银行高管任职资格考试题库

一、单选题农村中小金融机构部分，共298题）

770.联保小组由居住在贷款人服务区域内的借款人组成，一般不少于（）户？

A.4B.5C.6D.7

771.联保协议有效期由借贷双方协商议定，但最长不得超过（）年。

A.1B.2C.3D.4

772.村镇银行最大股东持股比例不得低于村镇银行股本总额的（）%o

A.10B.15C.20D.30

773.村镇银行单个自然人股东及关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的

（）%o

A.10B.15C.20D.30

774.村镇银行单一非银行金融机构或单一非金融机构企业法人及其关联方持股

比例不得超过村镇银行股本总额的（）

A.10B.15C.20D.30

775.拟任农村商业银行、农村合作银行董事长、副董事长，省（区、市）农村信

用社联合社理事长、副理事长，地市农村信用合作社联合社、地市农村信用合作

联社理事长、副理事长，应具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事

相关经济工作（）年以上（其中从事金融工作3年以上）。

A.6B.8C.10D.12

776.拟任村镇银行董事长、执行董事，应具备大专以上学历，从事金融工作5

年以上，或者从事相关经济工作（）年以上（其中从事金融工作2年以上）。

A.6B.8C.10D.12

777.拟任农村信用合作社理事长、副理事长，应具备中专以上学历，从事金融工

作（）年以上。

A.2B.3C.4D.5

778.拟任独立董事（独立理事），应具备本科以上学历或中级以上职称，具有

（）年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行独立董事（理事）

职责的工作经历。

A.2B.3C.4D.5

779.城乡一体化程度较高、农业产值占比较小的地市、地市市辖区、直辖市组建

农村商业银行，不良贷款比例应低于（）%。

A.3B.4C.5D.6

780.”农村商业银行、农村合作银行、村镇银行在注册地辖区内设立支行，申请

人的监管评级应该在（）级以上。”

A.2B.3C.4D.5

781.农村商业银行、农村合作银行、村镇银行在注册地辖区内设立支行，农村商

业银行、农村合作银行拨付支行的营运资金不低于（）万元人民币。

A.100B.200C.300D.500

782.农村商业银行、农村合作银行在注册地辖区内设立支行，拨付各分支机构营

运资金总额不得超过申请人资本总额的（）%。

A.20B.30C.50D.60

783.”农村商业银行、农村合作银行在注册地辖区以外的县（市）设立支行的，

其监管评级在（）级以上。”

A.2B.3C.4D.5

784.”农村商业银行、农村合作银行在注册地辖区以外的县（市）设立支行的，

其资产总额不少于（）亿元人民币。”

A.30B.50C.80D.100

785.”农村商业银行、农村合作银行在注册地辖区以外的县（市）设立支行的，

注册资本不低于（）亿元人民币。”

A.3B.5C.10D.50

786.”农村商业银行、农村合作银行在注册地辖区以外的县（市）设立支行（以

下简称异地支行）的，要求最近（）个会计年度连续盈利。”

A.2B.3C.4D.5

787.“农村信用合作联社设立信用社，农村信用合作社、县（市、区）农村信用

合作社联合社、农村信用合作联社设立分社，拨付单个信用社的营运资金最低不

得少于（）万元人民币。”

