外汇清算系统及柜面系统相关开发项目策划书

年5月29日外汇清算系统及柜面系统相关开发项目策划书文档仅供参考外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书中国建设银行上海市分行国际业务部二ＯＯ二年五月

目录TOC\o"1-1"第一部分总述 7第1章 概述/项目功能 7第二部分外汇清算系统 25第2章 报文登记 25第3章 报文清分 41第4章 汇入款处理 48第5章 汇出汇款 87第6章 综合业务查询/统计 89第7章 头寸勾销 104第8章 参数/格式维护 138第三部分柜面系统开发部分 158第9章 汇入款处理 158第10章 汇出款处理 165第11章 外汇买卖\项目付款的处理 203第12章 光票托收 205第13章 头寸申报 213第14章 分行对外定存和拆借 226第15章 综合查询 239第16章 报表 240第17章 参数/格式维护 252

第一部分总述概述/项目功能概述本外汇清算系统及柜面系统相关改造的项目需求是顺应我行外汇业务顺利发展及我行自身国际业务的客观需要,从方便客户、提高外汇业务资金清算速度的角度出发而立项设计讨论的。本需求稿在我行当前外汇业务管理模式下,以各项业务(包括国际结算、外汇清算、外汇交易、资金调拨、项目付款、外汇会计等)的分工、流程为基础,本着”提高工作效率、明确业务分工、降低经营风险”的原则,对现有工作流程中的不足之处作了技术改进,勾画了我行外汇清算系统的雏形,以期能扬长避短、充分利用技术手段,发挥外汇清算的效率优势,有效推动各项外汇业务的发展。设计中,外汇清算系统将成为连接”SWIFTPC-CONNECT系统”、”B股资金清算系统”、”国际结算系统”和”柜面系统”等的”主桥梁”。本项目的实现,将改变外汇收款纯手工的状况,能够大大提高解付汇入汇款的速度,实现分帐户汇入款”T+1上午入支行帐”、总行账户汇入款”T+2上午入支行帐”,若符合”先解付、后勾销”条件的汇入款更可突破至”T+0入支行帐”。支行能够实时经过柜面系统,了解汇款的详细资料,根据客户的实际情况作相应的帐务处理,从而十分有利于我行争取客户的外汇汇入款资金。同时项目的实现将完善柜面系统对付款的处理,支行能经过柜面系统直接将汇出汇款、查询等有关信息递交分行,避免了传统人工交换、传真电话带来的耽搁或信息不全。项目主要功能报文收发处理:与PC-CONNECT、B股证券资金清算系统的连通、报文人工补录、报文清分。汇入款处理:对入款报文、对账单特定信息进行处理,分行解付支行、支行解付客户及相应的查询查复业务、报文关联功能。光票托收处理:完成光票托收业务相关的清算、会计功能,增加系统自动的能力。汇出款处理:处理各类业务相关的对外付款。从各类业务提取信息,经过补充后产生报文,对外发送。头寸勾销:所有收付款报文、外汇买卖/项目付款/定存拆借所联系的资金应收应付、人工申报部分内容(结算系统未完成连接前)与对账单的核对勾销。头寸申报:对汇出款涉及的头寸进行登记、分类处理,并在结算系统未完成连接前,提供”头寸勾销”功能所需的信息。分行对外定存和拆借外汇清算业务涉及的信息查询、统计资金业务、清算业务的报表上述功能实现所需的参数/系统维护,系统监控与核对。

项目涉及的系统外部系统外部系统路透信息系统B股资金清算系统(简称TCS)SWIFT路透信息系统B股资金清算系统(简称TCS)SWIFTPC-CONNECT系统外汇清算系统外汇清算系统国际结算系统(当前暂不连通,待结算系统接口项目)国际结算系统(当前暂不连通,待结算系统接口项目)柜面系统

项目涉及的业务流程及主要功能PC-CONNECTPC-CONNECT系统和TCS系统报文收发报文收发报文录入、报文发送、报文登记(分行)报文清分(分行)汇入款报文关联(分行)款项解付(分/支行)查询查复业务(分/支行)汇入款报文关联(分行)款项解付(分/支行)查询查复业务(分/支行)其它业务处理(分行)汇出款电汇报文处理(分行)票汇(分/支行)信息录入(分/支行)汇款收费(支行)外汇买卖\项目付款\对外定存拆借付款(分行)头寸勾销(分行)头寸勾销(分行)自人动工我方登记簿对账单登记簿分行对外定存/拆借分行对外定存/拆借(分行)头寸申报人工申报头寸申报人工申报申报总行自动申报光票托收对外托收(分/支行)托收入帐(分/支行)报表报表(资金业务/汇款业务)综合业务查询/统计综合业务查询/统计*注:在汇入款解付、汇出款录入、光票托收、汇票、分行对外定存/拆借中会计核算,启动凭证打印/交易证实、记账等。**注:参数/格式维护主要涉及定存/拆借、汇出款、汇入款、头寸勾对、头寸申报。

