基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟模考A卷带答案

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟模考A卷带答案

单选题（共100题）1、（2016年真题）下列关于折价率的公式，不正确的是（）。A.折价率=（二级市场价格／基金份额净值-1）×100%B.折价率=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值×100%C.二级市场价格／基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值D.折价率=（二级市场价格／基金份额净值+1）×100%【答案】D2、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，基金客户的系统数据应（）。A.逐日备份并本地妥善存放B.逐月备份并异地妥善存放C.逐日备份并异地妥善存放D.实时备份并本地妥善存放【答案】C3、基金管理公司的督察长应由（）聘任。A.基金经营所在地中国证监会派出机构B.基金管理公司董事会C.中国证监会D.基金管理公司总经理【答案】B4、关于合规文化建设的表述，错误的是（）。A.基金管理人必须注重内涵式管理，建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和方法B.公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制C.基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则D.基金管理人的合规文化建设主要是针对员工进行的，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境【答案】D5、（2016年真题）作为一种集合投资方式，证券投资基金（）。A.集中资金、集中投资B.集中投资、控制风险C.集中资金、分散投资D.集中资金、分散风险【答案】D6、（2016年真题）相比其他开放式基金，QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小C.QDII基金份额可以用人民币、美元或其他外汇货币为计价货币认购D.QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金不同【答案】D7、（2016年真题）在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（）开始萌芽。A.法律B.社会道德C.职业道德D.职业文化【答案】C8、（）是市场经济的核心机制。A.竞争B.教育C.道德D.家庭背景【答案】A9、（）不属于成为专业投资者的条件。A.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员B.依法设立的金融机构C.获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师D.金融资产不低于100万元的个人【答案】D10、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当按照规定办理基金备案手续，其报送的基本信息不包括（）。A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B.基金合同、公司章程或者合伙协议C.基金收益分配原则、执行方式D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议【答案】C11、(2017年)关于私募基金管理人的登记，下列描述错误的是（）。A.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认可B.申请登记期间登记事项发生重大变化的私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容C.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征调意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查D.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息【答案】A12、下列说法正确的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D13、由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。A.现货市场B.期货市场C.货币市场D.资本市场【答案】A14、ETF上市交易后，其管理人应在（）开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。A.每日B.每周C.每3天D.每10天【答案】A15、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。A.兼任其他基金公司董事会成员B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.列席公司相关会议【答案】D16、下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是（）。A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料B.通过互联网，投资者可以随时随地获得服务C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会【答案】D17、封闭式基金的折价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系，当市场价格为1.14元，基金份额净值为1.20元，该基金的折价率为（）。A.105%B.95%C.-5%D.6%【答案】C18、目前定期开放基金大多为（）。A.股票型基金B.债券型基金C.混合型基金D.以上都是【答案】B19、基金托管协议是基金管理人和（）签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的全，保护基金份额持有人的合法权益。A.基金公司B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金监管机构【答案】B20、基金销售人员应当引导投资者到（）等合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续。A.基金管理公司B.基金代销机构的销售网点C.网上交易系统D.以上都是【答案】D21、关于基金从业人员职业道德规范，以下表述错误的是（）。A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求B.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范C.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则D.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范【答案】A22、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.7日B.10日C.20日D.30日【答案】D23、下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B24、基金销售客户服务的特点不包括（）。A.专业性B.规范性C.综合性D.时效性【答案】C25、基金合同的当事人包括（）。A.基金份额持有人、基金销售人与基金托管人B.基金份额持有人、基金管理人与基金销售人C.基金份额持有人、基金监管人与基金销售人D.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人【答案】D26、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度B.建立并保管基金份额持有人名册C.负责基金份额的登记D.代理发放红利【答案】A27、下列各项不属于基金销售人员的合规风险的是（）。A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证【答案】C28、公司型基金的最高权力机构是（）。A.基金公司监事会B.基金公司董事会C.基金管理公司董事会D.基金公司股东大会【答案】D29、（2017年真题）采用封闭式运作方式的基金具有如下特征（）。A.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回B.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回C.基金份额总额在基金合同期限内固定不变D.基金资产总值在合同期限内固定不变【答案】C30、证券投资基金业协会的法律地位是由（）确定。A.中国证监会B.协会章程C.证券投资基金法D.证券交易所【答案】C31、开放式基金的赎回申报单位为（）。A.1元人民币B.10元人民币C.1份基金份额D.10份基金份额【答案】C32、(2017年)中国证券投资基金业协会在加强基金从业人员职业道德教育中，下列措施正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C33、（2016年真题）证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。A.份额核算B.基金登记C.基金交易D.后台管理【答案】D34、以下属于基金公司监事会依法行使的职权是（）。A.罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事B.提议召开董事会会议C.主持召开临时股东会D.检查公司的财务【答案】D35、以下是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。A.“本基金最佳预期年化收益率8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”B.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”D.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人主要投资风险”【答案】A36、开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人决定部分延期赎回，以下表述错误的是（）。A.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的百分之十，对其余赎回申请可以延B.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理D.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当天的净值【答案】D37、（）是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核部和风险管理部。A.合规与风险部门B.产品营销部门C.后台运营部门D.行政管理部【答案】A38、基金销售人员陈述所推介基金的业绩时，以下错误的是（）A.未对所推介基金的未来业绩作出预测B.弓I用第三方基金评价机构的评价结果推介基金C.用所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现D.述推介基金的历史业绩，并提供业绩信息的原始出处【答案】C39、按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为（）。