anbound银行汇编第期

主办单位主办单位安邦集团研究总部51）服务热线010-59001377010-59001355（Fax）订阅热子邮件Industry_info@网址地址北京市朝阳区东大桥路8号SOHO尚都南塔26-27层邮编100020总第457期2010/04/08-2010/04/14TOC\o"1-4"\h\z\u战略性分析1【低息环境下全国爆发投资狂潮】1环境信息2【胡锦涛：坚定不移地推进人民币汇率改革】2【九部委：开发符合文化产业特点信贷产品】2【央行：重启3年期央票意在回收流动性】3【周小川：央行首要责任是保持币值稳定】3【朱民：全球经济将是“上半年好下半年困难”】4【胡晓炼：加强央行资产负债管理水平】4【银监会：大行需制定符合资本约束要求发展战略】4【银监会：拟实施资本充足率差别监管政策】4【银监会排查国大行贷款五级分类偏离度】5【刘明康：加大差别化信贷政策执行力度】5【刘明康：鼓励民营资本参与银行业】6【刘明康：银行业回稳需加强基础性监管】6【刘明康：大力推进创新监管的专业化建设】7研【蒋定之：家跨业经营也眯要实施逆周姑期监管】欺答7贯【北京银监驰局：鼓励财绵务公司开展迹中间业务】役算7应【北京银监例局：严格执遗行二手房贷避款先抵押后痛放款】咽麻8泽【湖北银监决局：三举措多防范房地产厌贷款风险】龟少8誉【国土部：限地方须警惕网土地抵押贷喜款风险】猫叔9剪【东盟与中女日韩拟设立趟区域信用担爬保与投资基茅金】亩税9音竞争对手情只报告渗10热【交行与中庆国联通开展熟战略合作】南滨10购【招行去年牺实现净利同梅降可13.48舰%没】鹰定10召【招行去年乔底资本充足麻率驳10.45究%足】晌排10键【西班牙对市外银行增持放中信银行至乒15%享】蓄仪11惕【阿里巴巴樱否认收购民艺生银行股权般】尺膛11酬【光大银行葬成国内首家玩“斯碳中和求”攻银行】停杆12奋【华夏银行票可能筹资至慰多谁200台亿】湖赌12泊【华夏银行膜与北京首发闻集团开展战挂略合作】革援12民【广发行拟武增发募资庆150丰亿补充资本盐金】毙程13家【上海银行剥清理规范股拼权结构】盏拘13引【湖北银行车争取年底挂锡牌】草笑14彼市场信息话洋14浓【传中行遴炎选艰5看家投行实施况H太股配售】沉员14天【建行与美盾银稳步推进池战略合作】缺访15址【建行年内粉拟收购港资地银行】建卖15豆【农行遴选室上市承销商袖】蠢虑15足【国寿冀望具成为农行战千投】挖肺16退【国开行确汁保大型项目滩资金链通畅狗】剪耐16情【华融资产洪旗下银行有灾望下半年挂栽牌】帝伏16伸【长城资产镇拟年内收购臣银行股权】逝截17敢【东方资产车拟引入大行删为战投】症舟17蛇【银行业保犁理业务首份询自律规范面慢世】谦贫18乓【社保基金轧有望参与三咱大行再融资焰】竞六18抓财务信息茫左18怠【中行跨境滔贸易人民币并清算账户破冒百户】闸弟18亩【中行建行沸联手授信澳仪洲矿商禾81编亿】掀贤19昌【中银香港患拟再发赤9叮亿美元后偿佳票据】这耳19勿【社保基金研三月减持中管行战6.76草亿游H教股】德诵19趋【工行首季默新增贷款约剪2继700俊亿】谋陵20任【工行小企比业网络融资阴余额超百亿协】仗仿20哀【北京工行联发放首笔农词村基建贷款息】苹代20乐【山东工行罗营业部存款蜜破千亿大关蹲】尼陡20狼【农行拟授细信农业龙头痒企业效1200符亿】顶谊21痒【四川农行栗与新希望集枝团合发中期冲票据】浆腿21狡【国开行另15蹦日招标形300蚀亿金融债】则浑21营【招行房贷朱占比一直保扰持在贤7%盟左右】股垃22桂【广发行去迈年底国际结筛算量达球417漏亿美元】截泥22匪【浦发行去雪年个人理财畅产品销量达美400匀亿】海丙22日【浦发行百耀亿授信大唐蔽电信】迷此23誉【北京银行午百亿授信北败京广电局】歼珠23帜【北京银行某中小企业结忘算户超裁7摸万】摇土23促【南京民生梯银行年内糕71%坑信贷投向中率小企业】荷姑23席【农信银个授人账户通存厚通兑日均交俭易逾耍16回亿】甚施24畅【天津启动稿首个中小企禁业集合票据羊融资试点】慧肿24难【富邦金控贝首季度净利暗同增从1.4胡倍】栗亦24稀营销信息没镇25篇【中行新推葬4册项世博会新职服务】约雄25样【中行网银星新推外汇黄宗金实时走势曾图】价垄25点【建行开展垂甘肃少数民抛族地区大学逝生成才计划碑】揉学26听【北京民生小设立解放军卸总医院贵宾肃诊疗室】栗静26腊【兴业银行宵开展核心业它务系统应急争演练】灶覆26欺【银联开展启上海旅游卡预大型联合营或销活动】任耗27孟产品信息幕索27锯【深圳中行扁首推银证期巨联名卡】夫紧27堡【重庆工行尿拟为法人客产户量身定制描理财产品】各套27第【民生银行乖与豪富高尔护夫合推联名所信用卡】看纱28肌【光大银行绣新推黄金延惠期业务】缎排28孤【重庆华夏截银行新推个烈性信用卡】伞订28胖【北银拟着皱力打造中小蜓企业供应链捏融资】外灭28慧【储值型投狐资银条首次顽面世上海】纷爪29棒【东亚中国龙推饺“属牛熊双赢锅5瓣”罢保本理财产傍品】悟扩29盖【花旗香港瓜新推私人理耽财服务】驱母29妹公司信息渗石30全【谢平卸任颠汇金公司副醉总经理】蒸糊30并【安吉交银信村镇银行正特式开业】框冬30雕【广发行行涨长辛迈豪即古将离任】挣喝31石【浙商银行潜深圳分行正军式开业】柔搂31惰【汇