2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业全部重要知识点

2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业全部重要知识点姓名： 学号： 得分：1、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的B值为1.6,当时的期货价格为400,则该公司应卖出的期货合约的数量为（）。A.30B.405090正确答案：B2、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（ ）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁正确答案：B3、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4%,到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5%。A.股票市场D.实际资本正确答案：A26、风险评估、信息与沟通和监控属于（）。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级正确答案：B27、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案正确答案：A28、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%,2008年上涨5.9乐2009年,上半年下降L1吼以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据:正确答案：B265、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零正确答案：A266、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：2009年1月，该债券的购买价应是()元。90.2103.8105.2107.4正确答案：B267、某远期利率协议的表示是3X9,则名义贷款期限为（）。A.3个月B.6个月9个月27个月正确答案：B268、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%,网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%o本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制正确答案：D269、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6乳他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。1000120014001500正确答案：B270、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是( )。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌正确答案：B271、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。A.认识B.外部C.决策D.行动正确答案：B272、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯正确答案：B273、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（ ）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率正确答案：D274、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指0。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案：B275、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。0.6亿元1.2亿元1.8亿元2.4亿元正确答案：B276、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化正确答案：B277、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.±1%D.黄金输送点正确答案：D278、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。13-18-1318正确答案：B279、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易正确答案：A280、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是0。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵正确答案：DA.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型正确答案：A29、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台J'一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%Ml余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时.，在国际上，山于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4月增长3轧5月增长3.4%,6月增长3.5乐7月增长3.7%,8月增长3.7乐9月增长3.9缸10月增长4.4%,11月增长5.1%,12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。《（）》.针对R益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取的货币政策措施是（ ）。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率正确答案：A30、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确正确答案：C31、2020年6月18H,为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%,与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.,较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。，\.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具正确答案：A32、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理正确答案：D33、假定M25.667.072.598.1正确答案：A34、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3%。7%10%13%5%正确答案：B35、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行正确答案：B36、2020年6月18□,为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2.2%,与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.3%,较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商正确答案：A37、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资木既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求正确答案：D38、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元,国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。20%25%80%125%正确答案：A39、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于0。8%605%2.5%正确答案：C40、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项FI顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元,直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597正确答案：B41、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（ ）。A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策正确答案：B42、在金融深化的测量中，货币化程度是指（）。A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例正确答案：B43、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国正确答案：D44、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法定存款准备金率为20览超额存款准备金率为2%现金漏损率为5%。则该商业银行的派生存款总额应为（ ）4000454650003704正确答案：D45、《巴塞尔协议川》要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8%逐步升至（）。A.8.5%B.9%9.5%10.5%正确答案：D46、某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为27.5万亿元，流通中货币M3.619.521.725.3正确答案：B47、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略，这一策略的最大特点是（ ）A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向正确答案：B48、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托正确答案：C49、（ ）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金正确答案：A50、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（）。A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币B.初级市场C.二级市场D.期权市场正确答案：C4、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有。性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金止确答案：C5、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案：A正确答案：B51、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票的B系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中.A、B、C三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%。同期市场上所有股票的平均收益率为8%,无风险收益率为4%。A股票的预期收益率是（）。A.6%B.8%10%12%正确答案：C52、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4%,则第3年收回的现金流现值为（）万元。11289.2988.9088正确答案：C53、中国证券投资基金业协会接受（）和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C中国银保监会D.财政部正确答案：A54、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下：资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30s该商业银行的资产平均到期日为260天,负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。山于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。1.230.621.081.63正确答案：D55、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元正确答案：D56、狭义的金融市场有效性是指金融市场（ ）的有效性。A.定价B.活动C.分配D.机制正确答案：A57、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC）,负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI）,弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储•；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案：A58、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为（）制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行正确答案：B59、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会正确答案：B60、一来说，通货膨胀的主要受害群体是（ ）。A.专门的投机商B.债务人C.从事商业活动的雇主D.依靠固定薪金维持生活的职员正确答案：D61、材料题A.4%B.5%C.8%D.8.5%正确答案：B62、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（ ）。