报文收发:外汇清算系统自动定时经过PC-CONNECT和B股资金清算系统(简称:TCS系统)接收和发送SWIFT格式报文。在”报文登记簿”中对所有从PCC和TCS系统接收和发送的报文进行登记。对非PCC系统、TCS系统进入的报文根据SWIFT标准格式人工录入。外汇清算系统根据报文格式实现自动清分。对发出报文进行加押。汇入款:对汇入款业务相关的报文进行关联(自动关联、人工关联)。各业务功能联动,在”我方登记簿”中登记每笔收付款业务的基本信息及反映该笔业务的状态,并关联相应报文等。分行款项解付部分将根据报文发报行、帐户行类型等完成提前解付、勾销后解付、制单、传递会计信息等功能,并翻译电报码。系统识别有效的机构号、出口托收入款的人工录入信息、光票托收的标识完成自动解付。对系统不能自动解付的款项采用人工解付的方式完成。支行款项解付部分由柜员启动交易,根据具体情况判断直接入帐、查询、联动外汇买卖/结售汇/套汇等,自动填制相关凭证、传递会计信息。查询查复业务:分行编辑并对外发送查询/查复/退款电文、分行向支行查询/查复、支行向分行查询/查复。头寸勾销:根据接收/录入的对账单,登记”对帐单登记簿”、”帐单余额登记簿”。在”对帐单登记簿”中登记勾销、解付状态等。对”对帐单登记簿”中的跟单托收入款(如SHE、SHOC、SHXBP等)、卡部入款等特定业务,根据对帐单内容将信息转入我方登记簿。各业务功能联动,在”我方登记簿”中登记每笔收付款业务的基本信息及反映该笔业务的状态,并关联相应报文等。勾销部分是系统将”对帐单登记簿”和”我方登记簿”自动进行匹配处理。对存在差异但满足一定条件的我方登记簿记录和对帐单登记簿记录,用人工勾销的方式完成。汇出款:客户提出汇款委托,收取我行费用。支行据客户委托,录入付款信息。分行的外汇买卖、项目付款、对外定存/拆借付款等需对外清算的交易,由交易带出付款信息。分行补充付款信息,生成报文或打印汇票。根据信息,生成报文。光票托收:支行接收客户委托,登记”光票托收登记簿”,票据提交分行。分行收到分行提交票据,汇总提交她行,登记”光票托收登记簿”。根据”我方登记簿”信息,登记”光票托收登记簿”,分行解付支行。支行根据”光票托收登记簿”信息,通知客户,办理后续业务。头寸申报:在截止时间,系统自动检索未发出报文,自动申报。对截止时间后将付出的T/T款项、结算项下付款人工申报。区分不同类型付款,申报总行。在结算系统接口连通前,区分付款类型,补录”我方登记簿”。

外汇清算系统项目功能在外汇清算系统与柜面系统间的划分外汇清算系统汇入款报文清分汇入款报文清分头寸勾对报文收发报文监控与核对报文监控与核对参数维护我方登记簿柜面系统支行解付款项柜面系统支行解付款项分行定存/拆借头寸申报头寸申报汇出款参数维护参数维护外汇买卖/项目付款光票托收综合查询综合查询报表

第二部分外汇清算系统报文登记报文收发流程图BusinessFlowDiagram收到指令作者:审核人:日期:页次:PCConnectTCS系统清算系统重要客户各类SWIFT报文各类SWIFT报文报文录入报文接收报文清分需解决不同系统之间报文接收的接口问题报文登记簿BUBU国际结算汇入汇款资金调拨项目融资外汇交易其重要客户各类SWIFT报文各类SWIFT报文报文录入报文接收报文清分需解决不同系统之间报文接收的接口问题报文登记簿BUBU国际结算汇入汇款资金调拨项目融资外汇交易其她报文接收1、清算系统自动定时从PC-CONNECT及B股资金清算系统接收报文,并自动进行报文登记。(时间间隔经过参数控制)2、人工启动接收。报文录入对于某些不能由PC-Connect及B股资金清算系统收入的报文,而涉及到与我行帐户行资金往来有关的业务,可由手工录入该笔业务的相关数据,进行处理。以下业务可能引起该种交易:境外银行经过电传、传真、邮寄等方式送交的有效凭证,业务性质涉及我行的客户汇款、头寸调拨、汇票解付、支票解付、信用卡等性质的收款。登记应符合上文所述的业务限制条件。格式可套用MT1XX,MT2XX等格式。帐户行、上级行或境外银行的主动借记款项凭证。反映一笔因客户汇款的扣费或我行的费用或不明费用。指令格式用[000]。

经办屏幕及栏位说明画面:功能:录入、修改、删除、复核报文类型MT:[999]发报日期[YYYYMMDD]发报行SWIFT代码[XXXXXXXXXXXXX]发报行名称[AAAAAAAAAAAAAA]业务编号[XXXXXXXXXXXXXXXX]相关业务编号[XXXXXXXXXXXXXXXX]起息日[YYYYMMDD]币种[AAA]金额[9.99]帐户行[XXXXXXXXXXXX]资料来源[9]1-电传2-邮寄3-支票4-汇票5-电报6-其它借贷记[C/D]业务性质[9]1-客户汇款扣费,2-我行费用,3-待查费用,4-其它受益人名称[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]受益人帐号[XXXXXXXXXXXXXXXXXXX]交易附言[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]经办行机构号[XXXXXXXXXXXX]

栏位说明:栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明功能报文类型发报日期输入输入输入数字数字数字录入、2-复核、3-修改4-删除报文类型,如果为借贷标志为借,填入000,为贷则套用相应的报文类型,如100、103、110、202、910等YYYYMMDD发报行SWIFT代码输入字母发报行发报行名称输出字符发报行全名业务编号输入字符报文业务编号相关业务编号输入字符MT1XX无此项如果为MT2XX、MT9XX报文则为TAG21起息日输入数字起息日币种输入数字币种金额输入数字金额帐户行输入字符帐户行借贷记输入字符借、贷资料来源输入数字资料来源业务性质输入数字如果借贷标志为贷,则不填;如果为借,则1-客户汇款费用,2-我行费用,3-待查费用,4-其它受益人名称受益人帐号交易附言经办行机构号输入输入输入输入字符字符字符数字1009报文中受益人名称报文中受益人帐号报文中交易附言经办行机构号整体处理填入报文的业务编号后,系统检查现有报文登记簿中的已有业务的业务编号,保证业务编号不与原有业务编号重复。如重复,系统给予提示并重新输入编号。经办人员选择[确认]将录入的报文暂存,待复核员复核。系统打印录入的指令,由经办人员连同原始凭证交由复核员处理。复核栏位说明栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明报文类型业务编号输入输入数字字符如借贷标志为借,填入000,为贷则套用相应的报文类型,如100、103、110、202、910等业务编号相关业务编号输入字符MT1XX无此项如果为MT2XX、MT9XX报文则为TAG21起息日输入数字起息日币种输入数字币种金额输入数字金额借/贷输入字符借/贷经办行机构号输入字符经办行机构号整体处理复核员录入完毕后,系统自动逐项进行比对,如经办与复核不一致,由原经办人员用修改或删除功能,对原录入信息进行修改或重新录入,之后,复核人员再进行复核工作。报文发送1、专职人员将进入清算队列的报文根据总经理室签字进行逐笔授权,将MT1XX/MT2XX报文登记”我方登记簿”。2、清算系统自动定时向PC-CONNECT及B股资金清算系统发送报文,并自动进行登记”报文登记簿”。3、人工启动发送功能。报文登记簿项目说明取值有关规则或其它描述收发标志报文接收或发送的状态2n收或发收发时间报文收、发时间yymmddhhmm收到或发出该报文的日期、时点报文类型报文类型3n报文类型。对收到的PCC报文,引用报头的报文类型。收报行收报行SWIFTCODE11a如报文收发标志为”收”,则我行为收报行。发报行发报行SWIFTCODE11a如报文收发标志为”发”,则我行为发报行。业务编号SWIFT报文格式中的20栏16n起止时间反映报文登记簿的登记时段yymmddhhmm~yymmddhhmm报文流水号对所有接收和发送的报文按发送先后编号系统自动生成报文登记簿查询报文登记簿须提供查询、统计功能,能根据输入的起止时间、接收或发送系统等要素统计出相应的笔数。

