初级银行从业资格之初级个人理财题库综合试题打印带答案

初级银行从业资格之初级个人理财题库综合试题打印带答案

单选题（共100题）1、顾先生欲在某高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）A.750B.740C.690D.720【答案】A2、（2020年真题）一般而言，商业银行个人理财业务收入属于（）。A.利息收入B.自营收入C.投资收入D.中间业务收入【答案】D3、下列关于综合理财服务的理解，错误的是（）。A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种D.私人银行业务不是个人理财业务【答案】D4、（2018年真题）《民法总则》对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况可分为（）。A.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、无民事行为能力人B.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民事行为能力人C.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人D.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、完全无民事行为能力人【答案】B5、下列哪一项不属于中小企业私募债具有的优势（）A.发行门槛低，成本可控B.可无担保，无抵押C.发行期限可长可短D.30％规定突破【答案】D6、（2017年真题）下列费用中，不属于投连险费用的是（）。A.资产管理费B.初始费用C.利差收益D.投资单位买卖差价【答案】C7、一般而言，影响分红险产品收益的主要因素不包括（）。A.保险公司预定的分红方式B.保险公司预定的死亡率C.保险公司预定的营运管理费用D.利率的波动【答案】A8、（2017年真题）通常将一定数量的货币在两个时点之间的价值差异称为（）。A.货币时间差异B.货币时间价值C.货币投资价值D.货币投资差异【答案】B9、（2017年真题）（）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。A.开户B.调查问卷C.走访D.电话调查【答案】A10、（）在编制资格预审文件和招标文件时，应当明确要求建筑施工企业提供安全生产许可证，以及企业主要负责人、拟担任该项目负责人和专职安全生产管理人员相应的安全生产考核合格证书。A.建设单位或其委托的工程招标代理机构B.施工总承包单位C.专业承包单位D.监理单位【答案】A11、（2017年真题）下列关于代理的说法中，错误的是（）。A.代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为B.法人可以通过代理人实施民事法律行为C.代理人在代理活动中具有附属的法律地位D.依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理【答案】C12、下列基金中，基金规模不固定的是（）。A.封闭式基金B.契约式基金C.开放式基金D.公司型基金【答案】C13、（2020年真题）马斯洛需求从低到高五个层次分别是（）。A.生理需求、安全需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求、自我实现的需求B.生理需求、安全需求、被尊重的需求、爱和归属感的需求、自我实现的需求C.安全需求、生理需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求、自我实现的需求D.安全需求、生理需求、被尊重的需求、爱和归属感的需求、自我实现的需求【答案】A14、按照马斯洛需求层次理论的划分，对信心、成就的需求属于()。A.爱和归属感的需求B.被尊重的需求C.自我实现的需求D.生理需求【答案】B15、下列关于收集客户财务信息的具体步骤，描述错误的是()。A.制定系统性收集客户信息的框架B.引导客户，使之理解收集信息的必要性C.理财师消除自己的心理障碍，克服畏难情绪D.具体提问时，尽量使对方放松警惕，多聊些其他问题【答案】D16、按照《个人外汇管理办法实施细则》，对经常项目个人外汇管理描述错误的是（）。A.个人经常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支B.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理C.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理D.境外个人经常项目外汇汇出境外,手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件和本人原存款银行外币现钞提取单据办理。【答案】D17、（2017年真题）下列选项中，不属于家庭风险管理规划的是（）。A.财产保险计划B.人身保险计划C.重大疾病保险计划D.养老保险计划【答案】D18、（2017年真题）客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，说明客户实现了（）。A.财务安全B.财务自由C.财富增值D.财富保障【答案】B19、（2021年真题）下列黄金产品通常被称为“黄金存折”的是（）。A.实物黄金B.纸黄金C.金币D.条块现货【答案】B20、（2017年真题）（）是金融市场运行的基础，是重要的资金供给者和需求者。A.企业B.中央银行C.金融机构D.政府及政府机构【答案】A21、下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是()。