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文档简介
中级经济师之中级经济师金融专业模拟考试模考A卷附答案
单选题(共100题)1、在银行监管的基本方法中,现场检查主要包括的内容为()。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】B2、美国的中央银行资本结构属于()。A.全部资本国家所有的资本结构B.国家和民间共同所有的资本结构C.全部资本非国家所有的资本结构D.无资本金的资本结构【答案】C3、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券,则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】A4、投资者完全绕过证券商,自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是()。A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场【答案】D5、假定我国流通的货币现金为5万亿元,法定准备金为20万亿元,超额准备金为3万亿元,则我国的基础货币为()万亿元。A.18B.23C.25D.28【答案】D6、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通,借款的利息等于()之差。A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格【答案】B7、下列利率决定理论中,()理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论【答案】D8、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护年度末、半年末流动性的合理适度,中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作,中标利率为2.2%,与前次操作时持平;同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为2.3%,较前次操作时下降20个基点。此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具【答案】A9、在金融宏观调控中,货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】D10、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业,经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%.M1余额比上年增长21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下:1月增长1.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4月增长3%,5月增长3.4%,6月增长3.5%,7月增长3.7%,8月增长3.7%,9月增长3.9%,10月增长4.4%,11月增长5.1%,12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。《()》.2010年,H国通货膨胀的类型是()A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】B11、对商业银行而言,信用风险的管理机制不包括()。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制【答案】D12、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中,政府可以削减转移性支出。下列支出中,属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】C13、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元,该债券的票面利息为每年10元,于每年年末支付,到期还本付息,当年通胀率为3%。A.90B.100C.120D.125【答案】D14、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低,而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】B15、当未来需要卖出现货资产,担心未来价格下跌降低资产收益时,可以()。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权【答案】D16、在市场经济条件下,银行机构承担全部风险和亏损的保证是()。A.资本B.资产C.负债D.存款【答案】A17、凯恩斯认为,由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。A.利率B.汇率C.收入D.物价【答案】C18、下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是()。A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时,取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价格【答案】C19、2010年以后,各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率,在3年内首次加息。根据以上材料,回答下列问题:人民银行5次上调存款准备金率,对金融机构行为的影响是()。A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】C20、下列职责中,属于中国证监会职责的是().A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】C21、国际金融及其管理2015年年末,某国未清偿外债的余额为2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元:该国2015年国民生产总值为8000亿美元,国内生产总值为10000亿美元,货物出口总额为1600亿美元,服务出口总额为900亿美元。A.20%B.25%C.80%D.125%【答案】B22、根据资产定价理论,会引起非系统性风险的因素是()A.宏观经济形势变动B.控制改革C.政治因素D.公司经营风险【答案】D23、在()中,股价反映了全部与公司有关的信息,甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。A.半弱式有效市场B.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】C24、通货紧缩是指()。A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降【答案】B25、交易双方同意在将来的某一特定日期,按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具,称为(),它是一种场外交易。A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换【答案】C26、债券投资者投资风险中的非系统性风险是()。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险【答案】C27、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后,向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款,则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】B28、金融制度的创新是指()。A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理【答案】C29、目前。我国人民币汇率制度是()。A.货币局制度B.传统的盯住安排C.固定汇率制D.