开放式基金业务介绍

交易篇

◆直接销售子篇

◆注册登记子篇

第一页，共四十二页。直接销售子篇第二页，共四十二页。◆针对投资额超过100万元人民币的大额投资者◆同时对个人和机构开放◆提供零距离的贴身服务直销简介第三页，共四十二页。◆强调机构和零售业务在资产比例上的平衡◆在服务现有客户的同时，不断吸收新客户◆在可能出现巨额赎回等突发或危机事件时，对客户进行解释、说明、安抚等◆建立合理有效的销售人员激励机制◆通过不间断的培训提高销售人员的专业素质

直销策略第四页，共四十二页。每个工作日9：30－15：00*方式：◆柜面委托◆电话委托◆传真委托◆上门服务*认购期内为9：00－17：00直销营业时间第五页，共四十二页。帐户管理◆交易帐户和基金帐户的开户与销户◆帐户资料修改◆帐户冻结/解冻◆帐户卡的挂失/解挂◆交易帐户卡补办◆开通新业务◆密码挂失◆密码修改直销业务范围（一）第六页，共四十二页。直销业务范围（二）基金交易◆认购◆申购◆赎回◆撤单第七页，共四十二页。直销业务范围（三）特殊交易◆转托管转入◆转托管转出◆更改分红方式◆非交易过户第八页，共四十二页。◆投资者只可开立一个基金帐户◆投资者可开立多个基金交易帐户（多边交易）◆投资者T日开户，T＋2日可进行其它帐户类申请◆投资者提交销户申请时，需确定基金帐户余额为零，且无未完成的交易、未到帐的份额和未到帐的权益直销交易规则第九页，共四十二页。◆投资者当日开户，当日可认购或申购（指定开户期除外）◆不允许信用交易或超额申请◆投资者需先行将认、申购款汇至直销指定帐户后方可办理认、申购委托◆认购不允许撤单、当日申购当日可撤单◆T日申购T＋1日TA确认，T＋2日交割，投资者可于T＋2日起赎回T日委托的份额直销交易规则（续）第十页，共四十二页。◆不允许超额赎回◆投资者可选择如发生巨额赎回时是否参加连续赎回◆当日赎回当日可撤单◆T日委托T＋1日TA确认，T＋7日前托管行向投资者支付赎回款直销交易规则（续）第十一页，共四十二页。直销结算标准理财中心直销中心TA投资者接受委托T日对帐、汇总T日数据上传T日确认数据下传份额清算投资者确认

T＋1日

T＋1日

T＋2日第十二页，共四十二页。直销柜面受理程序经办员录入员复核员投资者填写申请表

审核投资者

资格数据录入

打印回单数据复核后将回单盖业务受理章后交投资者第十三页，共四十二页。

开户◆营业执照副本及加盖部门公章的复印件或民政部门或其他主管部门颁发的注册登记证书副本及注册登记证书复印件（加盖发照机关印章）◆法定代表人有效身份证件、法人授权书◆经办人有效身份证件◆银行帐户证明◆预留印鉴

直接销售所需材料第十四页，共四十二页。销户同开户材料客户资料更改◆基金交易卡◆经办人有效身份证件，◆如投资者申请更改投资者名称、证件类型、证件号码银行结算帐户、通讯地址等关键字段时需出示特定的材料其它业务◆基金交易卡◆经办人有效身份证件

直接销售所需材料（续）第十五页，共四十二页。◆投资者如需开通电话委托业务，可在开户时选择◆委托范围：认购 申购赎回撤单基金交易卡挂失*密码修改*投资者需在5个工作日内提交书面挂失申请，否则系统自动解挂

直销电话委托第十六页，共四十二页。◆投资者如需开通传真委托业务，则需签订传真委托协议◆委托范围：传真委托可进行除开户和销户外的全部业务◆注意事项：进行传真委托前，投资者需重置密码，待收到确认单（传真件）后，再恢复密码

直销传真委托第十七页，共四十二页。交易登记子篇第十八页，共四十二页。(1)、开户管理规则(2)、帐户管理的其他业务(3)、资金管理规则(4)、认购(5)、申购(6)、赎回(7)、分红(8)、转托管(9)、特殊交易(10)、交易结算标准二、业务介绍－－业务规则第十九页，共四十二页。(1)、开户管理规则◆一人一户◆投资者可在不同销售机构进行开户◆TA检验投资者身份证件的唯一性二、业务介绍－－业务规则第二十页，共四十二页。