交易画面功能:查询查询条件:报文收发[1-收、2-发、3-全部]起止时间[yymmddhhmm]-[yymmddhhmm]接收或发送系统[1-Pccconnect、2-B股资金系统、3-柜面系统、4-国际结算系统、5-全部]查询结果;笔数:[]栏位名称输入\输出类型长度栏位说明报文收发输入数字11-收、2-发、3-全部起止时间输入数字1[yymmddhhmm]-[yymmddhhmm]接收或发送系统输入数字1[1-Pccconnect、2-B股资金系统、3-柜面系统、4-国际结算系统、5-全部]笔数输出数字130-

报文监控及核对1、实时监控清算系统与PCC/TCS系统收/发报文,分类显示笔数、金额等,双击可查阅明细。2、实时监控清算系统与柜面系统收/发报文,分类显示笔数、金额等,双击可查阅明细。3、查询/修改报文发/送标志。4、对错误报文做授权删除。日终/日始处理:日终生成监控报表,自动与柜面系统核对。如有不符,则生成不符清单,并调整不符。日始更新系统工作日期。

报文清分业务描述清算系统内设置7个业务信箱”国际结算”、”汇入汇款”、”资金调拨”、”外汇交易”、”项目融资”、”重要客户”、”其它”,由各业务操作部门读取并作相应业务处理。对MT4nn、MT5nn、MT7nn,系统自动清分至国际结算信箱。对MT100/103/110/202/910报文,清算系统”汇入汇款”信箱。对MT4nn、MT5nn、MT7nn,系统自动清分至外汇交易信箱。对余下的报文,根据报文内容,人工清分至各业务信箱。日终,比对各系统报文收发日志进行报文核对工作,以免报文丢失。比对后发生不一致的,系统须提示所遗漏的报文编号、发报行等要素。各业务部门必须定时收取信箱内报文,及时处理业务。清算系统能实时查询各业务信箱内报文处理状态:报文收入总数、已处理并归档、已处理、未处理、退回等。对审核同意对外发送的报文,加押。将加押报文送往TCS、PCC系统发送。业务系统产生的报文基本数据,在组装成报文发送之前,报文系统要对其进行格式和语法检查,可能会检查出部分数据不能满足SWIFT报文的格式和语法的要求;或报文发出后会因格式语法错误被SWIFT退回。因此,需要对报文内容进行适当地修改、复核、重新授权(部分报文)和发送。清算系统应对报文发送异常情况作提示,如发送不成功,则从TCS系统及PCC系统退回,提交业务人员。屏幕及栏位说明各业务信箱内报文处理状态报告日期:YYMMDDHHMM-YYMMDDHHMM接收报文:笔报文来源报文类型接收已处理并归档已处理未归档退回未处理累计笔数栏位说明:栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明日期接收报文输入输出数字数字15日历接收报文笔数报文来源输出字符B股资金系统/SWIFT系统报文类型输出数字报文SWIFT格式接收输出数字15接收报文笔数已处理并归档输出数字15已处理并归档报文笔数已处理未归档输出数字15已处理未归档报文笔数退回输出数字15退回笔数未处理输出数字15未处理笔数

