保险新契约承保流程

新契约承保流程

电话中心

第一页，共三十一页。个险销售承保流程团险销售承保流程银邮销售承保流程电销销售承保流程第二页，共三十一页。

1、业务员展业交单2、初审3、扫描4、录单外包5、缴费6、核保7、邮包签收和保单签收（集中出单）8、回执9、投保资料移交和归档

个险销售承保业务流程第三页，共三十一页。第四页，共三十一页。第五页，共三十一页。第六页，共三十一页。第七页，共三十一页。第八页，共三十一页。第九页，共三十一页。第十页，共三十一页。第十一页，共三十一页。第十二页，共三十一页。第十三页，共三十一页。电子出单系统代理机构出单公司内部出单区域集中出单柜面出单嵌入式出单系统GPRS移动出单（即时保）银、邮、信保通系统传真管理系统在线及VPN出单系统代理机构或业务人员销售激活式出单方式

我司现有电子出单体系图第十四页，共三十一页。个险销售承保流程团险销售承保流程银邮销售承保流程电销销售承保流程第十五页，共三十一页。二、团险承保业务流程

1、初审

2、录单、录费

3、扫描

4、核保

5、缴费

6、邮包签收和保单签收

7、投保资料移交和归档第十六页，共三十一页。个险销售承保流程团险销售承保流程银邮销售承保流程电销销售承保流程第十七页，共三十一页。银邮销售流程客户上门柜员介绍业务员促成第十八页，共三十一页。投保申请投保录入打印单证系统核保确认收费协助客户填写投保单出单需要给客户的单证：

1、保单客户联，附上条款。

2、投保单第二联客户联

3、收费凭证（等同于发票）需要带回公司的单证：

1、保单存根联（背面需要让客户签回执）

2、投保单第一联原件

3、投保提示书原件

4、相关身份证复印件及卡的复印件及卡信息。银保通系统出单流程第十九页，共三十一页。第二十页，共三十一页。第二十一页，共三十一页。第二十二页，共三十一页。第二十三页，共三十一页。投保提示书扫描件第二十四页，共三十一页。第二十五页，共三十一页。银行转账授权书扫描件第二十六页，共三十一页。个险销售承保流程团险销售承保流程银邮销售承保流程电销销售承保流程第二十七页，共三十一页。承保流程两种流程1、先收费流程（先收费、后出单）

线上成交----银行扣款----集中出单----快递配送----客户签收----归档扣费凭客户电话授权2、后收费流程（先出单、后收费）线上成交----集中出单----快递配送----客户签收----银行扣款----归档扣费凭客户书面签字确认第二十八页，共三十一页。保单签收流程⑴需要客户签收的文件通常包括一份投保确认书（公司留存联）、一份保险合同回执、两份投保提示书，其中如投、被保人不为同一人且被保险人为成年人时，投保确认书需投、被保人同时签字。⑵可能需要客户填写的文件有银行转账授权书，分红险需在投保确认书（公司留存联）的右下角空白处抄录“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性”。⑶回执在签收时需填写准确签收时间，签字必须使用蓝或黑色墨水笔，不可使用圆珠笔。⑷客户签收后，由快递人员将投保确认书（公司留存联）、保险合同回执、一份投保提示书带回，如有银行转账授权书、POS机收款凭证公司留存联、变更申请书的也一并带回；保险合同、投保确认书（客户留存联）、另一份投保提示书、POS机收款凭证客户留存联留与客户。⑸部分未覆盖快递的地区，会通过邮寄方式递送保单，并附有回邮信封，方便客户寄回相关文件。第二十九页，共三十一页。谢谢第三十页，共三十一页。内容总结新契约承保流程。7、邮包签收和保单签收（集中出单）。银、邮、信保通系统。2、录单、录费。6、邮包签收和保单签收。2、投保单第二联客户联。1、先收费流程（先收费、后出单）。2、后收费流程（先出单、后收费）。线上成交----集中出单----快递配送----客户签收----银行扣款----归档。⑴需要客户签收的文件通常包括一份投保确认书（公司留存联）、一份保险合同回执、两份投