




版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
中级银行从业资格之中级银行管理考前冲刺模拟B卷带答案
单选题(共50题)1、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来()天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】C2、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动()的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】B3、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】D4、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是()。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】A5、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的()。A.15%B.20%C.30%D.50%【答案】B6、()反映出银行每一单位收入需要支出多少成本,该比率越低,说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】C7、发照标准指的是《有效银行监管的核心原则》中的()。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】B8、银行业金融机构()承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】B9、()年4月发布了《中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》,明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】A10、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是()。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】D11、2011年,银监会发布了《商业银行杆杠率管理办法》,规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3%B.4%C.6%D.8%【答案】B12、()要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】D13、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人,并分为()。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】C14、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是()。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】C15、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合()。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】B16、商业银行应结合本行实际,建立和完善以______为中心的客户关系管理系统,形成以______为导向的产品创新理念。()A.利润;政策B.市场;客户C.政策;利润D.客户;市场【答案】D17、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括()。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】D18、高风险债券不包括()。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】C19、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果,则金融机构必须接受,如果消费者对解决结果不满意,还可通过()途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】C20、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是()。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】B21、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】A22、根据《中国银监会非现场监管暂行办法》,各级监管机构应当对银行业金融机构在()层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】C23、《有效银行监管的核心原则》对银行业监管当局的要求不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】D24、货币政策环境不包括()。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】D25、根据《中国银监会行政处罚办法》,下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是()。A.在处罚银行业金融机构中,应当依法对直接负责的董(理)事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任,区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时,应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员,追究法律责任,区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时,还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时,还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】A26、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门和岗位,并由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可查,这体现了()。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】A27、下列选项中,属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益,反映了银行实际拥有的资本水平的是()。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】D28、下列不属于商业银行关联方的是()。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】B29、下列关于常备借贷便利说法错误的是()。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在1~12个月D.一般以抵押方式发放【答案】C30、()反映出银行每一单位收入需要支出多少成本,该比率越低,说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】C31、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比,应不小于();担保余额比例是指担保余额与注册资本之比,应不大于()。A.100%;100%B.50%;100%C.50%;50%D.100%;50%【答案】A32、银行业监管理念“三管一提高”是指()。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】D33、结构化股票投资信托中,优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过()。A.1:1B.3:1C.1:2D.2:1【答案】A34、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】B35、商业银行年度披露信息中,基本信息不包括()。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】D36、目前,非现场监管主要使用()个基础指标,涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面,对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】A37、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是()。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】D38、我国银行业监管的新理念不包括()。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】D39、商业银行在制定资本规划时,应至少设定内部资本充足率()目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C40、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查,按照()原则,根据所投资基础资产的性质,准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】B41、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于()。