汇入款处理流程图BusinessFlowDiagram收到指令作者:审核人:日期:页次:光票托收入款其它业务(清算系统中汇出款和汇入款的退款/冲正,柜面系统中光票托收、外汇买卖、项目付款、分行对外定存/拆借、头寸人工申报等)Y头寸勾对款项解付判断报文关联N登记我方登记簿汇入汇款类报文清算系统光票托收入款其它业务(清算系统中汇出款和汇入款的退款/冲正,柜面系统中光票托收、外汇买卖、项目付款、分行对外定存/拆借、头寸人工申报等)Y头寸勾对款项解付判断报文关联N登记我方登记簿汇入汇款类报文报文关联自动关联对接收的汇入汇款报文MT103、100、202、910、205、299等报文,系统先进行报文关联判断。如为非相关联报文,则视为新一笔业务,登记”报文登记簿”,如为相关联报文,则视为同一笔业务,不需登记”报文登记簿”。处理指令范围:汇入汇款信箱的MT100/103/202/910报文。自动关联处理就是系统按给定的条件,将当前正在处理的一笔指令与我方登记簿中的业务记录进行严格比较,确认是否完全不关联、完全关联和可能关联。完全关联的两笔指令作为一笔业务反映,完全不关联的作为一笔新业务进行处理;可能关联的指令留待启动”人工关联指令”交易,人工判断其关联性后再作处理。关联有以下几种情况:先收到的MT202已在”我方登记簿”、”其它业务簿”中登记,后收到的MT100、MT103、MT110或MT205与其相关联先收到的MT910已在”我方登记簿”、”其它业务簿”中登记,后收到的MT100、MT103或MT110与其相关联先收到的MT100、MT110或MT205已在”我方登记簿”、”其它业务簿”中登记,后收到的MT2XX与其相关联收到的MT202与一笔我行业务登记在”我方登记簿”、”其它业务簿”中的业务关联,例如头寸调拨业务中的调入款项已在我方登记簿中登记,但收到调入行的反映该笔调入款的MT202。完全关联满足如下条件的指令可确定为完全关联:(1)如果正在处理的指令是MT100、MT110、MT103MT100、MT110、MT103关系报文登记簿业务编号=相关业务编号报文类型=202、910币种=币种金额=金额起息日=起息日(2)如果正在处理的指令是MT205MT205关系报文登记簿业务编号=相关业务编号报文类型=299币种=币种金额=金额起息日=起息日(3)如果正在处理的是MT202指令:MT202关系报文登记簿相关业务编号=业务编号报文类型=MT100、MT110、MT103,如果是一笔我方业务部门的业务,则不判断报文类型币种=币种金额=金额起息日=起息日(4)如果正在处理的是MT910指令:MT202关系报文登记簿相关业务编号=业务编号报文类型=MT100、MT110、MT103,如果是一笔我方业务部门的业务,则不判断报文类型币种=币种金额=金额起息日=起息日(5)如果正在处理的是MT299指令:MT299关系报文登记簿相关业务编号=业务编号报文类型=MT205,如果是一笔我方业务部门的业务,则不判断报文类型币种=币种金额=金额起息日=起息日对于完全关联的指令,在我方登记簿中建立它们的关联关系,指令处理完毕。如果先收到的指令已解付、或已勾销、或已止付,则在后续的业务处理中就以该指令代表这笔业务;如果先收到的指令未解付、也未勾销、也未止付,则以MT1XX代表这笔业务。可能关联满足以下条件的,能够确定两笔指令有可能关联的条件:收到的报文关系报文登记簿中的报文业务编号=相关业务编号或业务编号报文类型=202,910,n99币种=币种金额=金额起息日=起息日对于有关联可能的指令,必须进行人工关联指令处理,以确定其是一笔新业务,还是一笔与已有指令相关联的指令。在未做人工确定之前,该笔指令不再做任何处理。完全不关联对非完全不关联、可能关联的报文,视为新业务,登记我方登记簿。人工关联本交易是对系统在关联性判断中确定为有关联可能的指令,由人工判断确定是否有关联关系,而且对确定为有关联和无关联的指令分别进行不同的处理。处理指令范围:有可能关联的MT1XX,MT2XX、MTn99类指令。屏幕人工指令关联人工指令关联币种:AAA日期:YYMMDD-YYMMDD总笔数:笔业务编号相关编号金额起息日发报行报文类型关联XXXXXXXXXXXX.99YYMMDDAAAAAAAAAAYXXXXXXXXXXXX.99YYMMDDAAAAAAAAAAYXXXXXXXXXXXX.99YYMMDDAAAAAAAAAAY笔数:XXXXXXXXXXXX.99YYMMDDAAAAAAAAAAYXXXXXXXXXXXX.99YYMMDDAAAAAAAAAAYXXXXXXXXXXXX.99YYMMDDAAAAAAAAAAY笔数:屏幕来源数据说明:上屏:输入符合条件的待相关指令后,列示所有有关联可能的指令。下屏:当选中上屏一笔指令时,显示所有我方登记簿中与之有关联可能的指令。栏位说明栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明R输出字符关联标志MT(报文类型)输出数字业务所反映的相应的报文类型(相关)业务参考号输出字符如果为1XX报文则为TAG20如果为2XX报文则为TAG21起息日输出数字起息日币种输出数字币种金额输出数字金额帐户行输出字符帐户行发报行输出字符发报行功能键:切换上下屏:按此功能光标在上下屏切换查看报文:选中此功能,启动报文内容查询屏幕,查看报文内容。置标记:将光标所在行记录置选中标志,或将已置的选中标志取消。确认关联:按此功能键将置好标记的两条指令建立关联。确认非关联:按此功能键将屏幕上方的一笔业务确认为非关联的指令。整体处理两笔指令,如果金额、编号和起息日三者中任一者不一致,我们称这两笔指令为”有差异”。按指令的关联情况和差异的情况,系统分别作出如下处理:确认为非关联的指令,作为一笔新业务进行处理,处理流程与系统自动判断确认为非关联的指令相同。确认为关联的两条指令,系统在我方登记簿中建立它们的关联关系,并要确定两条指令中哪一条为有差异的,在后续的业务处理过程中,系统将以另一条指令为准代表该笔业务。指令处理完毕。新收到的MT1XX和MT2XX关联MT2XX状态相应处理勾销解付止付未勾销未解付未止付MT1XX设定为有差异,在后续的业务处理中以MT2XX为准。已勾销未解付未止付MT2XX设定有差异,在后续的业务处理中以MT2XX为准,作缺省解付未勾销已解付未止付MT2XX设定为有差异,在后续处理中以MT2XX为准止付MT2XX设定为有差异,在后续处理中以MT2XX为准

新收到的MT2XX和MT1XX关联MT1XX状态相应处理勾销解付止付未勾销未解付未止付MT1XX设定为有差异,在后续的业务处理中以MT2XX为准。已勾销未解付未止付MT1XX设定为有差异,在后续的业务处理中以MT1XX为准未勾销已解付未止付MT1XX设定为有差异,在后续的业务处理中以MT1XX为准止付MT1XX设定为有差异,在后续的业务处理中以MT1XX为准MT2XX和我行业务登记的我方登记簿、其它业务登记簿、光票托收登记簿关联我行报文登记簿的记录状态相应处理勾销止付未勾销未止付我方业务设定为有差异,在后续的业务处理中以我方业务为准已勾销未止付我方业务设定为有差异,在后续的业务处理中以我方业务为准未勾销未止付我方业务设定为有差异,在后续的业务处理中以我方业务为准--止付我方业务设定为有差异,在后续的业务处理中以我方业务为准