A.平衡型基金B.未上市股票C.上市高科技股票D.债券【答案】A22、下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()。A.有效识别客户身份B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D.散布虚假信息，扰乱市场秩序【答案】D23、（2021年真题）下列关于港股通的表述，错误的是（）A.港股通可投资的股票包括所有的香港联合交易所上市的股票B.港股通投资者可直接以人民币与证券公司进行交收C.港股通投资者不需要在香港股票市场开立专门投资账户D.港股通投资者不受每人每年等值5万美元的换汇额度限制【答案】A24、（2018年真题）使现金流的现值之和等于零的利率，即净现值等于零的贴现率，则对其称谓不正确的是（）。A.内部报酬率B.净现值率C.内部回报率D.内部收益率【答案】B25、（2020年真题）关于个人理财服务的表述，正确的是（）。A.理财需定期或者不定期对已制定的财务规划进行检视B.理财服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务C.个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化D.理财服务第一步是对客户资产现状进行分析【答案】A26、下列关于间接融资说法不正确的是（）。A.间接融资比较灵活，分散的小额资金通过银行等中介机构的集中可以办大事B.间接融资对保障资金安全和提高资金使用效益等方面有独特的优势C.间接性D.相对的分散性【答案】D27、（2020年真题）理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷，下列销售行为中不合规的是（）A.在编写有关产品介绍和宣传材料时，尚不需进行风险提示，而在销售时需对客户进行风险提示B.向有衍生产品相关交易经验或经评估适宜购买该产品的客户推介或销售混合类理财产品C.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险D.在理财产品销售后，及时准确地履行产品信息披露义务【答案】A28、关于现值和终值，下列说法错误的是()。A.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大【答案】A29、（2018年真题）下列关于金融市场的表述，错误的是（）。A.发行市场又称为一级市场B.流通市场又称为二级市场C.典型的场外市场是证券交易所D.无形市场是指市场交易双方只存在交易关系，没有固定交易场所和市场交易设施，也没有相应的市场经营管理组织的市场【答案】C30、在理财规划中，客户的经济目标不包括（）。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资计划D.职业规划【答案】D31、杜先生希望8年后购置一套价值200万元的住房，10年后子女高等教育需要消费60万元，20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8％，杜先生总共需要为未来的支出准备的资金量是()万元。A.300.00B.174.75C.144.38D.124.58【答案】C32、金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具，这体现的金融市场的特点是（）。A.市场交易价格的一致性B.市场交易活动的集中性C.市场商品的特殊性D.交易主体角色可变性【答案】C33、证券投资基金通过发行基金收益凭证聚集资金，形成集合资产，降低交易成本，从而获得收益的好处，体现了证券投资基金（??）的特点。A.利益共享、风险共担B.严格监管、信息透明C.集合理财、专业管理D.独立托管、保障安全【答案】C34、张先生每年固定从年终奖中取出10000元买入同一只指数型股票开放式基金，假如这只基金年均回报率是10％，那么，13年后他这笔投资就增长为（）。A.10000×(1.1n-1+1.1n-2+…+1.11+1)B.10000×1.1nC.10000×(1+10％×n)D.无法计算【答案】A35、下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（）。A.绩优股+指数型股票型基金+期货B.股权投资+房产信托基金+基金C.认股权证+股票型基金+期货D.定存+国债+保本投资型产品【答案】D36、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是()。A.保险产品可以帮助人们解决死亡、疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C.个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐【答案】B37、（2019年真题）按照适合性原则，不同风险等级的产品的投资对象应具有不同等级的风险偏好和承受能力，若投资人类型为谨慎型，其风险承受能力______，适合______理财产品。（）A.较低；极低风险和低风险B.极低；低风险C.较低；低风险D.极低；低风险和中低风险【答案】A38、商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下列四种服务排列顺序正确的是（）。A.财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介C.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介D.