内控达标年心得体会

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20xx年10月9日，邮储银行上饶市分行抗建中路支行利用晚上时间，组织员工开展内控达标年学习活动，此次活动旨在提高支行的内控管理水平，让支行内控水平更上一层楼。

据悉，此次学习活动由抗建中路支行支行长主持召开，该支行支行长带着大家通过学习过去几年银行发生的典型案例，为支行员工敲响了警钟，并依据内控达标年活动的要求，针对“与上市规范对标、与监管要求对标、与内控评价对标”的三个对标，要求支行员工以此为标准，对支行内控进行内控达标商量，准时发觉问题，并进行整改。

内控体系的健全与完善，是金融消费者关注的重点内容，合规的操作流程能够提高消费者对银行的信任度，邮储银行此次活动的开展，有利于提高该行的内控管理水平，增添消费者对邮储银行的信念，让消费者能够在享受便捷金融服务的同时，得到合法的金融权益保障。

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为进一步建设优良的内控文化，提升内控管理水平，依据上级行文件精神和支行当前工作支配，10月17日晚，邮储银行丰城市支行组织全行员工召开了以“三个对标”为主题的“内控达标年”活动动员大会。

会上，该支行对“内控达标年”活动做了有序部署，对活动各阶段开展的内容、时间和形式要求做了具体规定和充分传达。同时该支行一把手黄华伟行长也就活动启动做了重要讲话，强调指出“内控达标年”活动意义和主旨所在，并对活动开展提出了“四个加强和一个平衡”要求，即要加强组织领导、强化督导，加强邮银协作、明确职责，加强监管沟通、准时反馈，加强内部学习，提升意识，以及平衡内控管理与业务进展的关系，扎实稳步推动活动的开展和落实。

据了解，本次“内控达标年”活动目标是通过与上市规范、监管要求和内控评价对标，深化查找全行在内控管理上存在的差距，全面梳理和整改在内控管理上存在的问题;活动重点是围绕“与上市规范对标”、“与监管要求对标”、“与内控评价对标”、“落实整改问责”、“内部掌握点专项梳理”、“内控学问培训考试及学问竞赛”等方面开展。支行旨在通过开展此次“内控达标年”活动，切实提高全行员工内控学问、规范员工合规操作，提高银行内控管理水平，为邮储银行的良好健康进展保驾护航。

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学了一段时期的内部掌握，通过老师对学问的讲解和结合案例的分析，使我对企业内部掌握有了全面熟悉。企业内部掌握是一整套完好的体系，它由组织架构、进展战略、人力资源、社会责任、企业文化、资金活动、选购业务、资产管理、销售业务等各个部分组成。每一部分都是不行或缺的，都是企业内部掌握正常运行的必要条件。以下是我对学习内部掌握这门课的心得体会。

一、通过对内部掌握的学习，我认为当前内掌握度存在的问题有以下三点：

1、对内掌握度的熟悉不到位。有的把内部掌握简洁地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与进展的关系等问题上，熟悉有偏差，把加强内控与进展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的选择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。

2、稽核、监察监督机制不建全，是直接影响内掌握度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、订正违规、强化管理、掌握风险的作用。内部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题得不到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。

3、风险掌握系统不健全，对内部掌握的评价与监督不够。风险掌握是金融机构内部掌握中的一个难点，目前我行缺乏详细风险评估及掌握为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善，贷款发放还没有实行风险度管理。

二、本人的体会

1、对内部掌握内涵的正确熟悉。在没有正式学这门课之前，我认为内部掌握就是制定企业规章制度，内部掌握主要是会计和审计部门的工作，内部掌握就是为防止贪腐舞弊。直到老师开头介绍内部掌握时，我才发觉之前对内部掌握的熟悉是不当的。所谓内部掌握，从静态角度讲，就是企业为确保会计信息牢靠、企业资产平安和完好、经营效率之提高，以及各种法规制度的有效执行，所制定的各种掌握措施、程序和方法。从动态角度讲，就是上述掌握措施、掌握程序和掌握方法的执行，以及实现其会计信息牢靠、企业资产平安、经营效率提高、有关法规得以执行等管理目标的过程。

2、所谓有效的内部掌握包含有四层含义，即：其一，它是无时不控的贯穿于业务操作的始终;其二，它是无处不控的.——与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以表达内控优先的思想，其三，它是无人不控的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部掌握才是至高无尚的;其四，它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其掌握之下进行，没有例外与“个案”处理。