有管理的浮动汇率制【答案】D30、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策,是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,并能消除通货膨胀【答案】B31、在现代纸币制度下,引起货币失衡的原因主要是()。A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足【答案】B32、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5.40元/股。A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】A33、短期融资券的最长期限为()天。A.30B.60C.90D.365【答案】D34、一国金融体系的核心是()。A.外汇管理局B.商业银行C.中央银行D.国务院【答案】C35、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升,从而导致一般物价水平上升,这种通货膨胀类型属于()。A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型【答案】B36、商业银行采用的贷款五级分类方法,属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】C37、材料题A.4B.5C.8D.20【答案】C38、中央银行购买债券会导致()。A.商业银行准备金减少B.货币供给不变C.货币供给增加D.货币供给减少【答案】C39、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点,此时甲国国内货币流通量为200元亿元,商品和服务交易价值总额为800亿元,由于受2008年金融危机的影响,甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施,如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等,使得政府支出超过政府收入,缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字,假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%,现金漏损率为20%。A.增加2500亿元B.减少1000亿元C.增加2000亿元D.减少800亿元【答案】C40、中国人民银行作为政府的银行,其重要的职能是()。A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现【答案】C41、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护年度末、半年末流动性的合理适度,中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作,中标利率为2.2%,与前次操作时持平;同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为2.3%,较前次操作时下降20个基点。此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应【答案】B42、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指()。A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】B43、信托行为建立的前提和基础是()。A.委托B.资金C.信任D.股权【答案】C44、某机构投资者计划进行为期2年的投资,预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次,年利率10%,则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】A45、信托财产管理中,信托财产事实上的处分是指()A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】A46、()指客户卖出证券时,投资银行以自有、客户抵押或借入的证券,为客户代垫部分或者全部证券以完成交易,以后由客户归还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】A47、凯恩斯认为,由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。A.利率B.汇率C.收入D.物价【答案】C48、2008年上半年,中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率,由14.5%调整到了17.5%。下半年以后,随着国际金融动荡加剧,为保证银行体系流动性充分供应,中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率,累计下调2个百分点,截至2008年年末,动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末,广义货币供应量M2余额为47.5万亿元,狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元,流通中现金M0余额为3.4万亿元,全年现金净投放3844亿元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】C49、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》,2010年我国货物贸易顺差2542亿美元,服务贸易逆差221亿美元,收入项目顺差304亿美元,经常转移项目顺差429亿美元,资本项目顺差46亿美元,直接投资顺差1249亿美元,证券投资顺差240亿关元,其他投资顺差724亿美元,净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2259B.顺差2213C.逆差221D.逆差597【答案】A50、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标——金融相关比率,即某一时点上现存()之比。A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值【答案】C51、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时,其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】B52、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%,则该证券的实际利润率比预期利润率高()。A.5%B.10%C.15%D.85%【答案】C53、在通货膨胀时期,中央银行可以采取的办法是()。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】C54、2017年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活运用货币政策工具:①运用公开市场操作,2017年累计发行中央银行票据4.07万亿元,其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元;②适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;③年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】B55、2019年末,我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆()。A.60亿元B.30亿元C.42亿元D.90亿元【答案】A56、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议,该协议表示的是()A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率【答案】C57、在金本位制下,汇率的决定基础从现象上看就是()。