财务规划、个人投资产品推介、财务分析、投资建议【答案】B39、（2020年真题）教育规划包括客户自身教育规划和（）两种。A.子女教育规划B.近期教育规划C.长远教育规划D.本人教育规划【答案】A40、顾先生欲在某高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）A.750B.740C.690D.720【答案】A41、如果从第1年开始到第10年结束,未来每年年末获得10000元,如果年收益率为8%,则这一系列的现金流的现值是（）元。（答案取近似数值）。A.44866B.144866C.67101D.61101【答案】C42、（2018年真题）按照投资目标不同，可以将证券投资基金划分为（）。A.开放式基金和封闭式基金B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动型基金D.公司型基金和契约型基金【答案】B43、个人携带外币现钞出入境时，下列不符合外币现钞管理规定的做法是()。A.个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理B.个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理C.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入境申报金额之下的，可以在银行直接办理D.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报金额的，凭本人有效身份证件，携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理【答案】B44、空间统一性和（）是外汇市场的特点。A.时间连续性B.全球一体性C.地域一贯性D.时间统一性【答案】A45、（2018年真题）退休养老收入一般分为三大来源，不包括（）。A.社会养老保险B.企业年金C.个人储蓄投资D.儿女补贴【答案】D46、在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和()。A.商业银行B.金融机构C.非银行金融机构D.保险公司【答案】B47、下列不属于责任保险的有()。A.公众责任保险B.产品责任保险C.职业责任保险D.运输工具保险【答案】D48、基金销售机构应当于每一年度结束之日起（）个月内完成年度监察稽核报告，并存档备查。A.3B.6C.2D.1【答案】A49、时间价值的基本参数不包括（??）。A.名义利率B.现值C.时间D.利率【答案】A50、（2017年真题）甲投资项目的名义利率为8％，每季度复利一次，则甲投资项目的有效年利率为（）。（答案取近似数值）A.8.44％B.8.34％C.8.52％D.8.24％【答案】D51、下列哪一项不属于私人银行业务的特征（）A.准入门槛高B.服务种类齐全C.综合化服务D.重视客户关系【答案】B52、按照（）基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。A.收益凭证是否可以赎回B.投资对象不同C.投资目标不同D.投资理念不同【答案】B53、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当时股票价格为65元，每股股票净现值为()元。A.15B.20C.25D.30【答案】A54、下列不属于债券特征的是（）。A.偿还性B.风险性C.流动性D.收益性【答案】B55、（2017年真题）民事活动中最核心、最基本的原则是（）。A.公平原则B.等价有偿原则C.诚信原则D.自愿原则【答案】C56、银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务是（）。A.综合理财服务B.财富管理业务C.资产管理业务D.投资管理业务【答案】C57、根据企业所得税法律制度的规定，下列关于无形资产税务处理的表述中，不正确的有（）。A.自创商誉可以计算摊销费用扣除B.无形资产的摊销年限不得低于5年，最长不得长于10年C.自行开发的支出已在计算应纳税所得额时扣除的无形资产不得计算摊销费用扣除D.外购的无形资产，以购买的价款和不得抵扣的增值税为计税基础【答案】A58、把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。A.交易类型B.期次性C.产品风险D.投资标的【答案】A59、（2018年真题）基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（），注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.专业胜任原则B.投资人利益优先原则C.避免受益人冲突原则D.诚实守信原则【答案】B60、李先生将30万元存人银行，选择3年期定期存款，根据挂牌利率3％上浮，按1．4倍为李先生计算利息，则到期后取到的总额为()万元。(答案取近似数值)A.32.70B.33.94C.33.78D.32.78【答案】C61、下列关于债券风险的说法，不正确的是()。A.当市场利率上升时，债券的市场交易价格下跌B.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金会受到不同程度的影响C.一般通过信用评级表示公司债券的违约风险D.当市场利率上升时，投资债券面临的再投资风险增加【答案】D62、根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，手持外币现钞汇出当日累计等值（）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。