尊宝庄园别墅地产项目融资项目

尊宝庄园高尔夫别墅美洲乡村俱乐部项目融资情况第一页，共四十五页。项目情况介绍项目公司介绍融资用途经营收入和还款计划担保措施风险因素及对策我行收益结论内容第二页，共四十五页。1、项目情况介绍占地面积：517亩建筑面积：110,000m2容积率：0.3整体建筑物分三部分：

庄园别墅休闲住宅会所设施第三页，共四十五页。项目状况：

2006年规划阶段，年底大地工程动工2007年土建动工，下半年开始销售2008年全面完工项目标准： 设立国际水准的顶级住宅区与社交休闲场所。1、项目情况介绍第四页，共四十五页。淀山湖关系位置图1、项目情况介绍第五页，共四十五页。淀山湖庄园别墅旭宝球场美洲乡村俱乐部马术学校高尔夫学校分区图1、项目情况介绍第六页，共四十五页。总体规划1、项目情况介绍第七页，共四十五页。A&B区总体规划1、项目情况介绍第八页，共四十五页。庄园别墅1、项目情况介绍第九页，共四十五页。休闲住宅1、项目情况介绍第十页，共四十五页。美洲乡村俱乐部1、项目情况介绍第十一页，共四十五页。湖畔俱乐部1、项目情况介绍第十二页，共四十五页。庄园别墅1、项目情况介绍第十三页，共四十五页。别墅室内1、项目情况介绍第十四页，共四十五页。休闲住宅1、项目情况介绍第十五页，共四十五页。休闲住宅1、项目情况介绍第十六页，共四十五页。美洲乡村俱乐部第十七页，共四十五页。香港美洲俱乐部成立于1925年，是以向会员提供与众不同的美式社交、休闲、商务活动场所为己任的顶级会所。融优质的服务、完备的设施、崇高的商誉为一体，与世界范围内的80多家一流会所签署了互惠协议。合作背景第十八页，共四十五页。香港美洲乡村俱乐部第十九页，共四十五页。

设立国际水准的社交休闲场所，提供国内外工商人士及社会贤达交谊、健身、休闲、商务及餐饮服务。美洲乡村俱乐部宗旨美洲乡村俱乐部特色湖景与高尔夫双景，绝无仅有大上海唯一全功能乡村俱乐部多样化的绿地与水上活动港台名师精心烹调海鲜美食安全隐秘规划完整，全年可用会员共享，专家经营引进养生水疗健康与休闲并重第二十页，共四十五页。香港美洲乡村俱乐部内部设施第二十一页，共四十五页。香港美洲乡村俱乐部活动设施第二十二页，共四十五页。湖畔俱乐部第二十三页，共四十五页。亲水活动湖畔俱乐部第二十四页，共四十五页。人造沙滩湖畔俱乐部第二十五页，共四十五页。C区内容介绍第二十六页，共四十五页。马术学校第二十七页，共四十五页。马术学校第二十八页，共四十五页。高尔夫学院第二十九页，共四十五页。高尔夫学院第三十页，共四十五页。名称：昆山中旭房地产发展有限公司投资方：万事利投资控股有限公司（BVI）公司法定代表人：胡小燕融资公司介绍2、项目公司介绍第三十一页，共四十五页。总资产：615,143,824.80元所有者权益：366,555,516.87元总负债：248,588,307.93元其中：

其他应付款：90,939,928.12元

该房产项目公司已于2004年11月取得全部国有土地使用证。已缴清全部土地相关费用，无银行贷款。2、项目公司介绍（2006年7月）第三十二页，共四十五页。3、融资用途解决部分建筑资金解决部分前期费用用于归还股东购地借款40000万元第三十三页，共四十五页。4、经营收入和还款计划经营收入（单位：万元）

200720082009

合计房屋销售收入60,000100,00041,250201,250注：1.

本项目房屋销售开发周期正常为三年售完；

2.

项目总支出为128,232万元。第三十四页，共四十五页。4、经营收入和还款计划银行利率（2006年4月28日）注:资料来源,中国民生银行第三十五页，共四十五页。4、经营收入和还款计划还款计划（单位：万元）

200720082009

合计每年还款额13,934.213,934.213,934.247,803应还本金40,000应还利息

7,803房屋销售收入60,000100,00041,250201,250注：1.

利率以三年期人民币贷款利率计算,暂为6.03%；

2.

还款方式为等额本息法。第三十六页，共四十五页。5、担保措施将位于昆山市淀山湖镇永义村建设用地总计517亩,用地性质为别墅住宅用地,市场价值约为6.5亿元,抵押率为62%。第三十七页，共四十五页。抵押物:永义村地块(一)5、担保措施第三十八页，共四十五页。抵押物:永义村地块(二)5、担保措施第三十九页，共四十五页。6、风险因素及对策市场风险市场需求及房价波动影响总售楼收益对策

1.国六条后别墅产品已经停止用地审批.

2.房价下调10%,仍有毛利50000余万元.3.以乡村俱乐部与美洲俱乐部结盟,提高整文化层面及特定客户接触面.4.以马术俱乐部及高尔夫学院配合乡村俱乐部形成全区休闲渡假结构.造成大上海地区唯一正式渡假圣地.第四十页，共四十五页。6、风险因素及对策财务风险整体建造及装修总金额成九亿元,推动期间,财务投入过大,利息负担受时间因素影响可能造成利润减少.对策

1.豪宅采一对一量身定制,减少前期财产负担

2.规划分期分区推动,可针对市场反应及时调整产品内容.3.首期推动美洲俱乐部及乡村俱乐部,以市场以信心并积聚人气.4.游艇俱乐部配合乡村俱乐部营运,同时架构休闲渡假旅游,可经营获利.第四十一页，共四十五页。我行将在楼盘销售期间寻求个人住宅银行贷款合作银行,预计将为合作方银行带来数以亿计的优质个人住宅银行贷款,长期利息将十分可观.7、我行收益第四十二页，共四十五页。8、结论通过以上的分析,我们认为1.本项目客户层面清晰,目标市场确定；2.大上海地区无同层级产品,市场优势明显；3.销售金额大大高于融资金额,还款能力强；4.项目抵押物产权清晰；5.除本笔业务收益外,还将为我行带来大量的个人客户,带来长期稳定的收益。第四十三页，共四十五页。谢谢2006.8第四十四页，共四十五页。内容总结尊宝庄园。结论。总资产：615,143,824.80元。总负债：248,588,307.93元。其他应付款：90,939,928.12元。将位于昆山市淀山湖镇永义村建设用地总计517亩,用地性质为别墅住宅用地,市场价值约为6.5亿元,抵押率为62%。1.国六条