风险评价管理制度

风险评价管理制度篇1:风险评价管理制度

风险评价管理制度

为实现公司的安全生产，实现管理关口前移、重心下移，做到事前预防，达到消除减少危害、控制预防的目的，结合公司实际，特制定本制度。

一、评价目的

识别生产中的所有常规和非常规活动存在的危害，以及所有生产现场使用设备设施和作业环境中存在的危害，采用科学合理的评价方法进行评价。加强管理和个体防护等措施，遏止事故，避免人身伤害、死亡、职业病、财产损失和工业环境破坏。

二、评价范围

1、项目规划、设计和建设、投产、运行等阶段;

2、常规和异常活动;

3、事故及潜在的紧急情况;

4、所有进入作业场所的人员活动;

5、原材料、产品的运输和使用过程;

6、作业场所的设施、设备、车辆、安全防护用品;

7、人为因素，包括违反安全操作规程和安全生产规章制度;

8、丢弃、废弃、拆除与处置;

9、气候、地震及其它自然灾害等。

三、评价方法

可根据需要，选择有效、可行的风险评价方法进行风险评价。常用的方法有工作危害分析法和安全检查表分析法等。

1、工作危害分析法：从作业活动清单选定一项作业活动，将作业活动分解为若干个相连的工作步骤，识别每个工作步骤的潜在危害因素，然后通过风险评价，判定风险等级，制定控制措施。该方法是针对作业活动而进行的评价。

2、安全检查表分析法：安全检查表分析法是一种经验的分析方法，是分析人员针对分析的对象列出一些项目，识别与一般工艺设备和操作有关已知类型的危害、设计缺陷以及事故隐患，查出各层次的不安全因素，然后确定检查项目。再以提问的方式把检查项目按系统的组成顺序编制成表，以便进行检查或评审。安全检查表分析可用于对物质、设备、工艺、作业场所或操作规程的分析。

四、评价时机

常规活动每年一次，非常规活动开始之前。

五、评价准则

采用风险度R=可能性L后果严重性S的评价法，具体评价准则规定为：

事故发生的可能性L判断准则

等级

标准

在现场没有采取防范、检测、保护、控制措施，或危害的发生不能被发现(没有监测系统)，或在正常情况下经常发生此类事故或事件。

危害的发生不容易被发现，现场没有检测系统，也未发生过任何检测，或在现场有控制措施，但未有效执行或控制措施不当，或危害常发生或在预期情况下发生。

没有保护措施(如没有保护装置、没有个人防护用品等)，或未严格按操作程序执行，或危害的发生容易被发现(现场有检测系统)，或曾经作过检测，或过去曾经发生类似事故或事件，或在异常情况下类似事故或事件。