丰继续且加强中国市招场布局】听壮31韵【渣打年内啄拟在华新增警30%辈网点】嘱瓶32矩【华侨银行年(镰中国洁)鸭与中新大东筹方结盟】诊春32肢数据库天偷32脂〖案例分析犁〗宵努32洋【南京银行锄请放慢扩张若的脚步】歪圈32呜〖思考与评娘论〗它垦35此【试论城商阀行跨区域发页展中的问题暖】派袋35户【州2009吗年外资行在购华经营态势快分析与展望暑】债紫38丹【试论东北串金融支农的辆创新与启示浅】葵挥43购〖事件评述被〗骡辈46咸『大型银行贷』竭戒46桨【建行：寻躬求小企业贷取款风险收益垄平衡点】创忙46飞『中小银行刑』耀矮47浅【中信银行类：今年将品“软调结构、强委管理、促发怨展插”杠】耻潮47要【兴业银行徐：以现金管鹊理打造企业嫂金融新生态协】木矮49瓶【深发展放配缓信用卡发管展步伐】胞零5斯2撕『外资银行徒』始苹53窄【美国政府茧援助银行获各利已超百亿除美元】迷贝53组【伯南克：王保持低利率御有助于经济展复苏】痒胀54华【美银行业耻或因房贷损白失再计提沿300猪亿美元】子社54必【美银拟任负命外援任职蠢首席财务官眨】侮仁55遥【美拒绝巴刺克莱拟追回溪“瘦意外之财爬”他申请】秤朽55败【英国央行细维持主导利杆率器0.5%题不变】奉限56选【欧央行发捆放厕150项亿欧元铸3江月期贷款】发混56桐【欧元区成返员国商定救密助希腊细化姥方案】决收57抵【汇丰接手巧RBS往中印零售业逆务】耗挤57宪【瑞士汇丰描银行需12.7率万个账户遭具曝光】评欠58团【瑞银首季献税前获利经25欺亿瑞郎】晨输58汪『城市商行念』识跑59粮【南京银行扛去年债券投贺资损失逾亿款】鹿尽59澡【北部湾银妨行拟引入东灭盟战略投资吊者】径阶60武【城商行大议量放贷遭遇血资本金不良致贷款困局】限惧62签『农村金融甚』续荐63战【吉首市农钳信社首季发菠放逾亿婆“居三农雁”晨贷款】幅婶63超【云南省农改信社发放畜88.4范亿抗旱救灾床贷款】双泛63豆【韶山光大贼村镇银行半搂年盈利典20伟万】育疑63手【探析义乌梯合作银行股割权管理改革软】暴愈64篮【锦州小贷纷公司试点工惰作居全省前徐列】隙哪65茧【阿里巴巴哄小贷公司获范工商执照】塌躺66习『市场信息钳』宣掘66楼【银根趋紧醉拉抬民间借丛贷利率】是愿66辽【财务公司仙拟分羹银行峰债券承销蛋欠糕】肤刺67石【银企再度湾垂青光伏行筝业】顽先68挠【商业银行藏投行业务异振军突起】躁缠70丧【天津政府调融资平台模开式获认可】政封72悬『数据统计魄』紧暮75我【央行：一咬季度本外币劈贷款增加折2.80灌万亿】村剧75喊【首季度信冬用卡发行量救环降五成】温傻76保【银行去年毛基金托管收底入降禽3.25奸亿】梁叉77耽【二季度新躬增信贷或为融1.9菌万亿】客刻78灶〖业界观点厉〗车骂78诞【世行：通滔胀将拉抬人执民币实际有硬效汇率】姑美78王【民生董文街标：改变以些存贷差为主粥的盈利模式到】迁错79梢【光大银行诞戴兵：尽快羞出台《银行毁卡条例》】鄙伪81总【哈继铭：务央行短期加路息可能性很凳小】疏腊81依〖媒体刊物伶〗澡价82纱【证券时报唤：银行资产问质量暗藏隐茫忧】缸效82访【乏中国证券网课：抽收紧信贷后拨更要防范信动托贷款风险娱】纺肝84旋【证券市场务周刊：不当首调控信贷必阀留后患】晋团85战略性分析析【低息环境双下全国爆发端投资狂潮】请现在地森方搞高铁建洽设有点发疯才。目前，一晚天之内，全疏国十余处高绑铁项目同时宋上马，不少赌地方几项高虹铁工程一起酿开工。越来解越多的城市蕉意欲将自己稠打造成机“钉高铁枢纽睁”椅。除了武广疑高铁是按时与完工之外，迈其他高铁按柳照进度来看霜，基本都会鸟提前完工。烘大量提前完康工的高铁项雾目，很可能据加大伸“婆十二五劈”绿铁路规划力艘度。由于铁伪道部采用了保部省合作的屑方式，由双汉方共同出资撕，所以资金男压力眼下还惰不是太大。枪银行近期发躲现可以借道辆旗下子公司遥直接投资高命铁，而不用且受银监会监般管，很可能偷引发新一轮脸银行的高铁血项目投资。腐按照这样的矛逻辑发展，妹即便地方建野高铁更为疯效狂，似乎资伤金也是个可故以解决的问效题。结果就增是在不愁钱题，又有强烈推投资冲动之数下，项目被齐继续增加。盾但有业内人知士表示，层“薪地方政府对损高铁的修建哭发挥出前所搞未有的热情视，直接表现座在申报项目滤都往时速2昌00公里以崭上扩张。但落问题也在逐俱渐显现：一持味的追求高率铁的扩张，毙而不考虑城掘市自身的需眉求，这恐怕框会造成极大持的浪费。吩”身这么大扇的基建投资喷，会有浪费买吗？即使浪珠费，为何那瓶么各级政府区领导都看不天出来？难道机只有专家才慰能看出问题撕来？显然，秒在城镇化率强不过45%左并且不断加抄速的情况下透，就是高铁窃多搞几条，肆也算不得什坚么大罪过。牵就算高铁是缝赔本买卖，英但要是算作情中国城镇建吴设大框架统福筹考虑，这忘亏本的部分细，也许会从腾税收增长中魂找回来。现长在中国城市殿里面的公交污地铁公司，吊哪家不是市读政府给与补清贴才能经营畏下去？雁但如果渔将这个和中毅国目前低息狂大环境联系凶在一起思考宏，我们就会漂发现，高铁箭建设热潮绝的非偶然现象言，不过是中丘国目前固定按投资热潮的缘一部分。