A.2万美元B.5万美元C.3万美元D.1万美元【答案】D63、（2019年真题）一般而言，下列关于基金子公司产品的说法，正确的是（）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.产品标准化程度不高C.由于资本规模小，机构信用等级不高，抗风险能力较低D.给客户的收益相对确定【答案】A64、（2018年真题）债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的（）。A.处置权凭证B.债权凭证C.产权凭证D.收益权凭证【答案】B65、（2021年真题）李女士想在5年后得到10万元，目前有两种方案可供选择:A方案，现在存入一笔钱，按照每年4.5%的单利计息；B方案，现在存入一笔钱，按照每年4%的复利计息。李女士如何选择才对自己有利（）。A.两个方案不能比较B.选择A方案C.两个方案一样，任选一个D.选择B方案【答案】B66、（2018年真题）在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是（）。A.信托关系B.供销关系C.信贷关系D.委托代理关系【答案】D67、（2018年真题）根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，手持外币现钞汇出，当日累计等值（）万美元以下（含），凭本人有效身份证件在银行办理。A.5B.2C.1D.3【答案】C68、基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（）。A.收益承诺或损失承担文字B.风险提示和警示性文字C.机构或专家推荐的文字D.基金业绩预测数字【答案】B69、下列不属于国内外各类专业理财证书“4E”认证标准的是()。A.教育B.考试C.工作经验D.专业水平【答案】D70、上市公司通过在股票市场发行股票来为公司筹集资本，体现了股票市场的（）功能。A.股票定价B.资本转化C.资本转让D.积聚资本【答案】D71、在了解、收集客户相关信息时，专业理财师要做的是（）。A.把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及的其他家庭财务信息上B.考虑自己是否会触犯客户的隐私C.减少这方面的咨询D.考虑客户会不会告诉自己【答案】A72、（2018年真题）对于中长期债券而言，债券投资收益的购买力有可能随着物价的上涨而下降，从而使债券的实际收益率降低，这就是债券的（）。A.赎回风险B.再投资风险C.通货膨胀风险D.价格风险【答案】C73、（2020年真题）理财师进行财务规划的假设是（）A.客户对理财是都是信任的B.个人的财务资源是有限的C.客户都是回避风险的D.财务资源的分配方式是多样的【答案】B74、现金规划的核心是（）。A.教育基金规划B.建立应急基金C.风险管理规划D.现金储蓄规划【答案】B75、（2021年真题）李先生夫妇刚退休，两个子女均已成家立业且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少。据此，他们应处于生命周期的阶段是（）A.家庭成长期B.家庭衰老期C.家庭形成期D.家庭成熟期【答案】B76、（2019年真题）B客户购买了10万元银行理财产品，期限为30天，年收益率为1.8%，到期一次还本付息，计息基数为365天，则该产品到期后B客户将获得（）收益。A.146.50元B.151元C.150元D.147.95元【答案】D77、（2018年真题）关于封闭式基金与开放式基金特征比较，下列表述错误的是（）。A.开放式基金价格依据基金的净值而定，而封闭式基金交易价格主要由市场供求关系决定B.封闭式基金可以随时赎回C.开放式基金随时面临赎回压力，封闭式基金不可赎回D.开放式基金规模不固定，但有最低规模要求；封闭式基金固定额度，一般不能再增加发行【答案】B78、下列不属于银行理财师的职业道德要求的是()。A.平等自愿B.保守秘密C.正直守信、客观公正D.勤勉尽职、专业胜任【答案】A79、中国证券监督管理委员会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则规定，每个客户准入门槛不得低于（）。A.10万元B.50万元C.100万元D.200万元【答案】C80、《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定，在发售理财计划(包括总行管理以及总行授权分行管理的理财计划)前()日，统一由其法人机构将相关材料按照有关规定向负责法人机构监管的银监会监管部门或属地银监局报告。A.5B.7C.10D.20【答案】C81、（2017年真题）下列选项中，不属于货币市场特点的是（）。A.流动性强B.风险小C.交易量大D.筹集的资金大多用于长期投资【答案】D82、（2018年真题）理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及广大客户的长远经济利益。因此，金融机构和理财师提供理财顾问服务时必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有（）的职业特征。A.顾问性B.专业性C.综合性D.规范性【答案】D83、信托公司推介信托计划时，委托人以__________认购信托单位，可由__________代理收付。（）A.份额方式；政策性银行B.现金方式；政策性银行C.份额方式；商业银行D.现金方式；商业银行【答案】D84、下列不能作为财产保险标的的是（）。A.健康状况B.产品责任C.机器设备D.出口信用【答案】A85、（2018年真题）假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存款期限为5年，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存款为固定利率4％，以后4年每年增加0．