危害一旦发生能及时发现，并定期进行监测，或现场有防范控制措施，并能有效执行，或过去偶尔发生事故或事件。

有充分、有效的防范、控制、监测、保护措施，或员工安全卫生意识相当高，严格执行操作规程。极不可能发生事故或事件。

事件后果严重性S判别准则

等级

法律、法规

及其他要求

人员

财产损失/万元

停工

公司形象

违反法律、法规和标准

死亡

50部分装置(2套)或设备停工

重大国际国内影响

潜在违反法规和标准

丧失劳动能力

252套装置停工、或设备停工

行业内、省内影响

不符合上级公司或行业的安全方针、制度、规定等

截肢、骨折、听力丧失、慢性病

101套装置停工或设备

地区影响

不符合公司的安全操作程序、规定

轻微受伤、间歇不舒服

10受影响不大，几乎不停工

公司及周边范围

完全符合

无伤亡

无损伤

没有停工

形象没有受损

风险等级判定准则及控制措施R

风险度

等级

应采取的行动/控制措施

实施期限

20-25巨大风险

在采取措施降低危害前，不能继续作业，对改进措施进行评估

立刻

15-16重大风险

采取紧急措施降低风险，建立运行控制程序，定期检查、测量及评估

立即或近期整改

9-12中等

可考虑建立目标、建立操作规程，加强培训及沟通

2年内治理

4-8可接受

可考虑建立操作规程、作业指导书但需定期检查

有条件、有经费时治理

4轻微或可忽略的风险

无需采用控制措施，但需保存记录

六、评价组织

1、公司成立风险评价领导小组

组长：王

成员：张林

2、各单位成立风险评价工作小组以各单位负责人为组长，成员为分管安全、环保、设备、生产、工艺、质量的负责人以及各类技术人员、班组长、岗位职工代表。

3、公司的各级管理人员应参与风险评价工作，岗位员工要积极参与风险评价和风险控制工作。

七、其它要求

1、根据评价结果，确定重大风险，并制定落实风险控制措施。

2、评价出的重大隐患项目，应建立档案和整改计划。

3、风险评价的结果由各单位组织从业人员学习，掌握岗位和作业中存在的风险和控制措施。

4、按照实际情况不断完善风险评价的内容。

篇2:尽职调查与风险初审报告

尽职调查与风险初审报告（适用与自然人客户）

申请人姓名

性别

出生年月

学历

婚姻

状况

身份证件

号码

户籍地址省市县（市、区）乡（镇、街）村（巷）号

现住址省市县（市、区）乡（镇、街）村（巷）号

职业

工作单位

单位电话

单位地址

家庭电话

手机号码

家庭人口数

家庭劳动力人口数

家庭主要收入来源

家庭成员是否有吸毒、赌博的恶习

家庭成员是否患有重大疾病

家庭成员

及主要社会关系

称谓

姓名

证件号啊

工作单位及职务

一、贷款申请人的工作（从业）经历简介

㈠贷款申请人工作或从业经历。

（二）贷款申请人工作或从业过和中取得的资格与业绩。

（三）从贷款申请人的工作或从业经验进行分析。判断贷款申请人职业的稳定性、成长性，以及如果贷款申请人违约可能对其造成的违约成本。

二、申请贷款的相关情况

(一)申请贷款的基本情况

贷款用途：________________________

贷款申请的额度：_________________________

用款方式：_________________________

还款方式：_______________________________

贷款类型：_________________________

贷款期限：始于________年________月________日，止于________年_________月_________日

（二）对贷款申请的相关分析

1.贷款用途是否合法：是否符合国家产业政策。

2.申请的贷款金额是否合理并符合政府主管部门对小额贷款公司单一客户授信的要求。

3.用于项目贷款的自有资金的落实情况：获得贷款后是否仍存在较大的资金缺口。

4.其他资金来源的到位或可到位的情况。

三、贷款申请人的资格、品行等基础性信息

⒈贷款申请人是否具有完全民事行为能力；是否符合公司贷款申请人主体资格的基本规定。

⒉贷款申请人的身份证明与户口本的基本信息是否核对相符；相关信息是否真实、有效。

⒊是否对贷款申请书等资料的主要内容进行可核实；贷款申请人是否有提供相关虚假信息的行为。

⒋贷款申请人提供的包括贷款申请书在内的多有重要资料是否履行了面签程序。

⒌其主要资产权证、收入证明等是否正式、有效和完整。

⒍通过查询其相关的个人信用记录或通过外围走访等方式对自然人客户的信用记录（信誉）进行调查，是否发现异常情况。

⒎通过外围走访以及了解相关人员对自然人客户道德品行的评价，是否发现异常情况。

四、贷款申请人的财产、债务与收支情况

㈠截止调查日，该自然人客户拥有财产总额为==元。

其中：

⒈拥有房产的情况（注明共有人、坐落位置、建筑面积、购买时间、购买价格、市场价值、按揭/全款）。

⒉拥有的车辆情况（注明共有人、型号、车牌号、购买时间、购买价格、按揭/全款）。

⒊拥有的其他财产（国债、股票等有价证券、存单、所持其他公司的股权）。

原欠款

月利款

已还款

未还款

月还款额

1.民间借款

2.房产按揭款

3.汽车按揭款

4.经营性借款

负债合计

（二）截到调查日，该自然人客户债务总额为==元：每月应支付利息==元。

其中：

（三）截至调查日，该自然人客户每月收入为==元；每月支出==元。

其它：

1.收入项目

金额

2.支出项目

金额

工资性收入

日常生活支出

财产性收入

教育支出

经营性收入

经营性支出

其他收入

其他支出

每月收入合计

每月支出合计

每月收支结余

为核实其月收支的真实性，调查人员对其银行存折以及现金收支进行调查。其中，对银行存折的调查结果为：最近三个月银行存折的借方月平均发生额为==元；贷方月平均发生额为==元。其银行存折流水是否能基本印证贷款申请人的月收支情况（□是；□否）。

