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中级银行从业资格之中级银行管理复习题精选附答案打印版

单选题(共50题)1、SPV(特殊目的公司)实现了(),规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响,而且形成了项目的封闭运作,有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】D2、下列属于操作风险监管要求的是()。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】D3、风险评估是一个动态过程,银行业监督管理机构至少()要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】C4、下列选项中,银行业信息科技呈现的特征不包括()。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】B5、()反映出银行每一单位收入需要支出多少成本,该比率越低,说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】C6、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法,不正确的是()。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次,则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】A7、信托公司设立信托计划时,应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过____人,但单笔委托金额在____万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。()A.30;500B.50;300C.30;300D.50;500【答案】B8、()是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】C9、从商业银行自身角度看,制定()有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】B10、根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施,说法不正确的是()。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】A11、银行业金融机构完成整改,经验收符合有关审慎经营规则时,监管部门应当自验收完毕之日起()内解除对其采取的有关措施,防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】B12、一家商业银行的贷款风险分类情况为:正常类贷款62亿元,关注类贷款28亿元,次级类贷款2亿元,可疑类贷款6亿元,损失类贷款2亿元,那么该商业银行的不良贷款率为()。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】A13、商业银行在境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的()。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】C14、商业银行可以采用标准法或()计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】A15、重大投诉处理的原则不包括()。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】B16、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是()。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】C17、高风险债券不包括()。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】C18、商业银行审计委员会成员应不少于()人。A.2B.3C.4D.5【答案】B19、商业银行可以采用标准法、高级计量法或()计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】D20、按照()的规定,同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.《银行业监督管理法》B.《商业银行法》C.《同业拆借管理办法》D.《合同法》【答案】D21、根据《商业银行贷款损失准备管理办法》,设立了()指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。A.不良贷款率和拨备覆盖率B.拨备覆盖率和贷款拨备率C.不良贷款率和集中度D.集中度和全部关联度【答案】B22、在审查的过程中,银行业监管机构建立了相关程序,对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括()。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】D23、在第三版巴塞尔协议中,新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是()。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】B24、下列不属于非法集资活动特点的是()。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】A25、()是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】A26、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括()。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】A27、银行卡用户使用管理中的风险不包括()。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】C28、()又称为风险资本,是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】D29、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表,这体现合规风险的()。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】B30、商业银行是经营风险的机构,风险管理是其生命线,一家银行能走多远,取决于其()。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】C31、下列选项中,不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是()。A.财务状况良好,最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币,税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期,按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币,净资产不低于资产总额的30%C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】D32、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和()。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】C33、下列选项中,关于银行业消费者权利的说法错误的是()。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】B34、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担,下列说法正确的有()。A.可以由出卖人亲自履行,产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行,产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行,产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行,产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行,产生的违约责任自己承担【答案】A35、下列关于商业银行的薪酬管理体制,说法错误的是()。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】A36、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法,并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说,中小银行存款定价多采取行业价格法和()。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】A37、在全面风险管理中,A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总,下列说法不正确的是()。