交通银行进口保理业务简介

《交通银行进口保理业务介绍》交通银行2011年4月25日第一页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍交通银行进口保理目前是与FCI的签约保理商之间进行.可以扩展至与非FCI会员的合作，需单独的协议文本.交通银行2006年开始叙做进口保理业务.近四年来业务发展迅速.未来将尝试与信用保险公司的合作.第二页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍进口保理业务量情况第三页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍定义进口保理是指交行作为进口保理商，应出口保理商申请，受让出口商因向进口商提供货物、服务或设施而获得的应收账款，提供应收账款催收、管理和坏账担保中的部分或全部金融服务。第四页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍进口保理业务的当事人出口商：提供货物、服务或设施并出具发票的一方；进口商：对出口商提供货物、服务或设施所产生的应收账款负有付款责任的一方；出口保理商：接受出口商应收账款转让，对出口商提供出口保理金融服务的一方；进口保理商：接受出口保理商应收账款转让，提供进口保理金融服务的一方。第五页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍业务类型（按有无追索权分）无追索权进口保理：指应收账款在无争议情况下，到期无法得到清偿时，交行作为进口保理商承担应收账款的坏账风险。托收型进口保理：指出口保理商向交行转让应收账款，交行仅负责应收账款的催收和管理，不承担应收账款坏帐风险，在应收账款到期无法从进口商处收回时，交行有权向出口保理商反转让应收账款。第六页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍业务类型（按是否通知进口商分）公开型进口保理，指在应收账款转让时，交行将应收账款转让的事实通知进口商，通知方式包括但不限于：向进口商提交交行规定格式的通知书，在发票上加注交行规定格式的转让条款等。隐蔽型进口保理，指在应收账款转让时，交行暂不将应收账款转让的事实通知进口商，但保留一定条件下通知的权利。第七页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍额度管理无追索权进口保理业务纳入交行客户综合授信管理。托收型进口保理不纳入交行客户综合授信管理。第八页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍交行进口保理服务内容进口商信用风险担保销售分账管理催收账款第九页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍交行进口保理营销-出口保理商营销保理商在FCI基本情况进口保理业务情况业务量及合作广度回复额度时间、PUG、争议情况等进口保理服务排名

2009年度FCI保理商年度评比，进口保理服务综合排名第57位年报和评级日常沟通和定期拜访第十页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍交行进口保理营销-进口商营销（1）保理对进口商的好处增加营业额：利用O/A优惠付款条件，加快资金流动，扩大营业额风险保障：对卖方履约行为有更强的控制，避免欺诈风险节约成本：省却了单证交易的费用简化手续：在批准信用额度后,进货手续简化扩大利润：加快了资金和货物的流动，生意更发达，从而增加了利润第十一页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍交行进口保理营销-进口商营销（2）保理对进口商的好处两家银行(出口保理商和进口保理商）协助买卖双方的沟通帮助稳定上下游供应关系降低财务管理成本第十二页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍交行进口保理业务风险无争议情况下发票到期日后的担保付款责任争议争议时应及时通知出口保理商银行不对争议的真假做过多的判断争议时我行搁置担保付款责任，等待争议的解决第十三页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍交行进口保理业务流程收到出口保理商额度申请评估、回复进口保理额度接受应收账款（发票）转让账务管理或催收正常付款、间接付款、反转让或担保付款第十四页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍案例介绍收到境外出口保理商额度申请由于我行加入了国际保理商联合会FCI，在国际保理届有一定的影响力。2007年12月，我行收到日本知名银行S银行通过FCIEDI系统发来的进口保理额度申请，申请K公司的进口保理额度。额度申请中，出口商为国际知名公司P公司，进口商也是国际知名公司K公司，赊销期限为90天。第十五页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍案例介绍业务调查和沟通经检查我行数据库，发现K公司是我行重要客户，有授信额度。我行即和K公司沟通，通知K公司进口保理业务情况。K公司表示疑惑，觉得自己是知名公司无需我行的进口保理服务。我行通过出口保理商请出口商P公司联系了进口商K公司，解释叙做进口保理是由于P公司业务管理的要求，P公司要求在新发生业务时需要银行提供银行信用作为交易的保证。K公司表示理解，并且同意划出一块额度给予其供应商支持。第十六页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍案例介绍建立额度

2008年1月，我行内部审批完成了该进口保理额度，通过EDI系统批准了日本S银行的申请，建立了进口保理额度。第十七页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍案例介绍接受应收账款（发票）转让

2008年2月，我行通过EDI系统收到日本S银行转来的进口保理发票，第一笔发票金额约为200万美元。我行在内部操作系统中做好发票转让登记和记账。其后，我行陆续收到日本S银行转让来的发票。第十八页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍案例介绍账单管理和催收我行定期向进口商K公司提供账单，提醒其到期付款。我行使用FCI的EDI系统向出口保理商提供电子账单。在发票到期日前2-3天和进口商联系，提醒其备好在交行账户的资金，及时付款。第十九页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍案例介绍正常付款该进口商K公司通常均能准时在我行付款。我行通过FCIEDI系统发出付款通知MSG11和18。通过SWIFT划付款项。第二十页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍案例介绍业务发展情况日本S银行对我行的进口保理服务很满意，每年均给予我行满分的服务评价。2008年该进口保理业务量就达千万美元。2009业务量增长近80%。2010年继续保持增长。我行通过提供进口保理服务获得了可观的中间业务收入，并提升了市场地位。第二十一页，共二十三页。交通银行进口保理业务介绍案例介绍-进口商为非本行客户经过业务经营单位的营销，争取到该非我行客户在我行开户，并建立合作关系，我行给予该客户进口保理额度。进口商为非我行客户，由于该客户与其他银行有战略性排他合作协议，使得该客户未能在我行开户，我行经过审核，对客户采取主动授信的方式建立了进口保理额度。该客户的付款全部采用间接付款的方式。第二十二页，共二十三页。内容总结《交通银行进口保理业务介绍》。可以扩展至与非FCI会员的合作，需单独的协议文本.。进口商：对出口商提供货物、服务或设施所产生的应收账款负有付款责任的一方。出口保理商：接受出口商应收账款转让，对出口商提供出口保理金融服务的一方。交行进口保理营销-出口保理商营销。回复额度时间、PUG、争议情况等。风险保障