（四）对从事相关经营活动的贷款申请人经营方面的调查

⒈贷款申请人经营方面的基本数据

主营业务

年销量

平均销售单价

年销售额

单位成本

年销售成本

年营业利润

经营性现金流净额

2.生产经营是否合法规；是否超出了批准的营业范围从事经营活动。

3.经营所处的环境是否呈现出恶化的迹象。包括原料、劳动力供应是否日趋紧张；相关法律、政策环境日益不利于生产经营。

4.生产经营活动是否正常，生产规模、销售规模、资产规模等是否稳定增长。

5.其主要产品的技术含量是否较高；市场占有率是否呈现出下降的趋势。

6.基于以上对贷款申请人的财产、债务与收支的分析，判断贷款申请人的第一还款来源是否可靠和充足。

五、对相关担保措施的调查

第三方保证人的姓名或名称

与贷款申请人的关系

住址或单位地址

证件号码

保证人的资信状况

保证人当前的债务总额

保证人的主体资格是否适格

是否具有担保能力

（一）对保证人的调查。

抵（质）押物名称

抵（质）押人是否对该抵（质）押物有所有权或处分权

抵（质）押物的性状、特点，以及是否容易处置变现

抵押或质押价值

（二）对拟提供的低（质）押物的调查。

（三）其它担保措施。

（四）对拟的提供的担保措施进行分析，分析贷款申请人的第二还款来源是否可靠与充足。

建议贷款金额

建议贷款利率

建议贷款期限

建议贷款方式

建议还款方式

具体的风险防范措施

六、信贷部意见

（一）对贷款申请人的还款信誉、品行与道德、还款能力作出评价。

（二）基于以上评价，提出尽职调查意见与建议。

（三）对于经调查意见同意发放贷款的，提出具体的贷款产品设计方案。

信贷经理签名：

信贷部经理签名：*年*月*日*年*月*日

七、风险管理部意见

风险经理签名：

风险管理部经理签名：*年*月*日*年*月*日

篇3:刑法诉讼中卫市开展非法集资风险排查工作实施方案

非法集资风险排查工作实施方案

为了维护金融稳定和金融安全，根据《自治区人民政府关于印发宁夏回族自治区开展非法集资风险排查工作实施方案的通知》(宁政发〔20**〕111号)精神，结合我市实际，特制定本实施方案。

一、强化责任，切实做好非法集资风险排查工作

各县人民政府、各行业主管部门是维护本地区、本行业金融安全和社会稳定的第一责任主体，对本地区、本行业的非法集资引起的金融风险和社会稳定负总责。要高度重视，充分认识非法集资的严重危害性，把非法集资风险排查工作作为一项重要工作来抓，切实加强组织领导，周密部署，果断处置，有效遏制非法集资案件的发生。对因工作不力引发大型、恶性非法集资案件的，将严肃查处，直至追究主要领导的责任。

二、排查时间和范围

20**年10月-20**年3月，在各县(区)、各行业、各中央、区属驻卫单位范围内全面开展非法集资风险排查工作。同时，市建设局、农牧林业局、旅游和商务局、工商行政管理局要重点对房地产行业、林业和借商业广告进行非法集资活动开展风险排查。

三、排查内容和工作步骤

(一)排查内容

各县(区)和各行业主管部门要严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告(见附件)进行排查。对已发案件要逐案摸清风险状况，对群众举报和监管中发现的非法集资线索要逐条调查核实。通过全面排查和重点排查，摸清本地区、本行业案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果和处置情况，提出处置预案。