A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力【答案】B58、一国之所以要对国际收支逆差进行调节,是因为国际收支逆差会导致()。A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀【答案】B59、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易【答案】A60、诺斯等学者认为,金融创新就是()。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】B61、作为一种重要的财产管理制度,信托成立的基础是()。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】D62、早在2003年9月,我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】B63、随着经济全球化和金融自由化的深入,商业银行的营销越来越注意()A.产品营销B.关系营销C.“4P营销组合策略D.“4C”营销组合策略【答案】B64、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于()。A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况【答案】B65、在保险法律体系中,保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系,适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】C66、某单位在经营过程中,既有借入资产,也有贷出资金,贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险【答案】B67、在金融宏观调控中,货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】D68、由某一集团公司控制或收购若干家银行,但是,被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立,这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】A69、通货膨胀时,当名义利率低于通货膨胀率,实际利率为()。A.正值B.负值C.不变D.零【答案】B70、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司,这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】B71、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是()。A.IS曲线B.LM曲线C.BP曲线D.KP曲线【答案】C72、在金融期权中,赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内,以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫()。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】C73、在我国融资租赁实务中,租金的计算大多采用的计算方法是()。A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法【答案】A74、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为()。A.30%~50%B.20%~30%C.50%~70%D.10%~-20%【答案】C75、根据《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司属于()。A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构【答案】D76、下列租赁业务中,金融租赁公司不用承担风险的是()A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】B77、在金融衍生品工具中,远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】C78、提高法定存款准备金率,会使商业银行的信用能力()。A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定【答案】B79、按()的方式不同,股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求【答案】B80、某货币当局资产负债表显示,当前基础货币余额为27.5万亿元,流通中货币MA.3.6B.19.5C.21.7D.25.3【答案】B81、当国际收支出现逆差时,一国之所以采用本币贬值的汇率政策,是因为本币贬值以后,以外币标价的本国出口价格下降,而以本币标价的本国进口价格上涨,从而(),使国际收支逆差减少,乃至恢复均衡。A.刺激出口和进口B.限制出口和进口C.刺激出口,限制进口D.限制出口,刺激进口【答案】C82、利润分配的时候,按照税后利润的()提取法定盈余公积金。A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】C83、金融互换市场中,()交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商【答案】C84、根据金融约束论,商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】B85、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务,这一操作体现出金融机构的职能……()A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能【答案】A86、某远期利率协议的表示是3×9,则名义贷款期限为()。A.3个月B.6个月C.9个月D.27个月【答案】B87、巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”,其总额不得低于银行风险资产的()。A.1.5%B.2.6%C.2.5%D.3.0%【答案】C88、某年2月起,为弥补流动性缺口,保持流动性合理适度,中国人民银行多次降准与降息。A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】D89、LM曲线上的任何一点,都标明()处于均衡状态。A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场【答案】A90、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及()。A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金【答案】D91、按照投资对象不同,可将基金分为()。A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、ETFC.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金【答案】D92、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于()。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】C93、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是()。