5％的收益，银行有权在一年后提前终止该笔存款。如果某人的存款数额为5000美元，请问该客户第三年第一季度的收益为（）美元（360天／年计）。单利计息。A.68.74B.49.99C.62.50D.74.99【答案】C86、下列关于银行与信托公司开展的其他合作中，说法错误的是()。A.信托公司可以将信托财产投资于金融机构的股权B.信托公司将信托财产投资于与自身存在关联关系的金融机构股权时，应当以公平的市场价格进行C.银行与信托公司开展银信合作业务过程中，不得为对方提供投资建议、财务分析与规划等专业化工作，需委托第三方机构进行D.信托公司设立信托计划，应当选择经营稳健的银行担任保管人【答案】C87、以下理财产品中主要投资于信用级别较高，流动性较好的金融工具的是（）。A.现金管理类理财产品B.权益类理财产品C.固定收益类理财产品D.商品及衍生品类理财产品【答案】A88、（2018年真题）银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。A.投资工具的风险较低B.投资工具适合客户自身情况C.投资工具的收益较高D.投资工具的流动性较好【答案】B89、下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是()。A.商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时B.商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式约定C.商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定D.商业银行向社会公布受理客户投诉的方式【答案】D90、（2019年真题）证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指（）推销证券。A.只向公司内部员工发行B.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开C.只对特定的发行对象D.事先向社会广大投资者公开【答案】C91、（2017年真题）（）认为个人理财是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。A.美国注册理财规划师协会B.国际理财规划师协会C.中国银行业监督委员会D.中国证券业监督委员会【答案】B92、（2020年真题）客户在银行柜台办理业务室，如需要银行提供个人理财咨询服务，网点柜员应（）A.将客户移交给持有理财师专业证书的理财业务人员B.在持有理财专业证书的理财业务人员指导下为其办理C.将客户引导理财专区并自行为其办理D.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理【答案】A93、（2021年真题）商业银行在办理个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（）。A.由客户承担，商业银行承担连带责任B.完全由商业银行承担C.由商业银行承担，客户承担连带责任D.完全由客户承担【答案】B94、（2018年真题）假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10％，那么他现在需要投资（）元。A.93100B.100310C.103100D.100000【答案】D95、（2017年真题）下列关于信托类产品收益情况的说法中，错误的是（）。A.信托机构管理和处理信托财产而获得的收益，全部归受益人所有B.信托机构处理受托财产而发生的亏损全部由委托者承担C.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响D.委托人的投资决策对资产收益有决定性影响【答案】D96、境外个人对境内机构提供贷款或担保，应当符合（）的有关规定。A.资本管理B.贸易管理C.外债管理D.外汇管理【答案】C97、国内货币市场上，银行间同业拆放利率是()。A.HIBORB.LIBORC.SIBORD.SHIBOR【答案】D98、关于遗产继承，下列说法错误的是()。A.继承开始后，有遗赠扶养协议的，按协议处理B.丧偶儿媳对公婆尽了主要赡养义务的，属于第二顺序继承人C.同一顺序继承人继承遗产的份额，一般应当均等D.有扶养能力的继承人，不尽抚养义务的，可以不分给其遗产【答案】B99、（2018年真题）对银行理财从业人员而言，下列不属于客户非财务信息的是（）。A.资产负债状况B.客户基本信息C.个人兴趣D.发展及预期目标【答案】A100、（2017年真题）投保人或被保险人对（）应当具有法律上承认的经济利益。A.保险事故B.保险责任C.保险标的D.保险风险【答案】C多选题（共40题）1、金融市场的特点包括（）。A.市场商品的特殊性B.市场交易价格的一致性C.市场交易活动的集中性D.交易主体角色的可变性E.交易方式的多样性【答案】ABCD2、一般情况下，银行在进行客户关系管理时，将理财客户细分为()进行分层管理。A.普通理财客户B.重点客户C.私人银行客户D.潜在客户E.财富管理客户【答案】AC3、商业银行要建立健全综合理财服务的（），并及时对相关体系的运行情况进行检查。A.内部管理与监督体系B.客户授权检查与管理体系C.销售管理与审批体系D.收益保证与审计体系E.风险评估与报告体系【答案】AB4、下列关于银行代理信托类产品的表述，正确的有()。A.银行代理信托往往采用信托代理资金收付的模式进行B.受托人不承担无过失的损失风险C.按信托关系建立的方式可分为任意信托和法定信托D.