银行反洗钱内部监督检查制度模版

**银行反洗钱内部监督检查制度第一章总则为规范我行反洗钱内部监督检查工作,适应外部监管要求和满足我行内部管理需要,依据有关《中华人民共和国反洗钱法》等关于法律法规及我行有关规定，特拟定本制度。本制度所称反洗钱内部监督检查是指本行反洗钱牵头管理部门、有关业务部门、内部审计部门依据有关国家法律、法规及本行反洗钱工作的所有规定，对本行反洗钱组织架构设置情形、内监控度建设情形、工作制度执行情形、监督机制完善情形、培训宣传情形进行的监督和评估活动。反洗钱内部监督检查的目的是通过内部监督检查活动,评估本行各业务部门或本机构反洗钱内部监控及其执行的一贯性及有效性,确保本行全面履行反洗钱义务。第二章反洗钱内部监督检查的职责风险管理部作为本行反洗钱工作的牵头管理部门,负责本行反洗钱内部监控制度的建设和日常管理。风险管理部需要通过检查发现本行内监控度存在的漏洞和隐患,从而拟定有关的解决方案和对策,完善内部监控制度,保证本行反洗钱工作符合法律法规要求。结算运行部、国际业务部、*场金融业务部等有关业务部门有责任依照反洗钱工作要求,建立和健全本专业的反洗钱内部监控制度，合理设计业务流程和操作规范，需实施反洗钱自我检查，及时发现本部门执行过程中的薄弱环节和不足之处，保证本部门履行反洗钱有关规定,以规避部门因履行不当,执行有偏差引发的风险。审计稽核部作为我行独立的内部审计部门,需客观地、全局地对本行反洗钱工作的充份性和有效性进行检查、评估、报告并提出专业的改进建议或意见。第三章反洗钱内部监督检查组织与分类反洗钱内部监督检查分为各有关业务部门的自查,反洗钱牵头管理部门对各有关业务部门的检查和评估,内部审计部门对全行反洗钱工作的审计。一、业务部门自查业务部门负责人对本部门反洗钱工作负责，承担本部门反洗钱自查自纠工作。依据有关本部门或本行内部监控措施进行常规的自查，开展定时检查;依照本行反洗钱牵头管理部门或内部审计部门的检查要求协助配合实施自查，开展不定时检查；依据有关外部监管机构的通知协助配合实施自查。本行结算运行部、国际业务部、*场金融业务部等反洗钱有关业务部门负责各自业务条线反洗钱内部监控的自我监督和更正纠正，定时或不定时对内监控度的执行情形进行自查,对发现的问题及时更正纠正。同时,将检查情形报告本行反洗钱牵头管理部门。二、反洗钱牵头管理部门检查反洗钱牵头管理部门负责对本单位反洗钱内部监控制度及执行情形进行定时或不定时的检查和评估，更正纠正、处理存在的问题。可采取现场检查或非现场检查方式。非现场检查可要求业务部门提交自查报告,填写自查对照表或提交专项备查资料文件资料等。业务部门依据有关自身需要发起的现场检查,反洗钱牵头管理部门可依据有关情形给予支持。本行风险管理部负责检查和评估本行各个有关业务部门反洗钱内部监控制度建设、执行及所有工作情形。三、内部审计部门检查内部审计部门负责对本行反洗钱内部监控的完善程度及其执行程度进行独立的检查、评估、督促。内部审计的检查以现场检查为主。列入内部审计部门年度计划的,由内部审计部门按计划组织检查;依据有关上级部门要求开展的，由内部审计部门按要求组织;由反洗钱牵头管理部门发起的，依照本行内部管理程序报反洗钱分管领导批准。审计稽核部负责对各业务部门和反洗钱牵头管理部门进行稽核审计,侧重于整体、全面地评估我行的反洗钱工作情形,确认所有制度的相互沟通协调性，以及本行作为一个整体是否能全面贯彻反洗钱合规要求。第四章反洗钱内部监督检查内容反洗钱内部监督检查内容包括(但不限于）以下方面：反洗钱组织机构设立情形；反洗钱制度建设情形;反洗钱宣传及培训情形；客户身份识别、延续识别情形；客户洗钱风险等级划分情形；客户身份资料文件资料和交易记录保存情形;对大额交易和可疑交易的识别和报告情形；反洗钱有关工作信息的报送情形；其它重要事项。第五章反洗钱内部监督检查实施反洗钱业务层面的自查由结算运行部、国际业务部、*场金融业务部等依照实际情形开展工作,检查重点为客户身份识别、客户身份资料文件资料及交易记录保存情形、洗钱风险等级划分情形、大额交易和可疑交易的识别和报告情形等。