A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾【答案】A94、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零【答案】A95、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金,则此时甲扮演的角色是()A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】A96、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同,造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷()A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管【答案】C97、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型,该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是()。A.产品市场均衡B.劳动力市场均衡网校C.国际收支均衡D.货币市场均衡【答案】A98、()是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】C99、弗里德曼货币需求函数认为,与货币需求量呈同方向变化的是()。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入【答案】D100、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是()。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】B多选题(共40题)1、证券投资基金业务主要包括()。A.基金募集与销售B.基金运营服务C.特定客户资产管理业务D.基金的投资管理E.投资咨询服务【答案】ABD2、在金融工具四个性质之间,存在反比关系的有()。A.期限性与收益性B.期限性与风险性C.流动性与收益性D.期限性与流动性E.收益性与风险性【答案】CD3、2008年上半年,中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率,由14.5%调整到了17.5%。下半年以后,随着国际金融动荡加剧,为保证银行体系流动性充分供应,中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率,累计下调2个百分点,截至2008年年末,动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末,广义货币供应量M2余额为47.5万亿元,狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元,流通中现金M0余额为3.4万亿元,全年现金净投放3844亿元。A.使黄金销售量大于收购量B.收购外汇等储备资产C.债券逆回购D.债券正回购【答案】AD4、应对金融危机的主要举措包括()。A.构建宏观审慎金融监管体系B.构建金融安全网C.构建金融危机预警和处理机制D.构建金融调控体系E.进行全融危机管理的国际协调与合作【答案】AB5、关于通货膨胀定义的理解,共同的内容包括()。A.有效需求大于有效供给B.货币数量的过度增加C.商品和生产要素价格总水平持续不断地上涨D.物价持续上涨E.任何时空条件下的一种货币现象【答案】AD6、以下属于信托的基本特征的有()。A.所有权与利益权相分离B.信托财产的独立性C.信托无限责任D.信托管理的连续性E.信托的不稳定性【答案】ABD7、关于商业银行合规性检查的说法,正确的有()。A.合规性检查是银行业监管的基本方法B.检查目的在于遏制银行的违规或恶意经营活动C.合规性检查永远是非现场检查的基础D.主要检查银行执行政策、法律的情况E.检查内容包括银行资本金的构成状况【答案】BD8、在分业经营、分业监管体制下,对于金融机构的经营有严格的限制,主要包括()。A.禁止商业银行从事投资业务B.禁止商业银行从事代理保险业务C.禁止商业银行从事投资银行业务D.禁止证券经营机构吸收公众存款和发放贷款E.银行、证券等金融机构的高管人员不得相互兼任【答案】CD9、在市场经济制度下,货币均衡主要取决于()。A.稳定的物价水平B.大量的国际储备C.健全的利率机制D.发达的金融市场E.有效的中央银行调控机制【答案】CD10、下列关于我国投资银行(证券公司)现状的描述,正确的有()。A.总资产及管理资产总规模较大B.现有业务中经纪业务在盈利中占比过高C.行业集中度较高D.公司治理结构和内部控制机制不完善E.整体创新能力不足【答案】BD11、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下,不良资产大量增加,拆人资金比例大大超过了规定标准,存款人大量挤提银行存款,财务状况严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭。资产安全性监管是监管当局对银行机构监管的重要内容,资产安全性监管的重点应该有()。A.经营状况B.关系人贷款C.银行机构风险的分布D.资产集中程度【答案】BCD12、我国政策性银行包括()。A.国家开发银行B.中国银行C.中国进出口银行D.中国农业发展银行E.中国建设银行【答案】ACD13、(五)2015年6月,我国某银行在迪拜、新加坡、台湾、香港和伦敦共发行等值40亿美元的“一带一路”债券。该债券采用固定的利率和浮动的利率两种计息方式,覆盖7个期限,包括50亿人民币、23亿美元、5亿新加坡元、5亿欧元4个币种。筹集的资金主要用于满足沿线分行资金需求,支持码头、电力、交通、机场建设等“一带一路”沿线项目融资。A.对借款人进行信用分析B.进行缺口管理C.进行套期保值D.提前转让债券【答案】AD14、在二级市场上,决定债券流通转让价格的主要因素是()。A.票面金额B.汇率C.利率D.物价水平E.实际期限【答案】AC15、下列利率期限结构理论观点中,属于分割市场理论观点的有()A.不同到期期限的债券根本无法相互替代是该理论的假设条件B.不同期限的债券市场是完全独立和分割开来的市场C.到期期限不同的每种债券的利率取决于该债券的供给与需求D.收益率曲线不同的形状可由不同到期期限的债券的供求因素解E.到期期限不同的每种债券的利率取决于该债券的流动性【答案】BCD16、(五)2015年6月,我国某银行在迪拜、新加坡、台湾、香港和伦敦共发行等值40亿美元的“一带一路”债券。该债券采用固定的利率和浮动的利率两种计息方式,覆盖7个期限,包括50亿人民币、23亿美元、5亿新加坡元、5亿欧元4个币种。筹集的资金主要用于满足沿线分行资金需求,支持码头、电力、交通、机场建设等“一带一路”沿线项目融资。A.信用风险B.利率风险C.汇率风险D.投资风险【答案】ABC17、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息,B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.随着计息间隔的缩短,本息和以递增的速度减少B.每年的计息次数越少,最终应付的本息金额越小C.每年的计息次数越少,最终应付的利息金额越大D.随着计息间隔的缩短,本息和以递减的速度增加【答案】B18、材料题A.货币量增加B.货币量减少C.市场利率下降D.市场利率上升【答案】BD19、根据我国2004年3月1日起实施的《商业银行资本充足率管理办法》,以下属于我国商业银行核心资本的有()。A.普通股B.优先股C.资本公积D.可转换债E.未分配利润【答案】AC20、商业银行中间业务的特点主要有()。A.赚取价差收入B.赚取利差收入C.以接受客户委托为前提D.承担市场风险E.运用银行自有资金【答案】AC21、国际上通行的“骆驼评级制度”的主要内容有()。A.资本充足性B.资产质量C.负债质量D.盈利水平E.流动性【答案】ABD22、下列货币政策工具中,属于直接信用控制的有()。A.道义劝告B.贷款限额C.利率限制D.流动性比率E.窗口指导【答案】BCD23、按照法律形式划分,证券投资基金的类型有()。A.契约型基金B.公司型基金C.合伙型基金D.公募型基金E.私募型基金【答案】AB24、按照商业银行面临的风险来源划分,风险分为()。A.内部风险B.非系统性风险C.信用风险D.外部风险E.系统性风险【答案】AD25、与传统的业务运营模式相比,在信息技术支持下的商业银行新型业务运营模式的主要变化有()A.运营效率有效提升B.成本大幅降低C.前台业务从服务营销型向会计核算型转变D.业务处理集约化E.前后台紧密结合【答案】ABD26、关于政策性金融机构的说法,正确的有()。A.政策性金融机构以政策性为主要经营原则B.政策性金融机构旨在实现政府的政策目标C.政策性金融机构对需支
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