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】D38、对于虚拟化、数字化的网络银行来说,必须加强对系统风险和()的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】B39、下列选项中,不属于银行信用风险的是()。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】C40、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行()或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】B41、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法,并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说,中小银行存款定价多采取行业价格法和()。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】A42、《银行业监督管理法》、《公司法》和《证券法》分别强调对()利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】D43、海运货物保险基本险的责任期限,如货物未抵达仓库或储存处所,以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满()天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】D44、《商业银行法》要求,商业银行应当于每一会计年度终了()内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】C45、2009年至2010年,中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”,具体是指()。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】C46、()是首个国际统一的流动性风险监管定量指标,旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在规定的流动性压力情景下.通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】A47、根据综合化经营的股权架构不同,综合化经营的模式不包括()。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】B48、《巴塞尔协议Ⅲ:流动性风险计量标准和监测的国际框架》规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是()。A.不得低于50%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于120%【答案】C49、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是()。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】B50、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责,合规负责人应定期就合规事项向银行()报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】A多选题(共30题)1、物资企业的总经理、副总经理、总经济师和总会计师等行政和业务领导所作的决策,主要是()的决策。A.经营战术B.经营战略C.程序化D.短期【答案】B2、银行卡用户使用管理中的风险包括()。A.信用卡失窃的风险B.持卡人的资信能力变化风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险E.信用卡的伪造及涂改风险【答案】ABD3、托当事人至少包括(),从而区别于只有两方当事人的合同关系。A.受益人B.保险人C.被保险人D.委托人E.受托人【答案】AD4、单件小批量生产企业和成批轮番生产企业的期量标准中,相同的有()。A.生产间隔期B.在制品定额C.生产周期D.批量E.生产提前期【答案】C5、采用固定股利政策时,公司在较长时期内都将分期支付固定的股利额,股利不随经营状况的变化而变动。这种股利分配政策的优点有()。A.有利于公司股票价格的提高B.有利于公司股票价格的稳定C.体现风险投资与风险收益对等D.有利于投资者安排收入与支出E.充分利用筹资成本最低的资金【答案】BD6、根据《中国银监会现场检查暂行办法》,现场检查包括()。A.临时检查B.后续检查C.全面检查D.稽查调查E.专项检查【答案】ABCD7、用户调查法对未来市场需求变动预测的准确性以()为最低。A.工业品市场B.耐用消费品市场C.一般消费品市场D.农产品市场【答案】C8、对于狂犬病患者应实施的隔离是()A.严密隔离B.消化道隔离C.血液、体液隔离D.呼吸道隔离E.接触隔离【答案】9、A企业从银行办理了以下业务:(1)A企业在甲银行贷款100万元期限1年用于原材料采购,该笔贷款由B企业提供担保;(2)A企业在乙银行开具由该行承兑的汇票;(3)A企业收到了采购商的银行承兑汇票,并到丙银行贴现。下列关于上述信贷业务分类的说法正确的有()。A.第(1)笔业务中的贷款属于担保贷款B.第(1)笔业务中的贷款属于短期贷款C.第(2)笔业务属于乙银行的表外业务D.第(1)笔业务中的贷款属于流动资金贷款E.第(3)笔业务属于丙银行的表外业务【答案】ABCD10、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期包括()。A.9个月B.6个月C.12个月D.15个月E.24个月【答案】ABC11、对金融机构市场风险敏感度的判断主要需要考虑()。A.管理层识别、度量、监测和控制市场风险的能力B.金融机构的业务规模C.业务性质和复杂程度D.相对于市场风险敞口水平而言,该金融机构的盈利水平的充足程度E.相对于市场风险敞口水平而言,该金融机构的资本水平的充足程度【答案】ABCD12、为保证生产计划目标的实现,按照生产计划的要求,对企业的生产活动全过程的检查、监督、分析偏差和合理调节的系列活动是()。A.生产监督B.生产控制C.生产调度D.生产作业控制【答案】B13、商业银行的贷款定价方法具体可分为()。A.内部评级法B.成本加成法C.基准利率加点法D.客户盈利分析法E.基准利率法【答案】BCD14、银行业金融机构全面风险管理体系应当包括()要素.A.风险治理架构B.风险管理政策和程序C.管理信息系统和数据质量控制机制D.内部控制和审计体系E.风险管理策略、风险偏好和风险限额【答案】ABCD15、下列选项中,属于欧盟金融监管体系现状的是()。A.成立欧洲金融监管当局,加强微观审慎监管B.设立系统性风险委员会,加强宏观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制,赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.金融政策委员会E.审慎监管局【答案】ABC16、厂级生产作业计划根据企业年度(季)生产计划,编制各车间的月(旬、周)的生产作业计划,包括()。A.出产品种B.投入量C.生产能力D.产出期E.投入进度【答案】ABD17、目前,我国商业资产负债管理的实施工具可以分为()。A.产品定价型B.限额管理型C.价格管理型D.窗口指导型E.产品创新型【答案】BCD18、系统性区域性风险非现场监管应重点监测()。A.金融体系运行情况,关注金融风险的跨部门传递B.法律政策调整情况,包括境内法律制度、货币政策、财政政策、产业政策等对系统性区域性风险的影响C.国际主要经济体和国内宏观经济运行情况,评估特定行业、特定领域和经济波动对金融体系的冲击D.银行业风险情况,特别是系统重要性机构风险情况E.区域性风险情况,关注特定地域内的经济、金融市场以及地方性金融机构的风险状况【答案】ABCD19、以下属于核心一级资本的是()。A.资本公积B.未公开储备C.一般风险准备D.未分配利润E.实收资本【答案】ACD20、商业银行负债业务按资金来源分类。可分为()。A.对公存款B.同业拆入C.结算负债D.存款负债E.借入负债【答案】CD21、《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容包括()。A.扩大资本覆盖面,增强风险捕捉能力B.修改资本定义,强化监管资本基础C.建立杠杆率监管指标,弥补资本充足率缺陷D.建立宏观审核资本要求,反映系统性风险E.建立量化流动性监管标准【答案】ABCD22、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人,应具备的条件包括()。A.最近1个会计年度末总资产不低于800亿元人民币或等值的可自由兑换货币B.财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利C.遵守注册地法律法规,最近1年内未发生重大案件或重大违法违规行为D.入股资金为债务资金E.满足所在国家或地区监管当局的审慎监管要求【答案】AB23、行政复议的作用有()。A.违法、不当的行政行为得以撤销或废止,使公民、法人或其他组织的合法权益受到的损害得以恢复B.行政复议机关对作出行政行为的行政机关进行行政审查.从而监督行政机关依法行使职权C.可以为公民、法人或者其他组织的合法权益提供有力的法制保障D.保障行政活动顺畅进行E.正确的行政决定得以贯彻执行【答案】ABCD24、银监会及其派出机构在现场检查或者调查银行业金融机构违法、违规行为时,应当对直接负责的()和其他直接责任人员的违法、违规行为及其责任一并进行调查认定。A.市场部经理B.监事C.理事D.董事E.高级管理人员【答案】CD25、对于流动性覆盖率监管要求,下列不适用的机构有()。

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