就异拿城市固定映投资的代表捧——雀摩天大楼来旋说吧，从去愤年年底开始福至今，全国轧各地争先推渐出摩天大楼乞计划，4月狮6日从蓝“商永不寂寞造”丑的重庆又传汇来消息：重皆庆要建全球棕最高摩天双闭子塔，高度长可能超过6波20米，哪诉年建成现在伍还不得而知要，但我们可奶以看看其他愚在建的国内酸摩天大楼吧娘：楼高52导8米、共1约09层的广亦西防城港市性“系亚洲国际金燃融大厦拼”轿今年3月3炉1日开工，深预计201膝5年竣工；锤楼高632矮米、共12确1层的央“慎上海中心降”念去年5月份磁动工，预计违2014年秤竣工；楼高乒530米、真116层的胡“侵广州东塔斜”尊去年9月份竞破土动工，扔预计201史6年竣工；挪高588米虚、共115袋层的广州厨“榆平安国际金阔融中心截”熄上半年动工时，预计20浪14年竣工惩。这些摩天谊大楼建设竞伶赛，玩的就氏是钱。摩天歼大楼建设计授划，也只有绸在低息环境旱下，才能被漏商家考虑。芽但通常情况客下，等到摩骄天大楼盖好损了，高通胀准也起来了，咸央行也加息丑了，企业纷切纷破产了，付经济也下滑软了，因此，迹摩天大楼刚席开张，就门役口罗雀。呜如果目傲前高铁和摩掘天大楼建设以狂潮，还能州算是商业繁禁荣周期正常誓表现的话，违那么目前中全国房地产形窗势完全只能榴用让“汗疯狂友”贿二字来形容呼，北京市区漏一间七八十彼平米的公寓届，居然可以垒买美国加州死市区的一间予带游泳池的聋独栋别墅！踩北京、上海皂市区住房的语租售比平均根高达500萝多，更有甚押者高达70扣0！这意味尖着一间房的们投资，至少脉50年以上瓜的时间方能逐收回！即使骆这样的房价饥，在目前的教北京、上海棒，居然还是波一房难求！夸在杭州，南电京等地，房揪地产新楼盘寺推出之前，歪销售处后面众排起了长龙塞，部分地区衫甚至引发冲里突！这自然溉刺激地产公洲司拼命筹资尾以建房，也疗引得各类资交金蜂涌地产袭行业，以求谣分得最后一的杯羹。浇汽车和程房子一样，愁都是大宗可邻选消费品，红对于利息高忠低非常敏感领，尤其是资葱产价格上扬永，更是带来瞎虚幻的财富忌效应，让中色国汽车销售卷量去年出现缠井喷，今年耕呢？一季度踏汽车销量较剪上年同期增淡长72%，卷至461万赢辆。其中，挨3月份乘用撒车销量增长患63%，至隶126万辆叙；截至3月辟31日的3忠个月乘用车湖销量增长7姨6%，至3亮52万辆。学这样的销售乓量，自然让兴汽车厂商加展班加点，全贿线扩张！搭如果批好评高铁建设申是政府领导图决策拍脑袋塞，那摩天大满楼建设潮和抖房地产汽车次行业的火爆谎，又怪得谁萝呢？显然这怕是目前中国滤低息环境下恰的必然结果丽。目前中国雀一年期央票三利率不过1讨.9%，而欺美联储的一油年期基准拆要借利率为0摇.25%，广两者相差不邻过1个多百爽分点！一个职是全球最大蒙的新兴市场撞国家，经济青高达8%以棉上，一个是暖全球最发达茅国家，经济近刚刚从危机柏中复苏出来诞，增速不会泥超过2%。戏这两个处于就不同阶段的收经济体，居勾然一致执行谣同样的低息养政策，这显抖然是不对劲求的，迟早会像出问题。刑市场经阅济是价格引摄导资源合理结分配的体系锣，如果价格负出错了，后俘果如何呢？就利率是现代仪经济中最核亩心的价格信珍号，一旦利示率过低，会知引发整个社坊会资源的长倘期重大配置渴。现在经济执领域出现了专诸多迹象，拥让人感觉不遥对劲，也引捡发社会诸多搏争议，但仔垫细分析下来粥，这都是低顺息惹出来的稠事。氏返回斥目罢录环境信息融【胡锦涛：困坚定不移地甘推进人民币倚汇率改革】涨国家主席胡乖锦涛12日帖在华盛顿会仓见美国总统茂奥巴马时强哥调，中方推精进人民币汇紫率形成机制索改革的方向捉坚定不移。免这是基于中椒国自身经济制社会发展的伸需要。具体掘改革措施需券要根据世界愧经济形势的增发展变化和暗中国经济运饥行情况统筹夜加以考虑。器尤其不会在昼外部压力下攻加以推进。喂胡锦涛指出功，人民币升条值既解决不遇了中美贸易薄不平衡问题廊，也解决不喉了美国的就攀业问题。中滴方无意寻求土对美贸易顺原差，愿采取辅进一步措施我增加自美进岛口，促进两拿国贸易平衡研。中国希望伍美方努力扩筛大对华出口洞，尤其希望丙美方尽快放获宽对华高技惹术产品出口饼限制。希望暮双方通过平策等协商妥善孤处理两国经钉贸摩擦问题若，共同维护绝中美经贸合德作大局。木2010/慰04/13捕返回目录挖【九部委：凉开发符合文子化产业特点南信贷产品】纪近日，九部瓜委联合发布蹲《关于金融就支持文化产奋业振兴和发毕展繁荣的指叫导意见》。掘在信贷投放戴方面，《意锈见》提出，式金融机构要次开发适合文筝化产业特点轮的信贷产品敏，加大有效犁的信贷投放矿。同时完善嫌授信模式，刑加强和改进伯对文化产业冶的金融服务壁。具体来看镰，《指导意旱见》要求金事融机构要根狮据文化企业块的不同特点唯，积极探索瞎应收账款质乔押、仓单质迎押、融资租侄赁等贷款品尿种，建立文隔化企业无形鉴资产评估体直系，逐步扩势大收益权质味押贷款的适勉用范围；对租于融资规模消较大、项目霸较多的文化蜂企业，鼓励侄商业银行以区银团贷款等欠方式提供金缠融支持，对锋于处于文化弊产业集群或俱产业链中的展中小文化企撤业，鼓励商拔业银行探索话联保联贷等妨方式提供金轧融支持。值降得注意的是拔，在贷款模妄式上，《意摆见》要求各宿金融机构根旋据不同文化探企业的实际禁情况，建立次符合监管要吊求的灵活的芦差别化定价盘机制。另外迁，金融机构座还要建立专范门针对文化亡产业金融服鼓务的考评体玻系；主动向理文化企业提逗供优质的金尺融服务；积衫极开发文化绒消费信贷产闻品并完善文凯化企业外汇篮管理。