A.名义利率〉通货膨胀率〉实际利率B.名义利率》实际利率〉通货膨胀率C.实际利率〉通货膨胀率》名义利率D.实际利率二名义利率-通货膨胀率正确答案：D63、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（ ）180天360天270天90天正确答案：C64、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.±1%D.黄金输送点正确答案：D65、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料,回答下列问题：投资基金是一种()。A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具正确答案：B66、下列关于证券经纪业务的说法中.正确的是（）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务正确答案：C67、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6%,则该股票的每股市场价格应为（）元。57677072正确答案：B68、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格.上涨,从而0。A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差正确答案：C69、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（ ）。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征正确答案：B70、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率正确答案：C71、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取正确答案：D72、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案：C73、我国债券市场中，以下不属于交易所市场的交易品种的是()。A.质押式回购B.融资融券C.远期交易D.现券交易正确答案：C74、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外'业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案：A75、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（ ）。A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策正确答案：C76、以下关于Shibor的说法错误的是（）。Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率2007年1月4日，Shibor开始正式运行Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价Shibor是单利、无担保、批发性利率止确答案：C77、（ ）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。A.家庭B.企业6、假定金融机构的法定准备金率为20M超额准备金率为2斩现金漏损率为3%,则存款乘为()。4.004.125.0020.00正确答案：A7、我国的上海银行间同业拆放利率(Shibor)是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案：C8、以下不属于全面风险管理三个维度的是()。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标C.金融机构D.政府正确答案：C78、按（ ）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求正确答案：B79、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量M25.970.675.6102.1正确答案：A80、按照0,交易委托可以分为市价委托和限价委托。A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征正确答案：A81、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出正确答案：D82、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%。市价为95元，此时本期收益率为()。A.8.42%B.8%C.7.8%D.9%正确答案：A83、材料题95.4100111.1115正确答案：C84、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（ ）A.资金源于居民，也运用于居民B.资金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运用于非居民正确答案：D85、在经济学中，充分就业是指（）。A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业。至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业正确答案：C86、布雷顿森林体系下的汇率制度是（A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制正确答案：D87、商业银行存款业务创新的最终目的是（）。A.扩大原始存款的资金来源，创造史所的派生存款B.调整表外业务的结构C,降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案：A88、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备,租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。15%20%30%40%正确答案：C89、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（ ）。A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.赎回收益率正确答案：B90、IX曲线上的任何一点，都标明（）处于均衡状态。A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场正确答案：A91、现代金融机构体系以（ ）为中心。A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行正确答案：D92、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（A.中国人民银行B.中国证监会C中国保监会D.中国银监会正确答案：B93、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17□,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC）,负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对•级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI）,弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案：B94、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是（）。A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出正确答案：D95、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是（）。A.隔夜拆借7天拆借14天拆借21天拆借正确答案：A96、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取正确答案：D97、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立()oA.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司正确答案：B98、关于开放式基金的说法，正确的是( )A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期正确答案：C99、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的()业务。A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化正确答案：D100、现金漏损率是指现金漏损与（ ）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存:款正确答案：A101、在信用货币制度下，高能货币量取决于。的行为。A.公众B.银行C.政府D.市场正确答案：C102、我国商业银行的风险加权资产指标是指（）与资产总额之比。A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额正确答案：C103、下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是（）。A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价格正确答案：C104、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定准备金率上调为8%,则该地区当时的货币供应量将0。A.减少B.不变C.不确定D.增加正确答案：D9、以下商、业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（“4P”营销组合策略“4C”营销组合策略C.关系营销D.“4R”营销组合策略正确答案：B10、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（ ）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移正确答案：D11、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（）。A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率正确答案：A105、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款正确答案：D106、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收入自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,并能消除通货膨胀正确答案：B107、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:A.5000B.15000C.20000D.26000正确答案：B108、进行完全套期保值时必须要考虑到（）。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格正确答案：A109、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是（）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案：D110、在信用货币制度下，高能货币量取决于（）的行为。A.公众B.银行C.政府D.市场正确答案：C111、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的（）。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性正确答案：B112、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%,网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%o本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商正确答案：D113、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（ ）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销正确答案：C114、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致0。A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀正确答案：B115、通货膨胀的基本标志是（ ）。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加正确答案：A116、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比正确答案：A117、下列不属于金融互换的是()。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换正确答案：B118、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%,现金漏损率为20%oA.5B.1C.2D.4正确答案：D119、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答案：A120、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是()A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部正确答案：B121、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（ ）。A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据正确答案：D122、以（）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平正确答案：B123、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（ ）。