银行整改方案

银行整改方案银行整改方案1

xxx银保监局：

xxxx在接到贵局下发关于《xxx银保监局办公室关于深化做好脱贫攻坚成效考核问题整改工作的通知》，行领导高度重视，成立领导小组制定排查整改方案，现将xxx行整改方案及整改报告，报告如下：

一、高度重视、制定整改方案，明确责任

今年是脱贫攻坚成效考核反馈问题进行集中整改的最终一年，xxxx各级机构高度重视，强化担当，提升站位。坚持把问题整改作为“一把手”。xxx特地成立扶贫小额贷款工作小组对xxx扶贫小额贷款进行全面排查，确保排查不留死角。我行成立排查小组，由行长任组长，xxx任副组长，各部门负责人为组员。扶贫小额贷款排查工作小组设在xxxx。由风xxxxx负责排查工作的组织支配。

二、排查工作主要内容

1、扶贫小额贷款信贷管理方法落实状况。xxx对扶贫小额信贷制度及操作流程进行梳理、完善，排查扶贫小额信贷贷前、贷中、贷后等环节操作流程。

2、对扶贫小额信贷贷款投向、贷款主体、贷款用途等进行逐一排查。

三、排查工作措施

xxxx目前扶贫小额信贷贷款余额xxx万元，xxx户。累计发放xx户，金额xxx万元。首先通过调查客户流水了解其资金流向。其次对存量xxx户进行逐村逐户逐项目进行现场排查，最终对累计发放的贷款进行一一核查。确保其扶贫小额信贷用途符合要求。

四、排查结果

通过xxxx行仔细认真排查，xxx未发觉扶贫小额信贷“户贷企用”、“户贷社用”、信贷投放不精准、“见户即贷”等相关问题。xxxx目前扶贫小额信贷严格根据我行扶贫小额信贷管理方法发放。严格根据项目推举，建档立卡贫困户自愿申报，乡村两级金融扶贫组织受理、初步审核、公示，上报金融扶贫服务中心汇总、公示。xxxx金融扶贫服务中心对符合条件的.申请人填写表格盖章后推举给xxx。xxx通过调查进行授信审批、贷款核保等。手续严谨、放款真实、投放精确。未发觉扶贫小额信贷存在违规问题。

五、下一步整改措施

下一步xxx将连续高度重视扶贫小额信贷工作。建立扶贫小额信贷工作台账，按时进行日常排查、连续按各级政府及监管部门要求做好扶贫小额信贷工作。

银行整改方案2

市分行审计组于20xx年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分行审计报告书》（牡内审报字20xx年第1号）我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并仔细提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：

一、个人业务

1、柜员离席必需双人清点现金，做临时轧账处理

2、ATM现金长短款当天需准时处理

3、准时清理储蓄系统内无关人员的工号

4、大额现金须准时锁入金柜

5、早、晚必需双人拆封款袋

6、日终正式轧账后必需会同综合柜员清点现金

7、汇兑综合柜员准时按规定打印和登记特别业务登记簿

8、柜员长时间离席必需做系统临时签退，收起章戳

9、早晚接送款车人员必需双人进入、离开工作场地

10、柜员不得代用户填写单据

二、公司业务

1、尽可能削减验印时的强制通过率

2、公司业务对账单由专人保管

3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号

三、进一步加强内控管理的措施和支配

1、提高思想熟悉，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险熟悉，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改熟悉，在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行熟悉，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。

2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内掌握度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发觉问题准时通报，准时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。

5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内掌握度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素养，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上训练员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。

银行整改方案3

根据行长办公会议精神及《关于制定工作作风问题整改措施的通知》要求，支行发动各部门和全体员工，集思广益，针对前期揭摆的十一项工作作风问题提出整改建议，办公室经过整理，形成整改方案如下：

一、强化训练，规范管理，解决干工作、做事情不仔细问题。

一是强化职工思想训练，提倡仔细和较真精神。要定期召开座谈会，开展批判与自我批判，使其自觉端正工作态度，增加事业心、责任感。

二是要不断完善岗位责任制，把岗位责任制作为衡量、评价员工工作标准的尺度，使其提高工作标准，严格自我要求。

三是要规范日常工作管理，提倡扎实、踏实作风，强化纪律意识，加强对违规违纪行为的惩罚。

四是要明确工作时限。各科室、网点布置工作要有时限要求。员工做工作要有时间概念，当天能完成的必需完成，提高工作效率。未在限期内完成的工作每拖延一天罚款100元，同时扣工作积分卡1分（领导批准的除外）。

五是要仔细执行组织和领导的打算，听从组织领导的支配，不找任何借口，完成组织和领导交办的各项任务。对组织支配的工作不听从的下岗待安排，下岗期间只开生活费；对支行开展的各项活动不参与的扣工作积分卡6分（特别状况经领导批准的除外）。

二、强化学习，解决工作缺乏主动和热忱，钻研业务风气不浓问题。

一是要提高工作主动性，对于本职工作不能等待领导叮嘱、提示；增加服务的主动性，服务客户要热忱、周到。

二是各科室、网点要依据本部门职能、员工综合素养自主制定学习方案，扎实业务学问；要定期召开业务座谈会，探讨、沟通和解决业务中消失的问题。

三、强化创新，鼓舞创新，支持创新，解决创新意识不强，创新动力不足的问题。

一是要总结阅历，吸取教训，通过分析问题产生缘由、思索问题解决方法来提高发觉问题和处理问题的力量。

二是要不断学习、借鉴先进的工作方法，丰富业务、管理、服务方面的举措，增加本岗位、本部门工作创新力量。

四、其它方面

一是各部门负责人要常常开展谈心活动，了解员工思想，消退员工工作畏难心情，克服厌战心理，增加其工作信念。

二是各部门之间要加强协调与协作，员工之间要加强沟通与协作。

三是要维护商行（支行）的形象，对商行（支行