业务部门反洗钱内部监督检查每年至少一次。反洗钱牵头管理部门和内部审计部门（以下统称检查部门)反洗钱内部监督检查可以依照以下阶段实施。一、筹备阶段(一）确定被检查对象结合内部和外部要求,检查部门应定时或不定时地对反洗钱工作开展例行检查或专项检查，其中,审计稽核部对本行反洗钱工作的全面检查至少每年一次,还可以依据有关风险程度等因素开展专项检查。（二）检查立项检查部门对被查机构或部门进行检查立项，并经有关负责人批准后实施。（三)制订实施方案了解被查机构或部门的基本情形,查阅历次检查报告,确定预期的关键风险点，细化监督检查内容,确定监督检查项目人员组建，监督检查分工,现场监督检查安排、检查方法的使用、进度与时间安排、协助配合要求等。(四）发出检查通知检查部门正式通知被查机构或部门，并提前通知被查机构或部门需要筹备的关于数据、资料文件资料。二、现场监督检查实施阶段（一）实施反洗钱监督检查活动依据有关反洗钱监督检查目的要求,依照检查计划执行所有程序,履行相应工作底稿，详细包括:１.听取被查机构或部门的反洗钱工作介绍;２.调阅反洗钱有关资料文件资料;３.制作并填写工作底稿。（二）检查取证，确认检查事实检查部门就检查中发现的问题进行取证,进一步确认事实。(三）听取建议或意见反馈对内部检查发现的问题，汇总整理并深入了解有关情形和发生的原因、可能造成的影响,与被查机构或部门进行沟通并由其反馈确认。(四）出具反洗钱现场检查小结依据有关检查发现问题和确认建议或意见,出具反洗钱现场检查小结。三、现场检查报告阶段（一)编制监督检查报告检查部门就其履行的每个反洗钱内部监督检查项目编写监督检查报告。反洗钱内部监督检查报告至少包括监督检查依据、监督检查项目概况、监督检查内容、检查发现问题、整改建议等方面的基本内容。１.监督检查依据反洗钱关于法律法规和内监控度等规定。2．监督检查项目概况对所实施反洗钱内部检查项目的检查目的、涉及业务内容、检查范围、开展时间、人员组织安排等进行概述。3.监督检查内容依照本次检查对象及检查目的和检查内容,以概括方式进行陈述。4．检查发现问题实施检查后，对组织建设不完备、内监控度不健全、制度贯彻不到位等问题,经被查机构或部门反馈确认后列入监督检查报告。5.整改建议反洗钱内部监督检查报告应依据有关检查发现问题的性质及其影响，提出相应整改建议，并对关于责任人提出处理建议或意见或对造成严重影响的，建议关于部门对关于责任人进行责任追究。（二）实施检查将来处理依据有关检查报告所涉及的问题，督促各有关部门进行整改，以确保关于问题切实得到整改贯彻。四、检查资料文件资料归档阶段检查部门需要对检查资料文件资料做好归档工作，确保资料文件资料的完整和安全。第六章反洗钱内部监督检查报告路径业务部门自查报告应按要求报送反洗钱牵头管理部门。反洗钱牵头管理部门检查报告应上报反洗钱分管领导，或经反洗钱分管领导批准后报送监管机构或上级部门。内部审计部门的检查报告应上报反洗钱分管领导，并报反洗钱牵头管理部门。反洗钱牵头管理部门应按中国人民银行要求上报反洗钱内部审计内容。第七章反洗钱内部监督检查责任与处罚依据有关检查发现问题的性质和严重程度，贯彻有关责任,由直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员承担相应领导责任、主管责任或直接责任，详细分为:一、分支机构负责人对本机构的反洗钱内部监控制度执行情形负责,对内部监控缺失和执行不到位负领导责任;二、分支机构其他分管领导对所分管范围的反洗钱内部监控制度执行情形负责，对内部监控缺失和执行不到位负主管责任；三、部门负责人对本部门的反洗钱内部监控制度执行情形负责,对详细监控措施不力、监督执行不力负领导责任；四、详细经办人员对违规操作等自身原因致使内部监控失效负直接责任。我行对检查发现的问题在明确责任的基础上，依据有关我行行员违