A.20B.30C.50D.100

788.需要重组的贷款至少划为（）类。

A.关注B.次级C.可疑D.损失

789.重组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）

类。

A.关注B.次级C.可疑D.损失

790.重组贷款的分类结果在（）内原则上不得向上调整，但重组后借款人经

营性现金流量可以完全满足还款要求，并经过半年观察期或正常分期归还本金两

次以上、付息正常的，可以不再视为重组贷款。

A.三个月B.半年C.九个月D.一年

791.为清收贷款本息、保全资产等目的发放的借新还旧贷款至少划为（）类。

A.关注B.次级C.可疑D.损失

792.借款人在其他金融机构贷款被划为次级类的贷款，信用社应该将其划分为

（）0

A.关注B.次级C.可疑D.损失

793.本金或利息逾期（含展期）90天以内的贷款或表外业务垫款30天以内的，

应划分为（）类。

A.关注B.次级C.可疑D.损失

794.借款人在其他金融机构贷款被划为可疑类的，信用社应当将其划分为（

A.关注B.次级C.可疑D.损失

795.本金或利息逾期91天至180天的贷款或表外业务垫款31天至90天的，信

用社应将其划分到（）。

A.关注B.次级C.可疑D.损失

农村合作银行是由辖内农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织入股组成的

796.（）制社区性地方金融机构。主要任务是为农民、农业和农村经济发

展提供金融服务。

A.股份制B.合作制

C.股份合作制D.有限合作制

797.农村合作银行，自中国银行业监督管理委员会批准筹建之日起满（）个

月，仍不具备申请开业条件的，自动取消筹建资格。

A.2B.3C.6D.12

798.单个自然人股东（包括职工）持股比例（包括资格股和投资股）不得超过农

村合作银行股本总额的（）。

A.5%。B.1%C.2%D.5%

799.农村合作银行本行职工的持股总额不得超过股本总额的（）机

A.10B.20C.25D.50

800.农村合作银行职工之外的自然人股东持股总额不得低于股本总额的（）虬

A.10B.20C.30D.50

801.单个法人及其关联企业持股总和不得超过总股本的（）机

A.10B.20C.30D.40

802.农村合作银行的股东代表大会应当在每一会计年度结束后（）个月内召

开。

A.1B.3C.6D.9

803.农村合作银行的股东代表大会作出的决议，必须经过出席会议的股东代表所

持投票权的（）通过。

A.1/2B.3/5C.2/3D.3/4

804.农村合作银行股东代表大会作出的决议，对农村合作银行修改章程、合并、

分立或解散做出决议，必须经出席会议的股东代表所持投票权的（）以上通过。

A.1/2B.3/5C.2/3D.3/4

805.农村合作银行股东代表大会选举产生董事会，其中农户、农村工商户股东担

任董事的人数不得少于董事人数的（）o

A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5

806.农村合作银行股东代表大会选举产生董事会，本行职工股东担任董事的人

数，不得超过董事人数的（）。

A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5

807.农村合作银行董事会例会每年至少应召开（）次，由董事长召集和主持。

董事会应当通知监事会派员列席董事会会议。

A.2B.3C.4D.5

808.农村合作银行董事（包括独立董事）每年应至少参加（）次董事会。

A.1B.2C.3D.4

809.农村合作银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过（）％。

A50B.60C.70.D.80

810.农村合作银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）%o

A.20B.25C.30D.50

811.对同一借款人贷款余额与农村合作银行资本余额的比例，不得超过（）%,

关联企业在计算比例时合并计算。

A.10B.15C.20D.25

812.农村信用社同业借款的期限根据农业生产资金的实际需要确定，最长不超过

（）个月。

A.3B.6C.9D.12

813.小企业信用贷款期限（含展期）不超过（）年，小企业联保贷款期限（含展

期）不超过（）年。

A.3,5B.1,3C.2,4D.5,10

814.社团贷款最长期限原则上不超过（）年。

A.3B.5C.8D.10

814.社团贷款最长期限原则上不超过（）年。

A.3B.5C.8D.10

815.《商815.业银行内部控制评价试行办法》规定，内部控制评价采取评分制。

对内部控制的过程和结果分别设置一定的标准分值，并根据评价得分确定被评价

机构的内部控制等级。其中，内部控制过程评价的标准分为（）

A.500分B.300分C.200分D.100分

816.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，结果评价主要评价内部控制目标

的实现情况，对这些指标的量化评价可以通过非现场的方式进行。结果评价主要

包括（）项指标

A.5B.6C.8D.10

817.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，根据过程评价和结果评价综合

确定内部控制体系的总分。其中，过程评价的权重为（），结果评价的权重为

（）,两项得分加总得出综合评价总分。

A.80,20B.70,30C.60,40D.50,50

818.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，内部控制体系连续在（）个

评价期内得不到改善的机构，其内部控制评价等级应适当下调。

A.一B.二C.三D.四

819.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，银监会对商业银行法人机构整体

评价时，总部占整体评价得分的（），分支机构平均得分占整体评价得分的

（）,形成最终评级结果。

A.80%,20%B.70%,30%

C.60%,40%D.50%,50%

820.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务,

应建立相应的（），严格实行授权管理制度。

A.风险管理体系和业务操作规程B.风险管理体系和内部控制制度

C.内部控制制度和业务操作规程D.内部控制制度和内部操作规程

821.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行个人理财业务按照

（）不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。

A.授权权限B.约定责任

C.服务要求D.管理运作方式

822.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，理财顾问服务，是指商业银