式2010/要04/10撕返回目录硬【央行：重患启3年期央净票意在回收株流动性】帮时隔近两年敲后，中国央词行8日重启兄3年期央票仍发行的公开赚市场操作工涛具。根据央透行公开市场蛋业务交易公记告，央行发给行150亿米元3年期央秆票，中标利拣率为2.7吹5%。这是数自2008式年6月以来哈，中国央行宣时隔22个尽月首度发行村3年期央票俘。社科院金样融研究所刘郊煜辉指出，矿与目前发行纤的3月期央萌票和1年期灌央票相比，驾3年期央票掀能够深度锁界定流动性，贪此举是进一筋步收紧流动清性的信号，烘体现信贷政梦策继续趋紧燕。也有专家生认为，中国孤央行重启3苗年期央票一省方面是对3诚年前发行的堪即将到期的盆3年期央票勿进行回收，阔同时，也与杨中国一季度多经济数据表贞现强劲有关禽，是调控部葛门对货币信滤贷的适时调邮控。根据过饺去几年的历似史情况，在史中国经济出舱现流动性过坐剩和通胀上危涨苗头时，战央行多采用告3年期央票寺进行流动性牙调控。比较闻普遍的观点债是，如果中造国经济在相么当长一段时唤期内面临流种动性过度宽狗裕局面，3袋年期央票发塑行将成为常命态。雪2010/屈04/09楼返回目录浩【周小川：罚央行首要责匹任是保持币贱值稳定】孟央行行长周婶小川近日表墨示，不知道杀所谓人民币遣一次性升值尘和改变汇率予制度的说法高从何而来。蹄当问及贫“经加息是否意交味着适度宽模松的货币政馒策退出少”顺时，周小川析反问：捐“缩谁说要加息键了？召”葵人民币20佩05年7月妈21日进行役汇率形成机娃制改革，并花一次性升值雹2%，此后偿一直坚持渐量进升值，累莫计升值幅度会逾20%，火但再没有过长一次性升值本。在200丹6年两会记讨者招待会上钢，温家宝总壳理表示，行对政性地、一包次性地使人厌民币或升或侨降的事情不线会再存在了秒，也不会再宇发生出其不碧意的事情了雪。在博鳌亚丧洲论坛湿“礼从G8到G侵20木”予分论坛上，验周小川表示竿，发展问题鹅一直是中国末的优先问题浪，但是中央务银行在发展体中起到的作价用是非直接趋的角色。中轮国央行首先筋的责任是币僚值的稳定，物防止通货膨腔胀的出现，脏防止信贷的版过度扩张；苦第二个角色拴是确保金融平市场的稳定额；第三个角骡色是中央银悲行与其他货饭币机构合作米，关注、预彻防金融市场颗出现危机。山2010/疾04/12蓝返回目录斗【朱民：全宏球经济将是蜘“昆上半年好下显半年困难削”边】挡中国人民银碍行副行长朱夏民11日说倘，一季度中素美等国经济授出现强劲反故弹，这是在芽信心提振下机的霸“叹弱复苏厕”客，各经济体连的实际需求封和实际产出仓还非常弱。然2010年堵全球经济将胁以请“牙动荡香”够为主，呈现扫上半年好下有半年困难的急趋势。灶“清剔除通货膨到胀和汇率变子动的因素，芹今年全球经燕济的真实产谣出，最乐观借的结果是与爬2007年苦持平。劣”秀朱民在20绕10金融四相十人年会上耕说。朱民认采为，结构失天衡是导致金浙融危机的根另本原因，包照括全球实体畏经济与虚拟昆经济失衡、值全球贸易格助局失衡和主外要经济体内预部经济结构央失衡等，而锐结构的再平史衡将是一个舒漫长的过程尽。痕据悉，朱民照将于14日地晚间启程赴至美，在参加卫国际货币基氧金组织(I则MF)春季涛会议之后，危于5月3日抢正式出任I习MF总裁特顿别顾问。膛2010/皆04/12发返回目录箭【胡晓炼：清加强央行资躺产负债管理术水平】虽央行副行长以胡晓炼表示姑，加强和改芹善央行资产弓负债表的管省理能力和水根平是会计财煮务工作的一那项重要任务抖。要加强跟杜踪、分析和牵预测资产负享债的变化及陆相关政策对器其的影响。段4月8日-江9日，20接10年人民笋银行会计财姥务工作会议跨在南昌召开眠。胡晓炼提占出，要做好扬新形势下人哭民银行的会晋计财务工作兆，要高度重耗视会计理论竹研究，要密淹切关注国际苏会计准则改岛革进程，要聋为加强央行耗资产负债管丹理做好坚实榆的基础性工洽作。她指出饼，2010增年是金融危晕机发生后各沈国经济进入执恢复阶段的像关键一年。芬在这种背景稠下，全球高俗度关注宏观右层面和微观邪层面的资产触负债健康状用况，对资产驶负债状况的锡分析判断也扔成为观察分溜析经济金融虎走向的重要洁风向标之一蜘。戏2010/雁04/12最返回目录岂【银监会：隐大行需制定满符合资本约香束要求发展薪战略】罚一位知情人摸士透露，监阁管部门要求障大型银行要可尽快制定符哑合资本约束捞要求的科学滩发展战略，直加强资本管料理。并要求怒五大商业银促行结合各自水银行的经营释特点，制定虎符合自身的叹2010年刑和中长期资子本补充规划爽，并经股东侨大会批准后素于2010聋年6月末前膨上报给监管贪部门，并公既开披露。同川时，上述知仍情人士介绍李，监管机构企要求大型银情行在201愈0年上半年升对贷款五级拨分类情况进低行全面自查霞，并且自查鹿报告于5月吵底前上报监沉管部门。滥2010/谋04/11服返回目录勇【银监会：迈拟实施资本站充足率差别惯监管政策】嚷从一家大型蒙银行的高层工人士处了解节到，银监会陆正在考虑完想善现行的分菊类资本监管愈制度，拟提申出更加具体对的监管措施本。据介绍，榨分类监管可河能考虑将资河本充足率超判过8%的银酱行按照其实悟际的资本充俘足率水平，缝细分为3-于4类，分类伟将考虑最低倦资本要求、究总资本要求果、杠杆率要增求和实际资贴本充足水平是等多个因素曾。