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文档简介

信用保险融资功能案例

——出口信用保险项下融资的定义案例分析主讲人：方梅【案例分析】投保短期出口信用保险天天外贸有限公司利用信用保险保单下的贸易融资扩大资金来源，加速资金流转300万美元出口业务100万美元100万美元100万美元帐期90天不利用信保融资仅仅依靠企业110万美元自有资金，300万美元合同执行期为270天利用信保融资300万美元合同执行期缩短到150天分三批发运二、案例分析——解决办法天天公司第二次发运天天外贸有限公司美国沃克公司天天公司第一次发运形成100万美元应收账款天天公司利用信保融资，可从银行获80万美元的贸易融资+10万美元自有资金形成100万美元应收账款天天公司利用信保融资，可再次从银行获80万美元的贸易融资+10万美元自有融资天天公司第三次发运天天公司利用信保融资后，三个批次的发运仅需要150天二、案例分析——操作方式按照保险费率1%、贸易融资年利率5%、贷款周期90天计算,信保融资成本支出如下：信保融资的成本支出分析表发运批次成本投入(万美元)收入(万美元)利润(万美元)自有资金贸易融资利息支出保费支出第一批次90--11009第二批次1080111008第三批次1080111008小计1101602330025二、案例分析——成本分析天天外贸公司通过利用短期出口信用保险保单下的贸易融资，获得了必要的流动资金，实现了大规模集中出运；遵循了季节性商品集中出运的规律，满足了美国沃克公司的要求。满足客户要求二、案例分析——结论天天外贸有限公司美国沃克公司【案例启示】三、案例启示提高顾客让渡价值会提高满意度不受银行评级、授信制约，符合中小企业实际情况；21银行买断应收账款，改善企业财务指标。3本案例中天天公司运用了信用保险项下应收账款融资，以借款企业持有的合法、真实、有效的应收账款为还款来源，由借款企业对应收账款投保信用保险后，由银行买断该应收账款权益，从而满足企业生产经

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