行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、（）等专业化服务。

A.个人金融产品推介B.投资类金融服务推介

C.个人投资产品推介D.个人金融服务

823.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，在理财顾问服务活动中，

（）管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。

A.客户根据商业银行提供的理财顾问服务

B.商业银行根据客户的风险承受能力

C.商业银行根据客户的收益要求

D.客户指令商业银行

824.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，综合理财服务，是指商业银

行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照（）

进行投资和资产管理的业务活动。

A.收益最优原则B.银行和客户合理分配收益原则

C.客户事先约定的投资计划和方式D.客户对收益的要求

825.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，在综合理财服务活动中，

（）按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风

险由客户或客户与银行按照约定方式承担。

A.客户授权银行代表客户B.客户委托银行

C.客户接受银行建议D.银行根据客户需求

826.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，理财计划是指商业银行在对

潜在目标客户群分析研究的基础上，（）的资金投资和管理计划。

A.根据客户需求设计B.针对特定目标客户群销售

C.针对特定目标客户群开发设计D.针对特定目标客户群开发设计并销售

827.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行在综合理财服务活

动中，（）

A.必须面向社会公众销售理财计划

B.可以向特定目标客户群销售理财计划

C.不得界定销售对象

D.可以面向目标客户群以外的客户进行销售

828.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，在保证收益理财计划中，如

果银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，则（）。

A.其他投资收益和风险由银行承担

B.其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险

C.其他投资收益和风险由客户承担

D.其他投资收益和风险由客户和银行共同承担

829.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行应按照（）的

原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。

A.避免不当宣传B.防止不当宣传或不当销售

C.防止误导客户或不当销售D.避免造成误导

830.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，保本浮动收益理财计划是指

商业银行按照约定条件（），并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的

理财计划。

A.向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担

B.向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户和银行共同承担

C.向客户保证本金和一定收益支付，此外的投资风险由客户和银行共同承担

D.向客户保证本金支付，本金以外的投资收益归银行

831.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行应建立健全综合理

财服务的内部控制和（），保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与

客户的约定。

A.授权制度B.轮岗制度

C.约束制度D.定期检查制度

832.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行应保证个人理财业

务人员每年的培训时间不少于（）小时。

A.10B.20C.30D.40

833.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行应详细记录理财业

务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应

（）O

A.取消从业资格B.调离现岗位

C.暂停从事个人理财业务活动D.立即进行补充培训

834.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务,

应与客户签订合同，明确双方的权利与义务,并根据业务需要签署必要的（）

和其他代理客户投资所必须的法律文件。

A.银行免责声明B.客户委托授权书

C.客户放弃权利说明D.免责条款

835.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，关于商业银行销售的理

财计划中包括结构性存款产品的情况，以下表述错误的是（）。

A.其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离

B.基础资产应按照储蓄存款业务管理

C.衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理

D.基础资产不计息

836.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，以下说法不正确的是

（）

A.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售

B.商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售

C.商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率

D.商业银行可以向客户承诺除保证收益以外的可获得收益

837.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，保证收益理财计划或相关产

品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，（）

A.属违规经营B.不受限制

C.应是对客户有附加条件的保证收益D.应征得监管机构批准

838.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行销售理财计划汇集

的理财资金，应按照（）管理和使用。