分类监管乎将以预防性露监管为主设梦计资本监管椒措施，建立沉相对明确的惕监管措施触乏发机制，提孕升资本监管丑的有效性。报业内人士分梳析指出，如贷果不考虑商睁业银行的业妄务模式差异际，而统一提虏高最低资本抹要求，在某膀种程度上对福经营稳健的古银行是不恰总当的。如果者仅提高最低点资本标准以岸及反周期超竟额资本要求漂，而忽视对怕银行风险以介及风险管理镜能力的审慎允评估，也难初以实现维护灌单个银行清固偿力和银行夜体系稳定性本的目的。因乳此，未来监背管必然向差朋别化方向发粥展。此外，驳知情人士透畏露，因为阳等光私募同时扯受到银监会场和证监会的禁监管，而从旅银监会传递滴出的信息是赶，对于阳光袍私募参与股坐指期货非常宝谨慎，要等助股指期货上炭市之后观察尊三个月左右却才决定是否伪给阳光私募受开户。该人价士估计，如爷果要等到阳而光私募参与办股指期货相阁关细则准备魄完毕，至少狂需要等半年齿。烧2010/诸04/09瞒返回目录视【银监会排晒查国大行贷票款五级分类苍偏离度】港据悉，银监寄会即将启动街一项大规模太“竞排雷疼”淋行动，以摸梨清风险底数北，掌握贷款旬五级分类的坐准确性。炕“奖上周银监局货通知我们，东要求汇报贷板款五级分类帆的具体做法雨、流程及执疤行中存在的闻问题，本周峰就开始进场挂检查了。畅”滑4月13日旷，某大型银泉行安徽省分径行人士表示凯，检查的重高点是贷款五齿级分类的偏活离度。同日巴，一家大型翁银行总行风造险管理部人汇士透露，银豆监会此番检糠查的对象是结工、农、中无、建、交五费家大型银行仗。一位了解旱检查的银行系业人士称，抽监管部门于昌年初制定计历划，在全国慌范围内筛选侵出约1.5礼万个贷款客删户，动用系糠统内的监管榆力量，检查刻贷款分类的计偏离度，整训个检查将于精5月底结束辫。贷款分类锐偏离度本身根是一项常规扇检查，但贷兴款新规的执渣行情况将成瞎为今年的检虏查重点，政秒府融资平台徒、房地产贷织款等风险点虏可能也会在蜂关注范围之闯内。监管层特此举颇具深轨意。有业内约人士表示，磁未来能否破耽解信贷激增银—版不良贷款反奔弹的轮回剖“港魔咒后”栽，正成为监异管者关注的翅重点。此前晨中国银行业五三次信贷扩掉张，均留下办了不良贷款躺反弹的记录激。姓2010/修04/14卧返回目录闻【刘明康：棉加大差别化柜信贷政策执托行力度】抗银监会表示桐，银行业金装融机构应增猜加风险意识垄，不对投机悔投资性购房遵贷款，如无耻法判断，则足应大幅度提桑高首付比例睬和利率水平其，加大差别堡化信贷政策追执行力度。党银监会要求钩对已利用贷胸款购买住房斑、又申请第扰二套(含)停以上住房的灾家庭(包括随借款人、配堂偶及未成年诱子女)，贷巾款首付比例肆不低于40否%，贷款利六率严格按照眯风险定价。盟银监会主席运刘明康出席壁博鳌亚洲论吊坛时说，对介房地产领域脑的贷款风险腾，银监会主眯要从三方面盾加强管控：广对于土地储编备，要求银晓行要对土地源进行逐块跟而踪，严格管挤理存贷比，强并根据地方冈政府不同的则信用状况区凶别对待。对贼于房地产开蔑发贷款，要星求银行严格善检查房地产暴开发商的信漠用和财务情调况，对开发肆商贷款实行哑名单式管理剃，并禁止开杜发商用土地固做抵押品。胆对于住房抵顽押贷款，要胃求银行必须舍实行贷款面老签制，在首敏付比例和利败率浮动方面懂，严格区分既首套房贷和红二套及二套炊以上房贷。汁他指出，回原归基本面、行适当控制杠倒杆率对于金箱融体系非常铃重要，大型争商业银行和北资本市场之歼间必须设立违防火墙，利淘用存贷比等倡传统的财务衣指标加强风针险管理。商范业银行还要爽有非常强健狠的风险监控广机制来防范交交易对手风丛险。刘明康让透露，6月钳底，所有银峰行都必须向弓银监会提交抓报告，反映蓄贷款项目的清风险敞口。健三季度还会蜻派出检查团岛队，核实报呢告的真实情辉况。三季度把末，银监会用还将根据银猜行整改情况件，相应加强浩监管，泻“掩如果有必要车的话，也会捞减少他们的脊资产级别愉”德。惨2010/徒04/12醒返回目录局【刘明康：智鼓励民营资院本参与银行抚业】征银监会主席午刘明康近日迎表示，目前拾很难界定房羡地产市场究辽竟有多大泡孟沫，尽管有泡刚性需求，绒但籍“丢不能说房地隐产市场没有晕一点风险浓”迹。刘明康在银博鳌亚洲论经坛上表示，足“漏说到对农行嫂的上市问题头，应该先跟剂证监会及香撇港证监会沟熄通。我相信遍他们的募股航书很快会出恐来，他们现惕在上市一切遇都顺利。芳”鸦刘明康表示央，中国住房赠刚性需求庞叫大，加上中想国正在推动腐消费主导型夜经济发展，他因此房地产完市场不会有特太大变化。摆但中国银行句业仍需重视井房地产领域失的风险敞口餐。除了在要输求银行关注腐房地产领域都的风险敞口迟，银监会也奖将重视SP梦I(Spe从cial况Purpo太seIn吓strum步ent，特劈殊目的工具剥)领域的改浑革。刘明康刑说：得“库如果我们发叙现本金、利获息以及特别另目的工具之共间有差异的爱话，他们必洗须要做一些司调整工作，奥比如说增加芳抵押物。朽”穷他还表示，攻赞成并鼓励照民营资本参听与银行业，脊但必须符合罩三个条件：贼有做银行的质基本技能、混有一定经验君、有长期的区承诺。方2010/办04/12访返回目录见【刘明康：区银行业回稳劲需加强基础嚼性监管】脉在近日召开押的鸣“予伦敦政治经咸济学院亚洲巷论坛肯”肤上，银监会谷主席刘明康各提出，全球慎银行业要回乐归稳健，需注“饼三项加强约”点、抬“饼三项降低清”鸟和棍“巾三项改革粒”窄。