款项解付(分行)流程图主要流程BusinessFlowDiagram款项解付作者:审核人:日期:页次:清算系统柜面系统查询查复业务分行会计核算/光票托收入款处理支行汇入款处理及会计核算登记我方登记簿人工解付(分行)自动解付满足自动解付条件满足提前解付条件或头寸已勾销我方登记簿查询查复业务分行会计核算/光票托收入款处理支行汇入款处理及会计核算登记我方登记簿人工解付(分行)自动解付满足自动解付条件满足提前解付条件或头寸已勾销我方登记簿NYNY业务描述”我方登记簿”中未解付入款进行判断,不符合提前解付条件且未勾销的款项,不做处理。符合提前解付条件或已勾销的款项进入分行自动/人工解付。”提前解付”主要是对汇入款进行自动或人工判断提前解付。自动判断的条件为:(1)报文格式为MT205;或(2)报文为MT100、MT103,并收到帐户行发出的相关联MT202或910(帐户行信息另行维护);或(3)报文为帐户行发出的MT100、MT103,且(4)报文起息日<=当天工作日。人工判断由高级人员进行授权,只对特殊客户特殊业务。自动/人工解付根据分行汇入款解付对象分别为:下属支行、在我行直接开户的金融机构、同城人行、同城中行、异地联行。自动解付的依据是(1)系统读取相关报文MT100、MT103中的收款人帐号,判断开户支行,(2)SHE、SHOC、SHBP等跟单托收业务读取”我方登记簿”的支行信息,(3)光票托收业务,读取”我方登记簿”的信息,转入”光票托收入款处理”。人工解付的根据解付对象分为划入支行、转入”光票托收入款处理”、转同城人行、转同城中行、转异地联行、转查询查复业务。如解付对象为同城人行、同城中行,系统需同时联动打印报文及”外币付款凭证”/”外汇划款凭证”。如转异地联行则联动柜面系统汇出款业务。如无法解付转入查询查复业务功能。业务处理人工解付屏幕及栏位说明[刷新]业务类型账户行币种笔数xxxxxxxxxxxxxxxxxAAA9999业务编号起息日借/贷金额业务处理类型xxxxxxxxxxxxxxYYYYMMDDA999.99XXXX[打印列表][显示报文][业务处理][提交系统]功能键:[刷新]、[打印列表]、[显示报文]、[业务处理]、[提交系统]。屏幕栏位说明:栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明业务类型输出文字3待处理/待修改/待复核账户行输出字符11SWIFTCODE或自定义币种输出字母3币种笔数输出数字4笔数业务编号输出字符16相关业务编号起息日输出数字8起息日借/贷输出字母1借/贷标志金额输出数字15金额业务处理类型反显字母7人工解付处理流程1、经办人员处理”待处理”、”待修改”队列的款项[刷新]后,显示上半屏,经办人员根据分工双击某一行,下半屏显示该业务类型下的明细。双击下半屏的某一行,对该笔款项处理,点击[显示报文]能够逐一察看相关的报文(在报文屏有[翻译]、[打印]功能),点击[业务处理]能够选取处理类别(如:本行客户、转同城中行、转同城人行、转联行、待HO调整、查询等,能够经过系统维护定义类型及相应的会计核算处理),选择后进入不同的处理界面,经[确认]后返回本屏,处理完一批后[提交系统]则处理完毕,款项自动进入”待复核”队列。2、复核人员处理”待复核”队列的款项[刷新]后,显示上半屏,复核人员根据分工双击某一行,下半屏显示该业务类型下的明细。双击下半屏的某一行,对该笔款项处理,点击[显示报文]能够逐一察看相关的报文(在报文屏有[翻译](翻译电报码)、[打印]功能),点击[业务处理]能够察看经办人员选择的处理类别并输入确认重要栏位,经[确认]后返回本屏,处理完一批后[提交系统]则处理完毕,款项自动根据业务处理类型进行后续处理,并将分行会计核算信息传入柜面系统。业务处理类型说明本行客户—填入机构号。柜面系统根据机构号进行会计核算。转同城中行—自动反显”中行提出”要素,经办人员可调整栏位,确认后保存并自动打印报文。复核人员经过后打印凭证,将报文及凭证交同城付款人员。柜面系统进行会计核算并列入”外币付款凭证交易总量表”、”外币付款凭证交易明细表”中,同城付款人员核对总表、明细表和报文、凭证。(因柜面系统收付款人、摘要栏位有限,无法满足需求,凭证打印放在外汇清算系统中,不送入柜面系统。)转同城人行—自动反显”人行提出”要素,经办人员可调整栏位,确认后保存并自动打印报文。复核人员经过后打印凭证,将报文及凭证交同城付款人员。柜面系统进行会计核算并列入”同城票据交换提出清单”、”同城交换提出票据汇总”中,同城付款人员核对总表、明细表和报文、凭证。(因柜面系统收付款人、摘要栏位有限,无法满足需求,凭证打印放在外汇清算系统中,不送入柜面系统。)转联行—复核提交系统后,柜面系统进行会计核算并列入”汇出汇款”队列。待HO调整—反向登记”我方登记簿”以便核对总行调帐。柜面系统会计核算。对外查询—联动”查询查复业务”,归入查询队列。查询查复业务流程支行向分行查询查复流程BusinessFlowDiagram收到指令作者:审核人:日期:页次:柜面系统清算系统生成报文我方登记簿向她行查询/查复/退款根据业务需要,录入金额、起息日、编号、查询查复内容,经A、B级授权生成报文我方登记簿向她行查询/查复/退款根据业务需要,录入金额、起息日、编号、查询查复内容,经A、B级授权分行向支行查询查复流程BusinessFlowDiagram收到指令作者:蒋赟审核人:日期:页次:清算系统报文登记支行查询查复业务收到她行查询查复向她行查询/查复/退款报文登记转支行报文清分报文登记支行查询查复业务收到她行查询查复向她行查询/查复/退款报文登记转支行报文清分YN分行向她行查询/查复/退款支行查询查复、她行查询查复的处理根据、人工解付等功能联动本功能或直接进入本功能,调用模版或以自由格式拟写报文。经办、复核后,经总经理室审核,生成报文,送入报文收发功能。其它业务处理业务归档如收到的电文不需要进一步处理,按”归档”键,在登记簿中标为已处理,无须进一步处理。解除关联如发现关联出现错误,则选中关联错的MT100、103或MT205、MT910、MT202记录,进行”解除关联”处理。从系统中选中该条记录,并从”关联”队伍中”分离”出来,作为一笔独立的业务记入报文登记簿,解除关联关系的两笔记录关联标志均设置为”否”。重建关联用于两笔有关联关系的业务重新建立关联。两笔业务的金额差额、起息日差额超过了[可能关联参数表]中设置的差额,业务编号和相关业务编号也不一定一致。重建关联的两笔业务中必须满足以下条件:1)币种必须一致;2)帐户行必须一致;3)收付关系必须一致;4)其中一笔必须是未勾销、未解付(记帐)。操作方法是:先找到第一笔,选择”重建关联”,系统提示选择第二笔,选择”重建关联”。处理关联和差异关系按收到指令中的人工关联性判断处理。出错处理清算业务的错误分为:清算资料来源的错误及清算处理过程中的操作错误。如一笔业务同时发生了以上两类错误,则必须先处理完操作错误,将该笔业务处理成未处理时的状态,再对资料来源错误进行修改、删除或查询。凡出错处理,必须经较高级别操作人员授权方可经过。

