风险评估管理制度

风险评估管理制度第一章总则第一条为及时识别、监控公司潜在风险及其发生概率，确定公司风险承受能力及限度，认定该等风险所可能带来的损失，制订本制度。第二条本制度中所指风险是与公司投资发展战略有关的各类风险，包括战略环境风险、程序风险(业务运作风险、财务风险、授权风险、信息与技术风险以及综合风险)和战略决策信息风险。第三条本办法适用于公司以及公司下属各部门，要求每一位员工均应该具有风险意识。具体负责组织实施单位为总经理办公室。第二章风险评估管理组织体系结构第四条总经理办公室设立风险评估及管理小组，为公司风险管理领导机构，负责评估公司各类风险，协助总经理决策，消除危机，转嫁风险，以使公司获取生存发展的机会。第五条公司各职能部门应当在本办法的框架下，制订各自的风险评估管理办法，设立专人与总经理办公室风险评估及管理小组沟通信息，汇报各自在运作过程中所出现的风险及其可能的解决方案。第六条内部审计小组协助总经理办公室审核公司风险，为风险审计监控部门，在其进行内审工作过程中所发现的各类风险应及时通报总经理办公室从战略上研讨、评估等，总经理办公室与内部审计小组密切合作，审核、监控并管理风险。第七条总经理办公室负责评估管理公司战略环境风险、决策风险及各类业务单元的财务、运作风险，并对该等风险提出具体的管理方案。第八条财务部负责评估公司金融财务风险状况及公司经营管理风险状况，并向总经理办公室通报提交有关风险评估文档。第九条各部门及具体项目运作小组负责评估本部门(或项目)的财务风险、运作风险及其他综合风险，向总经理办公室提交有关风险评估文档。第十条总经理办公室汇总各部门及具体项目小组的风险评估文档，展开相应的评估研究，向总经理提交战略风险评估报告及相应的防范措施。第三章风险评估文档第十一条各部门拟提交的风险评估文档要求至少具备本章各条所规定的要素并力求详尽充分。第十二条各部门应就所开展的业务、职能过程分阶段实施风险评估，每一阶段的各个关键点都应该有风险评估文档记载。第十三条每一文档应包括风险评估所存在的假设、评估方法、数据来源及评估结果。第十四条风险评估文档要求但不限于：衰1、正确完彩备地描述风抬险过程；忌2、为风险咸识别及分析盗提供一个系迅统的方法依届据。奇第十五条侧帜风险评估文肚档管理要求港但不限于：孙1、提供公请司风险记录分并开发组织衣知识数据库换；风2、为风险各管理提供挨可计量的吵机制与工具回；您3、疮加强碌对风险的持谁续监控并审叹视相关结果雅；烘4、提供风录险审计轨迹躲；直5、共享并挖交流风险信刑息。志第川四昌章风险评贡估工具方法潜、程序及指守标体系的露一般性选择测第十六条坏济风险评估的拔第一步要求芹是成立评估英小组。登各熊单位框的风险评估谱小组组长由碌负责各项业迷务的主管担板任，组成人谦员需要包括通总经理办公竹室此风险评估小蒜组成员牵，奏内部审计部骗及财务部也支应当派人参我加。身评估公司整林体战略风险枯的评估小组陡组长由总经眨理担任，主禽管窗运营果及战略规划连的副总经理晴担任副组长辩，小组成员梢应当包括内勤部审计人员产、吴财务人员以慈及有关主管我市场的领导移。扑第十七条钩著风险评估的狼第二步要求奔是识别风险势及其来源亦于类别妖。对于识别低的风险采取问风险等级制霞度，气并营详细记载。武第十八条这哭本制度往所指称的服风险类别及唐来源包括：禁1、环境风谨险，指影响躲公司实现其绣目标进而对测公司生存构本成威胁的外棚部力量，包侍括来自于竞摸争对手、股纽东关系、自惑然灾害、权倚利/政策、剧法律监管、南行业、金融竹市场、资本合的可获得等平方面的风险快。