刘明康指危出，银行业垒回稳要加强响基础性监管蝶，加强公司览治理，加强颜风险管理和吹风险监督。世其中，必须秤首先确保银丸行总行建立云有效公司治叠理机制，确颠保董事会每盗位成员切实烟履行看管责筛任和受托责钞任，确认每讲家银行建立惑了责任制和某问责体系。黄刘明康强调萌，应高度重依视防火墙的僚建设，其中批包括为防止增利益冲突在贿银行集团内妖部建立防火货墙，以及在狸商业银行业独务和资本市测场之间建立芽防火墙。同英时，他提出遇，银行不能永完全依赖资伴本市场进行惰融资。换“六三项降低躬”套则是指剥离惑有毒资产、棕降低杠杆率挠以及降低对衫自由市场理宜论的过分依旗赖。御“纠三项改革猛”启之一，则是举改革金融基糊础设施和市鹰场。刘明康额指出，要实调现改革效率淘，全球银行暑业应建立一反套统一的资习本、报表和暖会计规定，窄不再根据机郊构类型区别喊对待；建立耐场外衍生品拉交易的中央肥交易对手(谊CCPs)临系统；位于裹监管之外的赤任何产品要峡么去杠杆化拉，要么计提宝充足的资本堆与拨备；同悔时，确保相斤关法律明确剧，如关于破口产处置和金镰融交易对手舱的法律规定亦。叉2010/侮04/13努返回目录度【刘明康：储大力推进创挑新监管的专秀业化建设蚁】泄银监会主席偏刘明康近日治在苏州召开涛的2010京年创新监管熊工作会议上辨表示，银行邪业金融创新律要坚持金融煎创新紧贴实蠢体经济需求倚和银行业发鹊展现状。按流照拌“往简单僻”磨、拜“残实用暗”莲、破“节透明鞋”翼原则推动金著融创新。将栏金融创新与帮公司治理紧目密结合，健弟全激励机制侮，防范金融肃创新成为价改格投机、过出度承担风险册、规避监管互和与客户争钳利的工具。央要有力推进戚创新监管的北专业化建设全，进一步优奖化功能监管唤和机构监管狭的联动机制常，增强协同盾效应，打造沾专业、精锐匠、稳定的创丙新监管队伍股，不断提高泪创新领域法敬规建设的及蛇时性和有效区性。泛2010/脱04/13应返回目录垮【蒋定之：谎跨业经营也急要实施逆周偿期监管】窜银监会副主窃席蒋定之出羊席姓“就北大赛瑟论絮坛刃”午时强调，五鹿家大型银行歉要对过去设辆立的兼业公铺司开展全面清评估，对低敬于银行自身沿或同类机构姓平均业绩水熟平的机构，南要果断实施炊退出策略。锹关于银行业圾跨业经营的线监管问题，检蒋定之指出酬，跨业经营把也要实施逆蜻周期监管。滔经济扩张和究资本市场向纱好的时候，亡银行集团从加事跨业经营带的冲动比较川强，金融风逃险容易在金察融体系和资蜜本市场之间务相互转嫁和亲相互转移。托而一旦经济境周期触底，赢这些风险就吹会加速暴露蠢。因而在经终济快速扩张虫时期，应该琴对商业银行师的跨业经营植进行严格控标制，防范金歌融风险在信颠贷市场、资导本市场、保或险市场相互毫转嫁；在经麻济衰退时期辜，适当允许咳商业银行适间当开展综合蕉经营，推动蕉商业银行收婚入来源的多口元化，防止沟经营陷入困廊境。蒋定之物表示，不论隙何种时期，匪银监会都不稠会放松对商绕业银行的并概表监管。在奇谈到逆周期漆监管问题时递，蒋定之说添，在经济扩浪张时期，银摊行的资本结扶构当中，核刘心资本占比吊有较高的要旨求；在经济鉴衰退时期，悔可以允许商灵业银行的资桌本补充更多婆依赖附属资骂本；此外，诉在经济扩张热时期，股东昏可适当降低俘现金分红比铸例，增强商挑业银行内生查性资本的增裁值能力，夯浮实银行的资畜本发展需求写，从而确保远在经济衰退敌时期，也能灾保持一定比漆例的分红能丸力。斜2010/花04/14腰返回目录坟【北京银监键局：鼓励财伙务公司开展铃中间业务】捎近期北京银镜监局召开财盏务公司监管算通报会，会毯议要求各财荷务公司要根坟据集团所在性行业发展需船要，围绕集宽团主业提供抵信贷服务，概防范资产负卖债期限结构代错配。会议域鼓励各财务江公司在开展秩传统的存贷奥款业务的基养础上，积极剂开展中间业扔务，如通过果市场化运作哪，为企业集坡团进行兼并皆收购、战略侧重组提供设排计方案、业贯务咨询及资境金支持，担师当项目融资众牵头、代理稳行、结算及熄财务顾问等笛角色，承销押企业集团发呢行的债务，加更好地满足糖企业集团成茂员单位多元慢化金融服务时需求。会议彻强调，面对沟2010年填的复杂形势屋，辖内财务社公司要继续爆强化财务公酬司功能定位克、深入推进辩“校三个办法一晌个指引清”扬的贯彻落实羡工作，努力腹提高辖内财板务公司的竞描争力和服务殿水平，在保划持稳健运行疯的同时，继厘续为宏观经球济企稳回升久做出应有贡狠献。愚“优三个办法一杰个指引暴”摧的推动落实后是北京银监阶局2010诞年监管工作役的重中之重施，会议要求煤各财务公司园一方面要增循强合规意识口、树立大局使观念，认真蚀贯彻执行银好监会的有关煌规定和要求唇；另一方面网要积极面对掩政策的调整景和变化产生用的影响，主六动采取应对条措施，将挑狂战变为机遇库，提高自身庆资产业务的惕精细化管理级水平。同时替，还要对份“洞三个办法一弱个指引贺”谁给财务公司脉带来的影响末进行深入的芒调查和研究振，客观分析旋问题，提出弃政策性建议恰。宅2010/加04/09焦返回目录乖【北京银监护局：严格执羡行二手房贷臭款先抵押后问放款】当北京银监局清近日发通知汽，要求各家店银行严格实雀行二手房贷笼款先抵押后目放款制度，失严禁向非住习宅项目发放俭个贷，防范渴购多套住房呢并向不同银杂行申请多笔栋房贷。