A.收益最优原则B.客户利益最大化原则

C.盈利性要求D.理财合同约定

839.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行应根据理财计划或

相关产品的（），设置适当的期限和销售起点金额。

A.风险状况B.预期收益

C.资产规模D.流动性

840.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行应按（）准

备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查

询或要求商业银行向其提供上述信息。

A.年度B.半年度C.季度D.月度

841.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行应在（）向客

户提供理财计划投资、收益的详细情况报告。

A.客户要求时，或理财计划终止时

B.理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时

C.理财计划投资收益分配时，或投资工具出现重大风险时

D.理财计划终止时，或投资工具出现重大风险时

842.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，现行法律法规对个人理财业

务会计核算和税务处理方法没有明确规定的，商业银行应积极与有关部门进行沟

通，并就所采用的会计核算和税务处理方法，（）以备有关部门检查。

A.制定内部操作办法B.制定书面制度

C.制定换算标准D.制定专门的说明性文件

843.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务,

可根据相关规定向客户收取适当的费用，（）。

A.收费标准和收费方式应通知客户

B.收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示

C.收费标准和收费方式应依照约定

D.收费标准和收费方式应按照合理标准

844.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行的个人理财业务风

险管理体系应覆盖（），并就相关风险制定有效的管控措施。

A.市场风险B.操作风险

C.信用风险和道德风险D.个人理财业务面临的各类风险

845.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财服

务，发现客户有涉嫌洗钱、恶意逃避税收管理等违法违规行为的，应（）

A.按照国家有关规定及时向相关部门报告

B.即时中止理财计划

C.即时中止理财计划并报告监管部门

D.拒绝履行理财计划

846.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业

务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的（），明

确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范法律风险。

A.合同关系B.委托代理关系

C.各种法律关系D.权利义务关系

847.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行应对理财计划的

（）进行独立测算，采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益

率。

A.收益率B.资金成本与收益

C.风险与成本D.盈利水平

848.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业

务，在进行相关市场风险管理时，应对（）的改革与调整进行充分的压力

测试，评估可能对银行经营活动产生的影响，制定相应的风险处置和应急预案。

A.经营策略B.市场管理规定

C.货币政策D.利率和汇率等主要金融政策

849.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行应当制定个人理财

业务（），并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务

的连续性、有效性。

A.风险预案B.风险处置措施

C.应急计划D.特别处理措施

850.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展保证收益理财

计划，应（）

A.向中国银行业监督管理委员会申请核准

B.向中国银行业监督管理委员会报告

C.向中国银行业监督管理委员会备案

D.向中国银行业监督管理委员会申请批准

851.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行的分支机构开展相

关个人理财业务，应（）。

A.持其总行（地区总部等）的批准文件，按照有关规定，向所在地中国银行业监

督管理委员会派出机构报告

B.持其总行（地区总部等）的授权文件，按照有关规定，向所在地中国银行业监

督管理委员会派出机构报告

C.持其总行（地区总部等）的授权文件，按照有关规定，向中国银行业监督管理

委员会报^告

D.豆£总行（地区总部等）的批准文件，按照有关规定，向中国银行业监督管理

委员会报告

852.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，中国银行业监督管理委员会

将根据个人理财业务（），组织、指导个人理财业务人员的从业培训和考核。

A.特点B.实际需要

C.发展与监管的需要D.发展变化

853.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行应按（）对个

人理财业务进行统计分析。

A.月度B.季度C.半年度D.年度

854.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，以下说法错误的是（）

A.商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告

B.个人理财业务年度报告，应全面反映本年度个人理财业务的发展情况，理财计

划的销售情况、投资情况、收益分配情况，以及个人理财业务的综合收益情况等

C.个人理财业务年度报告应附年度报表

D.年度报告和相关报表，应于下一年度的3月底前报中国银行业监督管理委员会

855.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务

有（）情形的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督

管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责

的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑

事责任。

A.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