A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易正确答案：c124、金融期货的最主要功能是()。A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现正确答案：D125、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股目.含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式正确答案：B126、2004年，银行间市场债券回购累计成交224.4万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78.1%。根据以上资料，回答下列问题：1980199119972000正确答案：B127、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动正确答案：C128、下列职责中，属于中国证监会职责的是( ).A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企'也直接或间接到境外发行股票正确答案：C129、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额正确答案：A130、商业银行开展理财业务,正确的做法是( )A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率正确答案：B131、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之工危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FS0C),负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(0NI),弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券正确答案：A12、形成通货膨胀的直接原因是（ ）。A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多正确答案：D13、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（ ）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制正确答案：D14、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%,2008年上涨5.9乐2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.通货膨胀

交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案：B132、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为,紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少,A.有支付能力的进口需求减少,B.有支付能力的进口需求增多,C.有支付能力的进口需求增多,D.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率提高而流入国外资本因利率提高而流入国内资本因利率下降而流出国外资本因利率下降而不再流入正确答案：A133、主要的金融期货合约不包括( )。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货正确答案：D134、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是()。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁正确答案：D135、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a,最高价位为b,则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b正确答案：B136、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标一一金融相关比率，即某一时点上现存()之比。A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值正确答案：C137、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（ ）。A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性正确答案：A138、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（）。A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支正确答案：B139、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4%,到期日为2018年1月1R,每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5%。A.3.6B.4C.5D.7.6正确答案：D140、菲利普斯曲线是一条（ ）。A.水平线B.向右下方倾斜的曲线C.垂线D.向右上方倾斜的曲线正确答案：B141、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17H,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FS0C）,负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（0NI）,弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案：A142、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指()的运用。A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策正确答案：B143、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利正确答案：C144、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人.这是指（）。A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人正确答案：B145、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元,经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元:2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。7.3%9.6%26.3%42.1%正确答案：C146、假定某金融资产的名义收益为5乐通货膨胀率为2乐则该金融资产的实际收益率为（）。2.0%2.5%3.0%7.0%正确答案：C147、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金正确答案：C148、外债结构管理的核心是（ ）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力正确答案：B149、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指0。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比正确答案：A150、《巴塞尔协议01》要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8%逐步升至（）。A.8.5%B.9%9.5%10.5%正确答案：D151、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于（）。8%605%2.5%正确答案：C152、按照投资对象不同，可将基金分为（ ）。货币市场基金ETF货币市场基金货币市场基金ETF货币市场基金货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、D.股票基金、债券基金、混合基金、C.D.股票基金、债券基金、混合基金、正确答案：D153、买断式回购最长不能超过（）160C.91D.365正确答案：C154、债券是由（ ）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者正确答案：C155、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暧冬，加.上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑;因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。-227-722正确答案：B156、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案：A157、( )是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀正确答案：B15、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.刺激出口和进口B限制出口和进口C.刺激出口，限制进口D.限制出口，刺激进口.正确答案：C16、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（ ）。A.联合租赁B.委托租赁C,杠杆租赁D.转租赁正确答案：BD.平衡型基金正确答案：A158、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于0。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案：C159、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购P1400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12斩超额准备金率为3斩现金漏损A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元正确答案：D160、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案：D161、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为()oA.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值正确答案：B162、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是()。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货正确答案：D163、如果某公司的股票B系数为1.4,市场组合的收益率为6%,无风险收益率为2%,则该公司股票的预期收益率是0。2.8%5.6%7.6%8.4%正确答案：C164、公司型基金与契约型基金的主要区别是( )。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募正确答案：A165、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的()oA.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率正确答案：B166、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长正确答案：B167、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可[2009]627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案：B168、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案：D169、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则正确答案：B170、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%,网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30乳本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制正确答案：D171、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（）。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小正确答案：D172、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（ ）A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题正确答案：D173、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（）。A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳正确答案：C174、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控正确答案：D175、按照投资对象不同，可将基金分为（A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、ETFA.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、ETFC.