A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金【答案】C40、基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（）、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。A.上市交易B.基金募集C.基金资产保管D.投资运作【答案】C41、以下不属于证券投资基金特点的是（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全【答案】C42、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D43、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.5%B.25%C.10%D.30%【答案】B44、（）按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.基金管理人【答案】B45、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A.3B.4C.5D.6【答案】D46、关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是（）。A.降低重大财务损失的风险B.降低声誉损失的风险C.减少违规处罚D.有利于基金管理公司利润最大化【答案】D47、(2016年)信息技术内部控制制度不包括（）。A.内部资金对账制度B.门禁制度C.严格的授权制度D.内外网分离制度【答案】A48、关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B49、以下不属于基金客户个性化服务内容的是()。A.接受客户委托，代理客户进行投资决策B.提供市场行情分析资迅，揭示市场风险C.做好客户动态分析D.加强客户沟通，了解客户深度需求【答案】A50、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，()以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C51、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】A52、下列关于基金管理人信息技术系统控制的说法，正确的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D53、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。A.1B.2C.3D.5【答案】B54、下列关于独立董事任职资格的说法，不正确的是()。A.有履行职责所需要的时间B.具有3年以上金融、法律或者财务的工作经历C.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】B55、根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（）。A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算【答案】A56、银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产（以下简称“非标”）的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有（）特征。A.隐性刚性兑付B.影子银行C.杠杆效应D.无序循环【答案】B57、我国最早的货币市场基金成立于（）A.2002年12月B.2003年12月C.2004年12月D.2005年12月【答案】B58、（）按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.基金管理人【答案】B59、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大B.股票是信用凭证，基金是受益凭证C.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系【答案】D60、基金管理人的合规管理主要涉及（）等内容。A.风险控制B.公司治理C.投资管理D.以上都是【答案】D61、关于道德和法律的区别，以下表述错误的是（）。A.道德规范一般没有明确的制裁措施B.法律要求权利义务对等C.法律规范的结构是假定、处理和制裁D.道德要求权利义务对等【答案】D62、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.25%C.33%D.50%【答案】B63、(2017年)关于基金销售渠道的审慎调查，下列描述错误的是（）。A.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行B.可接受被调查方提供的公开信息C.无需对信息的适当性实施尽职甄别D.可接受被调查方提供的非公开信息【答案】C64、根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是（）。A.半年报告B.季度报告C.年度报告D.月度报告【答案】C65、投资者进行ETF证券认购时需具有()。A.沪、深B股或H股证券账户B.开放式基金账户C.沪、深A股证券账户D.封闭式基金账户【答案】C66、金融的含义是（）。A.货币资金的融通B.实物的融通C.虚拟资产的融通D.互联网金融的融通【答案】A67、FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（），且不得持有其他FOF。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.35【答案】C68、关于股票的股票基金，以下说法错误的是（）。A.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定C.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类D.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格【答案】B69、某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的（）。A.投资人利益优先原则B.及时性原则C.差异性原则D.全面性原则【答案】B70、（2016年真题）关于证券投资基金，下列说法正确的是（）。A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产B.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理C.证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管D.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益【答案】A71、（）属于基金职业道德教育的主要内容。A.提升基金职业道德素养B.参加基金职业道德实践C.领会基金职业道德规范D.灌输基金职业道德规范【答案】D72、（2017年真题）基金销售渠道审慎调查包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D73、以下关于道德的描述，错误的是（）。A.道德全部依靠法律制度发挥约束力量B.道德由一定的社会经济基础决定并形成C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和D.道德是一种社会意识【答案】A74、（2017年真题）下列属于基金管理人信息披露义务的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D75、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先（）。A.自我介绍B.出示基金销售人员身份证明C.出示基金从业资格证明D.以上都是【答案】D76、(2016年)基金交易确认是（）的职责之一。A.基金份额登记机构B.销售机构C.中央结算公司D.基金托管人【答案】A77、下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金B.申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告【答案】A78、（2017年真题）从事私募基金业务的原则有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B79、(2017年)下列选项中，不属于基金公司内部控制原则的是（）。A.健全性原则B.适用性原则C.成本效益原则D.有效性原则【答案】B80、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。A.证券投资基金是一种集合投资方式B.证券投资基金反映的是一种信托关系C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式【答案】C81、开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起45日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。A.3B.6C.1D.9【答案】B82、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发，公布基金宣传推介材料D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料【答案】C83、我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括（）A.大客户利益优先B.专业审慎C.守法合规D.诚实守信【答案】A84、（）是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规政策B.合规文化C.合规审核D.合规培训【答案】A85、从（）而言，FOF产品可以归纳为主动管理主动型FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主动型FOF、被动管理被动型FOF四类。A.投资标的B.投资策略C.运作模式D.投资目标【答案】C86、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A.3000；10B.1000；10C.3000；5D.1000；5【答案】A87、下列关于开放式基金认购的表述不正确的是（）。A.投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户B.申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准C.开放式基金的认购采取数量认购的方式D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销【答案】C88、基金管理人的前台部门不包括（）。A.行政前台B.财务部门C.投资部门D.研究部门【答案】B89、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（）。A.管理人、托管人和持有人B.发起人、管理人和持有人C.受益人、管理人和持有人D.托管人、发起人和持有人【答案】A90、关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（）。A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人【答案】B91、（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A.单一国家型股票基金B.区域型股票基金C.国际股票基金D.国内股票基金【答案】C92、()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。A.基金监管机构B.基金自律组织C.基金评价机构D.基