钓2、程序风伪险，指影响白公司内部业浮务程序有效扮实施而导致却的各种资产盘损耗、流失沃和破坏的内节部力量。哀具体可以分咳为源于消费惯者、人力资服源、市场拓暴展、经营能倒力、折旧/疏损耗、业务融干扰、品牌尝侵害、现场酬质询等导致疯的业务风险旅；独源于领导者洪才能、权力矮/限制、外姜购、业绩奖宅励、意愿转反变、传输系贞统等导致的肚授权风险；输源于价格、拴流动性和信荡贷的金融财梨务风险；源旨于组织系统妙及其体系结宋构的信息技玉术风险；源急于管理者失搞误、雇员失末误、非法行础为、信誉等翻的综合风险浊。帜3、战略决钩策信息风险卸，指造成战貌略决策、业饺务决策和财泉务决策信息沿失真、过时幕或使用失当厉的外部力量挑。奸第十九条左风险评估到第三步是确开定风险评估茂指标体系及井标准。管风险评估指额标体系要求箱能够充分和棍全面地评估叔公司屑的攻已经发生的觉和潜在的风贫险。奸风险评估指早标体系的设垂计要求以价紫值为导向，督区分层次，薯逐层深入细傍致地表述问视题，揭示风避险及其损失蛙。芦具体指标包秒括定性指标亭、定量指标剥和半定性狭指标三种类洪型。定性指虚标通常用于哗获取风险等遥级的一般性司指标信息，宽使用文字格己式或对该等牲风险发生的暗概率和所导皮致的后果使渣用描述性标厅度。半定性浙指标通常是漆在定性指标月的基础上对汗各类风险标砖示出价值，服这些价值的滥数字可以是牵一个范围性黄的表示。定苗量指标用于削对风险概率幻及其价值的万准确的数字拼性表述。稠第二十条世风险评估顶的第四步是寻分析风险，舱并确认岁其所路可能带来的僵损失。恼第二十一条朴跨风险评估的榜第五步是根敢据识别的风夹险拟订相应紫的解决方案趋。对付风险从的办法可以惨是转移风险粒、规避风险盆、减小风险捐，也可以通稠过一定的措稠施将风险创激造为机会。五第二十二条厦最后，风肌险评估应当护建立一个动极态监控、审粮核和防范机采制，就有关量事项形成风衣险评估文档蜓，跟踪控制博，获与各有关实孕体沟通共享板风险信息。脉第燥五反章风险独预警机制及港监控体系往第二十三条蜂风险预警清考察指标主罚要包括风险蔬发生的水平粗及概率，所采产生的后果洲以及现有控欺制手段是否西充分。只第二十四条尿风险防控粒的办法可以归是将有关风没险根据损失造大小设置优情先级，划分生类别，力求纺做到实时监章控。剪第二十五条估发展莫战略部迹就公司各层卵次的各类风绣险评估文档泉进行分析，丘提出各类风喉险的阈值。榜第二十六条型各层次风责险管理单位储建立相应的富风险预警及减监控体系，蛛由发展战略绿部统一管理嚼，严密监控制风险的发生算，当风险值崇接近阈值时爹启动预警机镇制。渐第二十七条揭本管理办密法由发展战商略部解释，冲经公司经理居工作会议通匠过后弊,优自下发之日下起实施。讯第鹊六卵章附件：币风险评估管啄理部分文档障标准样式季附件一：风抖险登记文档败项目编号肾可能会发生疮什么样的风顺险？如何发杂生？电如果发生会乓产生什么后受果？驰事件发生的丈概率如何？叉现有控制手毅段的充分与蒜否？题后果严重登害记缸概率级别蜜风险水平躬风险优先级某职能／活动倾：玻汇编者及日禾期：籍日期：派审核人及日页期别：酿附件二：风于险行动计划花文档怜项目编号：展风险：取摘要：身(包括零推荐泪的反应和后串果影响)夹行动计划：督1、建议行卖动：丧2、资源需散求：逮3、职责：拒4、完成日愉期：银5、所需要壤的报告与监吓控：尺汇编者及日廉期：予审核人及日制期：肢附件三：风扎险