金证客户经理

金证银行客户

经理管理软件

第一页，共三十三页。内容提要系统概述业务功能系统体系系统特点项目实施第二页，共三十三页。项目背景客户经理—“以市场为导向、以客户为中心、以效益为目标”客户资源是银行的第一资产客户的差异化服务是优质服务的发展趋势有效的客户经理激励机制；整合性的营销分析系统。第三页，共三十三页。系统定位面向客户经理建立以客户为中心的统一信息平台客户资源的科学细分，实施优质客户工程,提高营销的准确率营销活动的全程化管理，提高银行营销服务水平。面向各级管理决策层对各级各类客户经理进行绩效考核对各分级分类分支机构进行绩效考核为银行管理者，提供不同层面的数据统计查询分析为银行产品创新提供支持为银行经营，提供辅助决策支持第四页，共三十三页。系统目标建立以客户为中心的金融客户关系管理系统建立以客户经理为中心的金融营销服务平台为银行管理层提供决策支持第五页，共三十三页。内容提要系统概述业务功能系统体系系统特点项目实施第六页，共三十三页。数据库数据采集模块会计系统总体功能图信贷系统客户经理管理系统公共信息管理客户信息管理辅助决策管理经理业绩管理据营销综合管理客户分析管理零售系统卡系统中间业务其他系统现有业务系统技术管理员支行/分行管理人员客户经理报表管理系统管理系统批处理本行信息金融常识银行动态消费信息交流园地客户基本信息客户帐务信息客户财务信息客户资信信息客户往来信息黑名单查询

客户分类指标方案客户资产情况客户负债情况客户资产负债变化客户收益情况银行产品情况客户成本情况客户收息情况客户贡献度信用度忠诚度项目库管理提醒服务亲情服务营销管理促销过程签约服务试算助理咨询投诉客户经理考核指标及方案客户经理业绩查询客户经理进度监控客户级别查询分析存款结构查询分析贷款结构查询分析货款情况查询分析资产负债情况分析客户收益情况分析客户收息情况查询客户成本查询分析客户贡献度、忠诚度、信用度客户分配及调配帐户分配及调配机构考核指标及方案风险预警管理机构业绩统计分析客户经理业绩分析银行产品统计分析交易渠道统计分析客户存款结构分析客户贷款结构分析客户结构查询分析客户资产负债查询客户贷款情况分析客户收益情况查询贡献度、忠诚度及信用度综合查询业务台帐查询营业报表查询财务报表查询常规报表制作个性报表制作报表模板定义报表存储第七页，共三十三页。内容提要系统概述业务功能系统特点系统体系项目实施第八页，共三十三页。系统特点全面反映客户信息的信息统一平台；灵活实用的考核机制；体现主动服务亲情服务的现代营销管理；分析数据呈现形式的直观性及多样化灵活的客户资源分配手段不同角色的岗位权限设置多种辅助工具；模块化的架构设计；第九页，共三十三页。1、客户信息统一平台客户帐户1帐户2帐户3………客户代码集中反映客户的经济信息以“客户为中心”的客户模型“客户号”在银行范围内的唯一性客户信息来源渠道客户信息全面一个客户号可以对应多个银行帐户，可以对应多种业务会计系统信贷系统工商局………基本信息账务信息财务信息资信评估额度信息信贷报告黑名单

………….第十页，共三十三页。系统特点全面反映客户信息的信息统一平台；灵活实用的考核机制；体现主动服务亲情服务的现代营销管理；分析数据呈现形式的直观性及多样化灵活的客户资源分配手段不同角色的岗位权限设置多种辅助工具；模块化的架构设计；第十一页，共三十三页。2、灵活实用的考核机制对系统管理对象全面考核考核指标、考核方案可以灵活定制分级分类的考核管理基于参数，可方便调整成本分析贡献度忠诚度信用度分析指标的参数化设置根据考核结果，直接生成绩效工资报表和年奖金报表客户经理考核指标客户经理考核方案系统管理对象客户客户分类客户经理客户经理考核机构机构考核客户：客户分类指标客户分类方案客户经理：客户经理考核指标客户经理考核方案机构：机构考核指标机构考核方案客户：分地域的客户分类管理客户经理：分级分类的客户经理考核管理机构：分级分类的机构考核管理第十二页，共三十三页。系统特点全面反映客户信息的信息统一平台；灵活实用的考核机制；体现主动服务亲情服务的现代营销管理；分析数据呈现形式的直观性及多样化灵活的客户资源分配手段不同角色的岗位权限设置多种辅助工具；模块化的架构设计；第十三页，共三十三页。3、现代营销管理为客户经理提供提醒服务主动服务温馨提示，亲情服务；详尽地记录客户经理与客户的交流情况；记录客户的咨询与投诉，特别是承诺；实施客户预约及申请服务；客户经理营销活动、促销活动的计划制定、跟踪及反馈营销助理第十四页，共三十三页。营销服务—短信亲情服务回目录页客户无意地逾期逾期利率高通知时间长降低客户忠诚度影响银行的贷款质量贷款逾期催收单——单调的信函通知方式第十五页，共三十三页。短信亲情服务回目录页亲情关注类通知关怀类警示类还款到期预先提醒贷款到期提醒通知贷款利率变更通知…………贷款逾期通知贷款催收通知………………节假日贺语生日祝贺贷款新品种介绍银行新动向…………第十六页，共三十三页。客户沟通利器——银讯通实时股市汇市行情银行公告信息业务回复信息银行实时业务动态采集信息数据采集、管理、过滤模块数据池预约呼出设置模块预约呼出预约模块