C.未按规定进行风险揭示和信息披露的

D.未按规定进行客户评估的

856.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务

有（）情形的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管

理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的

董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事

责任。

A.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

B.挪用单独管理的客户资产的

C.未按规定进行风险揭示和信息披露的

D.未按规定进行客户评估的

857.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行违反审慎经营规则

开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机

构应依据有关法律法规

A.责令其限期改正

B.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

D.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

858.《商业银行市场风险管理指引》所适用对象范围包括中资商业银行、外资独

资银行和（）。

A.外资银行代表处B.中外合作银行

C.中外合资银行D.外资银行分支机构

859.《商业银行市场风险管理指引》中所指的市场风险是指因市场价格的不利变

动而使银行（）发生损失的风险。

A.资产和负债业务B.表内和表外业务

C.各种经营业务D.资产

860.《商业银行市场风险管理指引》中所指的市场风险是指因市场价格（包括利

率）的不利变动而使银行业务发生损失的风险。

A.汇率、股票价格和商品价格

B.汇率、债券价格和股票价格

C.汇率、债券价格和商品价格

D.汇率和股票价格

861.《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险存在于银行的（）业务中。

A.资产和负债B.交易和非交易

C.表内和表外D.表内

862.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险可以分为（）

A.利率风险、汇率风险（包括黄金）、股票价格风险和期权价格风险

B.利率风险、汇率风险（包括黄金）、股权价格风险和商品价格风险

C.利率风险、汇率风险（包括黄金）、股权价格风险和期权价格风险

D.利率风险、汇率风险（包括黄金）、股票价格风险和商品价格风险

863.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险管理的目标是（）。

A.通过对市场风险进行识别、计量、监测和控制，将市场风险尽量控制在最小

B.通过对市场风险进行识别、计量、监测和控制，防范和化解市场风险

C.通过将市场风险控制在商业银行可以承受的合理范围内，确保在合理的市场风

险水平之下安全、稳健经营

D.通过将市场风险控制在商业银行可以承受的合理范围内，实现经风险调整的收

益率的最大化

864.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，利率风险按照来源的不同，可以

分为（）。

A.重新定价风险、收益率曲线风险、基差风险和期权性风险

B.债券性风险、收益率曲线风险、基差风险和期权性风险

C.重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险

D.债券性风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险

865.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的（）承担对市场风

险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项

业务所承担的各类市场风险。

A.董事会B.股东会C.董事长D.总经理

866.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险水平

应当与其（）相匹配。

A.市场风险管理能力和资本实力B.全面风险管理能力和盈利水平

C.市场风险管理能力和资产规模D.市场风险管理能力和盈利水平

867.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行监事会在市场风险管理

方面应当履行的职责有（）。

A.监控和评价市场风险管理的全面性、有效性

B.对市场风险管理情况进行内部审计

C.对不履职或不胜任的董事会成员和高级管理层进行质询或要求撤换

D.监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况

868.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当指定专门的部门负

责市场风险管理工作，负责市场风险管理的部门应当职责明确，并与（）保持

相对独立。

A.财务部门B.承担风险的业务经营部门

C.资金营运部门D.前台业务部门

869.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，（）应当为市场风险所带来的

损失承担责任。

A.市场风险管理部门B.资金营运部门

C.财务部门D.业务经营部门

870.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的市场风险管理政策和

程序及其重大修订应当由（）批准。

A.股东会B.董事会C.监事会D.高级管理层

871.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行在开展新产品和开展新

业务之前应当充分识别和评估其中包含的市场风险，建立相应的内部审批、操作

和风险管理程序，并获得（）的批准。

A.股东会B.董事会或其授权的专门委员会/部门

C.监事会D.高级管理层

872.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当按照银监会关于商

业银行资本充足率管理的有关要求划分（）账户和交易账户。

A.非交易B.银行C.资产D.负债

873.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对（）中的市场

风险因素进行分解和分析，及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险

的类别和性质。

A.每项业务和产品B.每项业务

C.每项产品D.每类业务和产品