(2)、帐户管理的其他业务◆基金帐户销户◆基金帐户资料修改◆基金帐户冻结/解冻◆基金帐户卡的挂失/解挂二、业务介绍－－业务规则第二十一页，共四十二页。二、业务介绍－－业务规则(3)、资金管理规则◆资金到帐后办理各项业务◆资金应以转帐方式划转，不接受现金◆资金到帐日期以银行入帐日期为准◆本市投资者以贷记凭证、支票、本票方式划转◆异地投资者以电汇、汇票方式划转◆款项到帐后统一开具收据◆定期邮寄资金对帐单第二十二页，共四十二页。(4)、基金认购业务◆最小认购金额◆费率二、业务介绍－－业务规则第二十三页，共四十二页。(5)、基金申购业务◆最小申购金额◆分段费率二、业务介绍－－业务规则第二十四页，共四十二页。

(6)、基金赎回业务◆最少赎回份额◆费率◆巨额赎回二、业务介绍－－业务规则第二十五页，共四十二页。(7)、基金分红业务◆开户时可选择分红方式◆申请分红方式变更在权益登记日提出分红方式变更的则适用下一次基金分红二、业务介绍－－业务规则第二十六页，共四十二页。(8)、转托管业务◆申请部分或全部基金单位的转托管◆分别办理转出和转入两项业务二、业务介绍－－业务规则第二十七页，共四十二页。(9)、特殊交易业务(一)

---非交易过户◆业务范围：捐赠、继承、司法强制执行等◆在ＴＡ受理◆ＴＡ审核必要的法律文件二、业务介绍－－业务规则第二十八页，共四十二页。(9)、特殊交易业务(二)

---冻结/解冻◆业务范围：司法执行◆仅在ＴＡ办理◆ＴＡ审核必要的法律文件二、业务介绍－－业务规则第二十九页，共四十二页。(10)、交易结算标准---交易处理时间二、业务介绍－－业务规则第三十页，共四十二页。1、开户流程2、认购流程3、申购流程4、赎回流程

三、业务流程介绍－－业务流程第三十一页，共四十二页。三、业务流程介绍－－开户业务流程一T日T+2日开户资料开户申请

客户交易协议书基金帐户号投资者…登记注册中心T日19:00前T+1日15:00前…开户流程第三十二页，共四十二页。开户确认数据代销机构总部汇总开户数据………投资者投资者直销网点代销网点登记注册中心T日15:00前T日19:00前T+2日T+1日15:00前三、业务流程介绍－－开户业务流程二

申请申请开户登记注册流程第三十三页，共四十二页。基金帐户号认购申请表三、业务流程介绍－－认购业务流程一认购流程T日T+2日查询

客户交易协议书投资者…登记注册中心T+1日15:00前…

认购申请表开户资料T日第三十四页，共四十二页。认购认购数据认购数据代销机构总部汇总………投资者投资者直销网点代销网点销售汇总募集处理T日17:00前T日21:00T日T+1日15:00前认购有效委托认购数据三、业务流程介绍－－认购业务流程二

认购数据流程T+2日查询第三十五页，共四十二页。汇总代销机构总部汇总有效委托认购款………募集专户投资者投资者直销网点代销网点T+2日T日认购缴款认购缴款三、业务流程介绍－－认购业务流程三认购资金流程T+2日第三十六页，共四十二页。三、业务流程介绍－－申购/赎回业务流程一申购/赎回流程基金帐户号申购/赎回申请表T日T+2日查询

客户交易协议书投资者…登记注册中心T+1日15:00前…

申购申请表开户资料T日第三十七页，共四十二页。申购申购数据申购数据有效申购确认数据代销机构总部汇总………投资者投资者直销网点代销网点销售汇总登记注册T日15:00前T日19:00T日T+1日15:00前申购三、业务流程介绍－－申购/赎回业务流程二申购数据流程T+2日查询第三十八页，共四十二页。申购缴款汇总代销机构总部汇总………投资者投资者直销网点代销网点基金专户T日申购缴款T+2日有效申购确认款三、业务流程介绍－－申购/赎回业务流程三申购资金流程T+2日第三十九页，共四十二页。赎回赎回数据赎回数据有效赎回确认数据代销机构总部汇总………投资者投资者直销网点代销网点销售汇总登记注册T日15:00T日19:00T+1日15:00前赎回三、业务流程介绍－－申购/赎回业务流程四赎回数据流程T日T+2日查询第四十页，共四十二页。◆为投资者邮寄开户确认书与基金帐户卡◆为投资者邮寄季度/年度对帐单◆接受投资者的咨询四、投资者服务介绍第四十一页，共四十二页。内容总结交易篇。交易篇。◆直接销售子篇

◆注册登记子篇。◆在服务现有客户的同时，不断吸收新客户。◆在可能出现巨额赎回等突发或危机事件时，对客户进行解释、说明、安抚等。◆通过不间断的培训提高销售人员的专业