雅资风险能。2）实蔬际工评期不前超过顽计划闪工期锐，即番进度练风险瓣。3）实土际质疤量满悉足预惜期的妹质量傲要求枝，即址质量土风险促。4）建设道过程安忆全，即福安全风嫌险。五、避工程浊项目钞建设永目标遭管理患与风锣险管漂理的污关系风险管袖理是项乔目管理些理论体漆系的一年部分。工程建捉设管理询的目标硬与风险胳管理的顽目标是蜘一致的容，从某略种意义侄上说风奶险管理魔是为目使标控制享服务的克。因为楼工程项折目建设椅制定的温目标都止是着眼狡于未来鸦，而充萄满着不捡确定因征素，即唱充满着呢风险因节素和风贸险事件岭。对于大甘型工程辽建设项封目，如或不从早作期开始凤就进行叉风险管夫理，很缓难保证精工程项第目建设制目标的替合理性雅和可操肺作性，切很容易娇导致工前程项目渴建设管痒理目标惠不能实沫现，或还导致目桐标控制殃效果大罢为降低挨。所以伐说，两丧种目的龟是一致甩的。六、建叹设过程晌安全与沙风险管委理的关刻系安全戚就是兴保险致的意免思，占也可待理解睁为万秒无一主失，础而风短险就休是不扬安全涌的意权思，睁因此洗可以娇说建散设过燥程安范全就耽说明郊以杜茫绝或纪减少纸了风旨险。风险孝管理放不是盈把风恢险因谊素引语入建幸设过贡程，红二是妻增强璃人们诉对潜适在风贪险的洪重视寒，通撇过风角险识尖别、侍风险拌评价栋，采泄取相月应的杠风险撞对策蹦，杜广绝减妻少建佛设过挑程的洲风险荡。根据工斑程建设极的统计德资料表宿明，减邪少投资腐风险的秃关键在寇于设计斤阶段，永尤其是蔬初步设转计以前真阶段；金而设计赤阶段、昨施工阶祖段的质挥量风险拳最大；遮施工阶故段中存萌在的较弟大风险恼则是进酷度风险听。七、风蝇险识别对风险楼进行管标理的前哥提条件腥即对风蹈险进行鸡全面识师别。项铁目本身饭是一个沉复杂的英系统，剩其风险孕影响因芦素很多获，这些恩风险因愿素不仅这关系错释综复杂版，而且下各自引层起的后做果的严辱重程度址也不相撒同。找出症风险轻形成释的规摇律，疑从而脚对风携险加叉以识禾别。斑风险雕识别欣不是全一次配性的订工作分，应新在项结目生坛命周混期自康始至郊终的灵定期框进行贯，需图要更焦多系季统、旁横向逮的分愉析。八、风鼻险估计威和评价下面介聚绍几种卷常见的暑估计与蚕评价方撞法，根慎据施工责项目风宇险因素客的三个浊特点：乖①复杂勤性②层枯次性③探评价模先型的模冲糊性，穴得出专脊家评判杏方法在位项目施溜工风险摧估计与衡评价中染的运用痰。1.风险脆评价每的内伟容对识别滤出来的坏风险必搏须作如验下的分车析和评怜价：（1）风碗险存炭在发峰生的日时间别分析（2）风险的胸影响和泡损失分污析（3）风险发喉生的可杜能性分磁析，是谜研究风泰险自身常的规律顺性，通悄常用概牧率表示悲。（4）风险故级别。2.风险评菌价常用得方法风险分想析使近20年发泼展起刑来的姓一门税综合脖性边遗缘科捕学。底在西牧方，业风险中分析犯已形归成一齿门独款立的日科学框，如帜医学怠、保侵险学借、政荣治学盼、心律理学拒等，奏并有乎专门盛的组高织。19致80年，源美国原风险吹分析裤协会垫成立众，之透后许拐多风难险分仆析协后会的棒分支贝机构启相继肤成立钟，比只较有途代表益性的迁有欧滚洲分慰会，198册8年欧洲雨分会在级奥地利驰成立，条目前在庭欧美发测达国家匹发展比悠较广泛鸣，在发蚊展中国氏家亚洲龙，直到80年代祥，定愉量的悄风险则分析布在发舞展中洋国家否几乎潜不存版在。现代数办学和计晕算机技贫术的我解发展为庆风险分啄析研究恩提供了给大量的文技术模懒型。目前可露用于风掉险分析佛的方法袭较多，辈但尚不缝存在对喜所有各店类风险史都适用东的统一过的分析匀方法。第四诉节文风尾险管叙理的半历史擦和我介国发管展的症情况一、薄风险容管理迟的历蜘史发北展风险管赔理起源馅于第一漏次世界至大战中泥战败的未德国，稻美国由绣于192松3-1译933年卷决入20世纪洒最严攻重的也通货甩膨胀杜，造窗成经拦济衰肯竭，旱从而肿引起喉美国瞧学者钥对风临险管奏理的刃研究底，193崇2年纽弦约保在险经辫纪人门协会朽宣告击正式虎成立仁，标屑志着通风险寸管理亡科学肃的兴角起。项目风历险管理笑是在经受济学、稳管理学捎、行为捉科学、臣运筹学叶、概率腿统计、劳计算机电科学、膛系统论站、控制盛论等科车学和现鼓代工程