电话呼出模块

预约呼出管理模块传真呼出模块

ICC呼出模块WAP呼出模块

电子邮件呼出模块手机短信呼出模块

灵活的手机短信群发和电子邮件群发功能，在保证银行和客户充分交流的同时，降低沟通成本第十七页，共三十三页。系统特点全面反映客户信息的信息统一平台；灵活实用的考核机制；体现主动服务亲情服务的现代营销管理；分析数据呈现形式的直观性及多样化灵活的客户资源分配手段不同角色的岗位权限设置多种辅助工具；模块化的架构设计；第十八页，共三十三页。4、数据呈现形式多样化表格柱状图饼状图曲线图报表科学直观地反映统计数据。第十九页，共三十三页。系统特点全面反映客户信息的信息统一平台；灵活实用的考核机制；体现主动服务亲情服务的现代营销管理；分析数据呈现形式的直观性及多样化灵活的客户资源分配手段不同角色的岗位权限设置多种辅助工具；模块化的架构设计；第二十页，共三十三页。5、客户资源分配客户分配客户调配帐户分配帐户调配切合实际的客户资源分配方式客户层次、客户业务量、客户群体适用组合营销，按比例分配第二十一页，共三十三页。系统特点全面反映客户信息的信息统一平台；灵活实用的考核机制；体现主动服务亲情服务的现代营销管理；分析数据呈现形式的直观性及多样化灵活的客户资源分配手段不同角色的岗位权限设置多种辅助工具；模块化的架构设计；第二十二页，共三十三页。6、系统角色高级管理人员行长级客户经理主管客户经理客户经理助手系统管理员第二十三页，共三十三页。系统特点全面反映客户信息的信息统一平台；灵活实用的考核机制；体现主动服务亲情服务的现代营销管理；分析数据呈现形式的直观性及多样化灵活的客户资源分配手段不同角色的岗位权限设置多种辅助工具；模块化的架构设计；第二十四页，共三十三页。7、多种辅助工具高效查询业务规程、文件汇编；最新的金融信息及行内信息营销日志，待办事宜；试算工具；报表管理、个性化报表报表模板、合同模板、公文模板第二十五页，共三十三页。系统特点全面反映客户信息的信息统一平台；灵活实用的考核机制；体现主动服务亲情服务的现代营销管理；分析数据呈现形式的直观性及多样化灵活的客户资源分配手段不同角色的岗位权限设置多种辅助工具；模块化的架构设计；第二十六页，共三十三页。8、模块化架构设计主机数据数据采集客户经理管理系统人工新增模块批量公共信息管理考核方案管理客户信息管理客户分析管理营销管理客户经理业绩决策管理报表管理J2EE技术架构，具有高度的可扩展性和可伸缩性；

第二十七页，共三十三页。内容提要系统概述业务功能系统特点系统体系项目实施第二十八页，共三十三页。系统应用体系架构第二十九页，共三十三页。典型网络拓朴结构第三十页，共三十三页。软硬件平台数据服务器，1台，PC服务器或小型机，平台：SCOUNIX5.05、WINDOWS、LINUX、HP-UNIX、Solaris、AIX，数据库：SYBASE、ORACLE、INFORMIX、MSSQL。应用服务器，1台，PC服务器或小型机，平台：WINDOWS、LINUX、HP-UNIX、AIX。WEB服务器，1台，PC服务器或小型机，平台：WINDOWS、LINUX、HP-UNIX、AIX。管理机，1台，平台：WINDOWS第三十一页，共三十三页。结束与您携手合作欢迎各位领导专家提问第三十二页，共三十三页。内容总结金证银行客户

经理管理软件。客户资源的科学细分，实施优质客户工程,提高营销的准确率。营销活动的全程化管理，提高银行营销服务水平。客户分类指标方案客户资产情况。全面反映客户信息的信息统一平台。全面反映客