庞氏骗局案例分析

传销，一个骗局和罪恶的代名词追溯传销历史庞氏骗局（Ponzischeme）是一种古老而常见的投资诈骗，是许多非法的传销集团聚揽钱财的主要伎俩。卡洛.庞奇庞氏骗局：传销始祖高一二班李文禧庞氏骗局身边的庞氏骗局教训与启示

麦道夫诈骗案：骗了华尔街坑了半个世界1919年庞氏骗局“庞氏骗局”源自一个名叫卡洛.庞奇的意大利人。曾被认为是与哥伦布、马尔孔尼齐名的最伟大的三个意大利人之一，因为他像哥伦布发现新大陆一样发现了钱。当某个金融专家揭露“庞氏骗局”的骗术，他发表文章反驳专家说他什么都不懂。1920年庞奇破产，他所收到的投资可以几亿张欧洲邮政票据，可他只买了两张。庞奇最终锒铛入狱，出狱后，他又干了几件类似的勾当，再次入狱。1934年被遣送回意大利，他又想办法去骗墨索里尼，但没有得逞。1949年，他在巴西去世，死去时身无分文。庞氏骗局：传销始祖一年后被揭发，实际从未投资过回信券七个月内吸引了三万名投资者，庞兹成为传奇成立证券交易公司首批投资者获利，大批投资者跟风而来回信券带来“新概念”一种可在国际间流通的邮政票据：寄信人为了免去回信人的经济负担，通常会在信中夹带一张回信券，人们可以用它在当地邮局兑换邮票。著名的金融分析专家查伦斯•巴伦撰写的调查文章称：尽管庞齐为投资者兑换了丰厚的回报，但其本人并没有投资购买回信券，按照所受投资，庞齐需要购入1600万张回信券，但实际流通中的回信券总数仅为2.7万——回信券只是一个噱头，“投资”的本质根本就是骗局。只需要45天，就可以赚到投资额的50%；而3个月，能让你的投资翻番。狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当案例分析：庞氏骗局的骗术

根本没有所谓的投资，仅仅是将新投资者的本金交给旧的投资者而已

麦道夫诈骗案人物简介：伯纳德•麦道夫(Bernard

Madoff）美国著名金融界经纪人，前纳斯达克主席，麦道夫曾是华尔街最受人敬重的成功商人，有着良好的从业记录和信誉。但其运作良好的公司核心竟是一个巨大的庞氏骗局：根本没有所谓的投资，他仅仅是将新投资者的本金交给旧的投资者而已。此案为投资者带来的实际损失高达500亿美元。

麦道夫诈骗案打造高门槛投资俱乐部神秘光环包裹投资技术他不要少于100万美元的投资，利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所，在美国各大城市编织关系网，他的客户包括富豪、对冲基金、大型机构投资者甚至欧洲的一些银行。他的另一个苛刻条件是，如果你想投资于麦道夫，那么请你不要问他关于投资的任何问题，至于为什么在别人不赚钱的岁月里，他可以赚钱，麦道夫则用几个字简单做了解释：“内部消息”。很多精明无比的对冲基金管理者、专业投资人士，竟也被“内部消息”这几个字轻而易举征服了。设法逃避监管和披露信息从运作上来看，利用不知名的会计事务所进行日常审计，负责麦道夫投资证券公司10多亿美元资产审计的会计事务所，居然只有3名员工：合伙人、秘书以及一名会计师。骗了华尔街坑了半个世界损失高达500亿美元的麦道夫骗局给了日显颓唐的华尔街一记响亮的耳光。除同为犹太人的大导演斯皮尔伯格等社会名流外，麦道夫骗局牵连的客户多为世界知名的投资机构。如加拿大皇家银行、瑞士金融服务机构、日本的野村证券、英国的汇丰银行等等。随着伯尔尼的陷落，这些投资机构的好日子也随之终结。而其波及之广，使得半个世界都在跟着震动。

庞氏骗局身边的庞氏骗局教训与启示

麦道夫诈骗案：骗了华尔街坑了半个世界庞氏骗局：传销始祖身边的庞氏骗局投机性的股票交易牛市：通过一轮一轮的投入不断抬高股价，依靠后一轮的资金投入来给前轮的投资者提供收益，这样的游戏一直持续着、直至没有新的承接者而崩溃。

房地产市场：

从众的购房理念——

住房需求和价格攀升—

房地产商的利润期望——进一步推高房屋价格—消费者追高购买，这样供需关系使得价格不断提高，直至某一天购买房屋的资金难以为继时，房产价格将应声而落。庞氏骗局身边的庞氏骗局教训与启示

麦道夫诈骗案：骗了华尔街坑了半个世界庞氏骗局：传销始祖庞氏骗局给我们的最大启示:在许诺不合实际的投资回报率并无实际业务支撑时，人人都是“庞氏”。教训与启示经济泡沫是在欲望的驱动下所进行的一场大众的狂欢。择大众的选择，一起狂欢是容易的．而真正在庞氏骗局中获得巨额利益的人正是那群提前退出狂欢的人