874.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，对市场风险管理情况的内部审计

报告以及审计发现问题的跟踪整改情况报告应当提交给（）。

A.董事会B.高级管理层

C.市场风险部门主管D.监事会

875.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，国有商业银行和股份制商业银行

最迟于（）年底前达到该《指引》的要求。

A.2006年B.2007年C.2008年D.2009年

876.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当采取措施确保假设

前提、参数、数据来源和计量程序的合理性和准确性。重大的假设前提和参数修

改应当由（）审批。

A.董事会B.高级管理层

C.市场风险部门主管D.监事会

877.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对交易账户头寸按

市值（）至少重估一次价值。

A.每半年B.每月C.每周D.每日

878.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，银监会鼓励业务复杂程度和市场

风险水平较高的商业银行逐步开发和使用内部模型计量风险价值，内部模型的检

验应当由（）人员负责。

A.模型开发和运行人员B.市场风险管理人员

C.模型开发和运行人员与市场风险管理人员D.独立于模型开发和运行的人员

879.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当（）实施事后检

验，以此为依据对市场风险计量方法或模型进行调整和改进。

A.定期B.不定期C.按月D.按年

880.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当定期实施（），

将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际结果进行比较，以此为依据对市场

风险计量方法或模型进行调整和改进。

A.压力测试B.缺口分析

C.事后检验D.敏感性分析

881.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当定期进行（），

以对突发的、让银行面临极端不利的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或

者发生意外的政治、经济事件等可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估银

行在极端不利情况下的亏损承受能力。

A.事后检验B.压力测试

C.情景分析D.敏感性分析

882.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，压力测试应当选择对市场风险有

重大影响的情景，包括历史上发生过重大损失的情景和（）。

A.假设情景

B.市场价格发生剧烈变动的情形

C.市场流动性严重不足的情形

D.外部环境发生重大变化、可能导致重大损失或风险难以控制的情景

883.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险限额包括交易限额、（）

及止损限额等，并可按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别进

行分解。

A.盈亏限额B.最高风险限额

C.风险限额D.头寸限额

884.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当根据（）的结果,

对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案。

A.事后检验B.情景分析

C.久期分析D.压力测试

885.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当建立相应的（）

程序确保不同部门和产品业务数据的一致性和完整性

A.压力测试程序B.对账程序

C.事后检测程序D.市场风险计量程序

886.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行总的市场风险限额以及

限额的种类、结构应当由（）批准。

A.董事会B.高级管理层

C.市场风险部门主管D.监事会

887.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，向董事会提交的市场风险报告通

常包括银行的总体市场风险头寸、风险水平、（）和对市场风险限额及市场

风险管理的其他政策和程序的遵守情况等内容。

A.按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别分解后的详细信息

B.盈亏状况

C.事后检验和压力测试情况

D.对改进市场风险管理政策、程序以及市场风险应急方案的建议

888.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的市场风险管理职能与

（）应当保持相对独立。交易部门应当将前台、后台严格分离，前台交易人

员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付；必要时可

设置中台监控机制。

A.业务经营职能B.前台交易部门

C.后台管理部门D.中台监控部门

889.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的内部审计部门应当定

期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独

立的审查和评价。

A.至少每年一次B,至少每半年一•次

C.至少每季一次D.至少每月一次

890.《贷款损失准备计提指引》规定，银行应当按照（），合理估计贷款可能

发生的损失，及时计提贷款损失准备

A.谨慎会计原则B.重要性会计原则

C.一致性会计原则D.及时性会计原则

891.《贷款损失准备计提指引》规定，银行应按季计提一般准备，一般准备年末

余额应不低于年末贷款余额的（）

A.1%B.2%C.4%D.5%

892.《贷款损失准备计提指引》规定，银行提取的一般准备，在计算银行的资本

充足率时，按《巴塞尔协议》的有关原则，纳入银行（）

A.核心资本B.附属资本C.一级资本D.二级资本

893.《贷款损失准备计提指引》规定,对于关注类贷款，计提比例为（）

A.2%B.4%C.3%D.5%

894.《贷款损失准备计提指引》规定,对于次级类贷款，计提比例为（）

A.25%B.30%C.40%D.20%

895.《贷款损失准备计提指引》规定,对于可疑类贷款，计提比例为（）

A.40%B.50%C.45%D.60%

896.《贷款损失准备计提指引》规定,对于损失类贷款，计提比例为（）

A.100%B.45%C.50%D.75%

897.《贷款损失准备计提指引》规定，次级和可疑类贷款的损失准备，计提比例

可以上下浮动（)

