2015年下半年黑龙江基金从业：基金托管人模拟试题

2015年下半年黑龙江基金从业：基金托管人模拟试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、我国基金业监管的原则有__。A．依法监管原则和公开、公平、公正原则B．监管与自律并重原则C．监管的连续性和有效性原则D．审慎监管原则2、封闭式基金份额的申购与赎回是在__之间进行的。A．基金份额持有人与销售代理人B．基金份额持有人与基金管理人C．基金份额持有人与注册登记人D．基金份额持有人与基金份额持有人3、目前，国内基金公司在投资管理上基本采用__领导下的基金经理负责制。A．公司交易部B．公司投资部C．公司董事会D．公司投资决策委员会4、基金资产估值的对象是基金所持有的____A：全部资产B：全部负债C：高收益资产D：扣除负债后的资产5、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是__。A．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度B．只有大投资者才能参与ETF一级市场的交易C．ETF赎回时一般可以得到现金D．正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近6、ETF基金管理人对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少__个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A．3B．5C．8D．107、中国目前提供理财行业服务的主要是以__为主的传统的金融服务机构。A．政策性银行B．商业银行C．中国人民银行D．投资银行8、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式B．能规避基金投资所固有的风险C．能保证投资人获得收益D．是替代储蓄的等效理财方式9、金融期货一般不包括__。A．期权期货B．利率期货C．股票指数期货D．货币期货10、统一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的____A：10%B：20%C：30%D：40%

11、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为__。A．封闭期的收益公告B．开放日的收益公告C．节假日的收益公告D．偏离度公告12、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。这体现了基金市场营销的____A：服务性B：专业性C：持续性D：适用性13、当开放式基金基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额__的前提下，对其余赎回申请延期办理。A．15%B．10%C．9%D．5%14、在我国，基金行业自律性组织是__。A．中国证券业协会B．中国证监会C．中国银监会D．中国登记结算公司15、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过__等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。A．产品推介会B．发放宣传手册C．电视广告A．将投资人认购款项加计利息退还投资人B．补偿投资人认购损失C．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用D．重新发售该基金7、1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的投资基金，也是第一只____A：公司型开放式基金B：契约型投资基金C：股票基金D：封闭式基金8、下列关于基金会计核算特点的说法，错误的是__。A．会计核算主体是证券投资基金B．公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任C．会计分期细化到日D．基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债9、下列属于利息收入的有__。A．结算备付金收入B．存出保证金收入C．股利收入D．买入返售金融资产收入10、采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金是__。A．增长型基金B．收入型基金C．平衡型基金D．保本基金

11、基金分红的大小会受到下列__的影响。A．基金分红政策B．已实现收益C．留存收益D．基金的贝塔值12、下列关于基金分析与评价的一致性原则，说法正确的有__。A．对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性B．对同一类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的一致性C．对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法D．对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一致性13、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。A．机构证券B．商业票据C．金融证券D．货币证券14、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为__。A．浮动利率债券B．息票累积债券C．附息债券D．零息债券15、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是__。A．临时信息披露B．基金年度报告C．基金托管协议D．基金份额净值公告16、目前，我国的基金销售机构主要有商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心等。____总体上占据了基金代销的较大市场份额。A：基金管理公司直销中心B：证券公司C：基金投资咨询公司D：商业银行17、证券市场两个最基本和最主要的品种是__。A．基金B．股票C．债券D．衍生品18、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括____A：支付模式B：收益方式C：有利的市场环境D：对流动性的要求19、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。A．公开管理原则B．实质管理原则C．成本控制原则D．质量控制原则20、LOF基金份额的场内赎回申报单位为__。A．10元人民币B．10份基金份额C．1份基金份额D．1元人民币21、国家股的主要资金来源不包括__。A．现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产B．现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C．经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资D．具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份22、以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为____A：指数基金B：基金中的基金C：伞型基金D：信托投资单位23、保守型投资者的首要投资目标有__。A．保护本金不受损失B．投资的长期增值C．保持资产的流动性D．保证收益的增长性24、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时