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金正确答案：D176、关于分级理财产品的说法，错误的是（）A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产正确答案：D177、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。这种物价现象属于（）。A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动正确答案：B178、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案：D179、关于基础货币的说法，正确的是()oA.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货正确答案：B180、材料题10%50%0.1%0.2%正确答案：C181、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变。这种基金是指（）。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金正确答案：A182、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（）。A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性正确答案：D183、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是（）。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C,货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案：B）最大化。17、根据《信托公司治理指引》，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利正确答案：A18、按照《巴塞尔协议》的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（ ）A.不得低于4%B.不得高于4%C.不得低于8%D.不得高于8%正确答案：C19、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（ ）。A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场正确答案：A184、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商'业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于（）。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案：C185、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（ ）。A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场正确答案：D186、股票是股份公司发给股东的入股凭证，购买股票后，股东成为（ ）。A.企业法人B.公司的债主C.企业的经营者D.公司的所有者正确答案：D187、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的（）。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务正确答案：B188、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（）。A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人正确答案：D189、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是( )。A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜正确答案：C190、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况的政策含义是()。A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨正确答案：C191、债券是由（ ）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者正确答案：C192、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是（）。A.MB.MC.MD.准货币二流通中现金+单位定期存款正确答案：D193、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（ ）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁正确答案：B194、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（ ）。A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性正确答案：D195、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元,直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597正确答案：B196、材料题A.大于1.2B.等于1.2C.小于1.2D.不能确定正确答案：A197、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（）。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券正确答案：C198、2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款。在我国办理这项贷款的银行是（ ）A.国家开发银行B.中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行正确答案：D199、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产正确答案：A200、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（ ）。A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武士债券D.扬基债券正确答案：B201、（ ）功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离正确答案：A202、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业正确答案：B203、如果某债券面值为100元，木期获得的利息(票面收益)为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为。。4%5%8%10%正确答案：C204、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为,紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入正确答案：A205、最典型的间接金融机构是（A.证券公司B.商业银行C.投资银行D.保险公司正确答案：B206、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（）。A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销正确答案：B207、材料题A.6%6.54%6.57%35%正确答案：A208、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化正确答案：B209、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用丁•非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。0.6亿元1.2亿元1.8亿元2.4亿元正确答案：B20、巴塞尔协议in要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（）。30%25%50%100%正确答案：D21、材料题A.4%B.5%C.8%D.8.5%正确答案：B22、《证券公司监督管理条例》规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（）以上的股东或者实际控制人。A.3%5%10%20%210、在金融衍生品市场匕以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是0。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人正确答案：A211、最有效反映基金经营业绩的指标是（ ）。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益正确答案：C212、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（ ）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀正确答案：C213、短期融资券的最长期限为（）天。306090365正确答案：D214、公开型通货膨张和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（ ）。A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分正确答案：B215、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是（）。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C,货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案：B216、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商.业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。A.5%B.8%10%15%正确答案：A217、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》，某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易口都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。1.52%5.82%1.01%6.38%正确答案：B218、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是( )。A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用正确答案：B219、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%,13=2,则证券i的实际收益率比预期收益率大( )O1.5%6%1%D.9%正确答案：B220、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价0。A.低估B.合理C.高估D.不能确定正确答案：C221、拨备覆盖率为（）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比正确答案：A222、巴塞尔协议IH要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（）。1.5%2.6%2.5%3.0%正确答案：C223、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17H,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FS0C）,负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（0NI）,弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案：B224、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案：B225、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：200180160130正确答案：D226、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）。A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学正确答案：A227、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是（）。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营正确答案：C228、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（ ）。A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险正确答案：C229、按照0,交易委托可以分为市价委托和限价委托。A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征正确答案：A230、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率正确答案：D231、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%,与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.,较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿B.回收1200亿C.净投放400亿D.净投放1200亿正确答案：c232、某股票基金期初份额净值1.10元，期末份额净值1.30元，期间分红为10派0.50元，则该基金的简单净值增长率为( )。18.18%33.66%22.73%63.64%正确答案：C233、自2005年7月2