A.20%B.25%C.15%D.10%

898.《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行对申请贷款的房地产

开发企业，应要求其开发项目资金比例不低于（）

A.20%B.25%C.35%D.50%

899.《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行应建立房地产行业（）

和评估体系，对房地产行业市场风险予以关注。

A.风险预警B.风险防范C.风险预测D.风险计量

900.《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行对申请贷款的房地产

开发企业，应要求其开发项目资本金比例不低于（）

A.20%B.25%C.30%D.35%

901.《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行所有住房贷款的贷款

成数不得超过（）

A.60%B.70%C.80%D.85%

902.《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行应将借款人住房贷款

的月住房产支出与收入比控制在（）以下（含），月所有债务支出与收入比

控制在（）以下（含）

A.55%,50%B.50%,60%C.55%,55%D.50%,55%

903.《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，考核借款人还款能力时，所有

债务与收入比的计算公式为（）

A.（本次贷款总额+其他债务总额）/贷款年度内收入总和

B.（本次贷款的年均还款额+其他债务年均偿付额）/年均收入

C.（本次贷款的月均还款额+其他债务月均偿付额）/月均收入

D.（本次贷款的月均还款额+月物业管理费+其他债务月均偿付额）/月均收入

904.《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，考核借款人还款能力时，房产

支出与收入比的计算公式为（）

A.本次贷款总额/贷款年度内收入总和

B.本次贷款的年均还款额/年均收入

C.本次贷款的月均还款额/月均收入

D.（本次贷款的月均还款额+月物业管理费）/月均收入

905.《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本充足率的计算公式是

（）

A.资本充足率=（资本一扣除项）/（风险加权资产+12倍的市场风险资本）

B.资本充足率=（资本一扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）

C.资本充足率=（资本一扣除项）/（风险加权资产+10倍的市场风险资本）

D.资本充足率=（资本一扣除项）/（风险加权资产+15倍的市场风险资本）

906.《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本充足率的计算公式：

资本充足率=（资本一扣除项）/（风险加权资产+（）倍的市场风险资本）

A.6B.8C.12D.12.5

907.《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行境外债权的风险权重，对

其他国家或地区政府的债权，该国家或地区的评级为AA-以上（含AA-）的，风

险权重为（）%,AA-以下的，风险权重为（）%。

A.0,100B.10,100C.50,100D.60,80

908.《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行境外债权的风险权重，对

其他国家或地区政府投资的公用企业的债权，所在国家或地区的评级为AA-以上

（含AA-）的，风险权重为（）%,AA-以下的，风险权重为（）%-

A.10,100B.20,100C.50,100D.100,100

909.《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行境外债权的风险权重，对

境外商业银行、证券公司的债权，注册地所在国或地区的评级为AA-以上（含AA-）

的，风险权重为（）%,AA-以下的，风险权重为（）%o

A.10,100B.20,100C,100,10D.100,20

910.《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行对多边开发银行债权的风

险权重为（）%o

A.0B.10C.20D.30

911.《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行对我国中央政府和中国人

民银行本外币债权的风险权重均为（）%o

A.0B.10C.20D.30

912.《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行对我国的中央政府投资的

公用企业债权的风险权重为（）%o

A.0B.15C.30D.50

913.《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行对我国政策性银行债权的

风险权重为（）%。

A.0B.20C.60D.80

914.《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行对我国中央政府投资的金

融资产管理公司为收购国有银行不良贷款而定向发行的债券的风险权重为（双。

A.0B.20C.30D.50

915.《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行应向银监会报告未并表和

并表后的资本充足率。并表后的资本充足率每（）报送一次，未并表的资本充

足率每季报送一次。如遇影响资本充足率的特别重大事项，应及时报告银监会。

A.一个月B,一季度C.半年D.一年

916.《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行对我国中央政府投资的金

融资产管理公司的其他债权的风险权重为（）%o

A.50B.60C.80D.100

917.《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行应向银监会报告未并表和

并表后的资本充足率。未并表的资本充足率每（）报送一次。

A.一个月B.一季度C.半年D.一年

918.《商业银行资本充足率管理办法》规定，长期次级债务是指原始期限最少在

（）年以上的次级债务。

A.5B.10C.15D.20

919.《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本充足率不得低于（）

A.4%B.6%