汇出汇款清算系统自动不落地对外发出SWIFT电文。汇出汇款头寸申报由分行负责掌握自动申报与人工申报相结合。(详见<头寸申报>)清算系统登记我方登记簿

综合业务查询/统计整批业务查询屏幕01画面综合业务查询及处理屏借记勾查退报文类型发报行帐户行业务编号币种起息日金额贷帐销询款XXXxxxxxxxxxxxxxxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBBBXXXxxxxxxxxxxxxxxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBBBXXXxxxxxxxxxxxxxxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBBBXXXxxxxxxxxxxxxxxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBBBXXXxxxxxxxxxxxxxxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBBBXXXxxxxxxxxxxxxxxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBBBXXXxxxxxxxxxxxxxxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBBBXXXxxxxxxxxxxxxxxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBBBXXXxxxxxxxxxxxxxxxxxxxXXXYYMMDD99999999.99BBBBB查询条件发报行:[XXXXXXXXX]帐户行[XXXXXXXXX]业务参考号:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]币种:[XXX]起息日:[YYMMDD]—[YYMMDD]金额:[99999.99]借贷标志:[D/C]勾销标志:[Y/N]记帐标志:[Y/N]查询标志:[X]退款标志:[Y/N]报文类型:[XXX]功能键说明:执行查询(按照查询条件查找符合条件的业务,显示在屏幕上部)查看业务细节,联动业务细节2屏,显示与所选业务有关的全部报文条目提示关注业务(系统按一定条件提示用户哪些业务需要给与关注,可能需要对外查询)查询条件为组合条件查询,可缺省若干条件。其中报文类型,缺省条件情况下,为所有报文类型。栏位说明栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明报文类型帐户行输出输出数字字符3报文类型编号SWIFT代码业务参考号输出字符业务参考号币种起息日输出输出字符数字38外汇币种日历金额输出数字15金额借贷输出字符借或贷记帐输出字符记帐与否勾销输出字符勾销与否查询退款输出输出字符字符查询与否退款与否发报行帐户行业务参考号输入输入输入字符字符字符发报行代码帐户行代码业务参考号金额输出数字15金额勾销标志输入字符1Y或N关联标志输入字符1Y或N查询标志输入字符1Y或N退款标志输入字符1Y或N报文类型输入字符3报文类型单笔业务情况屏幕

01画面发报行:[XXXXXXXXX]帐户行[XXXXXXXXX]业务参考号:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]币种:[XXX]起息日:[YYMMDD]—[YYMMDD]金额:[99999.99]报文类型:[XXX]相关业务参考号:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]流水号:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]报文内容:XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX发报行:[XXXXXXXXX]帐户行[XXXXXXXXX]业务参考号:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]币种:[XXX]起息日:[YYMMDD]—[YYMMDD]金额:[99999.99]报文类型:[XXX]相关业务参考号:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]流水号:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]栏位说明栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明发报行输出字符发报行S.W.I.F.T代码帐户行输出数字帐户行代码业务参考号输出字符业务参考号币种起息日金额报文类型流水号输出输出输出输出输出字符数字数字数字数字币种日历金额报文类型业务流水号报文内容输出字符100报文原文59栏、72栏整体处理该屏幕能够WINDOWS界面表现,能较为直观、友好。在进入综合业务查询及处理屏时,屏幕上不显示经筛选的所有业务。操作员根据业务需要在屏幕下方输入查询条件,使用查询健将查询结果显示在综合业务查询及处理屏中部。”查看详细业务情况”键联动进入业务细节2屏,用于查看与所选业务有关的所有报文条目。业务细节2屏与业务细节1屏的差别在于用户可在此屏进行多种业务操作。”查看报文内容键”用于查看选中报文的详细内容,如果是MT940/950报文,只显示报文61栏和86栏的内容。”提示关注业务键”用于系统对于未勾销的业务根据状态进行提示。提示的条件是:对帐单未勾销,如我方查询次数为0,当日提示”作查询工作”,如我方查询次数〉0,我方最近查询日期后第三个工作日提示查询。是否授权借记为”是”,且止付完成否为”否”时提示发授权借记电文。综合业务数据统计屏幕数据汇总统计统计条件:币种:[HHH]起息日:[YYMMDD]-[YYMMDD]借贷标志:[C/D]帐户行:[XXXXXXXXXX]勾对标志:[Y/N]解付标志:[Y/N]机构号:[XXXXXXXXXX]金额:笔数:折万美元:打印否:该业务数据统计主要对我行的外汇入款或扣帐做统计,以便于资金账户的余额管理。上屏:输入统计条件,金额、币种、起息日等,均为必输条件。下屏:显示统计结果,金额、起息日、笔数、折万美元金额。屏幕栏位说明栏位说明输入/输出类型长度栏位说明币种输入字符3外汇币种起息日输入数字8日历借贷标志输入字符1Y或N帐户行输入字符SWIFT代码勾对标志输入字符Y或N解付标志输入字符Y或N机构号输入数字9金额输出数字20金额折万美元输出数字15金额笔数输出数字7数字