(二)排查工作步骤

根据自治区非法集资风险排查工作实施方案的要求，结合我市实际，风险排查分为自查、上报自查报告、督查三个阶段：

第一阶段：自查阶段(20**年10月)。各县(区)、各行业主管部门要高度重视此次风险排查工作，结合本地区、本行业实际，制定全面风险排查方案，落实排查责任，明确排查任务和要求，认真抓好组织实施，全面摸清本地区、本行业涉嫌非法集资企业的集资方式、集资金额和参与人数等情况，确保不留死角。中宁县、海原县、市建设局、农牧林业局、旅游和商务局、工商行政管理局要分别制定对本地区、房地产、林业、集资广告的排查方案。中宁、海原县和各有关部门要于10月24日前将排查方案上报中卫市金融管理办公室(电话：7068680)。

第二阶段：上报自查总结报告(20**年11月8日前)。自查工作结束后，中宁、海原县政府、各有关部门要认真汇总分析，并于20**年11月8日前将本地区、本行业风险排查工作总结报告上报中卫市金融管理办公室。上报材料包括：非法集资项目名称和涉及单位(个人)名称;涉案金额、涉及人数和涉及地区;案件处置情况，包括调查取证、性质认定、立案侦查、司法审理、司法审结、已兑付金额等。

第三阶段：督查阶段(20**年11月8日-20**年3月)。中卫市金融管理办公室会同市公安局、工商行政管理局和宁夏银监局中卫监管办事处等组成督查组，对中宁县、海原县、各有关部门的风险排查工作进行督查。对督查中发现的问题要及时予以纠正;对因工作不认真负责、措施不到位导致排查工作出现重大遗漏或失误的，要严肃处理，确保此次风险排查工作不走过场，务求实效。

四、工作要求

(一)加强领导，切实抓好排查工作。中宁、海原县政府、各行业主管部门要认真履责，加强领导，把非法集资风险排查工作作为当前的一项重要工作抓紧抓好。进一步落实工作机构和人员，中宁、海原县要指定非法集资排查工作联络员，尽快形成打击非法集资活动的工作体系。对风险排查中发现的案件和隐患，要按照"打早、打小，把矛盾解决在当地，把问题解决在萌芽状态"的指导思想，建立和完善处置非法集资监测预警机制，加大查处力度，做到早处置、早解决、早结案，防止风险扩大。建设、农牧林业、银监、工商等行业主管、监管部门要向社会公布举报电话、信箱和电子邮箱，收集相关信息，及时掌握涉嫌非法集资企业的动向。各地、各有关部门要建立信息沟通渠道，实现信息共享，掌握全局动态，防止风险积累。

(二)开展宣传教育，提高社会公众的金融意识和风险意识。各县(区)、各有关部门要结合此次风险排查，通过多种形式有针对性地开展宣传教育工作，正确引导社会公众的投资消费行为，不断增强全社会的金融意识、风险意识和法制意识，提高对非法集资活动的识别力和抵制力，自觉远离非法集资活动。宣传部门要加强对广告的监督管理，严格落实广告审查制度，并会同工商部门全面清理涉嫌非法集资企业的虚假宣传广告。各新闻媒体要严肃宣传纪律，严格把关，严禁刊登或通过网络传播涉嫌非法集资的广告、报道和图片。

(三)依法稳妥处置非法集资案件。对事实清楚、证据确凿、政策界限清晰的，要采取果断措施，控制涉案人员和资产，依法妥善处置。同时，要按照《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》要求，制定周密的应急处置预案，防止极少数不法分子煽动不明真相的群众*引发群体性事件。一旦出现突发事件征兆，要在第一时间上报市金融管理办公室，并迅速启动本地区、本行业应急预案，采取有效措施，做好疏导劝阻工作，切实维护社会稳定。要认真做好非法集资案件处置善后工作，明确债权登记部门，清理债权债务，依据有关法律法规和政策规定做好清偿工作，尽量减少群众损失，切实维护群众利益。

五、组织领导

为了切实抓好非法集资风险排查工作，确保非法集资风险排查工作顺利进行，市人民政府成立由市经委、宁夏银监局中卫监管办事处、财政局、建设局、公安局、旅游和商务局、农牧林业局、工商行政管理局为成员的中卫市非法集资风险排查工作办公室，办公室设在市经委，具体负责日常工作。

附件：1、非法集资活动的12种主要表现形式

2、8类涉嫌非法集资广告

附件1：非法集资活动的12种主要表现形式

一