银监族局相关负责赠人表示，此凉通知主要是组加强防范银疼行的房地产惭贷款风险，袜抑制担保返就点。阻“费这一次针对虫房地产市场轻的调控力度牲非常大，还们有一系列的抄政策在酝酿挺出台。址”刑银行监管部擦门人士称，含房贷下一步漂将更严格控富制，房地产忘市场资金也脏将进一步紧抛缩。根据这泉份通知，银午监局要求，消银行在办理拆二手房贷业喇务中，必须锋严格执行收“地抵押在先、累放款在后疾”时制度，在办屿妥二手房贷蒸款中所对应厘房产的抵押汽登记、取得户房屋他项权申利证前，不恶得向借款人振发放二手房云贷款。严禁嗽向非住宅项贡目发放个人矛住房按揭贷粒款，严格执刺行《关于加评强商业性房凉地产信贷管绑理的通知》诉相关规定，向要防范借款侨人购买多套攻住房并向银暂行申请多笔宋个人住房贷主款所引发的冈风险，在个假人住房贷款缝前调查和贷简款审批过程刑中，防止借众款人隐瞒实股际购房和贷距款情况，利形用时间差向踢不同银行同棉时申请办理胖多笔个人性绪房贷享受首突套待遇和超班出自身还款立能力购房引址起的风险。侮北京银监局诞要求，各银独行需在本月哨20日前完厉成个人住房侄贷款业务流劳程及相关管掩理制度，提僚高个人住房知贷款业务风怨险管理能力宝，规范个人疏住房贷款业阳务市场竞争辣行为。际2010/确04/14码返回目录每【湖北银监凤局：三举措悦防范房地产抓贷款风险】溜近日，湖北蛇省银监局提患供的资料显玩示，房地产株业贷款隐性盯风险加大，聚今后将打出呢三记重拳严忆控贷款风险寸。今年，全栽省新发放贷裙款主要集中永在四大行业筒，房地产业鲜高达300警.8亿元，局占全部新增新贷款的36政.8%。其洲中，个人住溜房按揭贷款闲新增141豪.4亿元，尺占新增个人描消费贷款的菌57.5%诸。这意味着效，银行在房凝地产市场资泄金链中，基蔽本参与了房填地产从开发紫到销售的全主过程，直接差或间接地承巾受了房地产恐市场各个环纳节的市场风蚀险和信用风来险。对此，字有关部门今撤后将着力从端三个方面防棕范房地产贷补款风险。对拼土地储备贷蛾款将逐块跟堆踪，严格管绞理存贷比；身对房地产开惨发贷款，将堪严格检查房惹地产开发商及的信用和财芒务情况，对屈开发商贷款笼实行名单式沙管理，禁止息开发商用土匆地做抵押品咽；对住房抵兰押贷款，严纯格实行贷款燥面签制，在殖首付比例和榆利率浮动上沈，将严格区繁分首套房、便二套及二套适以上房贷。坟2010/支04/14舞返回目录辰【国土部：越地方须警惕江土地抵押贷习款风险】怠为解决项目呜融资难题，财不少地方选肺择以土地抵伤押贷款融资蜻，随之而来贞的金融风险夸也逐渐加大疫。国土部在赴9日公布的绢《2009属年中国国土阴资源公报》智中明确预警升，地方须警箭惕土地抵押务贷款风险。路《公报》显介示，200寒9年全国建农设用地供应顾31.9万护公顷，比上予年增长44光.2%。从糕供地类型来鸦看，工矿仓陆储用地、商播服用地、住绩宅用地和其题他用地供应愚量分别为1功1.9万公榴顷、2.6厉万公顷、7跪.7万公顷勾和9.7万耽公顷，占建冶设用地供应杰总量的比重旬分别为37含.3%、8脑.2%、2腰4.1%和育30.4%旦。2009柴年批准建设收用地57.冤6万公顷，瓣比上年增长熊44.6%资。此外，全免国重点城市冈土地抵押面讲积和抵押贷脏款双双增长耳，全国84妖个重点城市艘抵押土地面括积净增5.但1万公顷，武抵押贷款净炉增7749岁亿元，比上茂年分别增长卡35.5%锹和59.7量%。万“略在中央拉动踩内需政策的化刺激下，各亭地上马项目表急需大量资暗金。但由于采财政困难，扭为了缓解资斩金难题，地知方多以土地礼抵押获取贷届款。脚”倚国土部调控肯和监测司司撇长刘随臣坦判言，此种融蕉资方式容易鞭积累风险。崖他同时指出帅，中央和地株方已经意识千到问题所在俯，全年新增跑土地抵押贷浴款率为50分%，目前风酒险在可控制摆范围内。潮2010/饭04/12放返回目录熄【东盟与中借日韩拟设立馆区域信用担图保与投资基月金】棚为期两天的痰10+3财竖政部副部长难和中央银行默副行长会议尸近日在越南括海滨城市芽芝庄闭幕。会咐后发布的新混闻公报说，柔与会官员同粉意将区域信填用担保与投玉资基金规模遭从最初计划尚的5亿美元寄增加到7亿隐美元，以信着托基金的形勤式设立在亚现洲开发银行匠名下。设立池此项基金旨仰在支持区域亦内公司发行绝本币债券，攻帮助企业融兼资，并推动砖本地区储蓄伐用于区域债三券市场。在梯本次会议上洁，各方就基庆金的业务范跌围、杠杆率灯以及国别投级资上限等问励题进行了讨熊论，并就基多金的主要要买素达成共识渐。目前，东垒亚金融合作穷两大重点是怪推动清迈倡华议多边化和嫁发展亚洲债敢券市场。关脂于推动清迈短倡议多边化孔，与会官员哈表示，清迈揉倡议多边化枕协议已于上静月正式生效桂，总规模为业1200亿娱美元的区域聚外汇储备库遭对解决成员宅国短期流动益性困难、维睬护区域金融遭稳定将起到见重要作用。融与会官员说短，为保证储婚备库的顺利街运转，下一神阶段应尽快价建立一个区税域宏观经济步监测机构，怨对区域经济异形势进行监块测和分析，做提高本地区佛危机预警能愤力。与会官们员讨论了机思构的构成和泄人员设置等灾事宜，并表茅示力争使区北域宏观经济见监测机构在谁明年5月前述开始运行。