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】C42、()是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表,以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】A43、《金融资产管理公司监管办法》发布于()。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】D44、外汇业务中较独特的风险是()。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】C45、()滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】A46、下列不属于金融创新应坚持的原则是()。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】C47、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行的关联方不包括()。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】D48、风险计量方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】C49、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括()。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】D50、下列最能体现“管内控”的监管理念的是()。A.坚持法人监管,重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度,从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管,跟踪、监控风险,及早发现、预警、控制和处置风险【答案】C多选题(共30题)1、下列属于商业银行住房按揭贷款风险点的有()。A.借款人信用风险B.虚假权证风险C.个人一手房住房贷款还应重视楼盘竣工风险及后续风险D.虚假按揭风险E.抵押担保不落实风险【答案】ABCD2、我国商业银行建立的治理架构包括的层面有()。A.以股东会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面E.以监事会为流动性风险管理的监督和评价层面【答案】BCD3、金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,合约的基本种类包括()。A.远期B.期货C.掉期D.互换E.期权【答案】ABCD4、符合我国当前和今后宏观经济政策总体思路的有()。A.宏观政策要活B.产业政策要准C.微观政策要稳D.改革政策要实E.社会政策要托底【答案】BD5、根据《商业银行董事履职评价办法(试行)》,商业银行董事履职过程中出现下列哪些情形,董事当年履职评价应当为不称职()。A.泄露商业秘密,损害商业银行合法利益的B.董事表达反对意见时,不能正确行使表决权的C.商业银行风险管理政策出现重大失误,董事未能及时提出意见或修正要求的D.在履职过程中获取不正当利益,或者利用董事地位谋取私利的E.董事会违反章程、议事规则和决策程序议决重大事项,董事未提出反对意见的【答案】AD6、资产负债管理最根本的内涵是()。A.流动性风险的管理B.商业银行稳健发展的管理C.风险限额下的协调式管理D.前瞻性的策略选择管理E.资本充足率水平的管理【答案】CD7、消费者在使用自助设备时应注意()。A.确认银行客户服务专用热线号码,切勿拨打粘贴在自助设备周围除银行客服电话外的任何联系电话B.消费者如果发现自助设备工作不正常,应立即取消交易并退卡C.若自助设备吞卡、交易金额有误或未吐钞,应及时联系银行营业网点人员或拨打客户服务电话D.如有门禁系统需刷卡,留意门禁是否有改装痕迹。查看自助设备插卡口、出钞口、键盘及机器其他部位是否加装多余装置或摄像头E.选择打印交易单据后,妥善保管或及时销毁,切勿随意丢弃,以防银行卡信息泄露【答案】ABCD8、包装、特色属于产品的()。A.核心产品B.形式产品C.延伸产品D.附加产品【答案】B9、符合过敏性紫癜的实验室检查是()A.血小板减少B.出血时间延长C.凝血时间延长D.血块收缩不良E.毛细血管脆性实验可阳性【答案】10、绩效考评是银行业金融机构对考评对象在特定期间内的()进行综合评价,并根据考评结果改进经营管理的过程。A.职业道德B.经营成果C.投资收益D.风险状况E.内控管理【答案】BD11、商业银行绩效考评应当()。A.与考评对象设立机构挂钩B.与考评对象董事和高级管理人员任职资格核准等监管激励措施挂钩C.与考评对象新进员工指标挂钩D.与考评对象行政许可事项审批时限挂钩E.与考评对象开办新业务挂钩【答案】A12、近年来,我国商业银行正逐步淡化规模考评,形成了以()等为核心的业绩价值考评体系。A.经济资本B.资本回报率C.经济增加值D.风险调整后利润E.权益回报率【答案】AC13、塑钢是铝合金的可替代商品,根据塑钢的销售量,可大体预测铝合金的需求变化。这种预测方法是()。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】A14、银行业金融机构应当设立或指定专门部门负责银行业消费者权益保护工作,银行业消费者权益保护职能部门应当具备开展相关工作的()。A.排他性B.向董(理)事会、行长(主任)会议直接报告的途径C.专业能力D.权威性E.独立性【答案】BCD15、商业银行的贷款定价方法具体可分为()。A.内部评级法B.成本加成法C.基准利率加点法D.客户盈利分析法E.基准利率法【答案】BCD16、1994年,人民银行发布了《关于商业银行实行资产负债比例管理的通知》,并参考《巴塞尔协议Ⅰ》规定了()。A.净稳定融资比率B.资本充足率的最低要求C.资本充足率的计算方法D.流动性覆盖率E.杠杆率【答案】BC17、2009年,金融稳定论坛更名为金融稳定理事会后,在()方面取得了重大进展。A.加强宏观审慎监管B.督促修改国际会计标准C.推进执行国际监管标准D.加强金融监管国际合作E.扩大监管范围【答案】ABCD18、()是从覆盖风险与吸收损失的角度提出的资本概念。A.账面资本B.经济资本C.监管资本D.市场资本E.会计资本【答案】BC19、银监会在认真总结我国经验,并借鉴国际标准的基础上,提出了我国银行业监管理念,包括()。A.保护银行业消费者B.法人监管C.重点监管风险D.建立内控机制E.提高透明度【答案】BCD20、固定资产贷款的监管要求包括()。A.全流程管理B.加强风险评价C.强化合同管理D.加强贷款发放和支付审核E.强化法律责任【答案】ABCD21、()是从覆盖风险与吸收损失的角度提出的资本概念。A.账面资本B.经济资本C.监管资本D.市场资本E.会计资本【答案】BC22、根据银监会印发的《商业银行监管评级内部指引(试行)》,商业银行盈利的真实性主要包括()。A.银行是否严格按照会计准则和会计制度真实、准确核算成本费用和收入,有无虚增和虚减利润,或将利息收入计入中间业务收入从而变相提高非利息收入比例等现象B.银行利息收入、非利息收入和营业外收入的占比情况,利息收入是否过度依赖某类行业、客户和产品,非利息收入是否主要来源于中间业务收入C.内审部门对银行经营成果真实性的评价结果如何D.利润的增长方式是否依赖单纯的规模扩张,还是主要来源于资产利用率,净息差和非利息收入比例的提高E.银行是否按照监管机构的规定充足提取各项准备金,特别是要通过考察银行资产分类准确性和提取拨备的充足性,来衡量银行是否做实利润【答案】AC23、公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求。实体公正的要求有()。A.依法进行行政处罚,不偏私B.平等对待相对人,不歧视C.合理考虑相关因素,不专断D.处理涉及与自己有利害关系的事物或裁决与自己有利害关系的争议时,应实行回避制度E.不在事先未通知和听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为【答案】ABC24、商业银行内部控制的四个控制目标中,内
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 2025年 长沙市北雅中学招聘教师考试试题附答案
- 中国活动扳手行业市场运营态势分析及投资前景预测报告
- 2025年中国关节内窥镜行业市场深度分析及投资策略咨询报告
- 中国低温粉碎机行业发展监测及投资战略规划研究报告
- 2023-2028年中国无机陶瓷行业发展监测及市场发展潜力预测报告
- 2025年中国无功功率补偿设备行业投资分析及发展战略咨询报告
- 中国游泳池自动水处理系统项目投资可行性研究报告
- 中国太阳能单晶硅棒行业发展监测及投资战略规划报告
- 2020-2025年中国现代农业产业园区行业投资研究分析及发展前景预测报告
- 中国半导体照明光源行业市场全景监测及投资策略研究报告
- GB/T 42001-2022高压输变电工程外绝缘放电电压海拔校正方法
- GB/T 41837-2022温泉服务温泉水质要求
- YY/T 1467-2016医用包扎敷料救护绷带
- GB/T 6495.3-1996光伏器件第3部分:地面用光伏器件的测量原理及标准光谱辐照度数据
- GB/T 17193-1997电气安装用超重荷型刚性钢导管
- 2023年九年级中考数学高频考点突破-圆的切线的证明【含答案】
- 2023年内江市市中区财政局系统事业单位招聘笔试题库及答案解析
- 国际贸易实务全部资料课件
- 带状疱疹医学课件
- 全国卷高考标准语文答题卡作文纸3栏800字版
- 事业单位招聘考试《工程建设管理专业知识》真题汇总及答案【含解析】
评论
0/150
提交评论