那么企业要建立怎样的内部掌握呢?首先我本人认为：增添自律意识是根本。一切活动离不开人，人是生产力中最活的因素，内部掌握不能例外。良好的内部掌握既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。假如说设计构造不易，那么有颜色遵循维护则更难。由于，需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识坚固树立之日，才是内部掌握运行完全到位之时。

增添自律意识，从基本面来看，就是要增添全员的自律意识。即：每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“阅历”操作。其次，要树立制度面前人人公平的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部掌握人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

增添自律意识，从重点对象看，就是要增添两级经营管理班子的自律意识，真正做到经营与管理两手抓，业务进展与内控建设两手抓，效益与守规两手抓，做自律的表率。

增添自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习，要教育每位员工知道该做什么，不该做什么，从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型，使全体员工能够在学习阅历上有标杆，吸取教训上有对象。要顶住一切压力，对那些置内掌握度于不顾的我行我素者，果敢地进行调整，直到清理出队伍，以儆效尤。严格严峻查处是保障。内掌握度的建立并不意味着就肯定能有效贯彻执行，这是由于还存在减弱其效力的主客观因素。如：严格检查，严峻处置。即严格检查：就是要坚持以制度为标准，事实为根据，甄别是非，确认对错，分清主次，界定责任。不搞双重或多重标准，不有意夸大或缩小问题，不回避冲突，混淆是非，不当“和事老”，报实情、说实话、办实案。

综上所述，通过对内掌握课程的学习，使我在今后的工作中，必需忠于职守，弘扬创新之风，履职责;弘扬学习之风，强素养;弘扬务实之风，讲效率;弘扬艰苦奋斗之风，树形象。坚固树立“勤政、廉洁、求实、高效”的工作作风，带头模范执行制度，促进规范经营，营造公司和谐奋进环境和秩序。

最终，我将以此次学习的开展为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进公司的各项工作得到健康的进展做出自己的奉献。

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近日，中国邮政储蓄银行召开“内控达标年”活动电视电话会议，确定用3年的时间，在全国邮政金融板块范围内开展“内控达标年”“内控优化年”和“内控提升年”内控建设活动。这是邮储银行继20xx年“合规大商量”、20xx年“合规大行动”、20xx年“合规回头看”活动取得良好效果后，为进一步提高全行内控合规管理水平实行的重大举措。集团公司副总经理、邮储银行行长吕家进出席会议并讲话。

吕家进充分确定了过去三年全行合规管理工作取得的重要成果，指出内控建设活动是合规活动的连续和进展，要提高熟悉，高度重视，将“内控达标年”活动作为当前一项重点工作来抓，确保活动有效贯彻和全面落地;要全员参加，合力推动，每个单位、每位员工都要主动投身其中，对比活动详细要求，仔细学习、对标;要借鉴阅历，加强学习，汲取专业询问机构的先进理念和专业阅历，使邮储银行的内控体系建设有一个高的起点;要循序渐进，注意实效，通过3年时间的积累和沉淀，使全行内控工作实现质的飞跃。吕家进强调，在内控体系建设过程中也要注意进展，内控建设和进展犹如“鸟之两翼”“车之两轮”，需要统筹兼顾，协调共进。

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平安性是银行经营的三原则之一，在社会经济不景气的大环境下，平安性越加受到各银行的重视。内控建设作为银行平安经营的重要内容，对银行进展具有重要作用。为加强内控建设，促进银行更加平安稳健运行，依据上级行分行关于做好20xx-2023年“内控建设年”活动文件精神，10月17日，邮储银行崇仁县支行召开了“内控达标年”活动启动大会。

会上，成立了由一把手担当内控建设活动的领导小组并制定了详细活动实施方案。同时，该行领导对“内控达标年”活动总体要求等相关事宜进行了宣贯并对本年“内控达标年”活动的“三个对标、一项考试”做了重要布署。该行行长表示，今年是邮储银行上市的元年，为到达与上市规范对标、与监管要求对标和内控评价对标要求，全行要深化查找支行在内控管理上存在的差距，全面梳理在内控管理上存在的问题并做好整改。

会后，参会人员表示将把内控建设和业务进展放在同等重要的位置上来抓，加大对网点资金、信贷员违规行为及十条禁令等检查频次，同时协作稽查员的检查，共同做好支行的内控建设工作。

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为进一步提高邮银内控合规管理水平，近日，邮储银行江门市分行在全辖范围内启动了“内控达标年”活动。邮储银行江门市分行打算用三年的时间，在全辖范围内开展“内控达标年”、“内控优化年”和“内控提升年”系列内控建设活动，旨在推动内控管理工