头寸勾销头寸勾对是指”我方登记簿”同”对帐单登记簿”进行比对勾销,是将对帐单登记簿和报文登记簿记录中作勾销标志、记录勾销日期,系统将勾销的双方联系在一起,以后的查询中勾销的双方反映为一笔业务或称”一笔款项”。登记簿我方登记簿项目说明取值有关规则或其它描述报文日期报文收发日期yymmdd收到或发出该报文的日期报文类型报文类型3n报文类型。对收到的PCC报文,引用报头的报文类型。对于输入的手工凭证,一般套用PCC格式类型。业务编号MT100、103、205、202、910、299中的20栏相关业务编号MT202、299中的21栏币种币种的3位代码金额15n起息日yymmdd帐户行帐户行代码的11位11a去除第九位对方银行收报的发报行或发报的收报行11a对方行代码收/付我方收款或付款收/付往来帐C=付,D=收关联否是否有关联的业务或报文Y/NMT100与MT202是否为同一笔业务差异否关联的MT100、103、205、910、202、299有否差异Y/N起息日是否不同记帐否未勾销前是否解付Y/N勾销前是否解付记帐日期yymmdd记账时间99:99:99勾销标志勾销的情况Y/N项目说明取值有关规则或其它描述勾销日期勾销日期yymmdd记与MT940、950勾销的日期收/发止付电否该笔业务有无止付请求Y/N是否发出或收到止付电止付电日期止付电的日期yymmdd止付否止付完成Y/N对帐单是否冲回是否需要授权借记Y/N注销否是否被业务部门注销冲正Y/N注销日期决定报文注销的日期yymmdd经办行经办行机构号经办行机构号重复否报文是否重复Y/N如果报文重复,置Y备注备忘录200x查询主编号业务查询时采用,唯一清算业务可用”SHCX”开头,其它部门自编,作为收到MTn9x分报依据相关勾销帐户指令先行记帐所记的勾销帐户名称能够是清算资金往来汇出汇款数据来源:报文关联后登记的汇入款交易发起的自动登记(外汇买卖、项目付款、定存/拆借、T/T汇出、联行、票汇)人工申报头寸(结算类:营业部、结算科)对帐单登记簿栏位说明项目说明取值有关规则或其它描述报文日期报文收发日期yymmdd收到或发出该报文的日期报文类型报文类型3n报文类型。对收到的PCC报文,引用报头的报文类型。对于输入的手工凭证,一般套用PCC格式类型。业务编号MT940、950中61栏”reference”列中第1编号;美洲银行帐单中”TRFC”第2列、第1~3行项目说明取值有关规则或其它描述相关业务编号MT940、950中61栏”reference”列中第2编号币种币种的3位代码金额15nMT940、950中61栏中”amount”列;美洲银行帐单中”TRFC”第1列起息日yymmddMT940、950中61栏中”value”列,美洲银行帐单中”TRFC”第3列帐户行帐户行代码的11位11a去除第9位对方银行收报的发报行或发报的收报行11a对方行代码收/付我方收款或付款收/付往来账C=付,D=收关联否是否有关联的业务或报文Y/NMT100、103、205与MT202、299、910是否为同一笔业务差异否关联的100、103、205、202、910、299有否差异Y/N金额或起息日是否不同记帐否是否根据对帐单记帐Y/N记帐日期yymmdd勾销标志勾销的情况Y/N勾销日期勾销日期yymmdd记与MT940勾销的日期收/发止付电否该笔业务有无止付请求Y/N是否发出或收到止付电止付电日期止付电的日期yymmdd止付否止付完成Y/N对帐单是否冲回是否需要授权借记Y/N注销否是否被业务部门注销冲正Y/N注销日期决定报文注销的日期yymmdd重复否报文是否重复Y/N如果报文重复,置Y备注备忘录200x有关对帐单的描述对帐单是帐户行发送给开户行,用于发送所开帐户上所有发生额(不论这些帐目是否经过SWIFT报文支付)详细情况的报文。对帐单中的金额、起息日等要素应该与有关报文中的金额、起息日等要素一致。当相关报文与对帐单中的要素不一致时,应以对帐单为准。因一份报文的长度容量有限,一份对帐单的内容可由数份报文组成。清算系统与相关报文系统连接后,应将对帐单报文分解为逐笔的、业务要素分开的业务信息,登记在对帐单登记簿上。我行收取总行帐户及各境外分帐户的对帐单(具体信息在帐户行信息中进行维护),当前,其帐单格式、发报行、币种及帐单来源如下。

帐单格式发报行币种帐单来源MT940总行帐户各币种SWIFTMT950分帐户PNBPUS3NNYCUSDSWIFTMT950分帐户PCBCHKHHUSDSWIFTMT950分帐户PCBCHKHHHKDSWIFTMT950分帐户SANWJPJTJPYSWIFTMT940分帐户FUJIJPJTJPYSWIFTMT950分帐户DRESDEFFEURSWIFTCURRENTDAYREPORTING分帐户BOFAUS3NUSD拨号上网接收收到对帐单后,清算系统先进行对帐单的重复性检查和完整性判断。进行对帐单的重复性判断,是为了避免重复勾销和帐务处理。进行对帐单的完整性判断,是为了使收到的对帐单上反映的业务及时得到处理。如不完整,业务人员须及时与帐户行联系,要求补发对帐单的不全部分或要求重发整个对帐单。1)判断重复的条件:新收到对帐单对帐单登记簿记录帐户行=帐户行工作日=工作日如发现重复,则放入重复对帐单记录档中,系统每个工作日报告当日发现的对帐单重复情况。2)判断完整的条件A)单份对帐单的完整性判断对一份对帐单应满足:起始余额+对帐单所有记录的净发生额=结束余额单份对帐单完整性判断是为了检查帐户行是否有帐户余额计算错误。日内同一帐户所有对帐单的完整性判断日内对帐单中出现过60栏;日内对帐单中出现过62栏;日内多张对帐单的起始和结束金额首尾相连;日内多张对帐单的28栏第2序号最大和最小值之间没有缺码。此完整性判断目的在于如果对帐单发生漏缺,确定发生问题的日期,以便核查。B)日间对帐单的完整性判断当日对帐单起始余额=前一工作日日末存放在帐户行余额C)系统应于每个工作日报告对帐单完整性情况。

