期交核心竞争力项目培训

期交核心竞争力项目类培训客户权益升级项目介绍目录一、项目构成二、项目内容三、项目意义项目构成第一阶段——如意理财周（内部简称“期交特训周”）四个网点PK一周时间的集中实战训练提升全行员参与热情，实现短期内中收的快速提升。三季度914万元，创造中收127万元，是上半年该产品中收的7.5倍。第二阶段——如意高端沙龙（内部简称“客户权益升级项目”）根据科学的家庭资产构成，协助理财经理对中高端客户进行系统化、标准化的资产分析，为客户提供法律视角下的资产中长期配置建议与服务。并通过“客户权益升级项目”的高端沙龙，实现客户维护与精准营销的双重目的。该项目拟定在今年四季度在营业部各支行进行推动。第三阶段——如意高峰论坛（内部简称“财富客户高端品鉴会”）以私银客户的维护为首要目的，并为私银客户提供更专业、更具权威的法律咨询与援助。目录

一、项目构成

二、项目意义三、项目内容项目定义项目定义

根据科学的家庭资产构成，协助理财经理对中高端客户进行系统化、标准化的资产分析，为客户提供法律视角下的资产中长期配置建议与服务。并通过“客户权益升级项目”的高端沙龙，实现客户维护与精准营销的双重目的。如意高端沙龙（外部简称“客户权益升级项目”）项目收获如意高端沙龙与以往的客户沙龙有什么不同？不同之一它不是保险公司的促销手段而是服务品质的提升不同之二完善的增值服务比一两件礼品对客户更有价值不同之三营销队伍得到的不仅仅是绩效还有更实用的专业知识以往的客户沙龙邀约高端客户以礼品促销营造现场氛围客户冲动消费退保率高客户不满黏合度降低如意高端沙龙通过较短时间的运作，快速提升中收！130万理财经理队伍营销能力提升的再升级！现有理财经理队伍的短板由于经常接触金融投资、理财产品，对于金融环境的分析和研判有一定能力，但是，这只能解决客户资金收益性的问题。而对于如何在法律领域内，以行内产品解决高端客户在资产配置上的实际问题，却由于缺乏相关的专业知识而有心无力。※本项目由工银安盛人寿专门聘请省内著名律师给予专业法律指导，并亲自在高端沙龙中为客户答疑解惑。该项目提供的专业法律服务课题共包含三大类九个方面1.寿险专业类2.家族企业类3.婚姻财产类A.人寿保险缺失的不利后果及理念调整A.家业、企业不分的风险及隔离措施A.婚前财产保护策略及规划要点B.高端客户养老风险防范及尊贵养老规划B.高净值人士的家庭债务危机及防范B.关注企业家婚变对企业经营的冲击C.高净值人士如何实现家族财富保障及传承C.法定继承带来的财富传承外流风险C.不得不防的婚外情之财富代价客户权益升级=客户从行内获得的服务领域更多客户往往过于关注银行产品的收益性，却忽视利用法律武器保护自己的家庭资产。通过本项目，我们将进一步提升客户资产保全的法律意识，为客户提供更加专业的金融理财服务，增加客户与工行的黏合度。而这类服务，在目前辽宁地区的其他银行同业中，还属于空白领域。重金聘请省内著名律师担任如意高端沙龙项目总顾问曾为多家投资公司、担保公司等金融企业提供法律服务，运用自己扎实的法律功底为金融类企业保驾护航。同时也是多家房地产开发企业、建筑设计企业等单位的常年法律顾问。一直致力于对企业家刑事法律风险防控方面的研究，为多名企业家提供刑事犯罪辩护法律服务。【品牌课程】《企业家刑事法律风险防控》、《有效防范劳动合同潜在法律风险》、《企业贴身法律管家》、《关于“合同”》、《房屋买卖常见问题》、《家庭财富的有效传承》、《婚姻家庭法律实务》等诸多课程。项目收获从客户自身利益出发真正实现服务营销目录

一、项目构成二、项目意义

三、项目内容项目流程项目流程项目内容由于本项目针对客户群体为行内中高端客户，为保证项目推动效果，营业部个金部拟定分期在各支行推动项目落实，且选择支行原则为先期参与过特训周项目运作并实现业绩达标的支行，由支行选派绩优客户经理直接参与项目运作。首批支行优选客户经理人数优选200万以上客户数参加高端沙龙客户数保费目标中收目标xx支行10人100人30人500万65万yy支行10人100人30人500万65万合计20人200人60人1000万130万项目同时在两个支行进行推动，针对项目推动效果进行PK竞赛。项目内容支行重点工作：项目流程时间节点重点工作提示相关说明项目培训会第1天1、项目启动动员2、项目操作培训，并指导填写《核心客户TOP10信息表》（见附件一）支行参会人员为支行项目组成员、十名入选理财经理。项目进度追踪会第5天1、支行对项目进度进行追踪，理财经理逐一汇报客户邀约进度。2、敲定沙龙彩排和正式开始时间确定十名入选理财经理分成两组进行支行内部PK，形成内部竞争氛围。沙龙彩排第12天务必保证会场布置完毕和沙龙过程精准演练沙龙举办地点尽量选择支行会议室沙龙现场第15天现场促成及客户权益升级活动项目内容客户经理重点工作：客户筛选客户首次邀约“客户权益升级”介绍客户沙龙参会确定沙龙现场服务后续跟踪服务筛选目标客户客户特征分析、确定筛选条件客户画像关注生活品质关于中长期家庭理财想为子女、为家庭提供持续稳定的现金流利用保险资产作为个人资产保全的利器之一借助保险避税特性，作为个人财富的安全传承单场客户到场30人（符合条件名单100个）金融资产和活期资产同时达标

（AUM200万，活期存款30万元以上），

对保险不反感，身体健康，对讲座有兴趣。男女搭配比例3：7，其中男性不得多于5位年龄30岁-55岁之间熟悉程度方面建议网点熟悉客户为主项目内容客户权益升级调查问卷表

1、您从事_____行业，您认为未来会遭受冲击吗？A、会B、不会2、您的理财方式_____?A、银行理财B、证券C、保险D、投资管理公司E、互联网金融3、您肯定接触过保险，不知道您对保险怎么看？——————————————————————4、下面问题您更关注_________？A、子女教育B、养老规划C、医疗资源

D、婚姻专属资产E、资产配置

F、合理避债避税G、财富传承5、权益升级报告会的预计召开时间是2016年（）月（）日（）点（）分开始，

您应该没问题吧？A、可以参加B、不能参加6、您何时方便参加此项活动？感谢您的配合！祝您身体健康！财源滚滚！客户签字：理财经理签字：项目内容有专业的检测分值表，对整个会前、会中、会后流程进行检测。会前流程60分为及格，用于在会前评估项目推动运作的情况是否能够达成目标。项目内容项目内容客户服务节理赔住院探视电话医生法律咨询牙齿关爱导医导诊钻石尊享高端俱乐部√√√√√√√√√√√√√√√√钻石客户铂金客户黄金客户客户权益升级服务项目及说明：项目内容电话医生客户可通过电话直接向医学专家进行健康咨询和常见疾病咨询。（注：服务使用不限次）法律咨询1、律师电话咨询：由专业律师通过电话为客户提供全面、专业的法律咨询服务。（注：钻石客户使用不限次）2、律师推荐：客户如果需要律师提供面对面的法律咨询服务，可根据客户需求推荐适合的律师，享受所推荐律师服务收费的8折优惠。（注：一年两次）导医导诊包含专家门诊预约挂号、全程