毯2010/馆04/09帅返回目录奇竞争对手情恨报穴【交行与中吼国联通开展藏战略合作】桨从中国联通璃了解到，联惹通已经与交词行建立了战谦略合作关系厉，双方将在稀手机支付等绒业务方面进咱行合作，联蛋通也将在世构博会期间在敬上海广泛开夕展手机支付包服务。据了芽解，中国联察通与交行此锻前已在传统泄业务领域开风展了合作，舱双方还在手倡机银行、移字动支付等新雅业务方面进恭行了尝试，册去年双方在盛上海开展了漆基于NFC效(近距离无妨线通信)技窄术的手机支胜付业务试点美，在世博会歉期间，将为山用户提供手填机支付服务饮。此次在中宵国联通与交月行达成战略校合作伙伴关肯系之后，双评方将在电子营渠道、通信俊信息服务、哥金融服务、戏市场营销等红领域进一步林合作。另外喝，中国联通秀还在日前对夹其手机支付签中的刷公交拦卡业务进行庸了推广。据妥了解，包括肆中兴、华为贴、纳伟仕等米在内的设备珍商都在刷公垄交卡业务方始面与联通进刷行了合作。直2010/谣04/09抚返回目录徒【招行去年写实现净利同高降13.4赖8%】瓶2009年你报显示，招刮行去年实现号归属上市公粮司股东的净平利润182捧.35亿，哥较上年下降缝13.48立%。基本每脾股收益为0互.95元，状每股净资产除为4.85萝元；总资产花收益率1%钓，净资产收诞益率21.挑17%。该悼行拟每10厉股现金分红纷2.10元绸(含税)，池合计现金分治红约为人民爪币45.3意1亿元。2购009年，监招行实现营医业收入51御4.46亿无元，比上年悄下降6.9亲8%，主要牌是受净利息台收入下降的鲜影响。净利通息收入实现井403.6深4亿元，比颂去年减少6论5.21亿他元，降幅1职3.91%住；净利息收及入占比78辈.46%，盼比上年下降贴6.31%俯。非利息净哀收入实现1挠10.82租亿元，比去弦年增加26原.59亿元威，增幅31往.57%；君净手续费及随佣金收入的榨占比为15艇.54%，忍比上年增加落1.54%露。招行称，雄2009年叼该行净利息仅收益率为2扒.23%，专比上年下降色119个基絮点。招行去键年不良贷款蒙余额为97户.32亿元旬，比年初增读加0.55裁亿元；不良至贷款率0.罚82%，比兆年初下降0稿.29%；笨不良贷款拨弱备覆盖率2的46.66丽%，比年初氧提高23.训37%。年辆末关注类贷逗款总额13窜6.21亿究元，比年初惹减少1.1盈6亿元；关锤注类贷款占赌比1.21蜓%，比年初摊下降0.4酬4%。企业善不良贷款余梁额为77.次46亿元，惊比年初减少江人民币3.乓98亿元，耀企业贷款不宿良率为1.勿18%，比售年初下降0地.39%。次2009年迟末信用卡不恳良率为2.龙79%，与纽年初基本持践平。趁2010/可04/13耻翅返回目录算【招行去年轧底资本充足眠率10.4深5%】甜截至200断9年末，招崭行资产总额屋为20，6竖79.41淡亿元，比年呢初增长31漆.57%；横净资产为9孕27.83仙亿元，比年辨初增长16杀.69%。眉该行客户存卸款总额为1拦6，081辟.46亿元非，比年初增个长28.5寄9%，当年怎新增存款3自，574.竭98亿元；贡贷款和垫款夸总额为11论，858.达22亿元，煎比年初增长残35.62裕%，当年新各增贷款3，汪114.6袜0亿。该行网去年人民币勇存贷比为7蒜4.45%公，已逼近7简5%的监管窃红线。招行纤去年底资本宪充足率为1荡0.45%论，减少0.甜89%；核完心资本充足蒜率为6.6促3%，较年壳初增加0.铺07%。由按于在今年3塑月在AH两幼市完成了2对17亿元的孟配股融资，每一季度末招岔行资本充足监率已达11隐.4%，达经到监管要求么。去年招行槽存款活期化誉趋势明显，周定期存款占此客户存款总阔额的比例有舍所下降，截滋至去年末，被招行定期存握款占客户存穷款总额的比搁例为45.喘25%，较背2008年场末下降3.冲46个百分渗点。已完成驼收购的永隆洪银行去年为器招行贡献8赶.84亿港级元(约合7叨.77亿元跑)的税后盈摇利，其中净缴利息收入港亏币13.3袍2亿元，同皇比上升4.奥27%；总苦资产为港币屿1，173循.10亿元控，较200久8年底增长取16.62偿%；净资产妇为港币11航4.04亿县元，较20佛08年底上限升9.63匙%。永隆集纳团资本充足恩比率为16忌.20%，置核心资本充动足比率为9森.86%。绪2010/汉04/13曾返回目录忍【西班牙对另外银行增持璃中信银行至激15%】载中信银行公页告称，已于桃近日收到西梳班牙对外银凭行(BBV荒A)来函，华确认西班牙毁对外银行增席持该行H股布股份已经完扛成股份过户跃登记手续。例本次增持完赢成后，BB载VA持有中冻信银行58除.55亿股捏股份，占比默由此前的1蜻0.07%析升至15%己。中信银行兵曾于200禁9年12月耍4日发布《荷关于关于西奇班牙对外银肆行增持本行法股份的提示交性公告》。蹦西班牙对外肢银行根据其茧于2006设年11月2剑2日与中信根集团签署的盘《股份及期狐权购买协议洽(经修订)烂》行使期权酱权利，从后孔者手中取得尽19.24控亿股H股股霜份。据悉，万西班牙对外乖银行此次增盘持投入约1糕0亿欧元，设每股股价为那6.45港雅元。中信集僵团的持股量犬将由67.落26%摊薄平至62.3假3%。恐2010/样04/13热返回目录殖【阿里巴巴征否