帐单余额登记簿

帐单格式发报行日期币种余额标志总行账户与分账户余额勾销标志MT940总行帐户YYMMDD各币种62F/MT950分帐户PNBPUS3NNYCYYMMDDUSDZBAZBAB/O:CCB-SHANGHAIBRANCHMT950分帐户PCBCHKHHYYMMDDUSDBALSHANGHAITOHOBALSHANGHAITOHOMT950分帐户PCBCHKHHYYMMDDHKDBALSHANGHAITOHOBALSHANGHAITOHOMT950分帐户SANWJPJTYYMMDDJPYPOOLINGSERVICE/1320-1017/1POOLINGSERVICE/1320-1090/1CURRENTDAYREPORTING分帐户BOFAUS3NYYMMDDUSD/MERGENTRANSFERFROMACCOUNT说明:帐单余额登记簿用于登记各分帐户对帐单上的余额以及总行账户各币种余额。其用途为:1.便于资金头寸余额查询。2.可用于分账户余额转入总行账户的勾销。自动勾销自动勾销是指系统将收到的对帐单项目自动与我方登记簿、其它业务登记簿、光票托收登记簿、外汇买卖登记簿、外汇资金登记簿中的未销记录逐一比较,如符合匹配条件则作勾销处理,并在”我方登记簿”等及”对帐单登记簿”中作”勾销”标志。匹配条件:反映一笔业务的双方业务记录称作匹配。勾销双方如一方是我方帐记录,另一方是对帐单记录,表明我方记录和帐户行记录符合,业务正常了结;如勾销双方均在对帐单上,则反映帐户行的反向交易,即帐户行冲正或退款处理;如一方在主帐户对帐单,另一方在其子帐户对帐单,则表明子帐户日末余额结转。自动勾销在判断匹配时需要满足以下匹配条件:(1).如我方帐中是一笔MT100记录,则要求:我方登记簿对帐单登记簿业务编号＝业务编号币种＝币种金额＝金额起息日＝起息日收/付＝收/付以上5项条件需要同时满足,即”与”的关系。(2).如我方帐中是一笔MT103记录,则要求:我方登记簿对帐单登记簿业务编号＝业务编号币种＝币种金额＝金额起息日＝起息日收/付＝收/付以上5项条件需要同时满足,即”与”的关系。(3).如我方帐中是一笔MT205记录,则要求:我方登记簿对帐单登记簿业务编号＝业务编号币种＝币种金额＝金额起息日＝起息日收/付＝收/付以上5项条件需要同时满足,即”与”的关系。

(4).如我方帐中是一笔MT202记录,则要求:我方登记簿对帐单登记簿业务编号＝业务编号币种＝币种金额＝金额起息日＝起息日收/付＝收/付以上5项条件需要同时满足,即”与”的关系。(5).如我方帐中是一笔MT910记录,则要求:我方登记簿对帐单登记簿帐户行＝帐户行业务编号＝相关编号相关编号＝业务编号币种＝币种金额＝金额起息日＝起息日收/付＝收/付以上3/4/5/6项条件需同时满足,另需满足1/2中的一项,即2/3/4/5/6均为”与”,再”与”上(1”或”2)。(6).如对方是另一条未销的对帐单登记簿中的记录,要求:对帐单登记簿中一条记录对帐单登记簿中另一条记录业务编号＝相关编号相关编号＝业务编号币种＝币种金额＝金额起息日＝起息日收/付反向收/付以上6项条件需要同时满足,即”与”的关系;收付的对应关系为反向。对不能匹配的记录,留作人工勾销处理。

人工勾销屏幕及栏位说明人工勾销处理功能:[2]帐户行:[AAAAAAAAAAAA]帐号:[11111111]币种:[AAA]帐单来源:[PCBCCNBJXXXX]起息日:[YYMMDD]-[YYMMDD]勾销:[Y/N]MT业务编号相关业务编号币种金额起息日借贷解付999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99差额所入帐户:[9999]功能:查看报文内容置选定标志勾销暂不处理当天/全部排序:排序方式一:(C/D+金额+起息日);排序方式二:(起息日+C/D+金额):排序方式三:(金额+C/D+起息日)。上下均显示对帐单。栏位说明栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明帐户行输入字符帐户行帐号输入字符帐号币种输入/输出字符币种MT输出数字SWIFTMessageType业务编号输出字符业务编号相关业务编号输出字符相关业务编号金额输出数字金额起息日输出数字起息日借贷输出字符借贷标志:DR,CR,RC,RD解付标志输出字符解付标志Y-已解付N-未解付差额所入帐户输入数字我方帐和对帐单金额差额进入的帐户名称复核屏幕及栏位说明

01画面人工勾销处理帐户行:[AAAAAAAAAAAA]帐号:[]币种:[AAA]MT业务编号相关业务编号币种金额起息日借贷记帐999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99差额所入帐户:[9999]

栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明序号输出数字相同勾销号的记录帐户行输入字符帐户行帐号输入字符帐号币种输入/出字符币种MT输出数字S.W.I.F.TMessageType参考号输出字符发报行的编号相关参考号输出字符有关业务的编号金额输出数字金额起息日输出数字起息日借贷输出字符借贷标志D-借C-贷记帐输出字符记帐标志Y-已记帐N-挂帐处理差额所入帐户输入数字我方账和对帐单金额差额进入的帐户名称对已人工勾销的业务进行复核。复核的方式为相同勾销号的记录作为一组并列显示,复核人员经过观察认为正确后,选中并按”确认”功能键。”查看报文”键用于查看一笔记录的报文。特殊勾销对不满足*条件的两笔记录,需由高级别的业务人员进行勾销。整体处理经过自动勾销不能勾销的项目,由人工勾销屏幕处理。人工勾销的意义是勾销不能严格满足匹配条件,但确是同一笔业务的双方记录。人工勾销屏的上部显示对帐单未销项目和记录,下部显示报文登记簿的未销记录和已销并已收/发止付电的记录。经过查看报文功能能够查看某条记录的相关报文。”勾销”键用于进行勾销处理确认。能够选择多笔对多笔进行勾销。”暂不处理”键用于勾销人员已查找,但未能勾销的项目。按此键后,系统将该记录标记为”阅毕”,当日未处理对帐单项目中不显示该记录。”当天/全部”键用于转换屏幕上方对帐单项目的来源,”当天”仅显示当天未进行过任何操作的对帐单项目(包括勾销和”暂不处理”操作),”全部”用于显示全部项目。”上下均显示对帐单”键用于将上下屏的数据来源均该为对帐单,以便对帐单内部勾销。”差额所入帐户”中填入金额不同时差额所进入的帐户名称。能够是:其它应收款──我行费用,其它应付款──我行收入,其它应收款──应扣客户费用,其它应付款──应付客户收益。系统在勾销处理前判断人工选定的勾销关系的合理性。(1).如为一对一勾销:各业务登记簿合理性判断对帐单登记簿帐户行＝帐户行*币种＝币种金额差额<diff美元金额*起息日＝起息日*收/付＝收/付(2).如为多对多勾销:各业务登记簿合理性判断对帐单登记簿帐户行＝