2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案

单选题（共50题）1、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。A.基金宣传资料在面对特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道C.基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传材料中夸大产品业绩【答案】A2、我国《证券投资基金法》于（）开始实施。A.2003年7月14日B.2005年1月1日C.2002年8月1日D.2004年6月1日【答案】D3、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（）的信息。A.0.005B.0.008C.0.003D.0.001【答案】A4、基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C5、关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（）。A.用户密码定期更换B.数据库密码和操作系统密码分人保管C.软件开发人员介入实际的业务操作D.信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施【答案】C6、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。()是金融市场上主要的资金供应者。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民【答案】D7、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金投资顾问D.基金估值核算【答案】A8、（2017年真题）负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.私募基金销售机构D.私募基金管理人【答案】B9、外部风险不包括（）。A.政治风险B.经济风险C.社会风险D.操作风险【答案】D10、关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正确的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D11、投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元至该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%,互联网基金代销平台为促进锯售，四折申购，开放日单位为1.025元，则可得到的基金份额是（A.9611.92B.9789.24C.9697.91D.9659.04【答案】C12、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。A.基金持有人大会B.证券交易所C.基金托管人D.中国证券登记结算公司【答案】B13、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。A.2日B.3日C.4日D.5日【答案】A14、（2016年真题）关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是（）。A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长B.督察长有权参加或者列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改D.经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细【答案】B15、根据相关法规,私募投资基金可以投资的金融品种包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B16、(2016年)下列哪一项不属于内部控制的原则（）A.健全性原则B.及时性原则C.有效性原则D.独立性原则【答案】B17、下列哪项不是ETF的特点（）。A.独特的实物申购、赎回机制B.主动操作的指数基金C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.被动操作指数基金【答案】B18、王某是某基金管理公司信息技术部的开发人员，拥有公司全部信息技术的操作权限，从内部控制角度看，该公司存在的问题是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D19、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，开放式基金发生巨额赎回并延期支付。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】B20、以下不属于基金市场服务机构的是（）A.基金销售机构B.中国证券投资基金业协会C.基金投资顾问机构D.基金估值核算机构【答案】B21、基金管理人进行合规培训的具体内容不包括（）。A.与基金行业有关的法律法规B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C.案例警示教育D.先进事迹激励教育【答案】D22、(2016年)基金托管人资格由中国证监会和（）核准。A.中国银监会（全称为“中国银行业监督委员会”）B.中国人民银行C.中国证监会的派出机构D.财政部【答案】A23、以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（）。A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任B.净资产和资本充足率符合有关规定C.设有专门的基金托管部门D.注册资本不低于3亿元人民币【答案】D24、基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性【答案】C25、基金管理人的基金宣传推介材料，自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。A.主要经营活动所在地中国证监会派出机构B.注册地中国证监会派出机构C.中国证监会D.证券交易所【答案】A26、溢价套利会导致ETF总份额的（）。A.扩大B.减少C.不变D.难以预测【答案】A27、披露内容方面应遵循的基本原则不包括（）。A.真实性B.完整性C.及时性D.易得性【答案】D28、中国证监会限制被调查事件当事人的证券买卖的期限最长不得超过（）个交易日。A.5B.15C.30D.60【答案】C29、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（）。A.调整手段不同B.表现形式不同C.目的一致D.内容结构不同【答案】C30、(2016年)下列哪一项不属于合规管理的内容（）A.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训C.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持D.定期或不定期报送检查工作报告【答案】D31、（2020年真题）某公基金管理人发行集合资管计划，该计划可以向一下哪个投资者募集？（）A.具有3年以上投资经历，家庭金融净资产300万元的公司职员B.具有3年年以上投资经历，近3年年均收入30万元的自由职业者C.具有3年年以上投资经历，不愿意接受本金亏损的退休职工D.具有5年以上模拟投资经历，金融专业在读大学生【答案】A32、“公司董事会和经理层不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东”体现的是（）。A.业务与信息隔离原则B.公司独立运作原则C.公平对待原则D.经营运作公开、透明原则【答案】C33、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括()。A.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷B.风险揭示书C.投资者符合合格投资者条件的承诺函D.投资说明书【答案】D34、分开募集的分级基金的（）不上市交易。A.母基金B.子基金C.母基金和子基金D.以上都不是【答案】A35、(2016年)根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（）。A.管理日志B.信息披露制度C.投资管理制度D.信息技术制度【答案】A36、基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.内部监控B.信息沟通C.结果反馈D.控制环境【答案】C37、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。A.刑事处罚B.行政处罚C.限制交易D.调查取证【答案】A38、广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及（）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。A.专业评估机构B.审计机构C.会计机构D.社会力量【答案】D39、(2017年)关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是（）。A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】C40、(2016年)甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司的债券，以下甲的做法正确的是（）。A.用所管理的基金购买了部分该公司债券B.对该公司债务进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司报告C.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券D.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告【答案】B41、基金管理人的职责不包括()。A.基金的募集B.基金资产的投资运作C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管【答案】D42、（2017年真题）基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括（）。A.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚B.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限C.公正客观的检查并提出处理建议D.公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作【答案】C43、丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1．5％，则丁先生可得到的认购份额为（）份。［答案四舍五入取整］A.1999940B.1970503C.2000060D.1970443【答案】B44、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起()日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D45、我国基金交易佣金征收的起点是（）元。A.1元B.5元C.10元D.15元【答案】B46、潜在客户与营销人员关系主要有（）等类型。A.直接关系型B.间接关系型C.陌生关系型D.以上都是【答案】D47、关于债券型基金，下列描述正确的是（）。A.只以债券为投资对象B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C.基金资产60%以上必须投资于债券D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类【答案】D48、根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15