信托产品转让方便，具有较好的流动性E.信托机构处理受托财产而发生的亏损由委托人和受托人共同承担【答案】ABC5、ETF基金的特点包括（）。A.可以在交易所挂牌交易B.本质上是开放式基金C.属于指数型基金D.投资者只能用于指数对应的“一篮子”股票申购或者赎回E.可以投资于境外资本市场【答案】ABCD6、起重力矩为（）KN·m以上、出厂年限超过18年的塔式起重机，必须进行安全评估和结构应力测试，合格的方可进行安装质量检验。A.400B.630C.1000D.1250【答案】D7、依据《安全生产法》的规定，国家对严重危及生产安全的工艺、设备实施（）制度。A.审批B.登记C.淘汰D.监管【答案】C8、产品目标客户信息的内容主要包括（）。A.客户风险承受能力B.客户资产规模C.客户在银行的分类D.资金门槛E.产品发行地区【答案】ABCD9、根据《合同法》，以下说法中，正确的是（）。A.以合法形式掩盖非法目的合同属于无效合同B.有确切证据表明对方经营状况恶化，应当先履行债务的当事人不可以中止履行C.造成对方人身伤害则合同中的相关免责条款无效D.在订立合同时显示公平属于可撤销合同E.当事人互负债务，有先后履行顺序，后履行一方未履行的，先履行一方有权拒绝其履行要求【答案】ACD10、下列属于个人理财业务市场的有（）。A.货币市场B.房地产市场C.理财产品市场D.资本市场E.外汇市场【答案】ABCD11、（2017年真题）关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。A.现值与终值呈正比例关系B.折现率越高，复利现值系数就越低C.现值等于终值除以复利终值系数D.折现率越低，复利终值系数就越高E.复利终值系数等于复利现值系数的倒数【答案】ABC12、目前，在银行代理的保险险种中，占据主流的有（）。A.房贷险B.家庭财产险C.分红险D.万能险E.投连险【答案】CD13、下列金融工具中，能够出现在货币市场基金投资的资产组合中的有（）。A.长期国债B.大额可转让定期存单C.短期融资券D.普通股E.银行承兑汇票【答案】BC14、下面关于基金专户理财的表述，正确的有（）。A.一对多专户每季度最多开放一次B.单个一对多账户人数上限为200人C.一对多专户每季度开放期原则上不得超过5个工作日D.单个一对多账户每个客户门槛不低于100万元E.基金专户理财又称基金管理公司独立账户资产管理业务，是基金管理公司向特定对象（主要是对机构客户和个人高端客户）提供的个性化理财管理服务【答案】ABCD15、未按照规定建立建筑起重机械安全技术档案的，出租单位、自购建筑起重机械的使用单位，由县级以上地方人民政府建设主管部门责令限期改正，予以警告，并处以（）罚款。A.5000元以上1万元以下B.1万元以上2万元以下C.5000元以上2万元以下D.5000元以上3万元以下【答案】A16、（2018年真题）根据《公司法》的规定，下列选项中，可以发行公司债的有（）。A.有限责任公司B.国有独资企业C.国有控股企业D.股份有限公司E.个人独资企业【答案】ABCD17、（2018年真题）QDII基金是指在一国境内设置，经批准可以在境外证券市场进行（）等有价证券投资的基金。A.股票B.债券C.定期存款D.外汇E.通知存款【答案】AB18、未按照规定建立建筑起重机械安全技术档案的，出租单位、自购建筑起重机械的使用单位，由县级以上地方人民政府建设主管部门责令限期改正，予以警告，并处以（）罚款。A.5000元以上1万元以下B.1万元以上2万元以下C.5000元以上2万元以下D.5000元以上3万元以下【答案】A19、（2018年真题）永续年金是指在无限期内（）的一系列现金流。A.时间间隔相同B.不间断C.金额相等D.方向相同E.时间间隔不同【答案】ABCD20、（2017年真题）在设立私募基金时应遵循的要求有（）。A.基金依法设立B.向特定对象募集资金C.公开宣传D.不得承诺保底收益或最低收益E.合法、合规使用募集资金【答案】ABD21、房地产的投资方式有（）。A.房地产抵押B.房地产购买C.房地产租赁D.房地产质押E.房地产信托【答案】BC22、在我国，中国人民银行作为金融市场的监管机构，其职责主要有()。A.起草有关法律和行政法规；完善有关金融机构运行规则；发布与履行职责有关的命令和规章B.依法制定和执行货币政策C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场D.防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定E.发行人民币，管理人民币流通【答案】ABCD23、（2020年真题）在客户的理财目标中，财富分配的内容有（）。A.投资规划B.教育计划C.税务安排D.遗产分配E.家庭收支管理【答案】CD24、（2017年真题）下列关于信托类产品的收益情况，说法正确的有（）。A.信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，全部归受益人所有B.信托机构处理受托财产而发生的亏损全部由信托者承担C.信托机构处理受托财产而发生的亏损全部由受托者承担D.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响E.委托人的投资决策对资产收益有决定性影响【答案】ABD25、下列关于个人生命周期的退休期理财活动的表述中，正确的有（）。A.稳健投资保住财产，合理支出积蓄的财富B.投资以安全为主要目标，保本是其基本目标C.适当节约资金进行高风险的金融投资D.中高风险的组合投资是其理财主要手段E.投资组合以固定收益投资工具为主【答案】AB26、对重大、特别重大生产安全事故有责任的单位主要负责人，（）不得担任本行业生产经营单位的主要负责人。A.5年之内B.10年之内C.终身D.视情况而定【答案】C27、投资型保险产